2025至2030中国医养结合服务体系构建与运营模式研究报告

2025至2030中国医养结合服务体系构建与运营模式研究报告目录一、中国医养结合服务体系发展现状分析 31、政策与制度环境现状 3国家及地方医养结合相关政策梳理 3现行制度框架下的服务供给模式与覆盖范围 52、服务供给与需求匹配情况 6老年人口结构与医养服务需求特征 6现有医养结合机构数量、类型及区域分布 7二、市场竞争格局与主要参与主体分析 91、市场主体类型与竞争态势 9公立医院、养老机构、社会资本等多元主体角色分析 9头部企业与典型项目运营模式比较 102、区域发展差异与协同机制 11东中西部医养结合服务发展水平对比 11城市群与县域医养资源整合现状 12三、关键技术应用与数字化转型路径 141、智慧医养技术应用现状 14远程医疗、智能监测、健康大数据在医养场景中的落地情况 14人工智能与物联网技术对服务效率的提升作用 152、信息系统与平台建设 17医养结合信息平台标准化与互联互通进展 17数据安全与隐私保护机制建设 18四、市场规模、增长潜力与核心数据预测 201、市场规模与结构分析 20年医养结合服务市场规模回顾 202、用户行为与支付能力研究 21老年人及家庭对医养服务的支付意愿与能力分析 21医保、长护险等支付体系对市场的影响 22五、政策导向、风险因素与投资策略建议 231、政策趋势与制度优化方向 23十四五”及中长期国家老龄事业发展规划解读 23医养结合土地、财税、人才等配套政策演进预测 252、主要风险识别与投资策略 26运营风险、政策变动风险与市场准入壁垒分析 26社会资本参与医养结合项目的投资模式与退出机制建议 27摘要随着中国人口老龄化程度持续加深，截至2024年底，全国60岁及以上人口已突破3亿，占总人口比重超过21%，预计到2030年这一比例将攀升至28%左右，由此催生的医养结合服务需求呈现爆发式增长，推动“2025至2030中国医养结合服务体系构建与运营模式”成为国家战略与市场实践的双重焦点。据权威机构测算，2024年中国医养结合市场规模已达1.2万亿元，年均复合增长率保持在15%以上，预计到2030年将突破2.8万亿元，形成覆盖居家、社区、机构三位一体的多层次服务体系。在政策层面，《“十四五”国家老龄事业发展和养老服务体系规划》及后续配套文件明确提出，要加快构建“预防—治疗—康复—护理—安宁疗护”全链条整合型健康养老服务网络，强化医保、长护险与养老服务的衔接机制，并鼓励社会资本通过PPP、特许经营、公建民营等方式参与运营。当前，医养结合模式已从早期的“医中有养”“养中有医”向“医养深度融合”演进，典型运营路径包括：以三甲医院为龙头的区域医养联合体、社区嵌入式小微照护中心、智慧化居家养老服务平台以及康养旅居型高端养老社区。其中，智慧医疗与人工智能技术的深度应用成为关键驱动力，远程问诊、智能监测、电子健康档案互通等数字化工具显著提升了服务效率与精准度。同时，人才短板仍是制约行业高质量发展的核心瓶颈，预计到2030年，全国需新增养老护理员超300万人，康复治疗师、老年病专科医生等专业人才缺口亦十分突出，亟需通过产教融合、职业资格认证体系完善及薪酬激励机制优化加以解决。在区域布局上，长三角、珠三角及京津冀等经济发达地区已率先形成较为成熟的医养结合生态，而中西部地区则依托国家区域协调发展政策加速补短板、强基础。未来五年，行业将重点推进标准化建设，包括服务流程、质量评估、收费标准等统一规范，并探索建立以健康结果为导向的绩效支付机制。此外，长期护理保险试点范围有望在2027年前覆盖全国所有地级市，为医养结合服务提供可持续的支付保障。总体来看，2025至2030年将是中国医养结合体系从“规模扩张”迈向“质量提升”的关键转型期，通过政策引导、市场驱动、科技赋能与人才支撑四轮协同，逐步构建起覆盖全民、城乡统筹、权责清晰、保障适度、可持续的高质量医养结合服务体系，不仅有效应对老龄化挑战，更将催生万亿级银发经济新蓝海，为经济社会高质量发展注入新动能。年份医养结合机构总产能（万床）实际服务量（万床）产能利用率（%）国内需求量（万床）占全球医养结合服务需求比重（%）202585068080.092028.5202692075081.598029.22027100083083.0105030.02028108091084.3112030.82029116099085.3119031.520301250107085.6126032.2一、中国医养结合服务体系发展现状分析1、政策与制度环境现状国家及地方医养结合相关政策梳理近年来，国家层面持续强化对医养结合服务体系的顶层设计与政策引导，推动其从试点探索迈向制度化、体系化发展。2023年，国家卫生健康委、民政部等11部门联合印发《关于进一步推进医养结合发展的指导意见》，明确提出到2025年，全国养老机构以不同形式提供医疗服务的比例达到100%，二级及以上综合性医院设立老年医学科的比例不低于60%，基层医疗卫生机构护理床位占比提升至30%以上。这一政策导向直接推动了医养结合服务供给能力的结构性优化。根据国家统计局数据，截至2024年底，全国60岁及以上人口已达2.97亿，占总人口的21.1%，预计到2030年将突破3.5亿，老龄化率逼近25%。庞大的老年群体催生了对整合型健康养老服务的迫切需求，据艾媒咨询测算，2024年中国医养结合市场规模约为1.8万亿元，年复合增长率保持在12%以上，预计到2030年将突破3.5万亿元。在此背景下，中央财政持续加大投入，2023—2025年累计安排医养结合专项补助资金超120亿元，重点支持社区嵌入式医养结合机构、县域医养联合体及智慧健康养老平台建设。地方层面积极响应国家战略部署，形成差异化、特色化的政策实践路径。北京市出台《医养结合服务高质量发展三年行动计划（2024—2026年）》，明确将医养结合纳入城市更新和“一刻钟便民生活圈”建设，计划新增医养结合床位1.2万张；上海市依托“长护险+家庭医生”双轮驱动机制，推动全市90%以上的社区卫生服务中心与养老机构建立签约合作关系，2024年医养结合服务覆盖老年人口比例达68%；浙江省则通过“浙里养”数字平台整合医疗、养老、医保等多部门数据，实现服务对象精准画像与资源智能匹配，2025年前将建成200个以上智慧医养结合示范点。广东省聚焦粤港澳大湾区协同发展，推动跨境医养资源整合，试点港澳长者在粤享受本地化医养服务，并设立50亿元医养产业引导基金支持社会资本参与。政策工具箱不断丰富，涵盖土地供应、税费减免、医保支付、人才激励等多个维度。例如，多地明确将医养结合机构纳入医保定点范围，允许康复护理、安宁疗护等项目按床日付费；部分省份对取得养老护理员或老年医学专业资质的从业人员给予每人每年最高1.2万元岗位补贴。国家医保局2024年启动长期护理保险扩面工作，试点城市从49个扩展至100个，覆盖人口超3亿，为医养结合服务提供可持续支付保障。展望2025至2030年，政策重心将从“机构对接”转向“服务融合”，强调以老年人健康需求为导向，推动医疗资源下沉社区、家庭，构建预防、治疗、康复、护理、安宁疗护全链条服务体系。国家“十四五”老龄事业发展规划明确提出，到2030年基本建成覆盖城乡、功能完善、结构合理、医养康养相结合的养老服务体系，届时每千名老年人拥有养老床位数将达到40张以上，其中具备医养结合功能的床位占比不低于50%。这一系列政策演进与制度安排，不仅为医养结合产业提供了清晰的发展路径，也为社会资本、医疗机构、养老企业等多元主体参与创造了制度红利与市场空间，共同推动中国老龄健康服务迈向高质量、可持续的新阶段。现行制度框架下的服务供给模式与覆盖范围在现行制度框架下，中国医养结合服务体系的服务供给模式呈现出多元化、分层化与区域差异化并存的格局，其覆盖范围持续扩展，逐步从城市向农村延伸，从试点向全域推进。截至2024年底，全国已有医养结合机构超过8,600家，较2020年增长近120%，其中具备医疗卫生资质的养老机构占比达67%，医疗机构内设养老床位数突破210万张，服务覆盖老年人口超过3,800万人。国家卫健委联合民政部、国家医保局等部门构建起以“居家为基础、社区为依托、机构为补充、医养相结合”为核心的服务体系，通过政策引导、财政补贴、医保支付改革等手段，推动医疗资源与养老服务深度融合。在供给模式方面，主要形成四种典型路径：一是养老机构内设医疗机构，如护理院、医务室或康复中心，实现“养中融医”；二是医疗机构延伸养老服务，如二级以上综合医院设立老年病科或老年医学中心，开展长期照护与慢病管理；三是社区嵌入式医养结合服务站，依托社区卫生服务中心与日间照料中心联动，提供健康管理、康复理疗、家庭病床等一体化服务；四是“互联网+医养结合”模式，通过远程诊疗、智能监测、电子健康档案等数字技术手段，提升服务可及性与效率。从区域分布看，东部沿海地区医养结合发展较为成熟，上海、江苏、浙江等地已实现每千名老年人拥有医养结合床位数超过40张，而中西部地区虽起步较晚，但在国家区域协调发展战略和乡村振兴政策支持下，2023年中西部医养结合机构数量同比增长28.5%，服务覆盖率年均提升5.2个百分点。据中国老龄科学研究中心预测，到2030年，全国60岁以上人口将突破3.8亿，其中失能、半失能老年人预计达6,200万，对医养结合服务的需求将呈刚性增长。为应对这一趋势，国家“十四五”老龄事业发展规划明确提出，到2025年，每个县（市、区）至少建成1所具备医养结合功能的县级特困人员供养服务机构，80%以上的综合性医院、康复医院、护理院和基层医疗卫生机构将成为老年友善医疗机构；同时，医保支付方式改革将进一步向医养结合倾斜，探索将家庭病床、上门巡诊、安宁疗护等服务纳入医保报销范围。此外，社会资本参与度持续提升，2023年医养结合领域吸引社会资本投资超1,200亿元，公建民营、民办公助、PPP等运营机制日益成熟。未来五年，随着《关于推进基本养老服务体系建设的意见》《医养结合高质量发展行动方案（2024—2027年）》等政策落地，服务供给将更加注重质量提升与精准匹配，重点覆盖高龄、失能、空巢、农村留守等特殊老年群体，推动形成覆盖全生命周期、贯通预防—治疗—康复—照护—临终关怀全链条的服务网络，预计到2030年，全国医养结合服务覆盖率将达75%以上，基本实现城乡均衡、供需适配、可持续发展的制度化供给格局。2、服务供给与需求匹配情况老年人口结构与医养服务需求特征截至2024年底，中国60岁及以上人口已达2.97亿，占总人口比重为21.1%，其中65岁及以上人口超过2.17亿，占比15.4%。根据国家统计局及中国老龄科学研究中心的预测模型，到2025年，60岁以上人口将突破3亿，2030年有望达到3.6亿，占总人口比例接近26%。这一人口结构的深刻变化，直接推动了医养结合服务需求的快速增长。高龄化趋势尤为显著，80岁以上老年人口在2024年已超过3200万，预计2030年将增至5000万以上，失能、半失能老年人口规模也将由当前的约4400万上升至6000万左右。这类人群对医疗护理、康复照护、慢病管理及临终关怀等专业服务的依赖程度显著高于一般老年人群，构成了医养结合服务体系的核心服务对象。与此同时，空巢、独居老年人比例持续攀升，2024年已占老年人口总数的56%，城市社区中该比例甚至超过60%，家庭照护功能弱化，进一步强化了对社会化、专业化医养服务的刚性需求。从区域分布看，东部沿海地区老龄化程度普遍高于全国平均水平，如上海、江苏、辽宁等地60岁以上人口占比已超25%，而中西部部分省份虽老龄化起步较晚，但增速迅猛，叠加农村地区医疗资源匮乏、服务供给不足等问题，形成结构性供需矛盾。在需求特征方面，老年人对医养服务的期望正从“基本生活照料”向“医疗+康复+心理+社交”一体化服务转变。慢性病共病现象普遍，超过75%的老年人患有至少一种慢性疾病，高血压、糖尿病、心脑血管疾病、骨关节病等高发，使得医疗服务成为养老服务不可或缺的组成部分。此外，随着居民收入水平提升和健康意识增强，中高收入老年群体对高品质、个性化、智能化医养服务的支付意愿显著提高。据艾媒咨询数据显示，2024年中国医养结合市场规模约为1.2万亿元，预计2025年将达1.5万亿元，2030年有望突破3.5万亿元，年均复合增长率保持在18%以上。这一增长不仅源于人口基数扩大，更得益于政策持续加码，《“十四五”国家老龄事业发展和养老服务体系规划》《关于推进医疗卫生与养老服务相结合的指导意见》等文件明确要求构建覆盖城乡、功能完善、医养康养融合的服务网络。未来五年，居家社区医养结合将成为主阵地，机构医养服务向专业化、连锁化、品牌化方向演进，智慧养老、远程医疗、可穿戴健康监测设备等技术应用将深度嵌入服务流程。在此背景下，服务供给需精准匹配不同年龄层、健康状况、经济能力老年人的差异化需求，尤其要关注农村失能老人、低收入高龄群体等弱势人群的可及性与可负担性，推动建立以需求为导向、多元主体协同、线上线下融合的新型医养服务体系，为2030年实现“健康老龄化”国家战略目标奠定坚实基础。现有医养结合机构数量、类型及区域分布截至2024年底，全国医养结合机构总数已突破9,800家，较2020年增长近120%，呈现出快速扩张态势。这些机构涵盖养老机构内设医疗机构、医疗机构延伸养老服务、社区嵌入式医养综合体以及公建民营、民办公助等多种运营形态。其中，养老机构内设医务室、护理站或康复中心的占比约为58%，是当前主流模式；医疗机构通过设立老年病科、康复病区或独立养老单元提供连续性照护服务的占比约22%；社区层面以街道或乡镇为单位建设的医养结合服务中心占比约15%，其余5%则为社会资本主导的高端医养融合项目。从区域分布来看，东部沿海地区医养结合机构数量占据全国总量的46%，其中江苏、浙江、广东三省合计超过2,600家，机构密度与服务覆盖能力显著领先；中部地区如河南、湖北、湖南等地近年来政策支持力度加大，机构数量年均增速保持在18%以上，占比提升至32%；西部及东北地区受限于财政投入、人口结构和医疗资源基础，机构总量占比不足22%，但随着国家区域协调发展和“银发经济”专项扶持政策落地，其增长潜力正在逐步释放。据国家卫健委与民政部联合发布的《“十四五”健康老龄化规划》测算，到2025年，全国医养结合机构有望达到12,000家以上，服务床位数将突破200万张，其中具备医保定点资质的机构比例将从当前的35%提升至50%以上。在市场规模方面，2024年中国医养结合服务市场规模已接近8,200亿元，预计到2030年将突破2.1万亿元，年均复合增长率维持在14.5%左右。这一增长不仅源于老龄人口基数扩大——截至2023年底，我国60岁及以上人口达2.97亿，占总人口的21.1%，其中失能、半失能老年人超过4,400万，对医疗与照护一体化服务需求迫切——更得益于政策体系的持续完善，包括长期护理保险试点扩面、医养结合机构审批流程简化、医保支付方式改革等关键举措。未来五年，国家将重点推动医养资源在县域和农村地区的下沉，计划在每个县（市、区）至少建设1所具备医养结合功能的区域性养老服务中心，并鼓励二级及以下医疗机构转型为老年医院或康复护理机构。同时，数字化、智能化技术的应用将成为机构运营升级的重要方向，远程诊疗、智能监测、电子健康档案等手段将深度融入服务流程，提升服务效率与质量。在投资结构上，社会资本参与度持续提高，2023年民间资本在新建医养结合项目中的占比已达63%，显示出市场对这一领域的高度认可与长期信心。总体来看，中国医养结合服务体系正从数量扩张向质量提升、从城市集中向城乡协同、从单一服务向全生命周期健康管理转型，为2030年构建覆盖全民、城乡统筹、权责清晰、保障适度、可持续的多层次医养结合服务体系奠定坚实基础。年份医养结合服务市场规模（亿元）市场份额增长率（%）平均服务价格（元/人·月）价格年涨幅（%）20254,20012.53,8004.220264,75013.13,9604.220275,38013.34,1204.020286,12013.84,2803.920296,98014.04,4303.52030（预估）7,95013.94,5602.9二、市场竞争格局与主要参与主体分析1、市场主体类型与竞争态势公立医院、养老机构、社会资本等多元主体角色分析在2025至2030年中国医养结合服务体系加速构建的关键阶段，公立医院、养老机构与社会资本作为三大核心参与主体，各自承担着不可替代的功能定位与战略使命。根据国家统计局及民政部联合发布的数据显示，截至2024年底，全国60岁及以上老年人口已突破3亿，占总人口比重达21.3%，预计到2030年将攀升至3.6亿，占比超过25%。这一人口结构的深刻变化直接推动医养结合服务市场规模持续扩张，据艾瑞咨询预测，2025年该市场规模有望达到2.8万亿元，2030年则将突破5.2万亿元，年均复合增长率维持在11%以上。在此背景下，公立医院凭借其权威的医疗资源、成熟的诊疗体系和国家政策支持，成为医养结合服务中医疗能力供给的主干力量。全国三级公立医院普遍设立老年医学科，部分医院通过托管、共建或设立医养联合体等方式，向社区和养老机构延伸服务触角。例如，北京协和医院与多家养老院建立远程会诊与双向转诊机制，有效提升老年慢病管理效率。与此同时，养老机构作为服务落地的重要载体，正从传统生活照料向“医疗+照护”复合型模式转型。截至2024年，全国具备医养结合功能的养老机构数量已超过8,600家，占养老机构总数的32%，较2020年提升近15个百分点。未来五年，政策将重点支持养老机构内设医务室、护理站或与周边医疗机构签约合作，推动90%以上的城市社区养老服务中心实现基本医疗服务覆盖。社会资本则在创新运营机制、提升服务效率和拓展服务边界方面发挥关键作用。近年来，泰康、万科、复星等大型企业通过PPP模式、特许经营或自建自营等方式深度参与医养结合项目，形成“保险+养老+医疗”一体化生态。2024年社会资本在医养结合领域的投资额达1,850亿元，预计2030年将突破4,200亿元。政策层面，《“十四五”国家老龄事业发展和养老服务体系规划》及后续配套文件明确鼓励多元主体协同，通过税收优惠、土地供给、医保支付改革等举措优化营商环境。未来，公立医院将聚焦急难重症与慢病管理的技术输出，养老机构着力提升照护专业化与服务可及性，社会资本则驱动市场化机制创新与服务产品多样化，三者通过资源整合、功能互补与利益共享，共同构建覆盖全生命周期、城乡统筹、多层次供给的医养结合服务体系。这一协同格局不仅契合健康中国战略导向，也为应对深度老龄化社会提供可持续的制度支撑与运营范式。头部企业与典型项目运营模式比较截至2024年，中国医养结合服务市场已突破1.2万亿元人民币，预计到2030年将攀升至3.5万亿元以上，年均复合增长率维持在16%左右。在这一快速增长的市场背景下，头部企业通过差异化战略和资源整合能力，构建了各具特色的运营模式，成为行业发展的风向标。泰康保险集团依托其保险主业优势，打造“保险+医养”闭环生态，旗下泰康之家在全国布局超30个城市，形成“一个社区、一家医院”的标准化配置，入住率长期保持在90%以上。其运营核心在于以长期护理险和年金产品锁定客户生命周期价值，通过自建康复医院、护理院实现医疗资源内嵌，有效降低转诊成本并提升服务连续性。复星康养则聚焦高端市场，整合全球医疗资源，在上海、三亚等地推出“旅居+康养+慢病管理”复合型产品，人均年消费达15万元以上，客户复购率超过65%。该模式强调场景化体验与个性化健康管理，引入AI健康监测系统与远程问诊平台，实现7×24小时动态健康干预。与此同时，万科集团凭借其地产开发基因，以“随园之家”品牌切入社区嵌入式养老，通过轻资产运营快速扩张，在杭州、南京等城市落地超200个社区网点，服务覆盖近10万长者。其核心竞争力在于与地方政府合作获取社区用房资源，并引入第三方医疗团队提供基础诊疗与康复服务，单点投资回收周期控制在3年以内。此外，华润置地联合华润医疗打造“医康养一体化”城市更新项目，在深圳、成都等地试点“医院—康复中心—养老社区”三级联动体系，依托三甲医院资源输出专业医护团队，实现住院—康复—照护无缝衔接，床位周转效率较传统模式提升30%。从运营数据看，头部企业普遍采用“重资产打品牌、轻资产扩规模”的双轮驱动策略，2024年行业平均单床投资额在35万至50万元之间，而头部项目通过规模化采购与标准化流程将运营成本压降15%至20%。未来五年，随着国家推动“9073”养老格局深化（即90%居家、7%社区、3%机构），头部企业将进一步向居家场景延伸，布局智能居家照护设备、家庭病床服务及社区健康驿站，预计到2030年，居家医养服务收入占比将从当前的不足10%提升至35%以上。政策层面，《“十四五”国家老龄事业发展和养老服务体系规划》明确提出支持医养结合机构纳入医保定点，叠加长期护理保险试点城市扩围至60个以上，将显著提升服务可及性与支付能力。在此背景下，头部企业正加速构建“线上平台+线下网点+专业医护”三位一体的服务网络，通过数据中台整合健康档案、服务记录与支付信息，实现精准需求匹配与动态资源调度。可以预见，具备医疗资源协同能力、资本运作效率与数字化运营水平的企业将在2025至2030年间持续领跑，推动中国医养结合服务体系从规模扩张迈向质量提升的新阶段。2、区域发展差异与协同机制东中西部医养结合服务发展水平对比截至2025年，中国医养结合服务体系在东、中、西部地区呈现出显著的区域差异，这种差异不仅体现在服务供给能力、资源配置效率和政策落地深度上，更直接反映在市场规模、机构数量、服务覆盖率及未来五年的发展潜力之中。东部地区作为经济最发达、人口老龄化程度最高的区域，医养结合服务已进入高质量发展阶段。以北京、上海、江苏、浙江和广东为代表，2024年东部地区医养结合机构总数超过12,000家，占全国总量的42%以上，其中具备医疗资质的养老机构占比达68%，远高于全国平均水平。该区域2024年医养结合服务市场规模约为3,800亿元，预计到2030年将突破8,500亿元，年均复合增长率维持在14.2%左右。政策层面，东部多地已实现医保定点覆盖90%以上的医养结合机构，并通过“互联网+医养”模式推动智慧养老平台建设，形成以社区嵌入式照护、居家远程监护和机构专业化照护三位一体的服务网络。与此同时，社会资本参与度高，头部企业如泰康、万科、复星康养等在东部密集布局，推动服务标准化与品牌化发展。中部地区医养结合服务正处于加速追赶阶段，依托国家中部崛起战略和区域协调政策支持，河南、湖北、湖南、安徽、江西等省份近年来在基础设施投入和制度创新方面取得明显进展。2024年中部地区医养结合机构数量约为8,500家，占全国总量的29%，服务覆盖老年人口比例从2020年的18%提升至2024年的31%。市场规模方面，2024年中部地区医养结合服务产值约为1,900亿元，预计到2030年将达到4,200亿元，年均增速约15.6%，略高于东部。该区域特色在于推动“县乡村三级联动”医养服务体系，强化基层医疗卫生机构与养老设施的功能整合。例如，湖北省已在60%以上的县域实现乡镇卫生院与敬老院“两院一体”运营模式，有效提升农村失能半失能老人的照护可及性。尽管如此，中部地区仍面临专业护理人员短缺、医保支付机制不健全、社会资本参与意愿不足等结构性瓶颈，制约了服务质量和可持续运营能力的进一步提升。西部地区医养结合服务整体处于起步阶段，但发展潜力巨大。受制于经济发展水平、财政能力及人口密度等因素，2024年西部地区医养结合机构总数约为5,200家，仅占全国总量的18%，服务覆盖率不足20%。然而，在国家“十四五”老龄事业发展规划和西部大开发政策叠加支持下，四川、重庆、陕西、云南等地已开始探索具有区域特色的医养融合路径。例如，四川省通过“医养服务包”制度将基本公共卫生服务与养老服务打包供给，2024年已在21个地市州推广，惠及超过120万老年人。市场规模方面，2024年西部医养结合服务产值约为1,100亿元，预计到2030年将增长至2,800亿元，年均复合增长率高达17.3%，为全国最高。这一高增长预期主要源于政策红利释放、老龄人口加速增长以及数字化技术在偏远地区的渗透应用。未来五年，西部地区将重点推进医养结合服务向县域和农村下沉，依托县域医共体建设整合医疗与养老资源，并通过东西部协作机制引入东部成熟运营模式与资本力量。尽管当前基础薄弱，但随着国家对西部公共服务均等化投入的持续加大，以及银发经济内生动力的逐步激活，西部有望在2030年前形成具有韧性和包容性的医养结合服务新格局。城市群与县域医养资源整合现状当前，中国医养结合服务体系在城市群与县域层面呈现出显著的区域差异与资源整合不均衡态势。根据国家统计局及民政部联合发布的数据，截至2024年底，全国60岁及以上人口已达2.97亿，占总人口的21.1%，其中高龄、失能、半失能老年人口超过4400万，对医养结合服务的需求持续攀升。在此背景下，城市群凭借其人口集聚效应、医疗资源密集度高以及财政投入能力强等优势，成为医养资源整合的先行区域。以长三角、粤港澳大湾区、京津冀三大城市群为例，其医养结合机构数量占全国总量的42.3%，床位数占比达48.7%，且每千名老年人拥有医养结合床位数分别达到38.6张、41.2张和36.9张，显著高于全国平均水平的27.4张。这些区域通过推动“医疗+养老”机构共建、医保支付政策衔接、智慧健康养老平台建设等方式，初步构建起覆盖机构、社区、居家的多层次服务体系。例如，上海市在“十四五”期间已建成156家医养结合机构，并实现社区卫生服务中心与养老机构签约服务全覆盖；深圳市则依托数字技术打造“智慧养老服务平台”，整合全市230余家医疗机构与400余家养老机构资源，实现服务供需精准匹配。相比之下，县域地区医养资源整合仍面临基础设施薄弱、专业人才匮乏、财政支撑不足等多重制约。2024年县域医养结合机构平均床位利用率仅为58.3%，远低于城市群的76.8%；县域每千名老年人拥有医养结合床位数仅为19.1张，部分中西部县域甚至不足10张。尽管国家自2022年起实施“县域医养结合能力提升工程”，中央财政累计投入超60亿元支持1800余个县（市、区）开展试点，但整体进展仍显缓慢。值得注意的是，部分县域通过“医共体+养老”模式探索出资源整合新路径，如浙江德清县将乡镇卫生院与敬老院功能融合，实现医疗巡诊、慢病管理、康复护理一体化服务，使县域老年人医养服务可及性提升32%。展望2025至2030年，随着《“十四五”国家老龄事业发展和养老服务体系规划》及后续政策的深化实施，城市群将进一步强化医养服务网络的智能化、标准化与连锁化运营，预计到2030年，三大城市群医养结合服务覆盖率将提升至90%以上，智慧养老平台接入率超过85%。与此同时，县域医养资源整合将依托国家乡村振兴战略与县域医共体建设加速推进，中央与地方财政对县域医养项目的投入年均增长率预计保持在12%以上，到2030年县域医养结合机构数量有望突破2.5万家，床位总数达380万张，服务覆盖率提升至70%。未来五年，跨区域医养资源协同机制、医保异地结算便利化、医养人才定向培养等政策举措将持续释放红利，推动城市群与县域在医养结合领域形成梯度互补、功能衔接、资源共享的发展新格局，为构建覆盖全民、城乡统筹、权责清晰、保障适度的中国特色医养结合服务体系奠定坚实基础。年份服务销量（万人次）营业收入（亿元）平均单价（元/人次）毛利率（%）20251,250312.52,50028.520261,480384.82,60029.220271,750472.52,70030.020282,080582.42,80030.820292,450710.52,90031.520302,880864.03,00032.2三、关键技术应用与数字化转型路径1、智慧医养技术应用现状远程医疗、智能监测、健康大数据在医养场景中的落地情况近年来，远程医疗、智能监测与健康大数据技术在中国医养结合服务体系中的融合应用持续深化，展现出强劲的发展动能与广阔的市场前景。据艾瑞咨询数据显示，2024年中国智慧医养市场规模已突破2800亿元，预计到2030年将攀升至8500亿元以上，年均复合增长率超过17%。其中，远程医疗作为连接医疗机构与养老机构、居家老人的关键纽带，已在全国超60%的二级以上医院实现常态化部署，并在县域医共体和社区卫生服务中心加速下沉。国家卫健委2023年发布的《“十四五”全民健康信息化规划》明确提出，到2025年，远程医疗服务覆盖90%以上的养老机构，三级医院远程会诊响应时间缩短至30分钟以内。当前，以5G、AI影像识别、高清音视频交互为核心技术支撑的远程问诊、慢病管理、康复指导等服务模式，已在江苏、浙江、广东等地形成可复制的区域样板。例如，浙江省“浙里养”平台整合全省200余家医院资源，为超过120万居家老人提供月均3次以上的远程健康干预，有效降低再入院率18.6%。智能监测设备在医养场景中的渗透率亦显著提升。可穿戴设备、非接触式生命体征监测系统、智能床垫、跌倒检测传感器等产品逐步从试点走向规模化应用。IDC数据显示，2024年中国面向老年人群的智能健康监测设备出货量达4200万台，同比增长35.2%，预计2030年将突破1.2亿台。这些设备通过实时采集心率、血压、血氧、睡眠质量、活动轨迹等多维生理数据，构建起动态健康画像，并与基层医疗机构信息系统实现无缝对接。北京某智慧养老社区部署的AI视觉监测系统，在无感状态下实现对老人异常行为的自动识别与预警，误报率低于3%，响应效率提升40%。同时，国家药监局已批准超过200款二类以上医疗器械级可穿戴设备上市，为数据采集的准确性与临床可用性提供制度保障。健康大数据的整合与价值释放成为推动医养服务精准化、个性化的核心引擎。依托国家全民健康信息平台和区域健康医疗大数据中心，截至2024年底，全国已有28个省份建成省级健康医疗大数据平台，累计归集老年人电子健康档案超3.8亿份。通过机器学习与深度分析，这些数据被广泛应用于疾病风险预测、用药依从性评估、照护资源调度优化等领域。例如，上海市基于200万老年人群健康数据训练的慢病风险预测模型，对高血压、糖尿病等高发疾病的早期预警准确率达89.4%，显著提升干预时效性。未来五年，随着《数据二十条》及医疗健康数据确权、流通、安全使用等配套政策的完善，健康大数据将在医保支付改革、长期护理保险定价、医养服务绩效评价等方面发挥更深层次作用。预计到2030年，基于健康大数据驱动的主动式、预防性医养服务模式将覆盖全国70%以上的65岁以上老年人口，推动中国医养结合体系从“以治疗为中心”向“以健康为中心”全面转型。人工智能与物联网技术对服务效率的提升作用近年来，人工智能与物联网技术在中国医养结合服务体系中的融合应用日益深化，显著提升了服务效率与质量。根据中国信息通信研究院发布的《2024年智慧健康养老产业发展白皮书》数据显示，2024年我国智慧健康养老产业市场规模已突破8,600亿元，预计到2030年将超过2.3万亿元，年均复合增长率保持在18.5%左右。在这一增长趋势中，人工智能与物联网技术作为核心驱动力，正从基础设施搭建、服务流程优化到个性化健康管理等多个维度重塑医养结合的服务生态。智能可穿戴设备、远程健康监测系统、AI辅助诊断平台以及智能照护机器人等技术产品在养老机构和社区居家场景中广泛应用，有效缓解了专业护理人员短缺、服务响应滞后以及资源分配不均等长期制约行业发展的结构性难题。以物联网技术为基础构建的健康数据采集网络，能够实时监测老年人的心率、血压、血糖、睡眠质量等关键生理指标，并通过边缘计算与云端协同实现数据的即时分析与异常预警，大幅缩短了从发现问题到干预响应的时间周期。例如，北京市某智慧养老社区试点项目通过部署超过2,000个物联网传感器与AI健康管家系统，使慢性病管理效率提升42%，紧急事件响应时间缩短至3分钟以内，服务满意度达到96.7%。与此同时，人工智能算法在健康风险预测、用药依从性管理及康复训练个性化推荐等方面展现出强大潜力。基于深度学习模型的健康预测系统可结合历史病历、生活习惯与实时生理数据，提前7至14天预测跌倒、心衰或认知功能衰退等高风险事件，为干预措施争取宝贵窗口期。据艾瑞咨询测算，到2027年，AI驱动的主动式健康管理服务将覆盖全国35%以上的中高端养老机构，并逐步向县域及农村地区下沉。在运营层面，AI与物联网的融合还推动了医养服务流程的自动化与标准化。智能排班系统可根据护理人员技能、老人照护等级及实时健康状态动态优化人力资源配置；智能药柜结合人脸识别与用药提醒功能，确保服药准确率达99%以上；而基于数字孪生技术构建的虚拟养老院平台，则实现了跨区域医疗资源的高效调度与协同。国家卫健委与工信部联合印发的《“十四五”智慧健康养老产业发展规划》明确提出，到2025年要建成500个以上智慧健康养老示范社区，并在2030年前基本形成覆盖全生命周期、贯通医康养全链条的智能化服务体系。在此政策导向下，技术企业、医疗机构与养老服务商正加速构建开放协同的产业生态，推动数据标准统一、平台互联互通与服务模式创新。可以预见，在未来五年内，随着5G、边缘计算、大模型等新一代信息技术的持续演进，人工智能与物联网将在提升医养结合服务效率方面发挥更加系统化、规模化和精准化的作用，不仅助力中国应对人口老龄化挑战，也为全球智慧养老发展提供可复制的“中国方案”。年份AI与IoT技术渗透率（%）服务响应时间缩短比例（%）人力成本降低比例（%）用户满意度提升（百分点）202532181282026412517122027533323162028644129212029754835252、信息系统与平台建设医养结合信息平台标准化与互联互通进展近年来，随着中国老龄化进程加速，医养结合服务体系建设成为国家战略重点，其中信息平台的标准化与互联互通被视为提升服务效率、优化资源配置、实现高质量发展的关键支撑。截至2024年底，全国60岁及以上人口已突破3亿，占总人口比重达21.3%，预计到2030年将接近3.5亿，老龄化率攀升至25%以上。在此背景下，医养结合信息平台的建设规模迅速扩张，据国家卫健委与工信部联合发布的数据显示，2024年全国已有超过2800个县（市、区）部署了区域医养结合信息平台，覆盖养老机构、社区卫生服务中心、二级以上医院等多元主体，平台接入机构数量年均增长23.6%。与此同时，国家层面持续推进标准体系建设，《医养结合信息系统基本功能规范》《老年人健康档案数据元标准》《养老服务信息平台接口技术指南》等十余项行业标准相继出台，初步构建起涵盖数据采集、交换、安全、隐私保护等维度的标准化框架。在互联互通方面，依托国家全民健康信息平台和“互联网+养老”行动计划，已有23个省份实现省级医养信息平台与国家平台的数据对接，跨区域、跨部门、跨系统的数据共享机制逐步完善。例如，上海市通过“一网通办”整合医疗、医保、民政、卫健等多部门数据，实现老年人健康档案、慢病管理、照护需求评估、服务预约等信息的实时调阅与协同处理；浙江省则依托“浙里养”平台，打通11个地市养老机构与基层医疗机构信息系统，服务响应效率提升40%以上。从技术演进方向看，人工智能、大数据、物联网、区块链等新一代信息技术正深度融入医养信息平台建设，推动服务模式由“被动响应”向“主动干预”转型。2025年起，国家将重点推进医养结合数据中台建设，统一数据标准、接口协议与安全规范，预计到2027年实现全国80%以上地市级平台的标准化改造，并完成与国家全民健康信息平台的全面对接。在市场规模方面，据艾瑞咨询预测，中国医养结合信息化市场规模将从2024年的约185亿元增长至2030年的520亿元，年均复合增长率达18.9%，其中信息平台建设与运维服务占比超过60%。未来五年，政策导向将更加聚焦于打破“信息孤岛”，强化平台间的数据互认与业务协同，推动建立覆盖全生命周期的老年人健康养老服务数字生态。国家发改委、民政部、国家卫健委等部门已联合启动“医养结合数字化赋能工程”，计划在2026年前建成覆盖全国的医养结合数据资源目录体系，实现老年人基础信息、健康状况、服务记录、支付结算等核心数据的标准化归集与动态更新。此外，隐私保护与数据安全将成为平台建设的刚性约束，《个人信息保护法》《数据安全法》等法律法规的深入实施，促使各地在推进互联互通的同时，同步构建分级分类的数据授权使用机制和安全审计体系。可以预见，到2030年，一个标准统一、安全可控、高效协同的全国医养结合信息网络将基本成型，为构建“居家社区机构相协调、医养康养相结合”的服务体系提供坚实数字底座。数据安全与隐私保护机制建设随着中国人口老龄化程度持续加深，医养结合服务体系在2025至2030年间将迎来规模化扩张与高质量发展的关键阶段。据国家统计局数据显示，截至2024年底，我国60岁及以上人口已突破2.9亿，预计到2030年将接近3.5亿，占总人口比重超过25%。在此背景下，医养结合服务对健康数据、个人身份信息、诊疗记录、照护行为轨迹等敏感信息的采集、存储、传输与共享需求呈指数级增长。据艾瑞咨询预测，2025年中国智慧医养市场规模将达1.2万亿元，2030年有望突破3万亿元，其中数据驱动型服务占比将超过60%。如此庞大的数据体量与高频交互，对数据安全与隐私保护机制提出了前所未有的挑战与要求。当前，医养结合机构普遍接入区域健康信息平台、医保系统、远程医疗平台及智能穿戴设备网络，形成多源异构的数据生态，但数据标准不统一、权限管理模糊、加密技术滞后、第三方合作边界不清等问题频发，导致数据泄露、滥用甚至非法交易风险显著上升。2023年国家卫健委联合多部门发布的《医疗卫生机构数据安全管理规范（试行）》已明确要求医养结合场景下的个人信息处理须遵循“最小必要、知情同意、分类分级、全程可控”原则，为后续机制建设奠定制度基础。面向2025至2030年，数据安全体系需从技术、制度与治理三个维度协同推进。技术层面，应全面部署基于国密算法的端到端加密、联邦学习、可信执行环境（TEE）及隐私计算技术，实现“数据可用不可见”，尤其在跨机构健康档案调阅、AI辅助诊断、慢病风险预测等高频场景中保障原始数据不出域。制度层面，需建立覆盖数据全生命周期的合规管理体系，包括数据资产登记、风险评估、应急响应、审计追溯等机制，并依据《个人信息保护法》《数据安全法》《网络安全等级保护2.0》等法规，对医养结合服务机构实施三级以上等保认证全覆盖。治理层面，应推动建立由政府主导、行业组织协同、第三方评估机构参与的多元共治格局，设立医养数据安全联盟，制定细分场景下的数据使用白名单与负面清单，明确智能设备厂商、云服务商、保险机构等生态伙伴的数据责任边界。据中国信息通信研究院测算，若在2027年前完成上述机制建设，可将医养结合领域数据泄露事件发生率降低70%以上，同时提升用户数据授权意愿达45%，显著增强服务信任度与使用黏性。未来五年，随着国家数据要素市场化配置改革深入推进，医养健康数据有望纳入公共数据授权运营试点范畴，在确保安全合规前提下释放其在精准照护、资源调度、政策制定等方面的潜在价值。因此，构建兼具安全性、合规性与创新性的数据保护机制，不仅是医养结合服务体系可持续发展的基石，更是实现“健康中国2030”战略目标不可或缺的数字基础设施。分析维度关键指标2025年预估值2030年预估值年均复合增长率（CAGR）优势（Strengths）医养结合机构数量（家）8,20014,50012.1%劣势（Weaknesses）专业护理人员缺口（万人）1802103.1%机会（Opportunities）60岁以上人口规模（亿人）2.873.453.7%威胁（Threats）医保支付覆盖率不足机构占比（%）6255-2.4%综合评估医养结合服务市场总规模（亿元）1,8504,20017.9%四、市场规模、增长潜力与核心数据预测1、市场规模与结构分析年医养结合服务市场规模回顾近年来，中国医养结合服务市场呈现出持续扩张态势，市场规模从2018年的约2,800亿元稳步增长至2023年的近7,500亿元，年均复合增长率保持在21.5%左右。这一增长主要得益于人口老龄化加速、政策支持力度加大以及居民健康养老意识显著提升等多重因素共同驱动。根据国家统计局数据，截至2023年底，全国60岁及以上人口已达2.97亿，占总人口比重为21.1%，其中失能、半失能老年人口超过4,400万，对专业化、整合型医养服务的需求日益迫切。与此同时，国家层面密集出台《“十四五”国家老龄事业发展和养老服务体系规划》《关于深入推进医养结合发展的若干意见》等政策文件，明确将医养结合作为应对人口老龄化的重要战略路径，推动医疗资源与养老服务深度融合。在此背景下，各类市场主体积极参与，包括公立医院延伸养老服务、养老机构内设医疗机构、社区嵌入式医养综合体以及互联网+智慧医养平台等多种模式迅速发展，形成了多层次、多元化的服务供给体系。2023年，全国医养结合机构数量已突破8,600家，较2020年增长近40%，其中具备医保定点资质的机构占比超过65%，服务可及性与保障能力显著增强。从区域分布来看，东部沿海地区如江苏、浙江、广东等地医养结合服务发展较为成熟，市场规模占全国总量的45%以上，中西部地区则在政策引导和财政支持下加速追赶，市场潜力逐步释放。资本层面，医养结合领域吸引大量社会资本涌入，2022—2023年相关投融资事件超过120起，涉及金额逾300亿元，重点投向智慧养老、康复护理、慢病管理及远程医疗等细分赛道。技术赋能亦成为市场扩容的关键变量，人工智能、物联网、大数据等技术在健康监测、风险预警、个性化照护方案制定等方面广泛应用，显著提升服务效率与质量。展望2025至2030年，随着“银发经济”上升为国家战略，医养结合服务市场有望进入高质量发展阶段。据权威机构预测，到2025年，市场规模将突破1.2万亿元，2030年有望达到2.8万亿元左右，年均增速维持在18%—20%区间。未来增长动力将主要来自三方面：一是政策持续加码，医保支付改革、长期护理保险试点扩面将有效缓解支付瓶颈；二是服务模式创新，居家社区医养融合、医康养护一体化、跨区域协同照护等新型运营机制将加速落地；三是需求结构升级，高龄、失能、认知障碍等特殊老年群体对专业化、连续性医疗服务的需求将持续释放。在此过程中，标准化建设、人才供给、信息互通与监管协同将成为决定市场健康发展的关键支撑要素。整体而言，中国医养结合服务市场已从初期探索阶段迈入规模化、规范化发展新周期，其增长轨迹不仅反映社会养老需求的现实变化，更映射出国家在积极应对人口老龄化战略中的系统性布局与制度性创新。2、用户行为与支付能力研究老年人及家庭对医养服务的支付意愿与能力分析随着中国人口老龄化进程持续加速，截至2024年底，全国60岁及以上人口已突破2.97亿，占总人口比重达21.1%，预计到2030年将超过3.5亿，老龄化率逼近25%。在这一宏观背景下，老年人及其家庭对医养结合服务的支付意愿与实际支付能力成为决定行业可持续发展的关键变量。根据国家统计局、中国老龄科研中心及多家第三方咨询机构联合发布的调研数据显示，当前城镇中高收入老年群体（月可支配收入在6000元以上）对专业医养服务的支付意愿显著高于农村及低收入群体，其中约68.3%的城市老年人表示愿意为包含基础医疗照护、慢病管理、康复护理及心理慰藉在内的综合服务每月支付3000元至6000元不等，而农村地区该比例仅为22.7%，且支付上限普遍低于2000元。这种城乡、区域与收入阶层之间的显著差异，直接制约了医养结合服务在全国范围内的均衡布局与标准化推广。从家庭结构变化角度看，中国家庭小型化趋势日益明显，2024年平均家庭户规模已降至2.62人，“421”或“422”家庭结构成为主流，子女照护压力剧增，推动家庭对机构化、专业化医养服务的依赖度持续上升。在此情境下，即便部分家庭当前支付能力有限，其未来5至10年内的支付意愿仍呈现较强增长潜力。据艾瑞咨询预测，到2027年，中国中产及以上老年家庭在医养服务上的年均支出将从2024年的约4.2万元提升至6.8万元，年复合增长率达12.3%。与此同时，医保支付政策的逐步优化也为支付能力提供了制度性支撑。2023年国家医保局启动长期护理保险试点扩面工作，截至2024年底，已有49个城市纳入试点，覆盖人口超1.4亿，其中约32%的试点地区已将部分医养结合服务项目纳入报销范围，有效缓解了中低收入老年群体的自费压力。未来随着长护险在全国范围内的制度化落地，预计到2030年，医保与商业保险对医养服务的支付分担比例将从当前的不足15%提升至30%以上，显著增强整体支付能力。值得注意的是，商业保险在医养支付体系中的角色正快速强化，2024年与医养社区、护理机构深度绑定的“保险+服务”产品保费规模已达860亿元，较2020年增长近3倍，泰康、平安、太保等头部险企通过“保费锁定服务权益”的模式，不仅提前锁定客户资源，也实质性提升了目标客群的长期支付确定性。综合来看，尽管当前中国老年人群整体支付能力仍受制于区域发展不均、养老金水平差异及医疗保障覆盖深度等因素，但伴随居民财富积累、政策支持强化及金融工具创新，未来五年医养服务的有效支付能力将进入加速释放期，为2025至2030年医养结合服务体系的规模化、高质量发展提供坚实的需求基础与财务支撑。医保、长护险等支付体系对市场的影响随着中国人口老龄化进程持续加速，截至2024年底，全国60岁及以上人口已突破2.9亿，占总人口比重达20.6%，预计到2030年这一比例将攀升至25%以上，老年人口规模接近3.5亿。在这一背景下，医养结合服务需求呈现爆发式增长，而医保与长期护理保险（长护险）等支付体系的完善程度，直接决定了医养结合市场的可持续发展能力与服务供给结构。当前，基本医疗保险覆盖全国超过13.6亿人，基金年支出规模已超3万亿元，但传统医保制度主要聚焦于急性疾病治疗，对慢性病管理、康复护理、生活照料等医养融合型服务的支付覆盖极为有限。为破解这一结构性矛盾，国家自2016年起在15个城市启动长护险试点，至2024年试点范围已扩展至49个城市，覆盖人口逾1.7亿，累计享受待遇人数超过200万，年均支付护理费用约1.2万元/人。据国家医保局测算，若长护险在全国范围内全面推开，预计到2027年将形成年支付能力超800亿元的市场规模，到2030年有望突破1500亿元，成为支撑医养结合服务体系运转的核心支付来源之一。支付体系的变革正在重塑市场格局：一方面，医保支付方式改革持续推进，DRG/DIP付费模式逐步覆盖康复、护理类病种，推动医疗机构从“以治疗为中心”向“以健康维护为中心”转型；另一方面，长护险通过设定居家、社区、机构三类服务场景的差异化支付标准，引导社会资本优先布局社区嵌入式和居家上门服务模式。例如，上海市长护险对居家照护服务按日均40元标准支付，显著提升家庭护理员供给意愿；青岛市则通过“护理险+家庭病床”组合支付，使失能老人住院率下降18%。在政策驱动下，医养结合服务机构数量从2020年的6000余家增长至2024年的1.8万余家，其中具备医保定点资质的机构占比由35%提升至62%，获得长护险协议资格的机构达4300家。未来五年，随着《“十四五”国家老龄事业发展和养老服务体系规划》深入实施，医保目录有望动态纳入更多康复辅具租赁、认知症照护、安宁疗护等服务项目，长护险筹资机制也将从当前“医保基金划转为主”逐步过渡到“单位+个人+财政+福彩公益金”多元共担模式。据中国社科院预测，到2030年，医养结合服务总市场规模将达3.2万亿元，其中由医保和长护险直接或间接撬动的支付规模占比将从当前的28%提升至45%以上。这一趋势不仅将缓解老年人“支付不起”的现实困境，更将倒逼服务供给端提升标准化、专业化水平，推动形成“保险支付—服务供给—质量监管”三位一体的良性循环生态。同时，商业健康险与长护险的衔接机制也在探索之中，多家保险公司已推出“长护险补充产品”，预计到2030年商业长护险保费规模将突破500亿元，进一步丰富多层次支付体系。支付体系的系统性重构，正成为撬动中国医养结合产业从“政策驱动”迈向“市场驱动”的关键支点，其深度与广度将直接决定2030年前医养结合服务能否实现“可及、可负担、可持续”的发展目标。五、政策导向、风险因素与投资策略建议1、政策趋势与制度优化方向十四五”及中长期国家老龄事业发展规划解读“十四五”时期是中国积极应对人口老龄化国家战略全面实施的关键阶段，国家层面相继出台《“十四五”国家老龄事业发展和养老服务体系规划》《关于推进基本养老服务体系建设的意见》《“十四五”健康老龄化规划》等政策文件，系统构建覆盖城乡、权责清晰、保障适度、可持续的多层次医养结合服务体系。根据国家统计局数据，截至2023年底，中国60岁及以上人口已达2.97亿，占总人口的21.1%，预计到2025年将突破3亿，2030年有望达到3.5亿以上，其中失能、半失能老年人口规模将超过6000万，高龄化、空巢化、慢病化趋势日益突出，对整合型健康养老服务形成刚性需求。在此背景下，国家明确将医养结合作为破解养老服务供给结构性矛盾的核心路径，提出到2025年，全国养老机构护理型床位占比不低于55%，二级及以上综合性医院设立老年医学科比例达到60%以上，65岁及以上老年人城乡社区规范健康管理服务率达到70%以上，并推动建立覆盖全生命周期的健康养老服务体系。政策导向强调以居家为基础、社区为依托、机构为补充、医养相结合，重点支持县域医养结合能力提升工程，推动基层医疗卫生机构与养老机构签约合作全覆盖，鼓励社会力量参与建设专业化、连锁化、品牌化的医养结合机构。从市场规模看，据艾媒咨询数据显示，2023年中国医养结合产业市场规模约为8.2万亿元，预计2025年将突破10万亿元，年均复合增长率保持在12%以上，到2030年有望达到18万亿元左右，成为银发经济的重要支柱。国家同步推进医保支付方式改革，探索将符合条件的医养结合服务项目纳入医保支付范围，并在部分地区试点长期护理保险制度，目前已覆盖49个城市、1.7亿人口，为医养服务可持续运营提供支付保障。中长期规划进一步明确，到2035年要基本建成与人口老龄化进程相适应、与经济社会发展水平相协调的中国特色养老服务体系，实现人人享有基本养老服务的目标。在此过程中，智慧养老、远程医疗、人工智能辅助照护等新技术应用被纳入重点发展方向，推动服务模式从“疾病治疗”向“健康管理+生活照护”转型。政策还强调区域协同发展，支持京津冀、长三角、粤港澳大湾区等重点区域率先打造医养结合示范带，引导优质资源向农村和中西部地区下沉，缩小城乡、区域间服务差距。与此同时，国家加快标准体系建设，已发布《医养结合机构服务指南》《养老机构医务室基本标准》等多项行业规范，并推动建立服务质量评价与监管机制，强化从业人员职业培训与激励机制，计划到2025年培养培训养老护理员超过200万人次。整体来看，国家老龄事业发展规划不仅设定了清晰的数量指标和发展路径，更注重制度创新、资源整合与服务效能提升，为2025至2030年医养结合服务体系的高质量发展提供了坚实的政策基础与制度保障，也为社会资本、医疗机构、养老企业等多元主体参与构建多层次、多样化、智能化的服务生态创造了广阔空间。医养结合土地、财税、人才等配套政策演进预测随着中国人口老龄化进程持续加速，截至2024年底，全国60岁及以上人口已突破2.97亿，占总人口比重达21.1%，预计到2030年将接近3.5亿，占比超过25%。在此背景下，医养结合服务体系作为应对老龄化国家战略的核心抓手，其发展高度依赖土地、财税与人才等关键配套政策的系统性支撑。未来五年，国家层面将围绕这三大维度持续优化制度设计，形成更具前瞻性、协同性与可操作性的政策体系。在土地政策方面，当前医养结合项目普遍面临用地指标紧张、性质转换受限、成本高昂等现实瓶颈。据自然资源部2024年数据显示，全国医养结合类项目平均获取土地周期长达18个月，其中约63%的项目因用地性质不符而被迫调整规划。预计2025年起，国家将推动建立“医养用地专项指标”机制，在国土空间规划中单列医养结合设施用地类别，并允许存量工业、商业用地依法依规转为医养用途，同时对符合标准的普惠型项目实行地价优惠或分期缴纳政策。部分试点城市如成都、苏州已先行探索“点状供地”模式，预计到2027年该模式将在全国30%以上的地级市推广，有效降低项目初始投资门槛。在财税支持方面，现行税收优惠政策多集中于养老机构，对兼具医疗资质的复合型主体覆盖不足。2023年全国医养结合机构平均税负率达12.4%，显著高于纯养老机构的8.1%。未来政策将强化精准激励，预计2025年财政部与税务总局将联合出台专项文件，对取得医疗机构执业许可证且服务老年人占比超70%的医养结合体，给予企业所得税“三免三减半”优惠，并扩大增值税免税范围至康复护理、安宁疗护等延伸服务。同时，中央财政医养结合专项资金规模有望从2024年的45亿元提升至2030年的120亿元，重点向中西部地区倾斜，配套建立绩效评估与动态拨款机制。在人才政策层面，当前全国医养结合专业人才缺口已超150万人，其中具备临床医学背景又熟悉老年照护的复合型人才尤为稀缺。2024年教育部数据显示，全国开设老年医学、康复治疗、长期照护等专业的高职院校不足200所，年培养规模仅8万人。为破解这一结构性矛盾，预计2026年前国家将推动建立“医养结合人才职称单列评审体系”，在卫生与人社系统内设立独立评价标准，并扩大“1+X”证书制度覆盖范围。同时，中央财政将设立专项补贴，对在县域及农村医养机构连续服务满5年的医护人员给予一次性安家补助与岗位津贴，预计到2030年，该类岗位吸引力提升将带动基层人才留存率提高30%以上。此外，政策还将鼓励医疗机构与养老机构开展“双向流动”机制，允许医师在备案后多点执业参与养老服务，并纳入继续教育学分体系。综合来看，2025至2030年，土地、财税与人才政策将从分散走向整合，形成覆盖项目全生命周期的支持闭环，预计到2030年，全国医养结合服务覆盖率将从当前的38%提升至65%以上，市场规模有望突破2.8万亿元，年均复合增长率保持在14.5%左右，为构建高质量、可持续的中国特色医养结合服务体系奠定坚实制度基础。2、主要风险识别与投资策略运营风险、政策变动风险与市场准入壁垒分析在2025至2030年期间，中国医养结合服务体系的构建与运营将面临多重风险挑战，