金融服务顾问协议模板

金融服务顾问协议模板双方根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，本着平等、自愿、公平和诚实信用的原则，就金融服务顾问服务事宜，经友好协商，达成如下协议：第一条服务双方1.1顾问方（以下简称“顾问”）系[顾问方全称]，注册地址位于[顾问方注册地址]，联系方式：[顾问方联系电话、邮箱等]。顾问具备提供金融服务顾问服务的专业能力和资质（如适用）。1.2客户方（以下简称“客户”）系[客户方全称或姓名]，地址位于[客户方地址]，联系方式：[客户方联系电话、邮箱等]。第二条服务范围与顾问职责2.1顾问同意根据本协议约定，为客户提供专业的金融服务顾问服务。服务内容包括但不限于：(1)接收并审阅客户提供的财务信息，包括但不限于财务报表、资产明细、负债情况、现金流状况、收入来源等；(2)与客户沟通，了解客户的短期、中期及长期财务目标、风险承受能力、投资偏好及相关需求；(3)基于客户的财务状况、风险承受能力和财务目标，进行分析和评估；(4)提供个性化的财务规划建议，可能涉及投资组合策略建议、风险管理措施建议、退休规划建议、教育金规划建议、税务优化建议等；(5)分析市场上可用的各类金融产品（如不同风险等级的理财产品、保险产品、基金产品等）的特征、潜在风险和预期收益，供客户参考和决策；(6)就客户的疑问提供财务知识和金融产品的解释说明；(7)根据客户需求和协议约定，定期或不定期安排随访或提供书面跟进报告。2.2顾问提供的建议是基于其专业知识和经验，旨在为客户提供决策参考，但最终的投资决策和行动由客户自行做出。顾问不保证客户遵循其建议后一定能实现特定财务目标或获得特定投资回报。2.3顾问在提供服务时，应遵循审慎、客观、独立的职业原则，并以客户的最佳利益为出发点（除非法律或监管规定另有要求）。第三条客户的权利与义务3.1客户有权获得本协议约定的金融服务顾问服务，有权要求顾问基于真实、准确、完整的客户信息提供专业建议。3.2客户有义务向顾问如实、全面、准确地提供所有与财务状况、投资目标、风险偏好相关的必要信息，并保证所提供信息的真实性、合法性和完整性。客户应对其提供信息的不实或遗漏承担责任，这可能影响顾问提供建议的适当性。3.3客户有义务及时阅读并理解顾问提供的服务建议、分析报告等文件，如有疑问应及时与顾问沟通。3.4客户对其根据顾问建议做出的所有最终决策及其后果独立承担责任。客户应谨慎评估顾问建议，并结合自身情况做出判断。3.5客户应配合顾问履行本协议约定的服务，按时安排约定的会议或提供所需资料，并对服务过程中产生的必要费用按时支付。第四条服务费用与支付方式4.1双方同意，客户就本协议项下的金融服务顾问服务向顾问支付费用。费用标准如下：(1)本协议项下服务采用[选择一项：固定月费/按小时费率/固定项目费/其他：请具体说明]方式收费。(2)具体费用标准为：[请详细说明，例如：每月固定费用为人民币XXX元/每小时费率为人民币XXX元/项目总费用为人民币XXX元]。(3)[如适用]顾问可能从客户通过顾问推荐购买特定金融产品或服务中获得佣金，具体佣金标准和支付方式将在相关购买协议中约定，不作为本协议服务费的一部分。4.2费用支付方式：客户应通过银行转账方式将服务费用支付至顾问指定的以下银行账户：账户名称：[顾问账户名称]开户银行：[开户银行名称]银行账号：[银行账号]4.3支付时间：服务费用应在[选择一项：每个服务周期开始前/每次服务结束后/协议终止后结算]时支付。首期费用于[具体日期或条件]支付，后续费用于每个周期[具体日期或条件]支付。4.4所有费用均以人民币结算，已包含[或不含：请明确]相关税费。第五条免责条款5.1顾问明确告知客户，任何投资产品或服务均存在市场风险，其价值可能波动，客户投资本金和/或预期收益不受保障。顾问不对任何市场预测的准确性或投资结果负责。5.2顾问提供的建议是基于其专业判断和当时可获得的信息，但仅供参考。顾问不保证其建议能够实现客户的特定目标或避免所有风险。5.3顾问不对客户未能遵循其建议导致的任何损失承担责任。5.4顾问不对因客户提供的信息不准确、不完整或虚假而导致的任何损失承担责任。5.5顾问不对因第三方（包括但不限于金融机构、信息提供商等）的过错或欺诈行为导致的客户损失承担责任。5.6顾问对因不可抗力事件（包括但不限于战争、自然灾害、政府行为、疫情、网络攻击等）导致的服务中断或未能实现预期目标不承担责任。双方应在不可抗力发生后，根据情况协商处理。第六条保密条款6.1双方确认，在本协议有效期内及协议终止后[例如：两年]内，双方均应对从对方获取的、未公开的、具有商业价值或保密性质的信息（以下简称“保密信息”）承担保密义务。保密信息包括但不限于客户的财务数据、个人信息、投资目标、顾问的专业方法、客户清单等。6.2除非法律规定或监管要求强制披露，或已非因一方过错而公开，否则任何一方不得向任何第三方（包括关联公司，除非为履行本协议所必需）泄露、披露或使用对方的保密信息。6.3双方仅可为了履行本协议之目的使用保密信息。客户不得将涉及顾问保密信息的资料提供给任何第三方用于该第三方提供与顾问竞争的金融服务。6.4本保密义务不因本协议的终止而失效。第七条期限、终止与违约7.1本协议自双方签字或盖章之日起生效，有效期为[例如：一年]。期满前[例如：一个月]，如双方均有意继续合作，应另行协商签订续约协议。7.2客户有权在支付完当期应付费用的前提下，提前[例如：一个月]书面通知顾问终止本协议。7.3顾问有权在客户严重违反本协议义务（如虚假陈述重要信息、拖欠服务费用超过[例如：30]天且经催告无效等）或存在非法目的的情况下，书面通知客户终止本协议。7.4协议终止后，顾问应完成正在进行的服务事项，并应在合理期限内向客户返还属于客户的资料和信息（如有）。双方应继续履行保密义务及其他根据其性质应当存续的条款。7.5任何一方违反本协议的约定，给对方造成损失的，应承担赔偿责任。违约方应赔偿因其违约行为导致守约方直接和可预见的损失。第八条法律适用与争议解决8.1本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。8.2因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权将争议提交[选择一项：顾问所在地有管辖权的人民法院诉讼解决/指定的仲裁机构，例如：中国国际经济贸易仲裁委员会，按照申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点在[城市]，仲裁语言为中文]。第九条其他条款9.1完整协议：本协议及其附件（如有）构成双方就本协议标的达成的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书面协议、谅解或安排。9.2修订与补充：对本协议的任何修改或补充，均须经双方书面同意并签署补充协议，补充协议与本协议具有同等法律效力。9.3通知：双方就本协议事项进行的任何通知或通讯，均应采用书面形式，通过专人递送、挂号信、传真或电子邮件等方式发送至本协议首部列明的地址或联系方式。以专人递送方式发送的，签收日为送达日；以挂号信方式发送的，寄出后[例如：3]日为送达日；以传真或电子邮件方式发送的，发送成功日为送达日。任何一方变更联系方式，应提前[例如：5]日书面通知对方。9.4转让：未经对方事先书面同意，任何一方不得将其在本协议项下的权利或义务部分或全部转让给第三方。9.5独立性：顾问提供的服务仅限于金融服务顾问范畴，除非本协议另有明确约定，顾问不应被视为客户的税务顾问、法律顾问或其他专业顾问。客户应就其他专业事务寻求独立的专业意见。9.6可分割性：如果本协议任何条款被认定为无效或不可执行，不影响其他条款的效力