节能减排项目融资合同

节能减排项目融资合同本合同由以下双方于______年______月______日在__________签订：甲方（融资方）：名称：_________________________住所：_________________________统一社会信用代码/注册号：_________________________法定代表人/授权代表：_________________________职务：_________________________乙方（借款方）：名称：_________________________住所：_________________________统一社会信用代码/注册号：_________________________法定代表人/授权代表：_________________________职务：_________________________鉴于：（一）乙方为实施“_________________________”（以下简称“项目”）需要融资；（二）项目旨在实现节能减排目标，符合国家及地方相关政策；（三）甲方同意向乙方提供融资，用于项目的建设、运营或相关支出。根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规，甲乙双方经友好协商，达成如下协议，以资共同遵守。第一条定义与解释除非本合同上下文另有解释，下列词语具有以下含义：1.项目：指由乙方负责实施，名称为“_________________________”的节能减排项目，具体范围以项目可行性研究报告、环境影响评价报告及政府批准文件为准。2.融资：指甲方根据本合同约定向乙方提供的资金。3.融资额度：指本合同项下甲方承诺向乙方提供的最高融资金额为人民币_________________________元（大写：_________________________）。4.融资期限：指自甲方第一笔贷款发放之日起至乙方按照本合同约定偿还全部贷款本息之日止的期限，共计______年/月，自______年______月______日起至______年______月______日止。其中，项目建设期/宽限期为______年/月，还款期为______年/月。5.贷款本金：指甲方按照本合同约定向乙方发放的、乙方需要偿还的融资本金总额。6.贷款利息：指乙方根据本合同约定应向甲方支付的融资利息。7.项目资产：指项目产生的、可用于抵押或质押的资产，包括但不限于项目产生的未来收益权、项目设备、项目用地使用权等。8.环境效益：指项目按照计划实施后，预计实现的温室气体减排量或其他约定的环境改善指标，具体核算标准以_________________________为准。9.相关法律法规：指所有与本项目融资、建设、运营、节能减排、环境保护等相关的现行有效法律、法规、政策及政府部门的规定。第二条融资安排1.融资方式：甲方同意采用贷款方式向乙方提供融资，具体贷款币种为人民币。2.资金用途：乙方承诺本合同项下融资资金必须专项用于本合同第一条约定的“_________________________”项目，包括但不限于项目的设计、采购、施工、设备安装、调试、技术研发、原材料采购、设备维护以及运营过程中必要的资金周转等。乙方不得将融资资金用于任何其他用途，包括但不限于偿还其他债务、股权投资、房地产开发、日常经营周转（项目运营必需资金除外）或其他任何非项目相关的支出。3.贷款发放：甲方应根据本合同约定及乙方的用款计划，分期向乙方发放贷款。首期贷款发放前，乙方应向甲方提供满足甲方要求的条件（包括但不限于完成项目立项、获得环保批复等），并提交详细的资金使用计划和还款预测。后续贷款的发放将根据项目进度、资金使用情况及乙方还款能力确定，并需经甲方审核同意。甲方应自收到乙方符合要求的用款申请及相关资料之日起______个工作日内完成审批并发放贷款。4.贷款利率与费用：（1）本合同项下贷款利率采用______（固定/浮动）利率。如采用固定利率，利率为______%/%；如采用浮动利率，利率以______（如伦敦银行同业拆借利率LPR、上海银行间同业拆放利率SHIBOR等）为基准，上浮/下浮______%，利率调整周期为______，首次调整日为______，后续调整日为______。利率水平应符合国家相关政策规定。（2）贷款利息自贷款实际发放之日起计算，按______（年/季/月）结息，结息日为______。乙方应于结息日或还款日（以先届满者为准）向甲方支付利息。（3）乙方应向甲方支付本合同项下的贷款手续费______%，于本合同签订时/贷款发放时一次性支付；如约定有承诺费，则承诺费的计算和支付方式为：_________________________。（4）其他费用：乙方应承担因本项目融资及项目实施所产生的评估费、保险费、登记费等一切费用，并按甲方要求及时支付。5.还款计划：乙方应按照以下还款计划偿还贷款本息：*第______期：______年______月______日偿还本金______元，利息______元；*第______期：______年______月______日偿还本金______元，利息______元；*……*最后一期：______年______月______日偿还剩余全部本金及截至还款日前累计应付但未付的利息______元。具体还款方式为______（如分期付息到期还本、等额本息、等额本金等）。6.资金监管：甲方有权要求乙方将项目所需资金存入甲方指定或双方共同认可的账户，或采取其他资金监管方式，具体为_________________________。第三条借款方的权利与义务1.权利：*按照本合同约定，在项目需要时获得甲方提供的融资。*在符合合同约定和项目实际需要的前提下，使用融资资金。*要求甲方按照合同约定及时足额发放贷款。*获得甲方提供的与本项目融资相关的必要信息和支持。2.义务：*按期还款：严格依照本合同第二条第4款约定的还款计划和利率，按时足额向甲方支付贷款本金和利息。*提供资料：乙方应按照甲方要求，及时、真实、准确、完整地提供项目批准文件、建设进度报告、财务报表（月度/季度/年度）、环境效益监测报告、政府补贴到账证明、审计报告以及其他甲方认为必要的资料。*保持财务与信用：维持良好的财务状况和商业信誉，其净资产不低于______元，信用评级不低于______（或满足甲方提出的其他财务指标和预警条件）。如乙方财务状况恶化或信用评级下降，应立即通知甲方并按甲方要求采取措施改善。*信息披露：乙方应定期（每______个月/年）向甲方披露项目进展、财务状况、环境效益实现情况、重大经营决策、重大法律纠纷、重大资产变动、重大负面信息等。*项目合规：确保项目按照所有批准的文件和计划顺利进行，严格遵守国家及地方有关节能减排、环境保护、能源管理等方面的所有现行及未来有效的法律、法规、政策及标准。项目任何重大变更（如设计、工艺、地点等）需事先取得原审批部门的批准，并通知甲方。*环境效益承诺：确保项目实际产生的环境效益能够达到预期目标，并配合甲方或第三方机构对环境效益进行核查和确认。如项目实际环境效益未达到承诺值，乙方应承担相应责任，甲方有权根据情况调整贷款条件或采取其他措施。*禁止行为：除经甲方事先书面同意外，乙方不得有下列行为：*将项目资产或权益进行转让、出租、出借、再抵押或质押。*签订大额担保合同或设立新的重大债务。*进行合并、分立、解散、清算、股权转让等可能影响其偿债能力和项目运营的行为。*严重违反环保规定或导致项目停运、关停。*丧失商业信誉或被列入失信被执行人名单。*从事任何可能危害项目安全或环境的行为。*保险与担保：乙方应根据甲方要求，为项目资产、关键设备等购买足额财产保险和责任保险，保险单交甲方一份备案。同时，乙方需按照本合同第四条的约定提供并维持有效的担保。*优先偿还：乙方应确保项目产生的直接收益（如项目发电收入、碳交易配额收入、政府专项补贴等）在满足运营基本需求后，优先用于偿还本合同项下的贷款本息。*协助与配合：积极配合甲方对项目进展、资金使用、财务状况进行的检查、监督和评估，并根据甲方要求提供必要的协助。第四条融资方的权利与义务1.权利：*按照本合同约定，审查乙方的贷款申请、项目资料、财务状况等。*要求乙方提供任何与本合同或项目相关的文件、资料和信息。*对项目进展、资金使用情况进行监督检查，进入项目现场进行实地考察。*查阅乙方的财务账簿、会计凭证及其他相关经营文件。*在乙方发生违约行为时，根据本合同约定采取包括但不限于：要求乙方限期纠正、宣布贷款提前到期、计收罚息、宣布担保物优先受偿、冻结或处理担保物、从乙方账户中直接划收贷款本息、要求乙方提供新的担保、向乙方追究违约责任、通过法律途径追偿债权等。*根据合同约定或评估结果，设定贷款的具体条件，包括但不限于担保方式、担保范围、财务限制条款（如资产负债率、流动比率等）。*在乙方违反保密义务时，追究其违约责任。2.义务：*根据本合同约定，在符合条件时，及时、足额地向乙方发放贷款。*对乙方的项目、财务、经营进行必要的尽职调查和后续管理。*尊重乙方的商业秘密，但有权对项目、资金使用、财务等进行必要的监督。*为乙方提供与融资相关的必要信息指引和政策咨询（在甲方职责范围内）。第五条担保1.担保方式：为确保甲方债权得到保障，乙方同意为本合同项下的贷款提供______（选择一项或多项：由甲方指定担保人提供的信用担保、乙方向甲方提供的抵押/质押担保、保证等）担保。如提供抵押/质押，具体担保物/权利为：_________________________，其权属清晰、合法，未被查封、扣押或设置其他权利负担。如需办理登记，乙方应负责办理并承担费用，登记后向甲方提供登记证明文件。2.担保范围：本合同项下担保范围包括贷款本金、利息、罚息、违约金、损害赔偿金以及甲方为实现债权可能产生的费用（包括但不限于诉讼费、仲裁费、律师费、评估费、保险费、差旅费等）。3.反担保：如甲方提供了担保，乙方应无条件为甲方提供反担保，反担保方式为______（如保证、抵押、质押）。4.担保的持续有效：除非本合同另有约定或经甲方书面同意，担保期间自本合同生效之日起至乙方依本合同约定全部偿还贷款本息之日止。在此期间，乙方不得擅自变更或解除担保。如需变更或解除担保，必须事先获得甲方书面同意，并重新签订担保合同或补充协议。第六条违约条款1.违约事件：除非本合同另有约定，以下任一行为均构成乙方违约：*未能按期足额偿还贷款本金和利息。*未能遵守本合同第三条第3款、第4款、第5款、第6款、第7款、第8款、第9款项下的任何义务。*将融资资金用于本合同第二条约定的用途之外。*未能按约定提供项目批准文件、进展报告、财务报表、环境效益报告等资料，或提供虚假、误导性信息。*项目未按计划实施，或出现重大环境、安全、技术问题，或无法达到预期的节能减排目标。*未经甲方事先书面同意，发生合并、分立、解散、清算、股权转让、重大投资、大额资产处置、设立新债务等行为。*丧失商业信誉，或被法院宣告破产、被吊销营业执照。*未能维持约定的担保条件或担保物/权利状态。*发生重大法律诉讼或仲裁，可能对其偿债能力产生重大不利影响。*项目发生重大负面变化，如政策重大调整、主要设备故障且无法及时修复、关键人员流失等，可能严重影响项目收益或偿债能力。*严重违反环境保护法律法规，导致项目被勒令停工、整改或关闭。2.违约后果：*乙方发生本条第一款所述任何违约行为时，甲方有权采取以下一项或多项措施：*（1）要求乙方立即纠正违约行为。*（2）宣布全部或部分贷款提前到期，并要求乙方立即偿还全部到期及未到期的贷款本息。*（3）在本合同项下计算并收取罚息，罚息利率为合同约定利率上浮______%。*（4）宣布本合同项下所有担保均告无效，立即行使担保权，保全债权。对抵押/质押物，甲方有权采取查封、扣押、变卖、拍卖等方式处分，所得价款优先用于偿还甲方债权。*（5）从乙方任何银行账户中直接划收贷款本息及费用。*（6）要求乙方提供新的、甲方满意的担保。*（7）停止发放尚未发放的贷款。*（8）通过媒体公开披露乙方违约事实。*（9）向有关政府部门报告乙方违约情况。*（10）采取其他法律允许的保全措施和追偿手段。*乙方除承担上述违约责任外，还应向甲方支付违约金，违约金计算方式为：_________________________。*乙方的违约行为导致甲方遭受损失的，乙方应赔偿甲方全部损失。*若乙方未能按甲方要求纠正违约并在______日内达到要求，甲方有权单方面解除本合同，并立即采取上述（2）、（3）、（4）、（5）、（6）、（7）项措施。第七条融资的提前终止与还款安排1.提前终止：除本合同另有约定外，发生以下情况之一，任一方有权单方面提前终止本合同：*乙方发生本合同第六条约定的任何严重违约事件，且在甲方要求的期限内未能纠正。*乙方进入破产、清算程序，或被法院宣告破产。*甲方出现严重财务困难，无法继续履行本合同项下的付款义务（仅适用于甲方作为借款方的情况）。*发生不可抗力事件，且该事件持续影响本合同履行达______个月。*法律法规或政策发生重大变化，导致本合同履行不可能或不可行。*双方协商一致同意终止。2.终止后果：合同提前终止的，乙方应在本合同终止之日起______日内，清偿全部未偿还的贷款本息、罚息、违约金及费用。甲方有权立即收回已发放但尚未偿还的贷款本金，并要求乙方支付提前收回部分的利息损失（按合同利率计算）。第八条项目的合规性及环境效益确认1.乙方保证其将严格遵守所有适用法律法规和政策执行项目，并取得所有必需的批准或许可。甲方有权审查乙方的相关文件，乙方应予以配合。2.双方同意，项目的环境效益（特别是节能减排量）的核算和确认，将按照_________________________（如国家发改委/生态环境部颁布的核算方法、行业公认标准、双方共同认可的第三方机构评估报告等）进行。该确认结果可作为评估项目绩效、确定部分收益分配（如有约定）或调整融资条件（如适用）的依据。如核算结果显示项目效益未达预期，乙方应承担相应责任。第九条保密条款甲乙双方对于因签署和履行本合同而获知的对方的商业秘密（包括但不限于财务信息、技术信息、客户信息、项目细节、融资条件等）负有保密义务。未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方（但为履行本合同目的而确有必要知悉该等信息的己方雇员、顾问、担保人、债权人、监管机构等除外）披露该等商业秘密。本保密义务不因本合同的终止而失效。第十条不可抗力1.“不可抗力”是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于地震、台风、洪水、火灾、战争、动乱、政府行为（如法律法规的突然变更）、流行病疫情等。2.任何一方因不可抗力导致无法履行或无法完全履行本合同义务时，不承担违约责任，但应在不可抗力发生后______日内书面通知对方，并提供相关证明文件。双方应根据不可抗力的影响，协商决定是否延期履行、部分履行或解除合同。因不可抗力造成的损失，由双方各自承担。第十一条法律适用与争议解决1.本合同的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。2.因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权向______________________