基金从业资格考试基金法律法规真题题库及答案

基金从业资格考试基金法律法规真题题库及答案

姓名：__________考号：__________一、单选题(共10题)1.基金管理人应当向投资者充分披露哪些信息？()A.基金的投资策略B.基金的业绩C.基金的风险提示D.以上都是2.基金销售机构在销售基金产品时，不得进行哪些行为？()A.暗示投资收益B.虚假宣传C.建立利益关系D.以上都是3.基金托管人应当履行哪些职责？()A.负责基金财产的安全保管B.监督基金投资运作C.提供基金投资咨询服务D.以上都是4.以下哪项不属于基金募集说明书的内容？()A.基金的投资目标B.基金的风险收益特征C.基金管理人的基本情况D.基金托管人的收费情况5.基金份额持有人大会的召集人是谁？()A.基金管理人B.基金托管人C.基金份额持有人D.中国证监会6.基金投资人在何种情况下可以赎回基金份额？()A.基金成立后B.基金合同生效后C.基金管理人同意后D.基金合同终止后7.基金信息披露义务人应当披露哪些基金信息？()A.基金的投资组合B.基金的财务状况C.基金的投资收益D.以上都是8.基金管理人的高级管理人员应当具备哪些条件？()A.具有从事基金管理工作5年以上经验B.具有相关专业知识和技能C.具有良好的职业道德和品行D.以上都是9.基金销售机构应当向投资者说明哪些基金风险？()A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.以上都是10.基金管理人的信息披露义务包括哪些？()A.定期披露基金财务报告B.不定期披露基金重大事件C.立即披露重大投资决策D.以上都是二、多选题(共5题)11.基金管理人的内部控制制度应当包括哪些内容？()A.风险控制制度B.投资决策制度C.信息披露制度D.人力资源管理制度12.基金销售机构在销售基金产品时，应当履行哪些义务？()A.充分披露基金信息B.提供适宜的投资建议C.不得误导投资者D.保障投资者合法权益13.基金托管人应当对哪些基金业务进行监督？()A.基金的投资运作B.基金的财务状况C.基金的份额登记D.基金的分红派息14.基金合同应当包括哪些内容？()A.基金的投资目标B.基金的运作方式C.基金的收益分配D.基金的终止条件15.基金份额持有人大会的决议应当符合哪些条件？()A.经出席会议的基金份额持有人所持表决权的二分之一以上通过B.经出席会议的基金份额持有人所持表决权的三分之二以上通过C.经出席大会的基金份额持有人所持表决权的二分之一以上通过D.经出席大会的基金份额持有人所持表决权的三分之二以上通过三、填空题(共5题)16.基金管理人的内部控制制度应当包括风险控制、投资决策、信息披露和人力资源管理等。17.基金销售机构在销售基金产品时，应当向投资者充分披露基金的相关信息，包括基金的投资目标、投资策略、业绩和风险等。18.基金托管人负责基金财产的安全保管，执行基金管理人的投资指令，并监督管理人的投资运作。19.基金份额持有人大会是基金的最高权力机构，由全体基金份额持有人组成。20.基金管理人应当定期披露基金的财务报告，包括资产负债表、利润表和现金流量表等。四、判断题(共5题)21.基金管理人的高级管理人员在任职期间，不得从事与基金管理业务存在利益冲突的活动。()A.正确B.错误22.基金销售机构可以接受投资者的委托，代理其进行基金份额的申购和赎回。()A.正确B.错误23.基金托管人可以对基金管理人的投资决策进行实质性审查。()A.正确B.错误24.基金份额持有人大会的决议，经出席会议的基金份额持有人所持表决权的二分之一以上通过即生效。()A.正确B.错误25.基金管理人应当将基金的投资组合情况定期向投资者披露。()A.正确B.错误五、简单题(共5题)26.简述基金管理人的信息披露义务。27.解释什么是基金托管人，以及其职责。28.说明基金份额持有人大会的召开条件及其决议方式。29.阐述基金销售人员在销售过程中应当遵循的原则。30.解释基金投资风险的主要类型及其影响。

基金从业资格考试基金法律法规真题题库及答案一、单选题(共10题)1.【答案】D【解析】基金管理人应当向投资者充分披露基金的投资策略、业绩以及风险提示等信息，以保障投资者的知情权。2.【答案】D【解析】基金销售机构在销售基金产品时，不得进行暗示投资收益、虚假宣传、建立利益关系等行为，以确保公平公正的销售环境。3.【答案】A【解析】基金托管人的主要职责是负责基金财产的安全保管，确保基金资产的安全。4.【答案】D【解析】基金募集说明书的内容应包括基金的投资目标、风险收益特征和基金管理人的基本情况等，而基金托管人的收费情况不属于募集说明书的内容。5.【答案】A【解析】基金份额持有人大会的召集人通常是基金管理人，负责组织召开持有人大会。6.【答案】B【解析】基金投资人在基金合同生效后，通常可以在满足合同约定的条件下赎回基金份额。7.【答案】D【解析】基金信息披露义务人应当披露基金的投资组合、财务状况和投资收益等信息，以保障投资者的知情权。8.【答案】D【解析】基金管理人的高级管理人员应当具备从事基金管理工作5年以上经验、相关专业知识和技能，以及良好的职业道德和品行。9.【答案】D【解析】基金销售机构应当向投资者说明市场风险、信用风险、流动性风险等多种基金风险，帮助投资者充分了解投资风险。10.【答案】D【解析】基金管理人的信息披露义务包括定期披露基金财务报告、不定期披露基金重大事件和立即披露重大投资决策等。二、多选题(共5题)11.【答案】ABCD【解析】基金管理人的内部控制制度应当包括风险控制制度、投资决策制度、信息披露制度以及人力资源管理制度等，以确保基金运作的规范性和安全性。12.【答案】ABCD【解析】基金销售机构在销售基金产品时，应当充分披露基金信息、提供适宜的投资建议、不得误导投资者，并保障投资者的合法权益。13.【答案】ABCD【解析】基金托管人应当对基金的投资运作、财务状况、份额登记以及分红派息等基金业务进行监督，确保基金运作的合规性。14.【答案】ABCD【解析】基金合同应当包括基金的投资目标、运作方式、收益分配以及终止条件等内容，作为基金运作的基本依据。15.【答案】AD【解析】基金份额持有人大会的决议应当经出席大会的基金份额持有人所持表决权的二分之一以上通过，对于修改基金合同等重大事项，应当经出席大会的基金份额持有人所持表决权的三分之二以上通过。三、填空题(共5题)16.【答案】内部控制制度【解析】基金管理人的内部控制制度是基金运作的基石，确保基金管理人的各项业务活动有序进行，其中应包括风险控制、投资决策、信息披露和人力资源管理等关键要素。17.【答案】基金的相关信息【解析】基金销售机构有义务向投资者提供充分的信息披露，以便投资者能够了解基金的投资目标、投资策略、历史业绩和潜在风险，从而做出明智的投资决策。18.【答案】基金财产的安全保管【解析】基金托管人是基金运作中的重要角色，其主要职责之一就是确保基金财产的安全，这包括执行基金管理人的投资指令，同时还要对基金管理人的投资运作进行监督管理。19.【答案】基金的最高权力机构【解析】基金份额持有人大会作为基金的最高权力机构，是基金份额持有人行使权利、参与基金决策的重要途径，由全体基金份额持有人组成。20.【答案】基金的财务报告【解析】基金管理人有义务定期披露基金的财务报告，这些报告包括资产负债表、利润表和现金流量表等，有助于投资者了解基金的经营状况和财务状况。四、判断题(共5题)21.【答案】正确【解析】基金管理人的高级管理人员在任职期间，确实不得从事与基金管理业务存在利益冲突的活动，这是为了确保其决策的公正性和独立性。22.【答案】正确【解析】基金销售机构作为基金销售渠道，可以接受投资者的委托，代理其进行基金份额的申购和赎回，这是其服务内容之一。23.【答案】错误【解析】基金托管人主要负责基金资产的安全保管和基金管理人的投资指令的执行，但不进行实质性审查，对投资决策的审查属于基金管理人的职责。24.【答案】错误【解析】基金份额持有人大会的决议，对于一般事项，经出席会议的基金份额持有人所持表决权的二分之一以上通过即生效；而对于修改基金合同等重大事项，则需要更高的表决比例。25.【答案】正确【解析】基金管理人确实需要将基金的投资组合情况定期向投资者披露，这有助于投资者了解基金的投资情况，并做出相应的投资决策。五、简答题(共5题)26.【答案】基金管理人的信息披露义务包括定期披露基金净值、基金份额变动、基金投资组合、财务报告等，以及不定期披露重大事项、基金管理人和基金托管人的变更、基金经理的变更等。此外，基金管理人还应保证所披露信息的真实、准确、完整，并及时更新。【解析】基金管理人的信息披露义务是其法定义务，旨在保障投资者的知情权，提高市场透明度，确保基金市场的公平、公正、有序。27.【答案】基金托管人是指根据法律法规规定，接受基金管理人的委托，负责保管基金资产、监督基金管理人的投资运作、处理基金日常支付业务、计算基金份额净值等职责的机构。【解析】基金托管人作为基金管理人的重要监督机构，对保障基金财产安全、维护基金份额持有人的利益发挥着重要作用。28.【答案】基金份额持有人大会的召开条件包括：基金管理人、基金托管人召集；基金份额持有人请求召开；出现法律规定或者基金合同约定的其他情形。决议方式为：一般事项经出席会议的基金份额持有人所持表决权的过半数通过；重大事项如修改基金合同，则需三分之二以上的基金份额持有人出席并经其所持表决权的过半数通过。【解析】基金份额持有人大会是基金的最高权力机构，其决议对基金运作具有决定性作用，因此对其召开条件和决议方式有明确的法律规定。29.【答案】基金销售人员在销售过程中应当遵循以下原则：诚实守信、勤勉尽责、客户至上、专业规范、公平竞争、保守秘密等。【解析】基金销售人员的行为规范是保障投资者权益的重要环节，上述原则旨在确保基金销售人员提供的服务质量，维护市场秩序。30.【答案】基金投资风险主要包