券商合规督导工作记录模板

券商合规督导工作记录模板合规督导是券商落实监管要求、防控运营风险的核心抓手，其工作记录的规范性与完整性，直接影响问题整改的闭环管理效率及合规管理的长效性。本文结合券商合规实务，梳理一套兼具实操性与专业性的合规督导工作记录模板，为一线督导人员提供参考。一、模板核心框架与模块说明合规督导工作记录需围绕“问题识别-整改闭环-经验沉淀”的逻辑设计，核心包含基本信息、督导事项详情、问题分析、整改管理、总结建议、支撑材料六大模块，各模块功能及填写要点如下：（一）基本信息模块记录督导的基础要素，确保责任可追溯、事项可定位：督导日期：精确到年月日（如2024.09.15），体现时效性。督导对象：明确至具体营业部（如XX证券北京建国门营业部）、业务线（如资管业务总部）或岗位（如财富管理条线客户经理团队）。督导人员：填写督导负责人及参与人员姓名（如张三、李四），明确责任主体。督导类型：区分日常督导、专项督导（如“资管产品销售合规性专项”）、突击检查，便于后续分类统计。督导范围：聚焦具体业务环节（如“两融客户征信审核流程”）或制度条款（如《XX证券员工执业行为管理办法》第三章），避免范围模糊。（二）督导事项详情模块还原督导场景与依据，为问题分析提供背景支撑：业务场景描述：清晰阐述督导的业务环节或事项，例如“督导XX营业部2024年8月私募资管产品销售台账及客户风险匹配情况”。合规依据：引用具体监管规则、自律要求或公司制度，例如“依据《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》第三条（投资者适当性要求）、《XX证券客户适当性管理办法》第五章”。督导方法：说明采用的验证手段，如“抽查8月1日-8月15日资管产品销售台账（共50份）、客户风险测评问卷及双录视频；访谈3名客户经理销售话术合规性”。（三）问题识别与分析模块精准定位合规风险，为整改提供靶向：问题描述：遵循“场景+违规点+证据”逻辑，例如“XX营业部客户经理王某于8月10日向风险承受能力为C3的客户推荐R4级资管产品，销售台账中未留存客户风险告知及双录补充说明材料”。风险等级：结合违规性质、影响范围判定（如“中风险”，可能导致客户投诉、监管处罚，影响公司合规评级）。责任主体：明确直接责任人（如王某）、管理责任人（如营业部合规专员李某、负责人张某）。（四）整改闭环管理模块落实“发现-整改-验证”全流程，确保风险清零：整改要求：包含时间节点、具体措施，符合SMART原则（具体、可衡量、有时限）。例如“要求3个工作日内（8月18日前）完成：①对涉事客户开展电话回访，补充风险告知双录；②组织营业部全员学习《客户适当性管理办法》，提交学习心得；③合规专员复核整改材料”。整改反馈：责任人签字确认整改完成情况，例如“王某（签字）：已于8月17日完成客户回访及双录补充，全员培训参与率100%，学习心得已归档”。复核验证：督导人员或合规部门对整改结果进行验证，例如“张三（复核人）：经抽查回访录音、双录视频及培训记录，整改措施已落实，风险已消除”。（五）督导总结与优化建议模块沉淀经验、优化管理，提升合规效能：本次督导结论：总结整体合规情况，例如“XX营业部资管销售环节存在个别人员合规意识薄弱问题，其余业务环节（如开户、交易合规性）符合要求”。优化建议：针对问题提出长效机制，例如“建议营业部优化CRM系统风险匹配预警功能，对R4以上产品推荐自动触发双录及风险等级复核；每月开展‘合规案例复盘会’，强化一线人员合规意识”。督导人员签字：确认记录真实性与结论有效性。（六）支撑材料附录模块留存佐证材料，便于回溯与监管检查：附件清单：列明抽查的台账复印件、系统截图、访谈记录、整改后的双录视频截图等，例如“附件1：8月资管销售台账（抽查50份）；附件2：涉事客户风险测评问卷及补充双录视频（编号XXX）；附件3：营业部合规培训签到表及学习心得”。页码索引：为附件标注页码，确保查阅便捷。二、实操注意事项1.问题描述精准性：避免模糊表述，例如将“销售话术不规范”细化为“客户经理在介绍资管产品时，未向客户说明‘产品不保本’的风险特征，与《XX证券产品销售话术指引》第5.2条要求不符”。2.整改措施可落地性：杜绝“加强管理”“提高意识”等空泛表述，需明确动作、责任人、时间，例如“由合规专员牵头，于5个工作日内修订《客户经理销售话术库》，新增R4产品风险提示模板，报总部合规部备案”。3.记录时效性与追溯性：督导结束后24小时内完成记录，整改反馈需同步留存电子版（如扫描件、系统截图），确保3年内可追溯（符合监管档案保管要求）。4.语言客观性：用事实、数据说话，避免主观评判，例如“抽查的50份台账中，12份未完整填写客户风险承受能力评估日期（占比24%）”，而非“台账填写很不规范”。三、示例：XX证券营业部两融业务合规督导记录（以下为模拟案例，供参考）基本信息督导日期：2024.09.20督导对象：XX证券上海陆家嘴营业部督导人员：王五、赵六督导类型：专项督导（两融业务风控指标合规性）督导范围：两融客户征信审核、担保品管理、平仓线预警流程督导事项详情业务场景：督导2024年7-8月两融新开客户征信材料完整性、担保品折算率使用合规性，及平仓线预警执行情况。合规依据：《证券公司融资融券业务管理办法》第十一条（客户征信要求）、《XX证券两融业务操作规程》第七章（担保品管理）。督导方法：查阅50份两融开户档案、担保品划转台账；访谈风控专员李某，了解平仓线预警触发机制。问题识别与分析问题描述：①10份客户征信材料中，“收入证明”为复印件且未加盖客户单位公章（如客户A、B的收入证明）；②8月5日，客户C的担保品（某ST股票）折算率按10%计算（公司制度规定ST股票折算率为0）；③平仓线预警系统于8月12日故障，导致3名客户维持担保比例低于130%时未触发预警。风险等级：高风险（收入证明瑕疵可能导致客户偿债能力误判，担保品折算率违规影响风控有效性，系统故障可能引发客户穿仓风险）。责任主体：①客户经理（材料收集）；②风控专员李某（担保品审核、系统运维）；③营业部负责人陈某（管理责任）。整改闭环管理整改要求：1.客户经理于9月25日前联系10名客户，补充加盖公章的收入证明，无法补充的启动客户重新尽调；2.风控专员9月23日前完成担保品折算率复核，对错误折算的客户C追加保证金50万元；3.信息技术部9月22日前修复平仓线预警系统，风控专员对8月1日-15日客户维持担保比例回溯核查，形成报告。整改反馈：王某（客户经理）：已联系8名客户补充材料，2名客户无法补充，已启动重新尽调；李某（风控专员）：担保品折算率已修正，客户C已追加保证金，系统于9月21日修复完成，回溯核查无新增风险客户；陈某（营业部负责人）：整改措施已落实，后续将加强材料审核与系统巡检。复核验证：王五（复核人）：抽查3份补充的收入证明（客户A、D、E），均加盖公章；担保品台账显示客户C保证金已到账；系统日志显示预警功能恢复正常，回溯报告符合要求。督导总结与优化建议结论：营业部两融业务风控环节存在材料审核不严、制度执行不到位、系统运维滞后问题，需强化全流程管控。建议：①优化两融开户材料“双人复核”机制，新增“材料完整性”系统校验；②每月开展风控指标专项培训，考核通过后方可上岗；③信息技术部将平仓线预警系统纳入每日巡检清单，设置备用预警通道。支撑材料附录附件