东财金融学课件

东财金融学课件单击此处添加副标题汇报人：XX目录壹金融学基础概念贰货币与银行体系叁金融市场与机构肆投资学基础伍国际金融与贸易陆金融风险管理金融学基础概念第一章金融学定义金融学是研究资金的融通、管理以及相关经济活动的学科，涉及货币、信贷、投资等领域。金融学的学科性质金融学为个人和企业提供了理财、投资、融资等决策支持，对经济发展具有重要影响。金融学的实践意义金融学主要研究金融市场、金融机构、金融工具以及金融风险管理等方面。金融学的研究对象010203金融市场的功能金融市场通过资金的供给和需求，引导资本流向效率最高的领域，优化资源配置。资源配置金融市场提供了一个平台，让资产价格根据供求关系不断调整，反映其真实价值。价格发现金融市场允许参与者通过各种金融工具对冲风险，如期货、期权等衍生品。风险管理金融市场为投资者提供了买卖资产的流动性，使得资产可以快速转换为现金。流动性提供金融工具分类债务工具包括债券、贷款等，它们代表了债务人对债权人的还款承诺。债务工具权益工具如股票，代表了投资者对公司的所有权份额，承担公司经营风险。权益工具衍生工具如期货、期权，其价值取决于基础资产的表现，用于风险管理或投机。衍生工具货币与银行体系第二章货币的职能货币作为交换媒介，简化了商品和服务的交易过程，提高了市场效率。交换媒介货币提供了一种衡量和比较商品价值的标准，使得不同商品的价值能够相互比较和计算。价值尺度货币可以作为财富的储存形式，人们通过储蓄货币来保存和积累财富。储藏手段货币作为支付手段，用于清偿债务和支付工资、租金等，是现代经济活动的重要组成部分。支付手段银行体系结构中央银行负责制定货币政策，监管金融市场，确保银行体系的稳定运行。中央银行的角色商业银行提供存款、贷款、支付结算等服务，是银行体系中最贴近公众的部分。商业银行的功能非银行金融机构如投资银行、保险公司等，提供多样化的金融服务，丰富银行体系结构。非银行金融机构中央银行的作用中央银行通过调整利率和准备金率等工具，控制货币供应量，影响经济运行。制定货币政策中央银行负责监督和检查商业银行及其他金融机构，确保其合规经营，防范金融风险。监管金融机构中央银行作为最后贷款人，通过提供流动性支持，防止银行危机和金融市场动荡。维护金融稳定金融市场与机构第三章资本市场概述01资本市场为长期融资提供平台，支持企业扩张和创新，促进经济增长。02包括投资者如个人、机构投资者，以及发行者如上市公司和政府。03股票、债券等金融工具在资本市场中被广泛交易，为投资者提供多样化选择。04监管机构确保市场透明度和公平性，防止欺诈和市场操纵行为。资本市场的功能主要资本市场参与者资本市场工具资本市场监管金融机构种类商业银行提供存贷款服务，是金融系统中最常见的机构，如工商银行、建设银行等。商业银行保险公司通过收取保费，为个人和企业提供风险保障，例如中国人民保险集团、安联保险。保险公司投资银行专注于资本市场活动，如摩根士丹利、高盛集团，为企业并购、证券发行等提供服务。投资银行金融机构种类01投资基金投资基金通过汇集投资者的资金，投资于股票、债券等，如先锋集团、富达投资等。02信用合作社信用合作社是由成员共同拥有和控制的金融机构，提供储蓄和贷款服务，如美国的NavyFederalCreditUnion。金融市场监管监管原则遵循公开公平公正、依法监管、审慎风险防范及投资者保护四大原则监管内容涵盖市场准入、业务运营、资本充足性、风险控制及消费者权益保护等投资学基础第四章投资理论基础介绍马科维茨的均值-方差分析，阐述如何通过分散投资来优化风险与收益的平衡。现代投资组合理论概述CAPM模型，说明如何评估资产的预期回报率与市场风险之间的关系。资本资产定价模型(CAPM)解释EMH理论，阐述市场信息反映在资产价格中的效率，以及对投资策略的影响。有效市场假说投资组合管理通过投资不同类型的资产，如股票、债券和房地产，以降低风险并提高投资组合的整体回报。01根据投资者的风险偏好和投资目标，决定投资组合中各类资产的分配比例，如股票与债券的比重。02定期审查并调整投资组合，以保持资产配置符合投资者的目标和风险承受能力。03使用止损单、期权等金融衍生品来控制投资组合的潜在损失，保护投资收益。04分散化投资原则资产配置策略定期再平衡风险管理工具风险与收益分析在投资中，风险和收益成正比，高风险往往伴随着高收益，如股票投资。风险与收益的关系通过构建投资组合，分散投资于不同资产，以降低单一资产风险，如基金投资。风险分散化策略投资者通过计算标准差、贝塔系数等指标来评估投资风险，如债券投资。风险评估方法使用期权、期货等衍生品进行对冲，控制投资组合的风险敞口，如对冲基金。风险控制工具国际金融与贸易第五章国际金融体系01IMF通过贷款和政策建议帮助成员国应对支付平衡问题，促进全球金融稳定。国际货币基金组织(IMF)02世界银行提供长期贷款和技术援助，支持发展中国家的经济发展和减贫项目。世界银行集团031944年建立的布雷顿森林体系确立了以美元为中心的固定汇率制度，奠定了战后国际金融秩序。布雷顿森林体系国际金融体系BIS作为中央银行的银行，提供金融监管和政策对话平台，促进国际金融体系的稳定。国际清算银行(BIS)01离岸金融市场如伦敦、纽约等，为国际金融交易提供便利，不受单一国家金融法规限制。离岸金融市场02汇率与外汇市场汇率的定义与功能汇率是货币兑换的比率，它影响国际贸易和跨国投资的成本与收益。外汇市场的参与者包括商业银行、投资银行、对冲基金、跨国公司以及中央银行等，它们在市场中扮演不同角色。外汇市场的结构汇率波动的影响因素外汇市场是一个全球性的网络，银行、金融机构和投资者在此交易货币，以实现利润或对冲风险。政治稳定性、经济数据、市场预期和中央银行政策都会影响汇率的波动。国际贸易融资信用证是国际贸易中常用的融资工具，银行根据买家要求开立，保障卖家货款安全。信用证交易0102保理业务涉及将应收账款转让给金融机构，以获得资金流动性，降低信用风险。保理业务03福费廷是一种无追索权的融资方式，卖方将未到期的贸易票据卖给银行，提前获得现金。福费廷融资金融风险管理第六章风险管理概念在金融活动中，通过分析市场趋势和历史数据，识别可能影响投资回报的风险因素。风险识别运用统计学和金融模型量化风险，如VaR（ValueatRisk）模型，以确定风险敞口大小。风险量化评估风险发生的可能性和潜在影响，如信用风险、市场风险，为制定风险管理策略提供依据。风险评估金融衍生工具期货合约允许投资者在未来特定日期以预定价格买卖资产，用于对冲价格波动风险。期货合约期权给予持有者在未来某个时间以特定价格买卖资产的权利，但不是义务，用于风险管理。期权交易互换协议是两个方交换金融工具现金流的协议，常用于管理利率和货币风险。互换协议信用违约互换（CDS）是一种保险形式，保护债券持有者免受违约风险的影响。信用违约互换风险评估与控制在金融风险管理中，首先需要识别可能面临的风险类型，如市场风险