2025年跨境电信网络诈骗涉案账户紧急止付协作协议

2025年跨境电信网络诈骗涉案账户紧急止付协作协议本协议由以下双方于2025年[具体日期]在[具体地点]签署：

甲方：[甲方名称]，系根据[国家/地区]法律注册成立的合法机构，主要负责[甲方职责描述]。

乙方：[乙方名称]，系根据[国家/地区]法律注册成立的合法机构，主要负责[乙方职责描述]。

鉴于双方在打击跨境电信网络诈骗方面具有共同的目标和责任，为有效预防和打击相关犯罪活动，保护公民财产安全，维护社会稳定，经友好协商，双方达成如下协议：

第一条定义

1.1跨境电信网络诈骗：指犯罪分子通过电信网络技术手段，对[定义范围]进行欺诈活动，骗取财物的行为。

1.2涉案账户：指在跨境电信网络诈骗活动中被用于接收、转移非法资金或进行其他违法活动的银行账户、支付账户、电子钱包等。

1.3紧急止付：指在涉案账户被初步认定为涉嫌违法犯罪时，相关金融机构立即暂停该账户的使用的措施。

第二条合作原则

2.1双方应遵循平等互利、相互协作、信息共享、快速反应的原则，共同打击跨境电信网络诈骗。

2.2双方应在法律框架内开展合作，保护相关个人隐私和商业秘密。

2.3双方应及时、准确、完整地提供相关信息和证据，确保协作工作的高效进行。

第三条合作内容

3.1信息共享

双方应建立信息共享机制，及时通报涉案账户信息、犯罪嫌疑人信息以及其他与跨境电信网络诈骗相关的情报信息。

3.2紧急止付协作

当一方发现涉案账户时，应立即通知另一方，并共同向相关金融机构提出紧急止付申请。双方应在接到通知后[具体时间]内完成协作，确保涉案账户得到有效控制。

3.3调查取证协作

双方应在各自职责范围内，对涉案账户进行深入调查，收集相关证据，并相互提供技术支持和专业协助。

3.4跨境合作

双方应积极推动与其他国家或地区的执法机构开展合作，共同打击跨境电信网络诈骗犯罪网络。

第四条协作流程

4.1涉案账户通报

一方发现涉案账户时，应立即通过[通报方式]向另一方通报，并提供相关证据材料。

4.2紧急止付申请

双方接到通报后，应在[具体时间]内完成紧急止付申请的准备工作，并联合向相关金融机构提出申请。

4.3调查取证

金融机构在接到紧急止付申请后，应立即暂停涉案账户的使用，并配合双方开展调查取证工作。

4.4案件处理

双方应在调查取证过程中相互提供支持和协助，共同推动案件的处理和解决。

第五条保密条款

5.1双方应对在协作过程中获得的保密信息进行严格保密，未经对方同意，不得向任何第三方泄露。

5.2本协议所述保密信息包括但不限于涉案账户信息、犯罪嫌疑人信息、调查取证过程等。

第六条违约责任

6.1双方应严格遵守本协议的约定，如有违约行为，应承担相应的法律责任。

6.2如因一方违约导致协作工作受阻或造成损失，违约方应承担相应的赔偿责任。

第七条协议期限

7.1本协议自双方签字盖章之日起生效，有效期为[具体期限]。

7.2协议期满前[具体时间]，双方可协商续签本协议。

第八条争议解决

8.1本协议的签订、履行、解释及争议解决均适用[国家/地区]法律。

8.2如双方在履行本协议过程中发生争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均可向[仲裁机构]申请仲裁。

第九条其他

9.1本协议一式两份，双方各执一份，具有同等法律效力。

9.2本协议未尽事宜，双方可另行签订补充协议，补充协议与本协议具有同等法律效力。

甲方（盖章）：[甲方盖章]

代表人（签字）：[甲方代表人签字]

日期：2025年[具体日期]

乙方（盖章）：[乙方盖章]

代表人（签字）：[乙方代表人签字]

日期：2025年[具体日期]

**一、所需附件列表**

为有效执行本协议，双方可能需要共享或参考以下类型的附件（具体列表需根据实际情况确定）：

1.**涉案账户详细信息清单：**包含账户号码、开户行信息、近期交易流水、账户持有人身份信息（脱敏后）、涉案性质初步判断等。

2.**犯罪嫌疑人信息：**包括嫌疑人姓名、身份证号（若有）、联系方式、可能的国籍、fugitiveinformation(若适用)、照片等。

3.**交易分析报告：**对涉案账户资金流向、交易模式、涉案金额等进行的分析报告。

4.**执法机关出具的初步调查结论或协查函：**如有，可证明案件性质和紧急性。

5.**金融机构提供的止付/冻结成功确认文件：**作为协作成果的证明。

6.**技术检测报告：**如涉及网络攻击、恶意软件等技术层面的问题，可附相关报告。

7.**双方内部审批文件：**证明协议或具体协作请求已获得各自机构内部授权。

8.**信息共享的具体格式模板：**规范双方交换信息的数据格式和内容要求。

9.**应急联络人名单：**双方负责具体联络和协调工作的联系人信息。

**二、违约行为罗列及认定**

**违约行为罗列：**

1.**未按约定及时通报信息：**一方在发现或接到关于涉案账户的线索后，未在协议规定或合理期限内通知另一方。

2.**未按约定协作止付：**一方接到止付请求后，未在规定期限内配合另一方或相关金融机构执行紧急止付措施。

3.**泄露保密信息：**任何一方未经对方同意，向协议规定之外的第三方泄露在协作中获悉的涉案账户信息、犯罪嫌疑人信息、调查进展等保密内容。

4.**未履行调查取证协助义务：**一方在对方提出合理协助请求时，无正当理由拒绝或拖延提供必要的调查取证支持或专业协助。

5.**未能有效执行协作结果：**如止付申请获得批准，但执行方未能有效落实止付措施；或调查结果未能按要求共享。

6.**未遵守保密条款：**在协议有效期内或终止后，未能按照约定对相关信息保密。

7.**提供虚假或误导性信息：**在协作过程中故意提供不实信息，干扰打击工作的顺利进行。

8.**未按约定处理协作终止事宜：**协议终止后，未按规定处理剩余的共享信息、移交案件材料等。

**违约行为认定：**

违约行为的认定依据主要包括：

1.**协议条款：**直接依据协议中第二条约定的合作原则和第三条约定的合作内容、流程来判断是否存在未履行义务的行为。

2.**实际行为与约定时间的对比：**将一方实际采取的行动或未采取的行动，与其在协议中承诺或应尽的义务（如通报时限、止付协作时限）进行对比。

3.**造成的实际影响：**违约行为是否导致了协作效率降低、案件侦破延误、非法资金流失扩大、公民财产受损加剧等不良后果。

4.**相关法律法规：**如果违约行为同时违反了双方所在国家/地区的反洗钱、反诈骗或数据保护等相关法律法规，也可作为认定违约的依据。

5.**双方的书面记录和证明：**双方在协作过程中产生的邮件、会议纪要、工作记录等，可以作为判断是否存在违约行为的证据。

**三、文档所涉及的法律名词及解释**

1.**跨境电信网络诈骗(Cross-borderTelecommunicationNetworkScam):**指利用电信网络技术手段，跨越一个或多个国家/地区边界，对非本地的受害者实施欺诈，骗取财物的犯罪行为。

2.**涉案账户(InvolvedAccount):**指在跨境电信网络诈骗活动中，被用于接收、转移非法资金、存储涉案物品（如虚拟货币）、发布诈骗信息或实施诈骗行为的相关银行账户、支付账户、电子钱包、互联网账户等。

3.**紧急止付(EmergencySuspension/PaymentFreezing):**指在金融机构收到关于账户涉嫌违法犯罪的初步证据或通知后，为防止非法资金被转移或挥霍，依法或依据协议约定，立即暂停该账户部分或全部交易功能的临时性强制措施。

4.**协作(Cooperation):**指本协议双方为打击跨境电信网络诈骗，在信息共享、紧急止付、调查取证等方面进行的相互配合与支持活动。

5.**信息共享(InformationSharing):**指根据本协议约定，双方相互通报、提供与打击跨境电信网络诈骗相关的情报、数据、证据等。

6.**调查取证(InvestigationandEvidenceCollection):**指为查明案件事实，收集、固定证据的法律或行政程序，包括但不限于询问、勘验、鉴定、查询资料等。

7.**保密信息(ConfidentialInformation):**指根据本协议第五条定义的，一方或双方在协作中获悉的不应对外公开的、与案件相关或与合作相关的敏感信息。

8.**仲裁机构(ArbitrationInstitution):**指根据本协议第八条约定，双方同意将争议提交其进行仲裁裁决的专门机构。

**四、实际执行过程中可能遇到的问题及注意事项及解决办法**

**可能遇到的问题：**

1.**信息壁垒与标准不一：**双方数据格式、定义口径、系统接口不兼容，导致信息共享困难。

***解决办法：**协议签署前进行技术评估和对接；建立标准化的信息共享格式模板；定期召开技术协调会。

2.**响应时间延迟：**由于内部流程复杂、人员变动、工作繁忙或对案件性质判断不一，导致响应或协作不及时。

***解决办法：**明确各环节负责人和响应时限；建立畅通的应急联络渠道；加强人员培训和内部流程优化。

3.**法律与管辖权差异：**双方国家/地区的法律法规、金融监管政策、数据保护规定不同，影响协作的合法性和有效性。

***解决办法：**协议中明确双方遵循各自法律框架；加强法律咨询，寻求专业法律支持；在可能的情况下，通过协议明确特定领域的合作方式。

4.**信息准确性与完整性争议：**提供的信息可能存在错误、遗漏或被篡改，影响协作判断。

***解决办法：**建立信息核验机制；要求提供信息时附上来源说明和基本核实情况；建立反馈修正机制。

5.**金融机构配合度不一：**金融机构可能因内部政策、风险偏好或对案件性质的判断而延迟执行止付或解冻。

***解决办法：**加强与金融机构的沟通协调；提供更充分的涉嫌违法犯罪证据；必要时通过执法机关介入。

6.**跨国追赃与证据采信困难：**即使止付成功，跨国追赃也面临法律程序、司法协助等多重障碍；跨境产生的证据在对方国家可能不被采信。

***解决办法：**协议中可包含未来司法协作的条款；注重固定和保全具有证明力的跨境证据；提前与对方司法机构沟通。

7.**保密义务与公共利益冲突：**在严格保密与向公众预警、向监管机构报告之间可能存在冲突。

***解决办法：**协议中明确在何种情况下可以有限度地披露信息（通常需上级批准），并确保符合相关法律法规。

8.**协议终止后的衔接问题：**协议终止后，未了结的协作事项、共享信息的处理等可能产生遗留问题。

***解决办法：**协议第九条应明确终止后的处理机制，如设立过渡期、明确遗留事项的交接责任等。

**注意事项：**

1.**明确责任主体：**协议中需清晰界定双方各自的权利和义务。

2.**强调时效性：**协作流程中各环节的时间节点至关重要，需明确并严格遵守。

3.**确保信息安全：**建立安全的通信渠道和信息存储机制，防止信息泄露。

4.**灵活性与适应性：**跨境电信网络诈骗手段不断变化，协作机制需具备一定的灵活性和适应性，能应对新型犯罪。

5.**人文与伦理考量：**在协作中注意保护受害者隐私，避免“污名化”。

6.**建立信任基础：**合作关系的建立和信任维护是长期有效协作的前提。

**五、合同适用的所有场景**

本协议适用于以下场景：

1.**两国或多国执法机构之间：**为了打击跨国电信网络诈骗，需要共享涉案账户信息、协调紧急止付、联合调查取证等。

2.**执法机构与金融机构之间：**为了快速响应可疑交易，需要建立机制，在获得初步证据或授权后，对涉案账户采取紧急止付措施。

3.**不同司法管辖区内的执法机构之间：**在案件涉及多个国家时，需要就特定涉案账户或犯罪网络进行紧急止付和后续调查的协作。

4.**特定行业监管机构与执法机构之间：**如通信行业监管机构发现电信诈骗线索涉及特定银行账户，需要与银行监管机构或执法机构协作进行紧急止付。

5.**国际合作框架下的具体案件处置：**在已建立双边或多边司法协助条约或合作框架的基础上，针对具体的跨境电信网络诈骗案件，启动紧急止付协作。

6.**金融机构之间的临时性协作：**在特定重大案件或事件中，根据上级监管机构或执法机关的要求，一家金融机构需要与其他金融机构临时共享信息以完成紧急止付。

7.**特定组织（如反诈联盟）与其成员单位之间：**在有法律授权或内部规则约束的情况下，进行紧急止付信息的共享和协调。

**一、特殊应用场合及应增加的条款**

特殊应用场合可能需要在本协议基础上增加特定的条款以明确责任和流程。

1.**场合：针对虚拟货币交易相关的跨境诈骗紧急止付**

***特点：**涉案账户可能为交易所账户、个人钱包地址，资金转移速度快，追踪难度大，涉及跨链操作。

***应增加条款：**

***条款：虚拟货币资产追踪与冻结协作机制**

***内容：**明确双方在获取可疑虚拟货币地址或交易所账户信息后，相互协助进行资产追踪（通过区块链浏览器、交易所接口等），并探讨在对方法律框架下，请求或协助进行虚拟货币资产的冻结或扣押的可能性、流程及法律依据。约定共享相关的区块链分析报告。

***条款：跨链查询与协作权限**

***内容：**如一方需要查询特定虚拟货币地址在另一方的区块链网络上的交易记录，需明确授权机制、查询范围、响应时限，并确保符合数据保护规定。

***条款：虚拟货币交易平台信息获取协作**

***内容：**约定在法律允许范围内，相互协助获取与涉案虚拟货币交易相关的平台交易记录、用户信息（脱敏后）、平台运营信息等。

2.**场合：涉及洗钱风险的跨境电信诈骗紧急止付**

***特点：**除了诈骗资金，可能伴随利用复杂金融工具进行的洗钱活动，需要关注资金流向的最终目的。

***应增加条款：**

***条款：资金流向深度分析协作**

***内容：**扩大信息共享范围，包括对涉案账户异常资金流入流出的深度分析报告、关联账户网络图、可能的洗钱手法等信息。

***条款：涉洗钱案件管辖权协调**

***内容：**明确在识别出洗钱嫌疑时，如何协调调查管辖权，以及是否需要启动额外的反洗钱监管机构协作程序。

3.**场合：针对特定国家/地区成为诈骗中转站或来源地的紧急止付**

***特点：**需要重点打击利用该地区账户网络进行的诈骗活动，可能涉及对该地区金融机构或监管机构的协调。

***应增加条款：**

***条款：对特定地区金融机构的协调建议机制**

***内容：**约定当发现某地区金融机构系统性地被用于诈骗活动时，双方可以就如何向该地区监管机构提出风险提示、最佳实践建议或联合行动建议进行协商。

***条款：出境证据获取协助**

***内容：**如需在对方国家/地区进行诉讼或采取强制措施，约定在法律框架内相互协助获取证据，包括提供本协议协作过程中形成的证据材料。

4.**场合：涉及未成年人作为受害者的跨境电信诈骗**

***特点：**涉及特殊保护对象，需特别注意隐私保护、心理疏导和司法程序的特殊性。

***应增加条款：**

***条款：未成年人受害者信息保护与处置特别规定**

***内容：**明确涉及未成年人受害者的信息，在共享和处理时必须采取更严格的隐私保护措施，可能需要脱敏程度更高，并约定在调查和后续处理中，应优先考虑未成年人的身心健康和利益。

***条款：与未成年人保护机构的协作**

***内容：**约定在协作中，如发现未成年人受害者，应及时通报给双方国内的未成年人保护机构，并协商如何提供必要的支持和保护。

5.**场合：利用AI技术进行诈骗的跨境紧急止付**

***特点：**诈骗手段智能化，可能涉及虚假身份生成、语音合成、深度伪造等技术，取证和认定难度增加。

***应增加条款：**

***条款：AI诈骗技术分析协作**

***内容：**约定共享关于利用AI进行诈骗的技术分析报告、样本数据、识别难点等信息，共同研究应对策略。

***条款：电子证据认定与采信标准**

***内容：**探讨在司法实践中，如何认定和采信涉及AI生成内容的电子证据，以及双方在调查取证时可接受的电子证据标准。

**二、第三方介入时的款项（责权利）**

当有第三方（如国际刑警组织、其他合作国家的执法机构、特定行业的监管机构、联合调查组等）介入时，需要在协议中增加对第三方的处理条款。

***第三方名称：**[第三方机构名称，例如：国际刑警组织中国国家中心局]

***第三方角色：**信息枢纽、协调平台、联合调查执行者。

***责(Responsibilities):**

1.**信息接收与分发：**接收由甲乙双方按原协议约定或经其授权共享的涉案信息，并根据其内部规定和授权范围，向相关成员单位或合作方分发。

2.**协调沟通：**在多方协作中，负责组织协调会议，促进各方沟通，解决协作障碍。

3.**联合行动执行：**在获得授权和必要法律依据时，协调成员单位共同执行紧急止付、调查取证等行动。

4.**遵守保密义务：**对从甲乙双方获取的信息以及协作过程中获悉的信息承担与甲乙双方同等的保密义务。

***权(Rights):**

1.**信息查询权：**有权根据其反诈骗工作需要，向甲乙双方查询相关信息（需符合协议约定的条件和程序）。

2.**参与协作权：**有权参与由甲乙双方发起的针对特定案件的紧急止付和调查取证协作。

3.**提出协作请求权：**有权向甲乙双方提出具体的协作请求。

4.**获得支持权：**在执行联合行动时，有权获得甲乙双方在各自职责范围内的支持和协助。

***利(Benefits/Interests):**

1.**提升打击效能：**通过多方协作，整合资源，提高打击跨境电信网络诈骗的整体效能。

2.**获取全球视野信息：**能够接触到来自不同国家/地区的情报和案件信息。

3.**增强行动权威：**在国际框架下进行的协作，有时能获得更强的法律和政治支持。

**三、甲方为主导时的主动性（责权利）合同条款**

***条款：甲方主导信息初筛与通报机制**

***内容：**除非乙方明确要求，甲方负责基于其掌握的线索或监测系统，对潜在的跨境电信网络诈骗涉案账户进行初步筛选和风险评估，并在[约定时限，例如：4小时内]向乙方通报初步判断和关键信息。甲方有责任向乙方解释初步筛选的标准（在不泄露敏感信息的前提下）。

***条款：甲方提供关键技术支持与平台接入**

***内容：**甲方承诺向乙方提供其拥有的、与紧急止付协作相关的关键技术支持，例如：[具体技术，如账户画像工具、风险评分模型等]。在条件允许且符合安全规定的情况下，为乙方提供必要的平台接入权限，以便乙方直接查询或操作与协作相关的特定信息。

***条款：甲方协调内部资源优先保障协作**

***内容：**甲方承诺在其内部资源分配中，将针对本协议约定的紧急止付协作任务列为优先级，确保相关人员、系统资源得到保障，以应对突发性、高时效性的协作请求。

***条款：甲方在特定情况下的先行处置权**

***内容：**在涉及极端紧急情况（例如：可能导致大量资金迅速转移导致无法追回），且乙方响应时间可能延迟时，经甲方内部授权程序批准，甲方可以对初步判断高度可疑的账户采取必要的先行处置措施（如临时限制部分功能），并及时通知乙方确认。后续效果由双方共同承担。

**四、乙方为主导时的主动性（责权利）合同条款**

***条款：乙方主导特定类型案件的紧急止付指令**

***内容：**对于乙方管辖范围内或掌握核心线索的特定类型（例如：针对本地区居民的大规模诈骗）案件，乙方有权向甲方发出具有约束力的紧急止付指令，甲方应无条件配合执行，并反馈执行结果。但甲方保留对指令本身的合规性进行初步评估的权利。

***条款：乙方提供专业司法调查支持**

***内容：**乙方承诺在调查取证环节，向甲方提供其掌握的司法调查手段和专业支持，例如：协助申请调查令、提供本地证据收集指导、进行必要的本地访谈等。

***条款：乙方协调本地金融机构网络支持**

***内容：**乙方负责协调其辖区内的金融机构网络，为紧急止付指令的快速传递和执行提供便利，并帮助甲方了解和对接本地金融机构的操作流程和要求。

***条款：乙方主导后续司法程序衔接**

***内容：**在紧急止付成功后，如需进入后续的刑事追诉或资产追回阶段，乙方将主导相关司法程序的衔接工作，并通知甲方相关进展和需要甲方配合的事项（在权限范围内）。

**五、特殊应用场景下的特殊条款及注意事项**

（已在第一部分“特殊应用场合及应增加的条款”中详细列出，此处不再赘述。）

**六、原始合同所需的所有的详细的附件列表**

（已在之前的回答中列出，此处再次整合：）

1.涉案账户详细信息清单

2.犯罪嫌疑人信息

3.交易分析报告

4.执法机关出具的初步调查结论或协查函

5.金融机构提供的止付/冻结成功确认文件

6.技术检测报告

7.双方内部审批文件

8.信息共享的具体格式模板

9.应急联络人名单

**七、原始合同所涉及到的法律名词及名词解释**

（已在之前的回答中列出：）

1.跨境电信网络诈骗

2.涉案账户

3.紧急止付

4.协作

5.信息共享

6.调查取证

7.保密信息

8.仲裁机构

**八、本合同在