银行业防假培训制度

PAGE银行业防假培训制度一、总则（一）目的为有效防范银行业务中的假币风险，提高员工识别假币的能力，确保银行业务的正常开展，保护金融消费者的合法权益，特制定本防假培训制度。（二）适用范围本制度适用于本银行全体员工，包括柜员、客户经理、大堂经理、安保人员等涉及现金收付、货币鉴别等相关业务操作的岗位人员。（三）基本原则1.合规性原则：培训内容严格遵循国家相关法律法规以及银行业监管部门的规定和要求，确保培训的合法性和规范性。2.实用性原则：培训注重实际操作技能的培养，使员工能够熟练掌握假币识别的方法和技巧，切实应用于日常工作中。3.持续性原则：假币形势不断变化，培训应保持持续性，定期更新内容，使员工及时了解最新的假币特征和防范要点。二、培训组织与职责（一）培训管理部门成立由行内风险管理部门牵头的防假培训管理小组，负责统筹规划、组织协调和监督管理全行的防假培训工作。具体职责包括：1.制定年度防假培训计划，明确培训目标、内容、方式、时间安排等。2.筛选和确定培训师资，建立培训师资库。3.组织编写或选用合适的培训教材和资料。4.监督培训实施过程，确保培训质量和效果。（二）培训师资1.内部培训师：选拔具有丰富现金业务经验、熟悉假币识别技术的业务骨干担任内部培训师。内部培训师应定期参加外部培训和学习交流活动，及时更新知识，提高授课水平。其职责为按照培训计划和要求，负责对员工进行防假知识和技能的培训授课。2.外部专家：邀请人民银行货币金银部门的专家、专业培训机构的讲师等担任外部培训师。外部培训师负责为员工提供最新的政策解读、前沿的假币鉴别技术和案例分析等培训内容，拓宽员工的视野和知识面。（三）培训对象职责1.全体员工应积极参加防假培训，认真学习培训内容，掌握假币识别技能。2.在日常工作中，严格按照假币识别和收缴程序操作，对发现的假币及时进行收缴和报告。3.积极向客户宣传防假知识，提高客户的自我防范意识。三、培训内容（一）法律法规与监管要求1.《中华人民共和国中国人民银行法》中关于货币管理的相关规定。2.《中华人民共和国人民币管理条例》中对人民币真伪鉴定、收缴、罚没等方面的要求。3.银行业监管部门发布的有关假币防范和管理的政策文件、指引等。（二）假币基础知识1.人民币的票面特征，包括纸张、油墨、水印、安全线、胶印对印图案等防伪特征的识别要点。2.假币的种类和造假手段，如机制假币、复印假币、拓印假币等的特点和鉴别方法。（三）假币识别技能1.直观识别法：通过眼看、手摸、耳听、笔拓等方式对人民币真伪进行初步判断。2.仪器鉴别法：介绍常用的货币鉴别仪器，如点钞机、验钞机等的使用方法和注意事项，以及如何通过仪器检测识别假币。3.真假币对比分析：选取不同版本、不同类型的真假人民币进行对比展示，分析真假币在各个防伪特征上的差异，提高员工的识别能力。（四）假币收缴与鉴定程序1.假币收缴的操作流程，包括双人收缴、出具《假币收缴凭证》、加盖“假币”戳记等环节的具体要求。2.假币鉴定的申请、受理、鉴定流程，以及鉴定结果的处理方式。3.与公安机关等相关部门在假币案件处理中的协作程序和要求。（五）案例分析与警示教育1.选取典型的假币案例进行深入剖析，分析案件发生的原因、特点和防范措施。2.组织观看假币犯罪的警示教育片，增强员工对假币违法犯罪行为的认识和防范意识。四、培训方式（一）集中授课定期组织全体员工参加集中授课培训，由内部培训师或外部专家进行系统的知识讲解和技能培训。集中授课应注重理论与实践相结合，通过案例分析、互动问答等方式提高员工的学习积极性和参与度。（二）现场实操培训在营业网点设立实操培训区域，配备各类真假人民币样本、货币鉴别仪器等设备，由培训师现场指导员工进行假币识别的实际操作练习，让员工在实践中掌握识别技能。（三）网络在线培训搭建防假培训网络平台，上传培训课件、视频资料、模拟测试题等学习资源，员工可利用业余时间自主进行在线学习。同时，通过网络平台对员工的学习情况进行跟踪和考核。（四）专题研讨与交流定期组织防假培训专题研讨会，针对当前假币形势、新出现的假币特征和防范难点等问题进行深入研讨和交流。鼓励员工分享工作中的经验和发现，共同提高防范假币的能力。五、培训计划与实施（一）培训计划制定1.培训管理部门应每年年初根据银行业务发展需求、假币形势变化以及员工培训需求调查结果，制定年度防假培训计划。培训计划应明确培训目标、培训对象、培训内容、培训方式、培训时间安排、培训师资等内容。2.培训计划应具有灵活性和可调整性，根据实际情况适时进行修订和完善。（二）培训实施1.培训管理部门按照培训计划组织实施培训工作，提前通知培训对象培训时间、地点、内容等信息。2.培训过程中，培训管理部门应加强对培训现场的管理和监督，确保培训秩序良好，培训效果达到预期目标。3.培训结束后，培训管理部门应及时收集员工的反馈意见，对培训效果进行评估，总结经验教训，为今后的培训改进提供依据。六、培训考核与评估（一）考核方式1.理论知识考核：采用闭卷考试的方式，对员工掌握的法律法规、假币基础知识等理论知识进行考核。2.技能操作考核：通过现场实际操作，对员工识别假币的技能水平进行考核，要求员工准确识别不同类型的假币，并按照规定的程序进行收缴和处理。3.日常工作表现考核：结合员工在日常工作中对假币防范措施的执行情况、对客户的防假宣传效果等方面进行综合考核。（二）考核标准1.理论知识考核成绩满分为100分，60分为合格。2.技能操作考核按照操作的准确性、规范性和熟练程度进行评分，满分为100分，60分为合格。3.日常工作表现考核根据员工的工作实际表现进行量化评分，满分为100分，60分为合格。4.员工的培训考核成绩由理论知识考核成绩、技能操作考核成绩和日常工作表现考核成绩按照一定比例加权计算得出，综合成绩60分为合格。（三）评估与反馈1.培训管理部门定期对培训效果进行评估，通过分析考核成绩、收集员工反馈意见、观察员工在实际工作中的表现等方式，评估培训是否达到预期目标，是否满足员工的工作需求。2.根据评估结果，及时总结培训工作中的经验和不足，针对存在的问题提出改进措施和建议，为下一次培训计划的制定和实施提供参考。3.将培训考核结果与员工的绩效挂钩，对考核合格的员工给予相应的奖励，如绩效加分、荣誉证书等；对考核不合格的员工进行补考或重新培训，直至考核合格为止。对多次考核不合格且不重视培训的员工，按照银行相关规定进行处理。七、培训档案管理（一）档案内容建立员工防假培训档案，档案内容包括员工个人基本信息、培训计划、培训教材、培训记录、考核成绩、培训总结与评估报告等。（二）档案建立与维护1.培训管理部门负责培训档案的建立和维护工作，指定专人负责档案的收集、整理、归档和保管。2.培训档案应按照员工姓名、培训时间等顺序进行分类归档，确保档案资料的完整性和系统性。3.定期对培训档案进行更新和补充，及时将新的培训记录、考核成绩等资料归入档案。（三）档案查阅与使用1.员工本人有权查阅自己的培训档案，了解自己的培训经历和考核情况。2.银行内部其他部门因工作需要查阅培训档案时，应填写查阅申请表，经培