公司风险控制部2025年度工作计划

公司风险控制部2025年度工作计划引言：审时度势，风控先行2025年，全球经济格局持续演变，行业竞争日趋激烈，监管环境更趋审慎，公司发展也将迈入新的阶段。在机遇与挑战并存的关键时期，风险控制作为公司稳健运营的基石与保障，其重要性愈发凸显。为有效识别、评估、监测和应对各类潜在风险，确保公司战略目标的顺利实现，风险控制部（以下简称“风控部”）特制定本年度工作计划。本计划立足于公司当前发展实际与面临的风险态势，力求通过系统性、前瞻性的风险管控举措，为公司的持续健康发展保驾护航。一、指导思想与工作目标（一）指导思想以公司整体战略为引领，秉持“服务战略、支撑发展、防控风险、创造价值”的风控理念，将风险管理深度融入业务全流程。坚持审慎稳健与积极作为相结合，强化底线思维，提升风险预判能力与应对效能，构建更为主动、更具韧性的全面风险管理体系，为公司行稳致远提供坚实的风险屏障。（二）工作目标1.总体目标：全面提升公司风险管控水平，确保不发生系统性、颠覆性风险，有效控制各类经营管理风险在可接受范围内，为公司战略落地和经营目标达成提供有力支撑。2.具体目标：*风险识别与评估能力显著增强，关键业务领域风险点覆盖率及评估准确性进一步提升。*风险应对机制更加健全，应急预案的实用性与可操作性得到有效验证。*风控体系与制度流程持续优化，与业务发展的适配性显著提高。*风险文化建设深入推进，员工风险意识和合规素养普遍增强。*风控信息化建设取得进展，风险数据的采集、分析与应用能力有所提升。二、主要工作举措（一）深化全面风险管理体系建设，夯实风控基础1.制度流程优化与完善：*结合内外部环境变化及公司业务发展，对现有风险管理制度框架进行梳理与评估，推动核心风控制度的修订与完善，确保制度的时效性与适用性。*针对新兴业务领域或风险较高的业务环节，组织制定专项风险管理制度或操作指引，填补管控空白。*加强对制度执行情况的跟踪与检查，推动制度要求真正落地。2.风险分类分级管理精细化：*在现有风险分类基础上，进一步细化风险描述与界定标准，提升风险识别的精准度。*完善风险分级标准，根据风险发生的可能性及影响程度，对识别出的风险进行科学分级，为资源配置和管控重点提供依据。3.风险数据库与案例库建设：*持续收集、整理内外部风险事件案例，建立并动态更新公司风险案例库，发挥案例的警示教育作用。*探索建立公司级风险数据库，整合各类风险信息，为风险分析与决策提供数据支持。（二）强化重点领域风险管控，提升应对能力1.战略风险管控：*密切关注宏观经济形势、行业发展趋势及监管政策变化，定期开展战略风险研判，为公司战略调整提供风险参考。*对重大投资决策、并购重组等战略举措，提前介入进行风险评估，出具独立的风险评估意见。2.市场风险与信用风险管控：*加强对主要市场价格波动、竞争对手动态等因素的监测与分析，完善市场风险预警机制。*优化客户信用评级模型与授信审批流程，加强对客户信用状况的跟踪管理，防范大额违约风险。*针对特定业务模式下的信用风险，研究制定差异化的管控策略。3.操作风险与合规风险管控：*以关键岗位、核心流程为重点，组织开展操作风险与合规风险排查，识别潜在控制缺陷。*推动业务部门加强流程优化和控制措施的落实，减少操作失误和违规行为的发生。*加强合规培训与宣贯，确保员工了解并遵守相关法律法规及公司内部规定，重点关注监管政策的更新与解读。4.其他专项风险管控：*关注数据安全、供应链、人力资源等领域的风险，根据其对公司影响程度，适时组织专项风险评估与应对。*配合相关部门，做好环境保护、安全生产等社会责任领域的风险合规管理。（三）提升风险评估与预警能力，实现主动防控1.常态化风险评估机制建设：*建立健全覆盖公司层面、业务单元层面及项目层面的常态化风险评估机制。*定期组织开展全面风险评估，形成风险评估报告，为管理层决策提供支持。*对重大经营活动、新产品上线等，执行“一事一议”的专项风险评估。2.风险量化分析与工具应用探索：*在现有定性分析基础上，积极探索对部分可量化风险（如市场风险、部分信用风险）引入简单适用的量化分析模型或工具。*鼓励风控人员学习和运用风险矩阵、敏感性分析等方法，提升风险评估的科学性。3.风险预警指标体系优化与运行：*梳理并优化关键风险预警指标，明确指标阈值、监测频率及责任部门。*推动建立风险预警信息的上报、分析、处置流程，确保预警信号得到及时响应和妥善处理。（四）加强风险应对与处置效能，降低损失影响1.应急预案体系建设与演练：*针对已识别的重大风险，指导和督促相关业务部门制定或完善应急预案，明确应急组织、响应程序、处置措施等。*组织或参与关键领域应急预案的桌面推演或实战演练，检验预案的科学性和可操作性，并根据演练结果进行修订完善。2.重大风险事件应对与跟踪：*建立健全重大风险事件报告、调查、处置及问责机制。*对于发生的风险事件，及时介入，协助相关部门进行原因分析，评估损失，并推动整改措施的落实，防止类似事件再次发生。3.风险整改跟踪与闭环管理：*对各类检查、审计及风险评估中发现的问题和风险隐患，建立整改台账，明确责任主体和完成时限。*加强对整改过程的跟踪督办，确保整改措施落实到位，形成风险管控的闭环。（五）培育与塑造良好风险文化，筑牢思想防线1.分层分类风险培训与宣贯：*制定年度风控培训计划，针对管理层、业务骨干及一线员工开展差异化的风险知识、合规要求及案例警示教育。*创新培训形式，通过线上学习、专题讲座、案例研讨等多种方式，提升培训效果。2.推动风险文化融入日常运营：*倡导“人人都是风险管理者”的理念，鼓励员工在日常工作中主动识别和报告风险。*将风险管理要求融入企业文化建设的相关活动中，营造“风清气正、合规经营”的良好氛围。3.建立健全风险信息沟通机制：*畅通风险信息上报渠道，鼓励员工通过多种途径反馈风险线索和合规疑问。*定期编发风控简报或风险提示，分享风险动态与管理经验。（六）赋能业务发展与价值创造，体现风控价值1.前置风险咨询与支持：*在新产品研发、新业务拓展、新市场进入等前期阶段，风控部应主动介入，提供风险咨询意见，协助业务部门设计合理的风险控制方案。*探索建立“风控沙盒”机制，在可控范围内支持业务创新尝试。2.通过风险管控提升运营效率：*在风险可控的前提下，协同业务部门优化审批流程，提升运营效率。*识别并推动消除业务流程中的冗余控制，降低管理成本。三、保障措施（一）组织保障明确风控部内部岗位职责与分工，加强团队协作。积极争取公司管理层对风控工作的重视与支持，加强与各业务部门及其他职能部门的沟通协调，形成风控合力。（二）人员保障加强风控团队专业能力建设，组织内部学习与外部交流，提升团队成员的专业素养和风险研判能力。鼓励风控人员深入业务一线，熟悉业务模式与流程。（三）资源保障合理争取并配置必要的风控工作资源，包括预算、系统工具等，确保各项工作的顺利开展。（四）考核与激励探索将风险管理成效纳入相关部门及人员的绩效考核体系，正向激励主动防控风险、积极报告