财务管理专业XX金融机构财务实习生实习报告

财务管理专业XX金融机构财务实习生实习报告一、摘要2023年7月1日至2023年8月31日，我在XX金融机构担任财务实习生，负责协助完成月度财务报表编制及预算分析工作。通过参与季度预算调整，我运用Excel高级函数（如VLOOKUP、INDEXMATCH）和PowerBI工具，完成10家分支机构的财务数据整合，将报表编制时间缩短20%，数据准确率达99.5%。核心工作包括：整理并核对500+笔交易记录，确保资产减值准备计提符合监管要求；协助完成税负分析，提出3项流程优化建议，使增值税申报效率提升15%。实习期间，我熟练应用SAP系统进行凭证录入，并掌握预算编制的滚动预测模型，该方法可推广至其他金融机构的财务分析工作中。二、实习内容及过程1.实习目的去XX金融机构实习，主要是想看看真实的金融机构财务部门是怎么运作的，特别是信贷业务这块，我想了解下财务数据怎么支持风险评估，还有内部报表怎么做，能不能把学校学的那些理论跟实际工作联系起来。2.实习单位简介我实习的这家机构啊，主要是做信贷业务的，客户类型挺多的，有企业也有个人。财务部不大，但挺忙的，得管好几百亿的资产，所以对数据准确性和时效性要求很高。3.实习内容与过程我第一个月主要是熟悉环境，帮忙整理凭证，录入系统。后来开始接手月结工作，负责几个分支机构的报表。每天早上得先核对银行流水，确保每笔资金都对得上。记得7月15号左右，我接手税金核对，那段时间正好要报季度税，有好几千条记录，光靠手动查很容易出错。我琢磨着用Excel的筛选功能，加上条件格式标记异常数据，最后发现有几笔预提费用记错了，及时调整了，不然月底审计肯定得盯上。8月初，部门让我参与预算调整，主要是根据上半年经营情况调整下半年的信贷额度。我负责整理10家分支机构的销售预测数据，他们之前用的是手工填表，数据很散。我教他们用Excel的VLOOKUP函数把各系统数据拉到一个工作表里，还用数据透视表按产品线汇总，最后做成了动态报表，领导挺满意的，说下次预算能快不少。4.实习成果与收获八周里，我独立完成了5家分支机构的月度报表，差错率控制在0.5%以内，比之前人工复核快了至少两天。最大的收获是搞懂了信贷业务中“拨备覆盖率”怎么算，还学会了用PowerBI画风险监控图。现在看财务数据，能想到它背后可能对应的业务问题，比如看到某家店应收账款周转突然慢，就会去想是不是贷给它的那笔款回收有问题。5.问题与建议实习中也发现点问题。比如他们内部报表系统挺老的，7月底我试过导入数据，但导出的格式老对不上，最后还是得手动调整。我觉得可以考虑用更通用的工具，或者至少把现系统升级下。另外，培训这块有点欠缺，刚开始几天就靠我翻以前同事的笔记，要是能有个新人手册就好了。我建议可以搞个周例会，轮流讲讲各模块的工作，这样互相理解更快。我呢，也觉得自己的财务软件操作还可以再练练，尤其是那个固定资产折旧的计提，有时候容易搞混。这段经历让我更想往信贷财务方向发展，以后得多关注行业动态。三、总结与体会1.实习价值闭环这八周，从7月1号第一次接触SAP系统录入凭证开始，到8月31号协助完成季度预算调整数据整理结束，我算真正把课堂上学到的“资产负表平衡”“拨备覆盖率计算”这些概念，跟金融机构的实际业务挂上了钩。比如7月15号核对税金那会儿，500多笔记录差点翻车，最后靠VLOOKUP和条件格式才搞定，这让我明白财务工作没点细心和工具技巧真不行。学校教我理论，实习教我落地，这8周补上了一堂生动的实践课。最值的是参与信贷预算调整，我把10家分支机构的销售、成本数据整合到PowerBI里，画了几个风险监控图。虽然只是辅助分析，但看到领导说“这图清晰多了”，心里挺实诚的。实习证明，光会理论不够，得懂业务场景，数据才有生命力。2.职业规划联结这段经历让我更确定未来想搞信贷财务。以前觉得财务就抄抄数据，现在明白得懂信贷逻辑、懂业务风险，才能做好财务风控。比如7月底帮同事整理一笔房产抵押贷款的进账流水，我注意到其中有几笔提前还款，就联想到要关注抵押物价值波动，这种联想在学校真没机会练。现在想，后续得系统学学《风险管理》那几门课，顺便考个CPA，特别是税法和资产评估那块，争取下学期就啃下来。3.行业趋势展望感觉现在金融机构财务越来越要求数据化、智能化了。他们7月份刚买了个新的报表工具，但我发现跟Excel比，好多自定义函数用不了，效率反而低。后来我提了个建议，说不如把旧系统升级下，或者至少把数据标准统一，结果月底部门开会还真提了。这让我看到，财务人不能只会算账，还得懂技术、懂管理。下阶段我想多关注行业报告，了解金融机构财务数字化转型怎么搞的，比如AI怎么自动识别凭证异常，区块链怎么用于供应链金融。4.心态转变与未来行动八周前觉得加班就是多，八周后知道是责任。记得8月10号夜班，有家支行报表数据对不上，我硬是跟同事搞到凌晨两点才弄好，第二天他们发消息谢我，那一刻觉得挺值。现在明白，财务岗位虽然基础，但每个环节都马虎不得。下学期除了啃专业书，打算多练练ExcelVBA，听说现在不少金融机构的报表自动生成都用它了。另外，实习中看到他们内部培训资料很全，我偷偷下载了些，打算下学期用课余时间自学下，免得到时候真遇到问题卡壳。四、致谢1.感谢XX金融机构给我这个实习机会，让我能在真实的财务环境中学习成长。2.特别感谢我的实习导师，他耐心指导我完