禄丰县2023年中级经济师金融专业考试题库及一套答案

禄丰县2023年中级经济师金融专业考试题库及一套答案

姓名：__________考号：__________题号一二三四五总分评分一、单选题(共10题)1.以下哪项不属于金融市场的构成要素？()A.金融市场参与者B.金融市场工具C.金融市场规则D.金融市场价格2.下列哪项不属于货币政策工具？()A.再贴现率B.法定存款准备金率C.再贷款D.信贷政策3.下列哪项不属于金融风险管理的方法？()A.风险规避B.风险转移C.风险自留D.风险创新4.以下哪项不是金融监管的目标？()A.维护金融稳定B.保护投资者利益C.促进金融创新D.增加金融业收入5.下列哪项不属于金融衍生工具？()A.期货合约B.期权合约C.远期合约D.现货交易6.以下哪项不是影响通货膨胀的主要因素？()A.货币供应量B.需求拉动C.生产成本D.金融市场开放程度7.下列哪项不是金融监管机构的主要职能？()A.制定监管规则B.监督金融机构C.维护市场秩序D.直接参与金融业务8.以下哪项不是金融市场的参与者？()A.企业B.政府C.金融机构D.天然灾害9.以下哪项不是金融监管的原则？()A.市场主导原则B.公平竞争原则C.信息披露原则D.适度监管原则二、多选题(共5题)10.金融监管的目标主要包括哪些方面？()A.保护存款人利益B.维护金融稳定C.促进金融创新D.提高金融机构竞争力E.保障金融市场公平11.下列哪些属于金融市场的参与者？()A.企业B.个人投资者C.金融机构D.政府机构E.非金融机构12.金融衍生工具按照交易机制可以分为哪些类型？()A.期货合约B.期权合约C.远期合约D.互换合约E.股票13.货币政策工具主要包括哪些？()A.法定存款准备金率B.再贴现率C.再贷款D.公开市场操作E.利率管制14.影响利率变动的因素有哪些？()A.宏观经济状况B.通货膨胀水平C.中央银行政策D.投资者预期E.金融资产供给三、填空题(共5题)15.金融市场的功能之一是为金融机构提供____。16.中央银行通过调整____来影响货币供应量。17.金融风险管理中的____是指对无法避免的风险采取接受的态度。18.金融衍生工具按照其合约的期限可以分为____和____。19.金融市场的基本要素包括____、____和____。四、判断题(共5题)20.金融监管的主要目的是为了促进金融创新。()A.正确B.错误21.所有金融衍生工具都具有风险规避的功能。()A.正确B.错误22.通货膨胀率越高，利率水平就越低。()A.正确B.错误23.金融市场的参与者只能进行现货交易。()A.正确B.错误24.金融监管机构会直接参与金融业务。()A.正确B.错误五、简单题(共5题)25.简述货币政策在宏观经济调控中的作用。26.阐述金融监管的目标及其重要性。27.分析金融衍生工具在风险管理中的作用。28.讨论金融创新对金融市场的影响。29.解释金融监管中的合规文化与合规管理的关系。

禄丰县2023年中级经济师金融专业考试题库及一套答案一、单选题(共10题)1.【答案】D【解析】金融市场价格并非构成要素，它是金融市场运作过程中产生的结果。2.【答案】D【解析】信贷政策属于宏观调控的范畴，而不是货币政策的直接工具。3.【答案】D【解析】风险创新并不是传统的风险管理方法，而是指通过技术创新来降低风险。4.【答案】D【解析】金融监管的目标不包括增加金融业收入，而是确保金融体系的安全和稳定。5.【答案】D【解析】现货交易不属于金融衍生工具，它是直接买卖金融资产的行为。6.【答案】D【解析】金融市场开放程度不是影响通货膨胀的直接因素。7.【答案】D【解析】金融监管机构不直接参与金融业务，其职能是监管和规范金融市场。8.【答案】D【解析】天然灾害不是金融市场的参与者，它是不可控的自然现象。9.【答案】A【解析】市场主导原则并不是金融监管的原则之一，金融监管强调的是政府的主导作用。二、多选题(共5题)10.【答案】ABCE【解析】金融监管的目标包括保护存款人利益、维护金融稳定、促进金融创新和保障金融市场公平。提高金融机构竞争力不是监管的直接目标。11.【答案】ABCDE【解析】金融市场的参与者包括企业、个人投资者、金融机构、政府机构和非金融机构，他们都是金融市场的交易主体。12.【答案】ABCD【解析】金融衍生工具按照交易机制可以分为期货合约、期权合约、远期合约和互换合约，股票不属于衍生工具。13.【答案】ABCD【解析】货币政策工具主要包括法定存款准备金率、再贴现率、再贷款和公开市场操作，利率管制不是主要的货币政策工具。14.【答案】ABCDE【解析】影响利率变动的因素包括宏观经济状况、通货膨胀水平、中央银行政策、投资者预期和金融资产供给。三、填空题(共5题)15.【答案】资金筹集与资金运用服务【解析】金融市场为金融机构提供了资金筹集和资金运用服务的功能，有助于金融机构的稳健运行。16.【答案】法定存款准备金率【解析】中央银行通过调整法定存款准备金率，可以控制商业银行的存款准备金，从而影响货币供应量。17.【答案】风险自留【解析】风险自留是金融风险管理的一种方法，指企业对某些无法避免或转移的风险采取接受的态度。18.【答案】现货期权合约、远期期权合约【解析】金融衍生工具按照合约期限可以分为现货期权合约和远期期权合约，两者分别对应即期交易和未来交易。19.【答案】交易主体、交易对象、交易规则【解析】金融市场的基本要素包括交易主体、交易对象和交易规则，这三者是金融市场正常运行的基础。四、判断题(共5题)20.【答案】错误【解析】金融监管的主要目的是为了维护金融稳定、保护投资者利益和确保金融体系的安全，而不是为了促进金融创新。21.【答案】错误【解析】并非所有金融衍生工具都具有风险规避的功能，一些衍生工具可能用于投机或其他目的，不一定能够规避风险。22.【答案】错误【解析】通货膨胀率越高，通常会导致利率水平上升，因为高通货膨胀会侵蚀货币的实际购买力，所以中央银行会提高利率来控制通货膨胀。23.【答案】错误【解析】金融市场的参与者可以进行现货交易，也可以进行期货、期权等多种形式的衍生品交易。24.【答案】错误【解析】金融监管机构的职责是监管金融市场和金融机构，而不是直接参与金融业务。五、简答题(共5题)25.【答案】货币政策在宏观经济调控中具有以下作用：n1.调节货币供应量，影响利率水平，进而影响投资和消费。n2.通过利率的调整，影响金融机构的贷款和储蓄行为，从而影响经济增长。n3.通过货币政策的调整，可以控制通货膨胀或通货紧缩。n4.传导政策意图，影响市场预期，对经济产生导向作用。【解析】货币政策通过影响金融市场的货币供应和利率水平，对宏观经济进行调控，以达到稳定经济增长、控制通货膨胀等目标。26.【答案】金融监管的目标包括：n1.维护金融稳定，防止系统性金融风险。n2.保护投资者利益，确保金融市场公平。n3.促进金融业健康发展，提高金融效率。n4.防范和打击金融犯罪活动。n金融监管的重要性在于确保金融市场的正常运行，保护投资者利益，维护经济金融秩序，促进经济的健康发展。【解析】金融监管的目标是为了维护金融市场的稳定，保护投资者利益，防范金融风险，促进金融业的健康发展，对于经济金融秩序和经济整体稳定具有重要意义。27.【答案】金融衍生工具在风险管理中具有以下作用：n1.风险转移，通过衍生工具将风险从一方转移至另一方。n2.风险规避，通过衍生工具锁定价格，规避价格波动风险。n3.风险对冲，通过衍生工具对冲市场风险，降低潜在损失。n4.风险投资，利用衍生工具进行风险管理的同时，也可以进行投资获利。【解析】金融衍生工具通过提供多样化的风险管理工具，帮助企业和金融机构管理市场风险，实现风险的有效控制。28.【答案】金融创新对金融市场的影响包括：n1.丰富了金融产品和服务，提高了金融市场的效率。n2.扩大了金融市场的规模，增加了金融市场的流动性。n3.推动了金融市场的国际化，提高了金融市场的竞争力。n4.可能带来新的金融风险，需要加强监管。【解析】金融创新能够促进金融市场的繁荣，但也可能带来新的风险，因此需要在创新与监管之间找到平衡点，以确保金融市场的健康发展。29.【答案】合规文化与合规管