2023年初级经济师之初级金融专业题库附答案(典型题)

2023年初级经济师之初级金融专业题库附答案(典型题)

姓名：__________考号：__________题号一二三四五总分评分一、单选题(共10题)1.下列哪项不属于金融市场的参与者？()A.中央银行B.商业银行C.保险公司D.自然人2.下列哪项不是金融工具的基本特征？()A.流动性B.风险性C.收益性D.独特性3.下列哪项不属于货币政策的工具？()A.利率政策B.公开市场操作C.财政政策D.信贷政策4.下列哪项不是金融市场的分类依据？()A.按交易对象分类B.按交易方式分类C.按地理范围分类D.按金融工具期限分类5.下列哪项不是金融监管的目标？()A.防范金融风险B.促进金融创新C.维护金融稳定D.保障投资者利益6.下列哪项不是金融市场的功能？()A.资金筹集B.价格发现C.信用创造D.信息传递7.下列哪项不是金融衍生品的特点？()A.标的资产B.套期保值C.风险性D.收益性8.下列哪项不是货币政策的中介目标？()A.利率B.货币供应量C.股票价格D.失业率9.下列哪项不是金融监管的原则？()A.市场导向原则B.公平竞争原则C.法规明确原则D.风险可控原则10.下列哪项不是金融市场的参与者？()A.金融机构B.政府机构C.企业D.非金融企业二、多选题(共5题)11.金融市场的功能包括以下哪些？()A.资金筹集B.价格发现C.风险分散D.信息传递E.信用创造12.货币政策工具主要包括以下哪些？()A.利率政策B.公开市场操作C.预算政策D.信贷政策E.外汇政策13.金融监管的原则包括以下哪些？()A.市场导向原则B.公平竞争原则C.法规明确原则D.风险可控原则E.保护消费者原则14.金融衍生品的风险包括以下哪些？()A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险E.政策风险15.金融市场的参与者主要包括以下哪些？()A.金融机构B.政府机构C.企业D.个人投资者E.中央银行三、填空题(共5题)16.金融市场的基本功能包括资金筹集、_______、风险分散、信息传递和信用创造。17.货币政策三大法宝包括_______、_______和_______。18.金融监管的目标主要包括_______、_______和_______。19.金融衍生品的主要特征是_______，即基于其他金融工具。20.金融市场的参与者包括_______、_______、_______和_______等。四、判断题(共5题)21.中央银行是金融市场的唯一参与者。()A.正确B.错误22.金融市场的价格发现功能是指通过市场交易确定金融工具的内在价值。()A.正确B.错误23.货币政策的三大法宝是财政政策、公开市场操作和利率政策。()A.正确B.错误24.金融监管的目的是为了限制金融机构的自由竞争。()A.正确B.错误25.金融衍生品的价值完全由其标的资产的价值决定。()A.正确B.错误五、简单题(共5题)26.请简要说明货币政策的传导机制。27.什么是金融监管？其目的和作用是什么？28.简述金融市场的分类及其依据。29.金融衍生品有哪些主要风险？30.什么是金融创新？它对金融市场有什么影响？

2023年初级经济师之初级金融专业题库附答案(典型题)一、单选题(共10题)1.【答案】D【解析】金融市场的参与者主要包括金融机构、政府机构、企业和个人。自然人作为个人投资者，是金融市场的参与者之一，但题目要求选择不属于的选项，因此答案是D。2.【答案】D【解析】金融工具的基本特征包括流动性、风险性和收益性。独特性不是金融工具的基本特征，因此答案是D。3.【答案】C【解析】货币政策工具主要包括利率政策、公开市场操作和信贷政策。财政政策属于财政手段，不属于货币政策工具，因此答案是C。4.【答案】B【解析】金融市场的分类依据包括按交易对象、地理范围和金融工具期限分类。按交易方式分类不是金融市场的分类依据，因此答案是B。5.【答案】B【解析】金融监管的目标主要包括防范金融风险、维护金融稳定和保障投资者利益。促进金融创新虽然也是金融监管关注的内容，但不是主要目标，因此答案是B。6.【答案】C【解析】金融市场的功能包括资金筹集、价格发现、风险分散和转移、信息传递等。信用创造是中央银行的职能，不是金融市场的功能，因此答案是C。7.【答案】B【解析】金融衍生品的特点包括基于标的资产、具有杠杆效应、高风险和高收益性。套期保值是金融衍生品的一种应用，不是其特点，因此答案是B。8.【答案】C【解析】货币政策的中介目标主要包括利率、货币供应量和信贷总量等。股票价格不是货币政策的中介目标，因此答案是C。9.【答案】A【解析】金融监管的原则包括公平竞争原则、法规明确原则、风险可控原则等。市场导向原则不是金融监管的原则，因此答案是A。10.【答案】D【解析】金融市场的参与者主要包括金融机构、政府机构、企业和个人。非金融企业属于企业范畴，因此答案是D。二、多选题(共5题)11.【答案】ABCDE【解析】金融市场具有资金筹集、价格发现、风险分散、信息传递和信用创造等功能，这些功能共同促进了金融市场的健康发展。12.【答案】ABDE【解析】货币政策工具主要包括利率政策、公开市场操作、信贷政策和外汇政策。预算政策属于财政政策范畴，不属于货币政策工具。13.【答案】ABCDE【解析】金融监管的原则包括市场导向原则、公平竞争原则、法规明确原则、风险可控原则和保护消费者原则，这些原则共同构成了金融监管的基本框架。14.【答案】ABCDE【解析】金融衍生品的风险包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险和政策风险，这些风险可能对投资者造成损失。15.【答案】ABCDE【解析】金融市场的参与者包括金融机构、政府机构、企业、个人投资者和中央银行等，这些参与者共同构成了金融市场的交易主体。三、填空题(共5题)16.【答案】价格发现【解析】金融市场的基本功能之一是价格发现，即通过市场的供求关系，形成合理的资产价格，为投资者提供决策依据。17.【答案】利率政策、公开市场操作、信贷政策【解析】货币政策的三大法宝是指利率政策、公开市场操作和信贷政策，这些工具是中央银行调控货币供应量、影响市场利率和信用条件的主要手段。18.【答案】防范金融风险、维护金融稳定、保障投资者利益【解析】金融监管的目标是为了确保金融市场的稳定运行，主要包括防范金融风险、维护金融稳定以及保障投资者和存款人的利益。19.【答案】衍生性【解析】金融衍生品的主要特征是其衍生性，即它们的价值依赖于其他资产，如股票、债券或商品等，这是金融衍生品与传统金融工具的主要区别。20.【答案】金融机构、政府机构、企业、个人投资者【解析】金融市场的参与者非常广泛，包括金融机构、政府机构、企业以及个人投资者，他们是金融市场交易的主体。四、判断题(共5题)21.【答案】错误【解析】中央银行是金融市场的参与者之一，但并非唯一参与者。金融市场的参与者还包括商业银行、保险公司、证券公司、政府机构以及个人投资者等。22.【答案】错误【解析】金融市场的价格发现功能是指通过市场交易确定金融工具的市场价格，而非内在价值。市场价格反映了市场供需关系，而内在价值则是基于资产的基本面分析得出的。23.【答案】错误【解析】货币政策的三大法宝是利率政策、公开市场操作和信贷政策，而非财政政策。财政政策属于政府调节经济的一种手段，与货币政策是不同的政策工具。24.【答案】错误【解析】金融监管的目的是为了确保金融市场的稳定运行，保护投资者和存款人的利益，防范金融风险，维护金融稳定，并非限制金融机构的自由竞争。25.【答案】错误【解析】金融衍生品的价值受其标的资产价值的影响，但也受到市场供求关系、利率、汇率等因素的影响，并非完全由标的资产的价值决定。五、简答题(共5题)26.【答案】货币政策的传导机制主要包括以下几种：1.利率传导机制，即中央银行通过调整再贴现率、公开市场操作等手段影响市场利率，进而影响贷款利率和企业融资成本；2.信用传导机制，即中央银行通过调整金融机构的存款准备金率，影响金融机构的信贷供给；3.资产价格传导机制，即中央银行通过货币政策影响资产价格，进而影响企业和消费者的投资和消费行为。【解析】货币政策的传导机制是货币政策影响经济的关键环节，通过多种渠道作用于实体经济，包括利率、信用、资产价格等，从而实现货币政策的最终目标。27.【答案】金融监管是指政府或监管机构对金融机构和金融市场进行监督和管理，以确保金融市场的稳定运行，防范和化解金融风险，保护投资者和存款人的利益。金融监管的目的包括：1.维护金融市场的稳定；2.防范和化解金融风险；3.保护投资者和存款人的利益。金融监管的作用主要体现在促进金融市场的公平竞争、提高金融机构的经营效率、维护金融体系的稳定等方面。【解析】金融监管是金融体系的重要组成部分，对于维护金融市场的稳定和健康发展具有重要意义。通过监管，可以确保金融机构遵守法律法规，提高金融服务的质量和效率。28.【答案】金融市场的分类主要依据以下几个方面：1.按交易对象分类，可分为货币市场、资本市场、外汇市场、衍生品市场等；2.按交易方式分类，可分为场内交易市场、场外交易市场；3.按地理范围分类，可分为国内金融市场和国际金融市场。【解析】金融市场的分类有助于我们更好地理解不同市场的基本特征和运作机制。通过分类，可以更清晰地看到金融市场的多样性和复杂性。29.【答案】金融衍生品的主要风险包括：1.市场风险，即由于市场价格波动导致的损失；2.信用风险，即交易对手违约导致的损失；3.流动性风险，即难以在合理价格下买卖金融衍生品的风险；4.操作风险，即由于内部流程、人员或系统失误导致的损失。【解析】金融衍生品的风险较高，投资者在参