2020年11月金融市场基础知识模拟题及答案8

2020年11月金融市场基础知识模拟题及答案8

姓名：__________考号：__________一、单选题(共10题)1.金融市场的交易机制中，哪一项不是其基本要素？()A.买卖双方B.价格形成C.交易时间D.交易地点2.以下哪项不属于金融工具的分类？()A.债券B.股票C.衍生品D.货币3.金融市场的基本功能不包括以下哪项？()A.价格发现B.资金配置C.信用创造D.风险管理4.在金融市场中，以下哪项不属于市场参与者？()A.商业银行B.保险公司C.中央政府D.证券交易所5.金融衍生品中最常见的风险之一是？()A.利率风险B.汇率风险C.信用风险D.操作风险6.以下哪项不是金融监管的目的？()A.保护投资者利益B.维护金融稳定C.促进经济增长D.减少市场风险7.金融市场上的价格发现机制通常通过以下哪种方式实现？()A.政府调控B.买卖双方议价C.价格指数发布D.供需关系8.金融市场的监管机构主要关注哪方面的问题？()A.企业盈利能力B.投资者行为C.市场稳定性D.经济增长速度9.在金融市场中，以下哪项不属于市场工具的分类？()A.股票B.债券C.外汇D.人力资源10.金融市场中，以下哪项不是金融产品的分类？()A.银行存款B.保险产品C.投资基金D.通信服务二、多选题(共5题)11.金融市场的参与者包括以下哪些类型？()A.中央银行B.商业银行C.保险公司D.企业E.政府机构F.个人投资者12.金融市场的基本功能有哪些？()A.资金配置B.价格发现C.风险管理D.信用创造E.资产定价13.以下哪些是金融市场的风险类型？()A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险E.政策风险14.金融监管的主要目标有哪些？()A.保护投资者利益B.维护金融稳定C.促进金融创新D.防范系统性风险E.促进经济增长15.以下哪些是金融工具的分类？()A.债券B.股票C.衍生品D.外汇E.金融期货三、填空题(共5题)16.金融市场的基本功能包括资金配置、价格发现、风险管理和__。17.金融监管的目标是维护金融市场的__、保护投资者利益和促进金融市场的健康发展。18.金融市场的参与者可以分为金融中介、金融企业和__。19.金融衍生品根据其标的资产的不同可以分为利率衍生品、货币衍生品和__。20.金融市场上的价格发现机制是通过__实现的，即买卖双方在交易过程中通过竞价来确定价格。四、判断题(共5题)21.金融市场的参与者只包括金融机构。()A.正确B.错误22.金融监管的主要目的是为了增加政府收入。()A.正确B.错误23.金融市场的价格发现机制是由政府机构直接控制的。()A.正确B.错误24.金融衍生品的风险低于传统金融工具。()A.正确B.错误25.金融市场的风险可以通过金融监管完全消除。()A.正确B.错误五、简单题(共5题)26.请简要说明金融市场的基本功能及其重要性。27.解释什么是金融监管，以及金融监管对金融市场的重要性。28.简述金融工具的分类及其特点。29.阐述金融衍生品的风险及其防范措施。30.解释什么是金融市场的系统性风险，以及如何防范这类风险。

2020年11月金融市场基础知识模拟题及答案8一、单选题(共10题)1.【答案】C【解析】金融市场的交易机制主要包括买卖双方、价格形成和交易地点等基本要素，交易时间并不是交易机制的基本要素。2.【答案】D【解析】金融工具一般分为债务工具（如债券）、权益工具（如股票）和衍生品，货币不是金融工具的分类。3.【答案】C【解析】金融市场的功能包括价格发现、资金配置和风险管理，信用创造并不是金融市场的基本功能。4.【答案】D【解析】商业银行、保险公司和中央政府都是金融市场的参与者，证券交易所是提供交易服务的机构，不是市场参与者。5.【答案】C【解析】金融衍生品中最常见的风险之一是信用风险，即交易对手无法履行合同的风险。6.【答案】D【解析】金融监管的目的是保护投资者利益、维护金融稳定和促进经济增长，减少市场风险是监管的间接效果，而非直接目的。7.【答案】D【解析】金融市场上的价格发现机制主要通过供需关系实现，即价格由市场上的买卖双方根据市场供求关系决定。8.【答案】C【解析】金融市场的监管机构主要关注市场稳定性，包括防范系统性风险和维护市场的公平、公正。9.【答案】D【解析】金融市场工具包括股票、债券、外汇等，人力资源不是金融市场的工具。10.【答案】D【解析】金融产品包括银行存款、保险产品、投资基金等，通信服务不属于金融产品。二、多选题(共5题)11.【答案】ABCDEF【解析】金融市场的参与者包括中央银行、商业银行、保险公司、企业、政府机构和个人投资者等，涵盖了金融市场交易的所有主体。12.【答案】ABCE【解析】金融市场的基本功能包括资金配置、价格发现、风险管理、资产定价等，信用创造通常不是金融市场的基本功能。13.【答案】ABCDE【解析】金融市场的风险类型包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险和政策风险等，涵盖了金融市场可能面临的各种风险。14.【答案】ABD【解析】金融监管的主要目标是保护投资者利益、维护金融稳定、防范系统性风险，促进金融创新和经济增长是金融监管的间接影响。15.【答案】ABC【解析】金融工具主要分为债券、股票和衍生品，外汇和金融期货属于更具体的金融产品类型。三、填空题(共5题)16.【答案】资产定价【解析】金融市场的基本功能中，资产定价是指通过市场机制为金融资产确定合理的价格，是实现资金配置和风险管理的必要条件。17.【答案】稳定【解析】金融监管的首要目标是维护金融市场的稳定，这是保证金融市场有效运行的基础，同时也是保护投资者利益和促进金融市场健康发展的重要保障。18.【答案】最终投资者【解析】金融市场的参与者主要包括金融中介、金融企业和最终投资者。金融中介包括银行、证券公司等，金融企业包括各种金融机构，而最终投资者是指直接参与金融交易的个人或机构。19.【答案】商品衍生品【解析】金融衍生品根据其标的资产的不同可以分为利率衍生品、货币衍生品和商品衍生品。商品衍生品是以商品为标的的衍生金融工具，如期货、期权等。20.【答案】供求关系【解析】金融市场上的价格发现机制是通过供求关系实现的。在充分竞争的市场条件下，买卖双方根据市场供求关系进行竞价，最终形成市场价格。四、判断题(共5题)21.【答案】错误【解析】金融市场的参与者不仅包括金融机构，还包括政府机构、企业、个人投资者等，涵盖了金融市场交易的所有主体。22.【答案】错误【解析】金融监管的主要目的是维护金融市场的稳定、保护投资者利益和防范系统性风险，而非增加政府收入。23.【答案】错误【解析】金融市场的价格发现机制是通过市场供求关系自然形成的，不是由政府机构直接控制的。24.【答案】错误【解析】金融衍生品的风险通常高于传统金融工具，因为它们的价值依赖于其他资产的价格波动。25.【答案】错误【解析】金融市场的风险可以通过金融监管得到有效控制，但无法完全消除，因为市场风险和信用风险等是市场固有的。五、简答题(共5题)26.【答案】金融市场的基本功能包括资金配置、价格发现、风险管理、资产定价和信用创造。资金配置是指将资金从资金盈余方转移到资金短缺方，提高资金使用效率；价格发现是通过市场供求关系形成合理价格的过程；风险管理是指通过金融工具分散和转移风险；资产定价是指为金融资产确定合理价格；信用创造是指金融机构通过发放贷款等方式创造信用。这些功能对于促进经济发展、提高资源配置效率、防范和化解金融风险具有重要意义。【解析】金融市场的基本功能对经济体系具有深远影响，理解这些功能有助于更好地参与金融市场活动，并促进金融市场的健康发展。27.【答案】金融监管是指政府或监管机构对金融市场和金融机构进行的监督和管理，旨在维护金融市场的稳定、保护投资者利益、防范系统性风险和促进金融市场的公平竞争。金融监管对金融市场的重要性体现在以下几个方面：一是维护市场秩序，确保市场公平、公正；二是保护投资者利益，减少市场操纵和欺诈行为；三是防范系统性风险，避免金融体系崩溃；四是促进金融创新，推动金融市场发展。【解析】金融监管是金融市场稳定运行的重要保障，对于维护经济稳定和促进金融健康至关重要。28.【答案】金融工具按照不同的标准可以有多种分类，以下是一些常见的分类及其特点：

1.按期限分类：短期金融工具（如银行承兑汇票、商业票据）和长期金融工具（如股票、债券）。

2.按信用等级分类：高信用等级工具（如国债）和低信用等级工具（如高风险企业债券）。

3.按风险分类：低风险工具（如存款）和高风险工具（如衍生品）。

金融工具的特点包括：流动性、风险性和收益性。流动性是指金融工具可以方便地买卖和转换；风险性是指金融工具可能面临的各种风险；收益性是指金融工具可能带来的收益。【解析】了解金融工具的分类和特点有助于投资者选择适合自己的金融产品，并合理评估风险和收益。29.【答案】金融衍生品的风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险和操作风险。防范措施包括：

1.合理选择衍生品合约，了解其风险特性。

2.严格控制持仓规模，避免过度杠杆。

3.建立健全的风险管理机制，包括市场风险控制、信用风险控制和流动性风险管理。

4.加强内部控制，防范操作风险。

5.参与衍生品交易时，应咨询专业人士的意见。【解析】金融衍生品具有高风险特性，投资者在参与交易时需充分了解风险，并采取相应的防范措施。30.【答案】金融市场的系统性风险是指由于