金融理财顾问合同(含方案+风险提示)协议

金融理财顾问合同(含方案+风险提示)协议

姓名：__________考号：__________一、单选题(共10题)1.根据金融理财顾问合同，以下哪项不是理财顾问提供的服务内容？()A.投资咨询B.理财规划C.投资操作D.财务审计2.在签订金融理财顾问合同前，客户应当了解以下哪项信息？()A.理财顾问的资质B.投资产品的收益C.合同的违约责任D.投资产品的风险3.以下哪种情况，客户有权解除金融理财顾问合同？()A.理财顾问未按照合同约定提供服务B.客户资金账户余额不足C.投资市场波动D.客户改变投资计划4.金融理财顾问合同中，以下哪项内容属于风险提示信息？()A.理财顾问的联系方式B.投资产品的预期收益C.投资产品的风险等级D.投资产品的期限5.客户在金融理财顾问服务期间，发现投资产品存在重大风险，应当如何处理？()A.等待理财顾问采取措施B.立即通知理财顾问C.通知合同另一方D.直接变更投资产品6.以下哪种情况，理财顾问不承担赔偿责任？()A.投资产品本身存在缺陷B.理财顾问因不可抗力无法提供服务C.客户未按照理财顾问建议操作D.理财顾问泄露客户信息7.金融理财顾问合同到期后，客户是否可以续签合同？()A.可以B.不可以C.根据市场情况决定D.根据理财顾问决定8.以下哪项不属于金融理财顾问合同中的费用条款？()A.理财顾问服务费B.投资产品管理费C.客户账户管理费D.税收费用9.在金融理财顾问服务期间，客户变更联系方式，应当如何操作？()A.立即通知理财顾问B.通过邮件告知C.在合同上签字确认D.不必告知理财顾问10.以下哪种行为，违反了金融理财顾问合同的约定？()A.理财顾问如实告知客户投资风险B.客户泄露理财顾问的商业秘密C.理财顾问提供专业建议D.客户根据理财顾问建议进行投资二、多选题(共5题)11.根据金融理财顾问合同，以下哪些属于理财顾问的职责？()A.提供投资建议B.监督投资操作C.负责资金管理D.每日汇报投资进展12.在签订金融理财顾问合同时，客户应当注意以下哪些事项？()A.理财顾问的资质认证B.投资产品的风险等级C.合同中的费用条款D.投资产品的收益预测13.以下哪些情况可能导致金融理财顾问合同终止？()A.客户主动解除合同B.理财顾问服务不符合合同约定C.客户资金账户被冻结D.投资市场发生重大变化14.在风险提示信息中，以下哪些是投资产品可能面临的风险？()A.市场风险B.流动性风险C.利率风险D.操作风险15.以下哪些行为违反了金融理财顾问合同的相关规定？()A.理财顾问泄露客户信息B.客户未如实告知投资需求C.理财顾问故意隐瞒投资风险D.客户未经授权擅自操作账户三、填空题(共5题)16.金融理财顾问合同中应明确理财顾问提供服务的期限为______年。17.客户在金融理财顾问服务期间，如需调整投资方案，应提前______日通知理财顾问。18.若理财顾问未能履行合同约定的服务义务，客户有权要求______。19.在金融理财顾问合同中，风险提示部分应详细列明投资产品的______。20.若客户因特殊原因需要解除金融理财顾问合同，应在合同约定的______日内书面通知理财顾问。四、判断题(共5题)21.金融理财顾问合同中，客户的个人信息不得被第三方知晓。()A.正确B.错误22.理财顾问有义务向客户揭示所有投资产品的潜在风险。()A.正确B.错误23.客户在金融理财顾问服务期间，可以随时更改投资方案。()A.正确B.错误24.金融理财顾问合同到期后，自动续签服务需客户提出书面申请。()A.正确B.错误25.客户在金融理财顾问服务期间，若发现投资产品存在重大风险，无需通知理财顾问。()A.正确B.错误五、简单题(共5题)26.请问金融理财顾问合同中通常包含哪些主要内容？27.在签订金融理财顾问合同时，客户应如何确保自身权益得到保障？28.如果客户对理财顾问的服务不满意，应该采取哪些行动？29.在金融理财顾问服务期间，如果客户发现投资产品不符合预期，应该如何处理？30.金融理财顾问合同中，如果发生争议，双方应如何解决？

金融理财顾问合同(含方案+风险提示)协议一、单选题(共10题)1.【答案】D【解析】理财顾问的服务内容主要包括投资咨询、理财规划和投资操作，不包括财务审计。2.【答案】A【解析】签订合同前，客户应了解理财顾问的资质，确保其具备合法执业资格。3.【答案】A【解析】如果理财顾问未按照合同约定提供服务，客户有权解除合同。4.【答案】C【解析】风险提示信息包括投资产品的风险等级，以帮助客户了解投资风险。5.【答案】B【解析】发现重大风险时，客户应立即通知理财顾问，以便及时采取措施。6.【答案】B【解析】因不可抗力导致理财顾问无法提供服务的情况，理财顾问不承担赔偿责任。7.【答案】A【解析】合同到期后，客户可以根据自身需求选择是否续签合同。8.【答案】D【解析】税收费用不属于金融理财顾问合同中的费用条款。9.【答案】A【解析】客户变更联系方式后，应立即通知理财顾问，以确保通讯畅通。10.【答案】B【解析】泄露理财顾问的商业秘密违反了金融理财顾问合同的约定。二、多选题(共5题)11.【答案】ABC【解析】理财顾问的职责包括提供投资建议、监督投资操作和负责资金管理，但不包括每日汇报投资进展。12.【答案】ABC【解析】签订合同时，客户应关注理财顾问资质、投资产品风险等级和费用条款，收益预测不一定是准确的。13.【答案】ABD【解析】合同终止可能因为客户主动解除、理财顾问服务不符合约定或投资市场变化，而资金账户被冻结不直接导致合同终止。14.【答案】ABCD【解析】投资产品可能面临市场风险、流动性风险、利率风险和操作风险，这些都是常见的投资风险。15.【答案】ABCD【解析】以上所有行为都违反了金融理财顾问合同的相关规定，包括保密义务、诚信义务和授权义务等。三、填空题(共5题)16.【答案】一定【解析】合同中应明确规定理财顾问提供服务的期限，确保双方对服务时间有明确约定。17.【答案】5【解析】客户调整投资方案时，为保障双方沟通和操作的时效性，通常要求提前5日通知理财顾问。18.【答案】赔偿【解析】理财顾问未能履行服务义务时，客户有权根据合同要求赔偿，维护自身合法权益。19.【答案】风险等级【解析】风险提示部分需要详细列明投资产品的风险等级，以便客户了解投资产品的风险程度。20.【答案】合理期限【解析】解除合同时，客户应在合同约定的合理期限内书面通知理财顾问，以符合合同规定。四、判断题(共5题)21.【答案】正确【解析】合同中通常会有保密条款，规定客户的个人信息不得被第三方知晓，保护客户隐私。22.【答案】正确【解析】理财顾问在提供服务时，有责任向客户全面揭示投资产品的潜在风险，确保客户做出明智的投资决策。23.【答案】错误【解析】虽然客户有权根据自身情况调整投资方案，但通常需要提前通知理财顾问，并可能涉及一定的手续和费用。24.【答案】正确【解析】合同到期后，如需自动续签服务，客户通常需要提前提出书面申请，以明确续签意向。25.【答案】错误【解析】客户在服务期间发现重大风险，应及时通知理财顾问，以便采取相应措施降低风险。五、简答题(共5题)26.【答案】金融理财顾问合同通常包含服务内容、服务期限、费用条款、风险提示、双方的权利和义务、保密条款等内容。【解析】这些内容确保了合同的完整性，明确了双方的权利义务和责任。27.【答案】客户在签订合同时，应仔细阅读合同条款，了解服务内容、费用、风险等，并确保合同中明确约定了客户的权益保护措施。【解析】通过这些措施，客户可以更好地保护自己的合法权益。28.【答案】客户可以与理财顾问进行沟通，表达不满并寻求解决方案。如果沟通无效，可以向合同另一方提出投诉，甚至可以依法寻求法律帮助。【解析】适当