论代履行制度

论代履行制度第一章总则第一条本制度依据《中华人民共和国民法典》《中华人民共和国合同法》及相关司法解释、行业准则，结合[集团母公司]关于企业风险防控及合规管理的指导意见，以及公司为规范代履行业务流程、防控专项风险、提升管理效能的内部需求，制定本制度。制度旨在明确代履行管理的政策依据、适用范围、核心术语及管理原则，确保代履行业务在合法合规框架内运行，防范法律风险和经济损失。第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工，覆盖代履行业务的计划制定、执行实施、监督评价等全流程管理。具体场景包括但不限于：因债务人拒不履行合同义务而产生的代履行请求；因突发事件导致的应急代履行处置；以及基于合同约定或司法判决的代履行安排等。第三条本制度涉及的核心术语定义如下：（一）“XX专项管理”指公司针对代履行业务建立的常态化管理机制，包括政策制定、流程规范、风险防控、考核监督等系统性管理活动。（二）“XX风险”指代履行业务中可能出现的法律合规风险、操作执行风险、第三方责任风险及财务成本风险等。（三）“XX合规”指代履行业务严格遵守国家法律法规、行业规范及公司内部制度，确保业务活动合法性、合理性及正当性。（四）“XX责任”指代履行业务的发起方、执行方及监督方在各自职责范围内对业务合规及风险控制承担的义务。第四条专项管理的核心原则包括：（一）全面覆盖原则，确保代履行业务全流程纳入制度管控范围；（二）责任到人原则，明确各层级、各岗位的管理职责与操作权限；（三）风险导向原则，以风险防控为核心，动态调整管理策略；（四）持续改进原则，通过评估优化，不断完善管理体系。第二章管理组织机构与职责第五条公司主要负责人为公司代履行专项管理的第一责任人，对代履行业务的合规性、安全性负总责；分管相关负责人为直接责任人，负责具体组织、协调及监督工作。第六条设立公司代履行专项管理领导小组（以下简称“领导小组”），由公司主要负责人牵头，分管领导及相关部门负责人组成，主要职能包括：统筹代履行业务的战略规划；协调跨部门协作事项；审批重大代履行决策；监督制度执行效果。领导小组下设办公室，由牵头部门指定专人负责日常运转。第七条领导小组的职责具体包括：（一）制定代履行业务的总体管理制度及实施细则；（二）协调解决代履行业务中的重大问题及跨部门争议；（三）定期听取专项管理报告，评估业务合规状况；（四）对违规行为及重大风险事件作出决策处置。第八条牵头部门（如法务合规部）的职责包括：（一）统筹代履行管理制度建设，定期修订完善；（二）组织代履行业务的风险识别与评估；（三）监督代履行业务的执行情况，开展考核评价；（四）开展全员培训，提升合规意识。第九条专责部门（如业务运营部、财务部）的职责包括：（一）业务运营部负责代履行业务的流程优化、合同审核；（二）财务部负责代履行业务的成本核算、资金审批；（三）协同牵头部门开展风险评估，提出优化建议。第十条业务部门及下属单位的职责包括：（一）根据业务需求提出代履行申请，提交完整材料；（二）配合执行方完成代履行任务，确保结果符合约定；（三）开展日常自查，及时上报异常情况。第十一条基层执行岗的责任包括：（一）签署岗位合规承诺书，严格遵守操作规范；（二）对业务过程中的风险点进行识别，主动上报隐患；（三）在职责范围内对代履行事项的合规性负责。第三章专项管理重点内容与要求第十二条代履行业务的申请与审批：（一）业务部门提交代履行申请时，需附债务人违约证明、代履行方案及风险评估报告；（二）审批流程分为三级：部门负责人初审、领导小组复核、主要负责人审批；（三）涉及金额超过X万元的代履行项目，需提交专项报告，经领导小组审议。第十三条代履行方案的合规标准：（一）代履行范围不得超出合同约定或司法判决范围；（二）代履行费用需合理计算，不得损害债务人合法权益；（三）方案需明确执行主体、时间节点及违约责任。第十四条第三方执行方的尽职调查：（一）执行方需具备相应资质，签订书面委托协议；（二）执行过程需全程留痕，包括但不限于现场照片、沟通记录；（三）严禁执行方与债务人恶意串通，损害债权人利益。第十五条风险防控的禁止性行为：（一）严禁在代履行过程中擅自扩大履行范围；（二）严禁挪用代履行款项或设置不合理附加条件；（三）严禁利用代履行关系谋取不正当利益。第十六条异常情况的处理要求：（一）代履行过程中出现重大分歧，应及时中止并上报领导小组；（二）债务人恢复履行能力时，应终止代履行并退还费用；（三）执行方违反协议，需承担相应赔偿责任。第十七条结果验收与争议解决：（一）代履行完成后需提交验收报告，包括履行结果、费用明细；（二）如债务人提出异议，由牵头部门组织调解；（三）无法协商的争议，按合同约定或司法程序处理。第四章专项管理运行机制第十八条制度动态更新机制：（一）牵头部门每年至少开展一次制度评估，根据法规变化、业务实践修订制度；（二）重大政策调整或行业规范发布后，需在X日内完成制度对接；（三）修订后的制度需经领导小组审议，并同步更新培训材料。第十九条风险识别预警机制：（一）每月开展代履行业务风险排查，重点关注执行方资质、费用合理性；（二）对高风险环节（如应急代履行）实行分级预警，发布风险提示通知；（三）建立风险台账，动态跟踪处置进展。第二十条合规审查机制：（一）代履行方案需经专责部门审查，不符合要求的不得执行；（二）执行过程中发现偏差，应立即暂停并整改；（三）未经合规审查的代履行项目，相关责任人需承担相应责任。第二十一条风险应对机制：（一）一般风险由业务部门自行处置，重大风险需上报领导小组；（二）应急情况下，执行方可先行处置，但需在X小时内报告；（三）风险事件处置完毕后，需提交复盘报告，优化管理流程。第二十二条责任追究机制：（一）违规情形包括但不限于超范围代履行、费用欺诈、执行方监管失职；（二）处罚措施包括通报批评、绩效扣减、纪律处分；（三）涉嫌违法的，移交司法机关处理。第二十三条评估改进机制：（一）每年对代履行业务开展绩效评估，指标包括合规率、效率、成本控制；（二）评估结果应用于制度优化，对问题突出的环节重点改进；（三）评估报告需向领导小组及全体员工通报。第五章专项管理保障措施第二十四条组织保障：（一）各级领导需明确代履行管理的推进责任，定期研究解决重大问题；（二）牵头部门需配备专职人员，确保制度有效落地；（三）建立跨部门协调机制，确保资源及时调配。第二十五条考核激励机制：（一）将代履行合规情况纳入部门年度考核，占比不低于X%；（二）对表现突出的团队或个人给予奖励，包括绩效加分、评优推荐；（三）连续两次考核不合格的部门，需提交改进方案。第二十六条培训宣传机制：（一）管理层需接受合规履职培训，了解代履行政策红线；（二）一线员工需完成操作规范培训，通过考核后方可上岗；（三）定期发布代履行典型案例，强化风险意识。第二十七条信息化支撑：（一）开发代履行管理信息系统，实现流程线上化、风险实时监控；（二）系统需包含电子档案库、智能预警模块，提升管理效率；（三）定期进行系统维护，确保数据安全与准确。第二十八条文化建设：（一）编制代履行合规手册，明确行为规范与责任边界；（二）组织签署合规承诺书，增强全员责任意识；（三）设立合规文化宣传栏，营造“人人合规”氛围。第二十九条报告制度：（一）风险事件需在X小时内上报至牵头部门，同步抄送领导小组；（二）年度管理情况报告需在次年X月前提交，内容涵盖业务量、风险处置、制度优化等；（三）报告需经审计部门审核，确保数据真实完整。第六章附则第三十条本制度由公司法务合规部