银保监会绿色融资统计制度

银保监会绿色融资统计制度第一章总则第一条本制度依据《中华人民共和国绿色金融法》及相关行业准则制定，结合集团母公司关于风险防控与流程规范的要求，以及本公司绿色金融业务发展实际，旨在通过系统化、标准化的管理措施，规范绿色融资统计工作，防控专项风险，提升合规水平。制度制定的核心目标是强化绿色融资数据的真实性、完整性与时效性，确保统计结果符合监管要求，并为公司经营决策提供准确依据。第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工，涵盖绿色融资业务的统计范围，包括但不限于绿色信贷、绿色债券、绿色产业基金等产品的统计管理，以及相关数据采集、审核、报送、分析等全流程环节。第三条本制度中的核心术语定义如下：1.绿色融资专项管理：指公司针对绿色融资业务特点，在数据统计、风险防控、合规审查等方面实施的全流程管理机制，旨在确保业务操作的规范性、风险的可控性及数据的准确性。2.绿色融资专项风险：指因统计数据失真、流程漏洞、制度执行不到位等因素可能引发的法律风险、监管处罚风险及声誉风险。3.绿色融资合规：指绿色融资统计工作符合国家法律法规、行业准则及公司内部管理制度的要求，确保统计行为的合法性、合规性。第四条绿色融资统计管理遵循以下核心原则：1.全面覆盖：统计范围覆盖所有绿色融资业务类型，确保无遗漏；2.责任到人：明确各级管理及执行主体的职责，确保责任可追溯；3.风险导向：重点关注统计环节中的高风险点，强化风险防控；4.持续改进：定期评估制度有效性，优化管理流程；5.数据驱动：以精准的统计数据支持业务决策，提升管理效率。第二章管理组织机构与职责第五条公司主要负责人为绿色融资统计管理工作的第一责任人，对制度的系统性、完整性及执行效果负总责；分管相关业务的领导为直接责任人，负责制度的具体落实与监督。第六条公司设立绿色融资统计专项管理领导小组，由公司主要负责人牵头，分管领导及相关部门负责人组成，主要职能包括：1.统筹协调：统筹全公司绿色融资统计工作，协调跨部门协作；2.决策审批：审议重大统计事项，审批制度修订及关键风险处置方案；3.监督评价：定期评估制度执行情况，推动管理优化。第七条明确以下三类主体的职责分工：1.牵头部门：由财务部担任牵头部门，负责：-统筹绿色融资统计制度的建设与修订；-组织专项风险排查，制定防控措施；-审核统计数据的准确性，监督业务部门执行情况；-开展培训宣贯，提升全员合规意识。2.专责部门：由风险管理部担任专责部门，负责：-审核绿色融资业务的合规性，优化统计流程；-处置统计环节的风险事件，提出改进建议；-跟踪行业监管动态，完善制度配套措施。3.业务部门/下属单位：各业务部门及下属单位负责：-落实绿色融资统计要求，确保数据及时准确；-开展本领域的风险自查，及时上报异常情况；-配合牵头部门及专责部门的监督考核。第八条基层执行岗位员工（如数据录入人员、业务操作员等）应履行以下合规操作责任：1.岗位合规承诺：签署合规承诺书，明确个人在统计工作中的职责与义务；2.风险上报义务：发现数据错误、流程漏洞或违规行为，应及时向专责部门报告。第三章专项管理重点内容与要求第九条统计范围规范：绿色融资统计须覆盖所有绿色信贷、绿色债券、绿色产业基金等业务类型，确保业务分类与监管要求一致，严禁随意扩大或缩小统计范围。第十条数据采集标准：业务部门须按照公司统一的统计模板采集数据，包括但不限于业务名称、金额、期限、环境效益等关键信息，确保数据来源可靠、口径统一。第十一条数据审核流程：专责部门须对业务部门提交的统计数据开展双重审核，即初审（业务部门内部复核）与复审（牵头部门抽查），审核通过后方可报送至监管机构或内部系统。第十二条报送时效管理：业务部门须在规定时限内完成数据报送，如监管机构要求的季度报送、年度报送等，逾期未报须说明理由并经领导小组批准。第十三条数据质量管控：建立数据质量评估机制，对统计数据的准确性、完整性进行定期抽查，发现错误应及时追溯责任并整改。第十四条禁止性行为：严禁以下行为：1.数据造假：虚构业务、虚报数据等行为；2.瞒报漏报：明知数据异常仍隐瞒不报；3.违规干预：管理层干预统计结果，影响数据真实性。第十五条专项风险防控点：重点关注以下风险点：1.统计系统漏洞：确保统计系统安全可靠，防止黑客攻击或数据篡改；2.人为操作失误：加强员工培训，减少录入错误；3.监管政策变动：及时跟踪政策调整，确保统计口径同步更新。第十六条异常情况处置：如发现统计数据异常，业务部门须立即暂停相关业务，由牵头部门牵头调查，专责部门配合制定整改方案，并向领导小组汇报。第四章专项管理运行机制第十七条制度动态更新机制：牵头部门须每年评估制度适用性，根据国家政策、行业准则及业务变化及时修订，修订后的制度须经领导小组审议通过后发布实施。第十八条风险识别预警机制：定期开展专项风险排查，对高风险环节（如数据采集、审核、报送等）进行分级评估，发布预警通知并制定应对预案。第十九条合规审查机制：将绿色融资统计合规审查嵌入以下关键节点：1.业务决策：重大业务决策前须审核统计需求及合规性；2.合同签订：绿色融资合同须包含统计条款，明确数据报送责任；3.项目启动：新业务上线前须完成统计流程培训及系统测试。坚持“未经合规审查不得实施”原则。第二十条风险应对机制：根据风险等级分级处置：1.一般风险：由业务部门自行整改，专责部门监督；2.重大风险：由领导小组牵头处置，必要时启动应急预案，明确责任协同及上报流程。第二十一条责任追究机制：对违规行为界定处罚标准：1.轻微违规：通报批评，纳入绩效考核；2.严重违规：解除劳动合同，并追究法律责任。第二十二条评估改进机制：每年开展专项管理有效性评估，通过问卷调查、数据抽查等方式收集反馈，优化流程漏洞，提升管理效率。第五章专项管理保障措施第二十三条组织保障：各级领导须明确推进责任，确保绿色融资统计工作纳入绩效考核，定期召开专题会议研究解决重点问题。第二十四条考核激励机制：将专项合规情况纳入部门及个人年度考核，与绩效、评优挂钩，对表现突出的团队或个人给予奖励。第二十五条培训宣传机制：分层级开展专项培训，包括：1.管理层：合规履职培训，强调管理责任；2.业务人员：操作规范培训，确保流程执行到位；3.基层员工：日常合规培训，提升风险意识。第二十六条信息化支撑：通过系统工具实现以下功能：1.流程自动化：自动采集、审核数据，减少人工干预；2.风险实时监控：对异常数据、违规操作进行实时预警。第二十七条文化建设：通过以下措施营造合规氛围：1.发布合规手册：汇编绿色融资统计相关制度，供员工学习；2.签订合规承诺书：全员签署承诺书，强化责任意识。第二十八条报告制度：明确以下报告要求：1.风险事件报告：重大风险须在X小时内上报至领导小组；2.年度管理情况报告：每年X月前提交年