金融机构投融资合同

金融机构投融资合同本合同由以下双方于______年______月______日在______签订：投资人（以下简称“甲方”）：全称：_________________________注册地址：_________________________法定代表人：_________________________统一社会信用代码：_________________________融资人（以下简称“乙方”）：全称：_________________________注册地址：_________________________法定代表人：_________________________统一社会信用代码：_________________________鉴于：1.甲方是依照中华人民共和国法律设立并有效存续的金融机构，拥有合法的投融资业务资质，愿意按照本合同约定向乙方提供资金；2.乙方是依照中华人民共和国法律设立并有效存续的实体，需要资金用于__________（明确投融资标的用途），愿意按照本合同约定向甲方借款并支付相应回报。甲乙双方经友好协商，本着平等自愿、诚实信用的原则，就甲方向乙方提供资金事宜，达成如下协议，以兹共同遵守：第一条投融资标的与金额1.1甲方同意按照本合同约定向乙方提供资金，用于乙方__________（再次明确投融资标的用途）。1.2本合同项下的融资金额为本金人民币______元（大写：_________________________整），币种为人民币（RMB）。第二条融资利率/投资收益2.1本合同项下的融资利率采用______利率方式确定：（选择一项并删除其他选项：）（1）固定利率：在合同有效期内，本金的年利率为______‰（百分之______），自资金实际支付之日起计算，至本金全部偿还之日止。（2）浮动利率：本金的利率为基准利率______加上加点______个基点，即（基准利率+______‰），基准利率采用______（如LPR、SHIBOR等）作为参考基准，加点在合同有效期内保持不变。利率按______（年、季、月）调整一次，调整日为______（如每年1月1日），调整后的利率于下一期本金或利息支付日生效。若基准利率调整频繁，则以______（如每月或每季）为周期采用最新的基准利率。（3）其他约定：_________________________2.2利息自资金实际支付之日起计算，按______（年、季、月、日）计算，于每______（期）支付一次，支付日为______（如每季末20日、到期日）。乙方应于支付日之前将当期利息足额支付至甲方指定银行账户：账户名称：_________________________，开户行：_________________________，账号：_________________________。2.3若约定收益，则乙方应按照约定的计算方式及支付安排向甲方支付投资收益。收益计算方式为：_________________________，支付方式为：_________________________。第三条支付与还款安排3.1融资款项支付：甲方应于______年______月______日前（或约定其他条件），将本合同项下的全部融资金额支付至乙方指定银行账户：账户名称：_________________________，开户行：_________________________，账号：_________________________。支付前，乙方应向甲方提供______（如相关批准文件、资金用途说明等）。3.2还款：（选择一项并删除其他选项或根据实际情况修改）（1）到期一次性还本付息：乙方应于______年______月______日（贷款本金及最后一期利息）。（2）分期还款：本合同项下的本金拟分______期偿还，每期偿还金额为人民币______元（大写：_________________________整）。具体还款计划如下：第一期：于______年______月______日偿还人民币______元；第二期：于______年______月______日偿还人民币______元；（以此类推，列出所有期数和金额）最后一期：于______年______月______日偿还剩余本金及当期利息。（3）其他约定还款方式：_________________________3.3利息支付：乙方应按照本合同第二条约定的利息计算方式和支付安排足额支付利息。3.4还款资金来源：乙方保证用于偿还本合同项下债务的资金来源合法、充足，并确保专款专用用于本合同约定的目的，或按甲方要求提供其他资金来源证明。第四条借款人/投资人的权利与义务4.1融资人（乙方）义务：4.1.1按照本合同约定用途使用资金，不得擅自改变用途，如需变更用途，应事先征得甲方书面同意，并提供变更后的详细计划及可行性报告。4.1.2按照本合同约定按时足额支付本金和利息。4.1.3自合同签订之日起______年内，每月/每季/每年向甲方提供经审计的财务报表（包括资产负债表、利润表、现金流量表）及甲方要求的其他经营或财务资料。4.1.4发生以下重大事项时，应在事件发生之日起______日内书面通知甲方：（1）乙方合并、分立、解散、清算、被吊销营业执照或营业执照申请暂停；（2）乙方发生重大诉讼、仲裁或行政处罚；（3）乙方资产被查封、冻结或强制执行；（4）乙方承担重大债务或进行大额资产处置；（5）乙方经营状况发生重大不利变化，可能影响其履约能力；（6）乙方更换董事、监事、高级管理人员或发生其他可能影响其偿债能力的重大变化。4.1.5保证其提供的所有文件、资料和信息的真实性、准确性、完整性，并承担因信息失实给甲方造成的一切损失。4.1.6维护其作为债务人的商业信用，保持良好的信用记录。4.1.7履行本合同约定的其他义务，包括但不限于提供担保（如适用）、办理相关登记手续等。4.2投资人（甲方）权利：4.2.1有权了解和监督乙方资金的实际使用情况及乙方经营和财务状况。4.2.2有权要求乙方按照本合同约定支付本金和利息。4.2.3在乙方发生违约行为时，有权要求乙方限期纠正；逾期未纠正或违约行为构成根本性违约的，甲方有权采取以下一项或多项措施：（1）要求乙方提前偿还全部或部分本金及利息；（2）宣布本合同项下全部或部分债务立即到期，并要求乙方立即偿还；（3）行使本合同项下或相关担保合同项下的担保权，处置担保物；（4）要求乙方提供新的担保或增加担保；（5）要求乙方暂停发放尚未支付的本金（如适用）；（6）采取其他甲方认为必要的措施以保全债权。4.2.4有权要求乙方提供本合同项下融资用途的相关证明文件。4.2.5有权按照本合同约定收取利息或投资收益。4.2.6履行本合同约定的其他权利。第五条担保条款（如适用）（若合同包含担保，则在此处详细约定担保事项；若无担保，则删除本条或写明“本合同无担保”）5.1担保方式：本合同项下债务的履行由______（保证人名称/抵押物/质押物描述）提供担保，具体担保方式为______（保证、抵押、质押）。5.2（如为保证）保证人：_________________________。保证方式为______（一般保证/连带责任保证）。保证范围包括乙方应偿还的本金、利息、罚息、违约金、损害赔偿金以及甲方为实现债权所产生的一切费用（包括但不限于诉讼费、仲裁费、律师费、评估费、拍卖费、差旅费等）。保证期间为自本合同项下主债务履行期限届满之日起______年。5.3（如为抵押/质押）抵押/质押物：乙方将其拥有的位于______（地址）、价值人民币______元（大写：_________________________整）的______（抵押/质押物名称，如房产、土地使用权、股权、动产等）设定为甲方担保履行本合同项下的债务。抵押/质押物已办理/需办理登记手续，登记类型为______，登记机关为______。抵押/质押担保的范围包括乙方应偿还的本金、利息、罚息、违约金、损害赔偿金以及甲方为实现债权所产生的一切费用。抵押/质押期间自______之日起至主债务履行完毕之日止。甲方对抵押/质押物享有优先受偿权。5.4担保的效力：本担保合同是本合同不可分割的一部分，与主合同具有同等法律效力。若主合同无效，担保合同在担保范围内继续有效。若乙方未能履行到期债务，甲方有权依法直接要求保证人承担保证责任，或依法处置抵押/质押物并优先受偿。第六条财务承诺与重申6.1持续性财务承诺：在本合同有效期内，乙方应持续保持以下财务指标，除非经甲方事先书面同意：（列出具体承诺指标，如：）（1）资产负债率不超过______%；（2）流动比率不低于______；（3）速动比率不低于______；（4）净资产不低于其注册资本的______%；（5）未担保债务（不包括本合同项下债务）不超过其净资产______%；（6）其他：_________________________6.2限制性条款：在本合同有效期内，未经甲方事先书面同意，乙方不得进行以下行为：（列出具体限制行为，如：）（1）将其资产（不动产、股权等）整体或部分转让、赠与、设立信托或进行任何形式的融资租赁；（2）提供任何形式的担保，但为履行已签订的合同义务而提供的担保除外；（3）设立超过______万元的新的未担保债务；（4）进行可能严重影响乙方偿债能力的并购、重组、分立等；（5）支付任何形式的现金股利、进行利润分配或向股东分配财产；（6）以任何方式处置其核心业务或主要资产；（7）向第三方借款总额超过其净资产______%；（8）其他：_________________________6.3定期重申：乙方应于每年______月______日前向甲方提供上一财务年度经审计的财务报告，并就该报告反映的财务状况是否符合本合同第六条第1、2款的规定作出书面重申。自每个会计年度结束之日起四个月内向甲方提供该年度未经审计的财务报告及重申。第七条违约事件与处理7.1以下任何事件的发生均构成乙方违约：（列出具体违约事件，应穷尽常见和重要的违约情形，如：）（1）未能按照本合同第三条约定的金额和期限足额支付任何一期本金或利息；（2）未能按照本合同第四条第1.1款约定使用资金，擅自改变资金用途；（3）未能按照本合同第四条第1.3款约定提供财务报表或其他资料；（4）未能按照本合同第四条第1.4款约定通知甲方重大事项；（5）未能按照本合同第四条第1.5款约定保持商业信用或信用记录严重恶化；（6）未能履行本合同项下任何其他义务，包括违反担保合同（如适用）；（7）乙方被依法宣告破产、解散或进入破产重整、清算程序；（8）发生本合同第五条约定的抵押/质押物被查封、冻结或被设定更高优先权利的情况；（9）乙方提供虚假信息或隐瞒重要事实，导致甲方基于错误认识而签订本合同；（10）其他严重违反本合同约定的行为。7.2发生本合同第七条第7.1款所述任何违约事件时，甲方有权采取以下一项或多项措施：（1）要求乙方限期纠正违约行为；（2）自违约之日起，就逾期尚未偿还的本金，每日按本合同第二条约定的利率上浮______%（或约定其他罚息标准）计算并收取罚息；（3）要求乙方提供新的、符合甲方要求的担保；（4）宣布本合同项下全部或部分债务立即到期，并要求乙方立即偿还全部本金及所有应计未付的利息、罚息、违约金、损害赔偿金等；（5）行使本合同项下或相关担保合同项下的担保权，包括但不限于申请法院或仲裁机构对抵押/质押物采取查封、扣押、评估、拍卖、变卖等措施，并就所得价款优先受偿；（6）要求乙方暂停支付任何尚未到期的本金（如适用）；（7）采取其他甲方认为必要的措施以保全债权或实现债权。7.3若乙方发生任何本合同约定的违约事件，甲方有权在发出书面通知后______日内（或无通知期）单方面解除本合同，并要求乙方立即偿还全部未偿本金及所有应计未付的利息、罚息、违约金、损害赔偿金等。第八条法律适用、争议解决与通知8.1本合同的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律（为避免冲突，不包括香港、澳门、台湾地区法律）。8.2因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商不成的，应按下列第______种方式解决：（选择一项并删除其他选项：）（1）提交______仲裁委员会，按照申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为______。仲裁语言为中文。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。（2）依法向乙方所在地有管辖权的人民法院提起诉讼。8.3任何一方根据本合同发出的通知或文件，应按本合同首页载明的地址送达对方。任何一方变更地址，应提前______日书面通知对方。通过专人递送或挂号信（邮戳显示当日或次日开始计算）送达的，视为有效送达；通过传真或电子邮件发送的，若对方在收到后立即回复确认，或发出后______日内未回复，视为有效送达。地址变更通知仅对发出通知的一方有效。第九条合同生效、变更与解除9.1本合同自甲乙双方授权代表签字并加盖单位公章（或合同专用章）之日起生效。9.2对本合同的任何修改或补充，均须经双方协商一致，并签署书面文件，该书面文件经双方授权代表签字并加盖单位公章（或合同专用章）后生效。补充协议与本合同具有同等法律效力。9.3除本合同另有约定外，发生以下情况之一，本合同可解除：（1）双方协商一致解除；（2）因不可抗力致使本合同目的无法实现；（3）一方严重违约，导致合同目的无法实现，守约方有权解除；（4）法律规定或本合同约定的其他解除情形。第十条保密条款10.1甲乙双方对于因签署和履行本合同而获悉的对方的商业秘密（包括但不限于财务信息、客户信息、经营策略、合同条款等）负有保密义务。未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方披露该等商业秘密，但法律法规或有权监管机构要求披露的除外。10.2本保密义务不因本合同的终止而失效。第十一条不可抗力11.1不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于地震、台风、洪水、火灾、战争、动乱、政府行为、法律法规的变更等。11.2