农行运营主管管理制度

PAGE农行运营主管管理制度一、总则（一）目的为加强中国农业银行（以下简称“农行”）运营管理，规范运营主管履职行为，提升运营管理水平，防范运营风险，保障农行稳健运营，特制定本管理制度。（二）适用范围本制度适用于农行各级分支机构从事运营主管岗位工作的人员。（三）基本原则1.合规性原则：运营主管的管理活动必须严格遵守国家法律法规、金融监管要求以及农行内部规章制度。2.独立性原则：运营主管在履行职责过程中，应保持相对独立，不受外部不当干扰，独立行使监督、管理等职权。3.全面性原则：涵盖运营管理的各个环节，包括但不限于账务处理、现金管理、重要空白凭证管理、柜员管理等，确保运营工作的全方位规范。4.风险防控原则：以有效识别、评估和控制运营风险为核心，通过制度设计和流程优化，防范各类运营风险。二、任职资格与选拔（一）任职资格1.基本条件具有良好的职业道德和敬业精神，品行端正，无违规违纪记录。具备大学本科及以上学历，金融、会计、经济等相关专业优先。熟悉国家金融法律法规、农行各项规章制度以及运营管理流程。2.专业技能要求具备扎实的会计、财务、金融等专业知识，熟练掌握运营系统操作技能。具有较强的风险识别、分析和控制能力，能够及时发现并解决运营中的问题。具备良好的沟通协调能力和团队管理能力，能够有效组织和指导柜员开展工作。（二）选拔程序1.公开招聘：农行定期通过内部招聘平台或外部招聘渠道发布运营主管岗位招聘信息，明确招聘条件和要求。2.资格审查：对报名人员进行资格审查，筛选出符合基本条件和任职资格的人员进入笔试环节。3.笔试：主要考察报名人员的专业知识、业务能力等，笔试成绩合格者进入面试环节。4.面试：通过结构化面试、案例分析等方式，全面评估报名人员的综合素质、沟通能力、应变能力等，确定拟录用人员名单。5.岗前培训与考核：对拟录用人员进行岗前培训，培训内容包括农行规章制度、运营管理流程、风险防控要点等，培训结束后进行考核，考核合格者正式上岗。三、岗位职责（一）日常运营管理1.负责营业机构日常运营工作的组织、协调和管理，确保各项运营业务有序开展。2.监督柜员操作规范，及时纠正违规操作行为，防范操作风险。3.组织开展每日、每周、每月的运营检查工作，包括账务核对、现金盘点、重要空白凭证检查等，确保账账、账实相符。（二）风险防控1.识别、评估营业机构运营环节存在的风险点，制定相应的风险防控措施，并监督执行。2.对发现的风险隐患及时向上级报告，提出整改建议，并跟踪整改落实情况。3.配合内外部监管检查和审计工作，提供相关资料和解释说明，协助做好问题整改。（三）人员管理1.负责柜员的业务培训和指导，提高柜员业务水平和操作技能。2.对柜员的工作表现进行考核评价，提出奖惩建议，激励柜员积极工作。3.合理安排柜员岗位分工，优化劳动组合，提高工作效率。（四）制度执行与监督1.确保农行各项运营管理制度在营业机构得到有效执行，对违反制度的行为进行制止和纠正。2.定期组织运营人员学习制度文件，加强制度宣传和培训，提高员工制度执行力。3.根据业务发展和监管要求，及时提出制度优化建议，推动运营管理制度的不断完善。四、工作权限（一）业务操作审核权1.对柜员办理的各类业务凭证、交易信息等进行审核，有权拒绝受理不符合规定的业务。2.在授权范围内，对重要业务进行审批授权，确保业务办理的合规性和准确性。（二）现场检查权1.随时对营业机构的运营操作现场进行检查，包括柜员操作、现金管理、重要空白凭证管理等情况。2.有权要求柜员提供相关业务资料和数据，以便进行检查和分析。（三）人员考核评价权1.按照农行绩效考核制度，对柜员的工作业绩、业务质量、服务水平等进行考核评价。2.根据考核结果，提出对柜员的奖惩建议，包括绩效奖金分配、岗位调整等。（四）问题整改监督权1.对运营检查中发现的问题，有权责令相关责任人限期整改，并跟踪整改落实情况。2.对整改不力的责任人，有权向上级报告，提出进一步的处理意见。五、工作流程（一）班前准备1.提前到达营业机构，检查营业场所安全设施是否正常，设备是否运行良好。2.组织柜员召开班前会，传达上级工作要求，安排当日工作任务，强调风险防控要点。3.领取业务印章、重要空白凭证等物品，确保数量准确、状态正常。（二）业务运营1.监督柜员按照操作规程办理各项业务，对重要业务进行实时审核和授权。2.定期对业务办理情况进行抽查，检查业务凭证填写是否规范、交易信息录入是否准确等。3.及时处理运营过程中出现的异常情况和突发事件，如系统故障、客户投诉等，确保业务正常运行。（三）班中检查1.每日定时对现金、重要空白凭证等进行盘点核对，确保账实相符。2.对柜员的业务操作进行实时监控，发现违规操作及时制止并纠正。3.检查营业机构的环境卫生、服务秩序等情况，确保为客户提供良好的服务环境。（四）班后工作1.组织柜员进行业务轧账，核对账务数据，确保当日账务平衡。2.对当日运营工作进行总结，记录发现的问题和处理情况，向上级报告。3.整理业务资料，妥善保管业务印章、重要空白凭证等物品，做好营业场所的安全防范工作。六、考核与奖惩（一）考核内容1.业务指标完成情况：包括账务差错率、现金收付准确率、重要空白凭证使用合规率等。2.风险防控效果：运营风险事件发生情况、风险隐患排查及整改情况等。3.人员管理成效：柜员培训效果、工作积极性提升情况、团队协作情况等。4.制度执行情况：对农行各项运营管理制度的执行力度、违规行为查处情况等。（二）考核方式1.定期考核：按季或半年对运营主管进行全面考核，通过查阅工作记录、统计业务数据、征求柜员及客户意见等方式，综合评价运营主管的工作表现。2.不定期抽查：上级运营管理部门不定期对营业机构进行抽查，检查运营主管履职情况，发现问题及时记录并纳入考核。（三）奖励1.对于在运营管理工作中表现突出，风险防控成效显著，业务指标完成优秀的运营主管，给予表彰和奖励，包括荣誉称号、绩效奖金增加、晋升机会等。2.对提出合理化建议并被采纳，有效提升运营管理效率或降低运营成本的运营主管，给予相应的奖励。（四）惩罚1.对于因履职不力导致运营风险事件发生，或业务指标严重不达标的运营主管，给予警告、扣减绩效奖金等处罚。2.对违反农行规章制度，存在违规操作行为的运营主管，视情节轻重给予记过、记大过、降职、撤职等处分。3.因工作失误给农行造成重大经济损失或声誉损害的运营主管，依法依规追究其责任。七、培训与发展（一）培训计划制定1.根据农行运营管理发展战略和业务需求，结合运营主管岗位特点，制定年度培训计划。2.培训计划应涵盖业务知识、操作技能、风险防控、团队管理等方面内容，确保培训的针对性和系统性。（二）培训方式1.集中培训：定期组织运营主管参加集中培训，邀请内部专家或外部讲师进行授课，系统学习新知识、新技能。2.在线学习：利用农行内部网络学习平台，提供丰富的学习资源，运营主管可自主安排时间进行在线学习。3.实地交流：组织运营主管到先进营业机构进行实地交流学习，借鉴优秀经验和做法。4.案例研讨：定期开展案例研讨活动，分析典型运营风险案例，提高运营主管风险识别和应对能力。（三）职业发展1.为表现优秀的运营主管提供晋升机会，晋升渠道包括担任更高层级的运营管理岗位、转岗至其他业务部门担任管理职务等。2.根据运营主管个人职业发展规划，提供个性化的培训和指导，帮助其不断提升综合素质和业务能力。3.鼓励运营主管参加行业内的专业资格考试和认证，对取得相关资格证书的给予一定的奖励和支持。八、监督与检查（一）内部监督1.上级运营管理部门定期对下级营业机构的运营主管履职情况进行监督检查，通过现场检查、非现场监测等方式，及时发现问题并督促整改。2.同级审计部门定期对运营主管进行审计，重点检查其在制度执行、风险防控、人员管理等方面的工作情况，确保运营主管依法依规履职。3.营业机构内部应建立健全监督机制，柜员之间相互监督，对运营主管的工作进行民主监督，发现问题及时向上级反映。（二）外部监督1.接受金融监管部门的监督检查，积极配合监管部门的工作，