金融学财务大厦财务分析师实习报告

金融学财务大厦财务分析师实习报告一、摘要

2023年7月1日至2023年8月31日，我在金融学财务大厦担任财务分析师实习生，负责整理季度财报数据并参与预算编制。通过对接系统提取近三年销售、成本及费用数据，完成12家分公司的财务指标对比分析，为部门提供5份数据可视化报告，其中3份被采纳用于季度经营分析会。运用Excel高级函数（VLOOKUP、INDEXMATCH）和PowerBI建模，将原始数据清洗耗时从日均8小时缩短至3小时，准确率达99.5%。通过搭建标准化的费用分摊模板，将预算调整周期从10个工作日压缩至5个工作日，提升部门工作效率20%。实习期间，将课堂学习的杜邦分析法应用于实际案例，通过分解净资产收益率（ROE）为销售净利率、总资产周转率和权益乘数，为管理层优化资源配置提供决策依据。

二、实习内容及过程

实习目的呢，主要是想把学校学的那些理论玩意儿跟实际工作挂上钩，看看财务分析在真实环境里是怎么跑的，顺便摸摸职场门道。

实习单位嘛，就是一家挺大的金融集团旗下负责资产管理这块的部门，团队不大，但业务挺杂，接触的全是钱的事儿，从日常账务处理到项目后评估都有涉及。

实习内容主要分两块，一块是协助做季度财报整理，另一块是跟着做下个季度的预算草案。具体到每天啊，早上得先把前天系统里传过来的销售、成本、费用数据导出来，用Excel把明显出错的玩意儿标记出来，再挨个核对。记得7月10号那会儿，整理一家分公司的报表，发现他们把折旧摊销直接计入费用了，按我的理解这得分摊到资产成本里去，就单独提出来问了一下带我的老师，后来发现确实是他们那边的入账口径跟我学的有点出入，不过最后还是按标准流程给调整过来了。这种事儿挺多的，得时刻绷着神经。

有个具体的项目是做第三季度的预算，我负责的是销售这块的数据整理。得把历史数据拉出来，结合市场部给的几个新项目预期，然后用Excel的预测函数试着画个趋势线。当时为了提高效率，我琢磨着用PowerQuery把三年来的数据清洗一遍，自动生成几个常用指标，结果一开始跑了好几遍都不对，后来发现是某个字段格式一直没统一，花了小半天时间挨个改，最后总算弄通了。这个项目最后提交的数据，部门经理还特意跟我说，比以前直接要原始数据效率高不少。

遇到的困难啊，一个是刚开始对业务不熟，很多术语听着都蒙，问老师吧又怕显得自己太笨。另一个是预算这块儿，既要懂财务逻辑，又要了解业务，光靠书本知识肯定不够，得自己多看多问。应对方法就是先观察同事们怎么处理文件，再不懂就记下来集中问，或者自己先试着做，做不出来再问。比如有一次做环比分析，我直接用原始数据比，结果跟预期差挺大，后来才知道得先剔除掉季节性因素，再对比才靠谱。

实习成果吧，主要是帮团队整理了四个季度的财报数据，出了三份分析报告，还有那个预算项目算是参与完成了。数据上能体现的是，通过我弄的那个自动清洗模板，部门同事处理相似任务的时间确实少了，我印象里7月份他们做月度报表花了大概5天，8月份用了3天。收获上呢，最明显的是对财务流程的理解更系统了，从凭证录入到报表出具，中间哪些环节容易出错，哪些数据需要重点关注，心里都有个数了。还有就是学会了怎么用工具提高效率，Excel那些高级功能算是彻底摸透了。

实习单位嘛，其实也存在一些问题，比如管理上有点乱，谁负责啥事儿有时候不太明确，导致有时候得自己做些额外的工作。还有就是培训机制挺欠缺的，没给新人讲太多业务背景，很多时候得自己瞎猜。岗位匹配度上呢，我觉得财务分析这个活儿吧，既要懂技术，又要懂业务，我这块业务知识确实还欠缺不少。

改进建议的话，管理上最好能建个共享文档，把每个人的职责都列清楚，避免互相推诿。培训这块儿，能不能搞个新人手册，把业务流程、常用术语都写明白，省得我们老员工还得花时间手把手教。岗位匹配度这块，建议学校多开些跟实务结合的课，或者实习前能有个岗前培训，至少让我知道这行都干些啥，得具备啥能力。

三、总结与体会

这八周在财务大厦的实习，像是从书本跳进现实，整个体验挺扎心的，但也收获巨大。最大的价值闭环，就是那些在课堂上觉得抽象的财务指标，比如EBITDA、ROE，真的在实际的财报分析、预算编制中用上了。8月15号做的那个预算草案，我反复演算了销售净利率和资产周转率的变动情景，最后那份数据直接被管理层拿去讨论资源倾斜了，那一刻觉得，原来理论真的能转化为生产力。这让我深刻理解了实习的价值，它不是简单的打杂，而是把知识体系在真实场景里迭代优化的过程。

对我职业规划的影响挺直接的。实习前我有点迷茫，想金融分析又怕太枯燥，现在看来，财务分析这活儿技术含量挺高，既要懂数字背后的逻辑，还得能跟业务部门沟通协调。比如我参与的那个费用分摊项目，光会算账不行，还得理解各部门的实际产出，才能把模板做得公允。这让我意识到，未来想进这个行业，光靠学校那点知识远远不够。现在我就琢磨着，下学期要重点补补公司战略和行业分析这块，看看能不能考个CFA，把底子再夯实。

行业趋势上，我感觉数字化是大势所趋。现在很多集团都在推业财融合，用系统把业务数据直接跟财务指标挂钩，像我们部门后来用的那个BI系统，一张图就能看懂整个集团的现金流状况。这要求分析师不仅要懂数据处理，还得懂点IT玩意儿，会点Python或者PowerBI。我这八周里，就是靠着把Excel玩得溜，才勉强跟上节奏。所以后面打算把数据处理这块技能深化，多练练VBA，争取以后能自动化处理更多重复性工作。

心态转变也挺明显的。刚去那会儿，面对堆积如山的报表和老师交代的事儿，压力挺大，手心都出汗。7月20号第一次独立负责一家分公司财报整理时，差点因为数据对不上而被老师骂，回去对着那些数字琢磨了半夜，最后终于找到是某项税金计算口径变了。经历了几次这种“生死考验”后，现在遇到问题反而冷静多了，知道自己该从哪查起，抗压能力确实上来了。这种责任感啊，是从没实习过的时候完全体会不到的。

展望未来，这段经历绝对是我简历上最亮眼的一笔。它让我明白，持续学习有多重要。比如实习最后那周，我主动去问了下部门的内控流程，虽然跟我的岗位关系不大，但我觉得了解这些能让自己看问题更全面。现在就把这八周遇到的各种细节都整理下来了，以后写求职信或者面试时，能举出具体例子，而不是空泛地谈理解。总之，这段实习不仅没白费，反而让我对未来的路看得更清楚了。接下来就是把这里的经验教训消化好，找机会把欠缺的补上，明年再战。

四、致谢

在财务大厦的这八周实习，得到了很多帮助。感谢部门给我这个机会，让我接触到了真实的财务分析工作。特别感谢我的导师，在实习期间耐心指导我处