2025年认购理财产品冷静期撤销协议

2025年认购理财产品冷静期撤销协议合同编号：__________

第一章基本定义与背景

第一条定义

1.1.1.“理财计划”系指甲方根据相关法律法规及金融监管要求，设计并发行的具有特定投资目标、投资策略及风险收益特征的金融产品。

1.1.2.“冷静期”系指本协议签署后，乙方在不受任何外部压力或劝诱下，对认购理财计划的真实意愿进行审慎评估的法定或约定期间。

1.1.3.“撤销权”系指在冷静期内，乙方有权无条件撤销已签署的认购协议，且无需承担任何违约责任或经济损失。

1.1.4.“合格投资者”系指符合《证券期货投资者适当性管理办法》及相关金融监管机构规定的，能够识别、理解并承担理财计划相应风险的投资者。

第二条背景陈述

2.1.1.鉴于甲方作为专业金融机构，有权设计和发行理财计划，并已制定编号为“XXXXXX”的理财计划（以下简称“该理财计划”）。

2.1.2.鉴于乙方作为潜在投资者，通过合法途径获取了该理财计划的相关信息披露材料，并表达了初步的认购意向。

2.1.3.鉴于《中华人民共和国民法典》及相关金融法律法规赋予投资者在特定情形下享有撤销权，以保护其合法权益，防止冲动决策或不当销售。

第二章冷静期约定

第三条冷静期期限

3.1.1.本协议签署之日起，乙方享有撤销权的冷静期为“______”日（包括签署当日），自“______”年“______”月“______”日起计算至“______”年“______”月“______”日止。

3.1.2.冷静期期限的设定旨在确保乙方有充足时间审慎评估理财计划的风险与收益，避免因信息不对称或情绪波动导致不当投资。

3.1.3.如遇法定节假日或非工作日，冷静期期限相应顺延，顺延天数以实际公休日数量为准。

第四条冷静期内的权利义务

4.1.1.在冷静期内，甲方应向乙方提供该理财计划的完整信息披露材料，包括但不限于招募说明书、风险揭示书、产品合同条款等，并确保材料真实、准确、完整。

4.1.2.甲方不得以任何形式对乙方施加压力或进行不当劝诱，包括但不限于承诺保本保息、夸大收益、隐瞒风险等行为。

4.1.3.乙方有权在冷静期内无条件撤销本协议，撤销行为无需向甲方提供任何理由或证明。

4.1.4.乙方应妥善保管冷静期内甲方提供的所有信息披露材料，并在撤销时完整返还给甲方。

第三章撤销程序与效力

第五条撤销方式

5.1.1.乙方的撤销行为应通过书面形式（包括但不限于签署撤销申请书、发送邮件或快递等）明确告知甲方，并明确表示撤销本协议的意愿。

5.1.2.撤销文件应加盖乙方有效印章或由乙方授权代表签字，并注明撤销生效日期。

5.1.3.甲方在收到乙方撤销文件后，应及时确认并书面通知乙方撤销已生效，同时解除双方基于本协议产生的所有权利义务关系。

第六条撤销效力

6.1.1.撤销行为的生效不影响乙方在冷静期内享有的撤销权，且甲方不得以任何理由拒绝或拖延撤销请求的履行。

6.1.2.自撤销行为生效之日起，双方应立即终止与该理财计划相关的所有合作，包括但不限于资金划转、合同履行等。

6.1.3.甲方应在撤销生效后“______”个工作日内，将乙方已支付或应支付的认购款项全额无息退还至乙方原支付账户，并承担因资金退还产生的合理费用。

第四章违约责任

第七条甲方违约责任

7.1.1.若甲方在冷静期内违反本协议约定，对乙方施加不当压力或进行不当劝诱，导致乙方撤销权无法正常行使，甲方应承担相应的赔偿责任。

7.1.2.赔偿范围包括但不限于乙方因不当投资遭受的损失、撤销行为产生的合理费用等，且甲方应承担“______%”的违约金。

7.1.3.若甲方未按约定时间退还认购款项，每逾期一日，应按乙方认购款项的“______%”向乙方支付违约金，直至款项全部退还完毕。

第八条乙方违约责任

8.1.1.若乙方在冷静期届满后擅自撤销本协议，且无本协议约定的法定或约定撤销情形，视为乙方单方面解除合作，且无需承担任何违约责任。

8.1.2.若乙方在冷静期内未按约定履行信息披露材料的保管义务，导致材料遗失或损毁，应自行承担相应后果，并赔偿甲方因此遭受的损失。

第五章争议解决

第九条争议解决方式

9.1.1.本协议项下的一切争议，双方应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向“______”仲裁委员会申请仲裁，仲裁规则适用该会现行有效的仲裁规则。

9.1.2.仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力，任何一方均不得向人民法院提起诉讼。

第十条争议前置程序

10.1.1.在仲裁或诉讼程序启动前，双方应本着诚信原则，通过书面形式向对方提出争议解决方案，并给予对方“______”日书面答复期。

10.1.2.如双方在答复期内达成和解协议，应签署书面和解协议，并提交仲裁委员会或人民法院确认。

第六章通知与送达

第十一条通知方式

11.1.1.本协议项下的所有通知、文件等均应以书面形式进行，可以通过专人递送、挂号信、传真、电子邮件等方式送达。

11.1.2.通知的送达地址以本协议首部载明的地址为准，任何一方变更地址应提前“______”日书面通知对方，否则按原地址送达视为有效送达。

第十二条送达效力

12.1.1.无论通知方式如何，自送达之日起，“______”日内视为有效送达，但法律另有规定的除外。

12.1.2.若一方未能有效接收通知，另一方可通过多种方式同时进行送达，首个有效送达日视为送达日。

第七章法律适用与完整协议

第十三条法律适用

13.1.1.本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律，且不因适用国际惯例或外国法律而受影响。

13.1.2.任何一方均不得以违反中国法律为由主张本协议无效或拒绝履行。

第十四条完整协议

14.1.1.本协议构成双方就本协议主题事项达成的完整协议，取代此前所有口头或书面的协议、谅解或安排。

14.1.2.任何一方均不得单方面修改或补充本协议，任何试图进行的修改或补充均需经双方书面确认方为有效。

第八章其他条款

第十五条协议生效

15.1.1.本协议自双方授权代表签字并加盖单位公章（或合同专用章）之日起生效。

15.1.2.本协议的生效不依赖于任何其他条件的满足，但以冷静期约定的履行为前提。

第十六条协议份数

16.1.1.本协议一式“______”份，甲方执“______”份，乙方执“______”份，具有同等法律效力。

第十七条可分割性

17.1.1.若本协议任何条款被认定为无效或不可执行，不影响其他条款的效力，其他条款应继续有效并保持完整。

第十八条未尽事宜

18.1.1.本协议未尽事宜，由双方另行协商签订补充协议，补充协议与本协议具有同等法律效力。

第十九条保密条款

19.1.1.双方应对本协议内容及履行过程中知悉的对方商业秘密承担保密义务，未经对方书面同意，不得向任何第三方泄露。

19.1.2.保密义务不因本协议的终止而解除，持续有效期限为本协议终止后“______”年。

第十五条协议生效

15.1.1.本协议自双方授权代表签字并加盖单位公章（或合同专用章）之日起生效。

15.1.2.本协议的生效不依赖于任何其他条件的满足，但以冷静期约定的履行为前提。

第十六条协议份数

16.1.1.本协议一式“______”份，甲方执“______”份，乙方执“______”份，具有同等法律效力。

第十七条可分割性

17.1.1.若本协议任何条款被认定为无效或不可执行，不影响其他条款的效力，其他条款应继续有效并保持完整。

第十八条未尽事宜

18.1.1.本协议未尽事宜，由双方另行协商签订补充协议，补充协议与本协议具有同等法律效力。

第十九条保密条款

19.1.1.双方应对本协议内容及履行过程中知悉的对方商业秘密承担保密义务，未经对方书面同意，不得向任何第三方泄露。

19.1.2.保密义务不因本协议的终止而解除，持续有效期限为本协议终止后“______”年。

**特殊应用场景一：家族信托理财产品认购**

**场景描述：**财富传承家族成员共同认购具有长期投资期限的信托理财产品，家庭成员作为乙方在签署认购协议前需要经过冷静期评估投资决策是否正确，避免因个人情绪或家庭内部意见分歧导致投资失误，影响家族财富的平稳传承。

**需要注意条款及修正：**

***修正冷静期条款（第三条）：**建议将冷静期期限延长至“______”日，以充分考虑家族成员的复杂决策过程，并明确“家庭成员内部沟通协商期”为冷静期的一部分，避免因家庭意见不统一导致冷静期功能失效。

***增加特殊撤销条款（第八条）：**设定“因家族内部重大变故导致投资决策严重偏离初始意愿”为特殊撤销情形，允许家族成员在特定情况下行使撤销权，例如：家庭成员去世、重大疾病、婚姻关系破裂等，以保障家族财富的合理分配和传承。

**特殊应用场景二：企业员工持股计划（ESOP）理财产品认购**

**场景描述：**企业为激励员工，发行员工持股计划理财产品，员工作为乙方在签署认购协议前需要经过冷静期评估投资风险，避免因短期市场波动或个人职业发展规划变动导致投资决策失误，影响员工持股计划的稳定实施。

**需要注意条款及修正：**

***修正风险揭示条款（第一条1.1.2）：**增加对员工持股计划特殊风险，如“公司经营风险”、“政策变动风险”、“退出机制风险”等的风险揭示，确保员工充分了解投资风险。

***增加锁定期条款（新增条款）：**设定“锁定期”条款，规定员工在认购后“______”年内不得撤销投资，以保障员工持股计划的长期性和稳定性，并防止员工因短期利益驱动随意退出。

**特殊应用场景三：养老金补充计划理财产品认购**

**场景描述：**个人为补充养老金，认购具有长期投资期限的养老金补充计划理财产品，个人作为乙方在签署认购协议前需要经过冷静期评估投资风险，避免因个人对养老金投资产品的理解不足或对市场预期过于乐观导致投资决策失误，影响退休后的生活质量。

**需要注意条款及修正：**

***修正信息披露条款（第四条1.1.1）：**要求甲方提供更详细和全面的养老金补充计划信息披露材料，包括“养老金领取方式”、“领取时间”、“领取金额测算”等，确保个人充分了解养老金投资产品的特点和风险。

***增加最低持有期限条款（新增条款）：**设定“最低持有期限”条款，规定个人在认购后至少持有“______”年，以保障养老金补充计划的长远收益，并防止个人因短期市场波动随意赎回，影响养老金的积累。

**特殊应用场景四：高净值客户私人银行理财产品认购**

**场景描述：**高净值客户通过私人银行渠道认购具有复杂结构的理财产品，高净值客户作为乙方在签署认购协议前需要经过冷静期评估投资风险，避免因对理财产品复杂结构理解不足或对市场预期过于乐观导致投资决策失误，影响个人财富的保值增值。

**需要注意条款及修正：**

***修正合格投资者认定条款（第一条1.1.3）：**明确高净值客户的合格投资者认定标准，包括“金融资产状况”、“投资经验”、“风险承受能力”等，确保高净值客户符合投资该理财产品的资格要求。

***增加产品结构说明条款（新增条款）：**要求甲方提供更详细的产品结构说明，包括“产品底层资产”、“投资策略”、“风险收益特征”等，确保高净值客户充分了解理财产品的运作机制和风险收益特征。

**特殊应用场景五：跨境投资理财产品认购**

**场景描述：**个人或机构通过金融机构认购境外理财产品，作为乙方在签署认购协议前需要经过冷静期评估投资风险，避免因对境外市场了解不足或汇率风险等因素导致投资决策失误，影响个人或机构的资产配置和风险分散。

**需要注意条款及修正：**

***修正信息披露条款（第四条1.1.1）：**要求甲方提供更全面和准确的境外理财产品信息披露材料，包括“境外市场风险”、“汇率风险”、“法律政策风险”等，确保个人或机构充分了解境外理财产品的特点和风险。

***增加外汇风险条款（新增条款）：**明确外汇风险的责任划分，例如：约定汇率变动导致的损失由哪一方承担或双方如何分担，以保障个人或机构的投资利益。

**以下为原始合同所需要的所有详细的附件**

1.**理财计划招募说明书：**详细介绍理财计划的投资目标、投资策略、投资范围、风险收益特征、费用结构、运作方式等内容，并充分揭示理财计划的风险。

2.**理财计划风险揭示书：**以清晰、简洁、易懂的语言揭示理财计划的风险，包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、政策风险等，并提示投资者理性投资。

3.**理财计划产品合同：**明确理财计划的各方权利义务，包括甲乙双方的身份信息、理财计划的认购金额、认购方式、赎回方式、收益分配方式、违约责任等。

4.**投资者适当性评估报告：**评估乙方的风险承受能力、投资经验、金融资产状况等，确认乙方是否符合该理财产品的投资者适当性要求。

5.**冷静期告知书：**告知乙方冷静期的起止时间、撤销方式、撤销效力等内容，并提醒乙方认真阅读本协议。

6.**信息披露材料清单：**列明甲方提供的所有信息披露材料，包括但不限于招募说明书、风险揭示书、产品合同、投资者适当性评估报告、冷静期告知书等。

7.**甲方授权委托书：**授权甲方代为处理与该理财产品相关的事务，并明确授权范围和期限。

8.**乙方身份证明文件：**包括个人身份证、护照、营业执照等，用于核实乙方身份信息。

9.**资金来源证明文件：**包括银行流水、收入证明等，用于核实乙方认购资金的来源合法性。

10.**签署确认书：**双方签字盖章确认已认真阅读并理解本协议内容，并同意遵守本协议约定。

多方为主导时的，附件条款及说明

第一条多项条款（新增条款）

1.1.1.**主导方确认条款：**本协议由甲方作为理财计划的发行方和主要管理人，乙方作为潜在或已认购的投资者，双方在平等自愿的基础上达成。如存在第三方中介参与，则由甲乙双方与第三方中介共同主导本协议项下的权利义务履行。各方确认已充分理解其在协议项下的角色和责任。

1.1.2.**信息提供与核实责任：**甲方负有持续、准确、完整地披露理财计划相关信息的基本义务，包括但不限于市场动态、政策变化、产品净值波动、潜在风险提示等。乙方作为理性投资者，应积极履行审慎评估义务，对甲方提供的信息进行独立判断和核实，并有权要求甲方补充、澄清或解释相关信息。如存在第三方中介，则由第三方中介协助甲方进行信息披露，并对披露信息的真实性、准确性、完整性承担相应的协助核查责任，但最终信息披露责任仍由甲方承担。

1.1.3.**冷静期期间的沟通机制：**在冷静期内，若乙方对理财计划存在疑问或需要进一步了解信息，应通过书面形式向甲方提出，甲方应在收到询问后“______”个工作日内以书面形式进行解答。如涉及第三方中介，乙方亦可向第三方中介提出询问，第三方中介应协助甲方进行解答，并在必要时提供专业意见，但其解答意见仅供参考，不影响甲方最终的信息披露责任和乙方的独立判断权。

第二条甲方为主导时的，附加条款及说明

第二条附加条款（新增条款）

2.1.1.**主动沟通与关怀条款：**在冷静期内，甲方应主动通过适当方式（如电话、邮件、书面函件等）与乙方进行沟通，了解乙方对理财计划的认知程度和疑虑，并提供必要的投资咨询服务，但不得对乙方施加任何形式的压力或进行不当劝诱。甲方应建立冷静期客户关怀机制，定期跟进乙方情况，并提供心理疏导或风险提示等服务，以保障乙方在冷静期的合理决策环境。

2.1.2.**信息披露的深度与广度：**甲方应在本协议约定的信息披露基础上，进一步提供理财计划所投资资产的详细情况、投资组合的构成、业绩比较基准的设定依据、风险评级方法说明等更深层次的信息，并应建立信息披露的常态化机制，及时向乙方同步理财计划运作情况和市场环境变化，提升信息透明度。

2.1.3.**冷静期延长的特殊情况处理：**如遇以下特殊情况，经甲方与乙方协商一致，可适当延长冷静期：

2.1.3.1.理财计划发生重大变更，如投资策略调整、投资范围变更、风险等级变化等，可能对乙方投资决策产生重大影响。

2.1.3.2.市场环境发生重大变化，如利率政策调整、宏观经济波动、行业监管政策变动等，可能对理财计划的风险收益特征产生重大影响。

2.1.3.3.乙方自身情况发生重大变化，如财务状况恶化、投资目标发生转变等，可能影响其对理财计划的判断。

冷静期的延长最长不得超过“______”日，且延长期限应提前“______”日书面通知乙方。

2.1.4.**撤销后的合作可能性条款：**乙方行使撤销权后，甲方应积极配合乙方办理相关手续，并在资金退还完毕后“______”日内，向乙方提供书面说明，解释撤销原因（若乙方未提出特定理由）以及理财计划后续的安排（如该理财计划是否继续发行、是否有其他相似产品可供选择等），以体现持续关顾义务。若双方在冷静期前已建立客户关系，且乙方有持续投资需求，甲方应在合规前提下，评估为乙方提供其他合适投资产品的可能性。

2.1.5.**利益冲突防范条款：**甲方应建立健全利益冲突防范机制，确保在向乙方提供投资咨询服务时，不存在损害乙方利益的行为。如甲方的员工或代理人同时代理其他利益冲突方的业务，应向乙方进行充分披露，并采取有效措施避免利益冲突。若存在第三方中介，甲方应向乙方披露与第三方中介可能存在的利益冲突关系，并确保第三方中介的服务独立、客观、公正。

第三条乙方为主导时的，附加条款及说明

第三条附加条款（新增条款）

3.1.1.**主动披露与尽职调查义务条款：**乙方作为理性投资者，应在冷静期内主动进行尽职调查，包括但不限于：

3.1.1.1.深入了解自身风险承受能力、投资目标、财务状况等情况，确保认购理财计划符合自身风险偏好和投资需求。

3.1.1.2.通过公开渠道或第三方机构获取理财计划相关的市场信息、行业动态、同类产品比较等信息，进行独立分析和判断。

3.1.1.3.如存在第三方中介，应要求第三方中介提供理财计划的专业分析和评价意见，并对其意见进行独立判断。

3.1.2.**冷静期期间的理性决策约束条款：**乙方应本着理性、审慎的原则进行投资决策，避免因情绪波动、跟风投资或受到他人不当影响而做出冲动决策。乙方在冷静期内不得利用甲方提供的非公开信息进行其他投资活动，或泄露该等信息。

3.1.3.**撤销权的合理行使条款：**乙方行使撤销权应基于真实意愿，不得恶意利用撤销权逃避合同义务或损害甲方合法权益。如乙方以欺诈、胁迫等手段签署本协议，或存在重大误解、显失公平等情形，可依法行使撤销权；如乙方无正当理由反复撤销投资，影响甲方正常业务秩序，甲方有权要求乙方承担相应的违约责任，例如：支付一定比例的违约金，或限制其未来认购甲方理财计划的权利。

3.1.4.**投资经验的证明与持续学习义务条款：**乙方应在签署本协议前，如实向甲方提供自身的投资经验证明材料，如过往投资记录、投资培训证书等。若乙方投资经验不足，甲方应提示其审慎决策，并鼓励乙方通过合规渠道学习投资知识，提升风险识别和防范能力。乙方应持续关注理财计划运作情况和市场变化，不断更新投资知识，以适应不断变化的投资环境。

3.1.5.**个人信息保护授权条款：**乙方授权甲方在履行本协议过程中，收集、使用、存储、传输乙方个人信息，包括但不限于身份信息、联系方式、财务信息、投资信息等，用于协议履行、风险控制、客户服务、合规报告等目的。甲方应严格遵守相关法律法规，保护乙方个人信息安全，未经乙方同意，不得向任何第三方泄露。如存在第三方中介，乙方同意甲方可将必要信息共享给第三方中介，以协助履行协议，第三方中介应承担相应的保密义务。

第四条当有第三方中介时，附加条款及说明

第四条附加条款（新增条款）

4.1.1.**第三方中介的定义与职责条款：**本协议所称第三方中介，是指接受甲方委托，为理财计划提供中介服务的机构或个人，包括但不限于证券公司、基金销售机构、信托公司、商业银行、独立投资顾问等。第三方中介应依据其与甲方签订的委托协议，在甲方授权范围内，为乙方提供理财计划的信息披露、投资咨询、认购代理、客户服务等相关服务。

4.1.2.**第三方中介的资质与合规要求条款：**第三方中介应具备相应的从业资质和执业资格，并遵守相关法律法规和行业监管要求，确保其提供的服务合法合规。第三方中介应建立健全内部控制制度，防范利益冲突，并对其提供服务的质量负责。

4.1.3.**第三方中介的信息披露义务条款：**第三方中介应向乙方如实披露其与甲方签订的委托协议内容、服务范围、收费标准、利益冲突情况等信息，并应按照甲方的要求，向乙方提供理财计划的相关信息披露材料。第三方中介应确保向乙方提供的信息真实、准确、完整、及时，并对其提供信息的质量负责。

4.1.4.**第三方中介的投资咨询意见责任条款：**如第三方中介向乙方提供投资咨询意见，应基于独立、客观、公正的原则，并充分考虑乙方的风险承受能力、投资目标等因素，提供专业、合理的建议。第三方中介应对其提供的投资咨询意见负责，并承担相应的法律责任。如第三方中介因提供虚假或误导性投资咨询意见，给乙方造成损失的，应承担相应的赔偿责任。

4.1.5.**第三方中介与甲方的责任划分条款：**在本协议履行过程中，如因第三方中介的原因导致乙方权益受损，由第三方中介承担相应的赔偿责任。甲方应承担因自身原因导致乙方权益受损的赔偿责任。如第三方中介与甲方存在共同过错，则应根据各自过错程度，承担相应的赔偿责任。

4.1.6.**第三方中介的保密义务条款：**第三方中介应严格遵守保密义务，对在服务过程中知悉的甲方商业秘密、乙方个人信息、投资信息等予以保密，未经甲方或乙方同意，不得向任何第三方泄露。保密义务不因本协议的终止而解除。

4.1.7.**第三方中介的退出机制条款：**如第三方中介出现违法违规行为、无法正常履行职责、或与甲方解除委托协议等情况，应立即停止提供相关服务，并按照约定向甲方移交相关资料，并配合甲方妥善处理与乙方相关的事务。第三方中介的退出不应影响本协议的继续履行，甲方应采取措施确保乙方权益不受影响。

4.1.8.**第三方中介的监督与考核条款：**甲方应建立健全第三方中介的监督与考核机制，定期对第三方中介的服务质量、合规情况、客户满意度等进行评估，并可根据评估结果调整合作方式或解除合作关系。甲方应将第三方中介的监督与考核结果作为其选择和管理第三方中介的重要依据。

4.1.9.**第三方中介的配合调查义务条款：**如发生争议或纠纷，第三方中介应积极配合甲方或相关监管机构进行调查，并根据要求提供相关资料和证据。第三方中介应配合履行本协议项下的各项义务，包括但不限于信息披露、客户服务、争议解决等。

4.1.10.**第三方中介的声明与保证条款：**第三方中介应向甲方出具书面声明，保证其具备履行本协议项下义务所需的资质、经验和能力，并保证其提供的所有信息真实、准确、完整、及时。第三方中介应承担因其声明或保证不实而给甲方造成的一切损失。

4.1.11.**第三方中介与乙方的直接权利义务条款：**如第三方中介直接向乙方提供服务，则应根据其与乙方签订的协议，承担相应的权利义务。第三方中介与乙方的权利义务关系，不影响甲方在本协议项下的权利义务。如第三方中介与乙方的权利义务关系产生争议，由双方协商解决，协商不成的，可依法向有管辖权的人民法院提起诉讼。

4.1.12.**第三方中介的连带责任条款：**如第三方中介违反本协议约定，给甲方或乙方造成损失的，应承担连带赔偿责任。甲方有权要求第三方中介承担其应承担的赔偿责任，并有权从甲方应支付给第三方中介的服务费用中直接扣除。

4.1.13.**第三方中介的不可抗力免责条款：**如因不可抗力导致第三方中介无法履行本协议项下义务，第三方中介不承担赔偿责任，但应及时通知甲方和乙方，并采取措施减少损失。不可抗力包括但不限于自然灾害、战争、政府行为、社会事件等。

第三条附加条款（新增条款）

3.1.1.**主动披露与尽职调查义务条款：**乙方作为理性投资者，应在冷静期内主动进行尽职调查，包括但不限于：

3.1.1.1.深入了解自身风险承受能力、投资目标、财务状况等情况，确保认购理财计划符合自身风险偏好和投资需求。

3.1.1.2.通过公开渠道或第三方机构获取理财计划相关的市场信息、行业动态、同类产品比较等信息，进行独立分析和判断。

3.1.1.3.如存在第三方中介，应要求第三方中介提供理财计划的专业分析和评价意见，并对其意见进行独立判断。

3.1.2.**冷静期期间的理性决策约束条款：**乙方应本着理性、审慎的原则进行投资决策，避免因情绪波动、跟风投资或受到他人不当影响而做出冲动决策。乙方在冷静期内不得利用甲方提供的非公开信息进行其他投资活动，或泄露该等信息。

3.1.3.**撤销权的合理行使条款：**乙方行使撤销权应基于真实意愿，不得恶意利用撤销权逃避合同义务或损害甲方合法权益。如乙方以欺诈、胁迫等手段签署本协议，或存在重大误解、显失公平等情形，可依法行使撤销权；如乙方无正当理由反复撤销投资，影响甲方正常业务秩序，甲方有权要求乙方承担相应的违约责任，例如：支付一定比例的违约金，或限制其未来认购甲方理财计划的权利。

3.1.4.**投资经验的证明与持续学习义务条款：**乙方应在签署本协议前，如实向甲方提供自身的投资经验证明材料，如过往投资记录、投资培训证书等。若乙方投资经验不足，甲方应提示其审慎决策，并鼓励乙方通过合规渠道学习投资知识，提升风险识别和防范能力。乙方应持续关注理财计划运作情况和市场变化，不断更新投资知识，以适应不断变化的投资环境。

3.1.5.**个人信息保护授权条款：**乙方授权甲方在履行本协议过程中，收集、使用、存储、传输乙方个人信息，包括但不限于身份信息、联系方式、财务信息、投资信息等，用于协议履行、风险控制、客户服务、合规报告等目的。甲方应严格遵守相关法律法规，保护乙方个人信息安全，未经乙方同意，不得向任何第三方泄露。如存在第三方中介，乙方同意甲方可将必要信息共享给第三方中介，以协助履行协议，第三方中介应承担相应的保密义务。

第四条当有第三方中介时，附加条款及说明

第四条附加条款（新增条款）

4.1.1.**第三方中介的定义与职责条款：**本协议所称第三方中介，是指接受甲方委托，为理财计划提供中介服务的机构或个人，包括但不限于证券公司、基金销售机构、信托公司、商业银行、独立投资顾问等。第三方中介应依据其与甲方签订的委托协议，在甲方授权范围内，为乙方提供理财计划的信息披露、投资咨询、认购代理、客户服务等相关服务。

4.1.2.**第三方中介的资质与合规要求条款：**第三方中介应具备相应的从业资质和执业资格，并遵守相关法律法规和行业监管要求，确保其提供的服务合法合规。第三方中介应建立健全内部控制制度，防范利益冲突，并对其提供服务的质量负责。

4.1.3.**第三方中介的信息披露义务条款：**第三方中介应向乙方如实披露其与甲方签订的委托协议内容、服务范围、收费标准、利益冲突情况等信息，并应按照甲方的要求，向乙方提供理财计划的相关信息披露材料。第三方中介应确保向乙方提供的信息真实、准确、完整、及时，并对其提供信息的质量负责。

4.1.4.**第三方中介的投资咨询意见责任条款：**如第三方中介向乙方提供投资咨询意见，应基于独立、客