代理制保险营销员制度

代理制保险营销员制度第一章总则第一条本制度依据《中华人民共和国保险法》《中华人民共和国劳动合同法》《中国保险业监督管理委员会关于进一步规范保险营销员管理有关问题的通知》等相关法律法规，以及XX集团母公司关于防范重大风险、规范业务流程的总体要求，结合本公司实际情况制定。为进一步规范代理制保险营销员的管理，防范业务风险，提升服务品质，促进公司健康可持续发展，特制定本制度。第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工，涵盖代理制保险营销员的招聘、培训、执业、考核、奖惩等全流程管理，以及相关业务场景下的合规操作与风险防控。第三条本制度中下列术语的含义：（一）XX专项管理：指针对代理制保险营销员管理过程中的合规、风险、行为、考核等专项工作的系统化管控活动。（二）XX风险：指代理制保险营销员在执业过程中可能引发的法律风险、道德风险、操作风险及声誉风险等。（三）XX合规：指代理制保险营销员及其行为符合国家法律法规、监管规定、行业准则及公司内部制度要求的状态。第四条代理制保险营销员制度管理遵循以下原则：（一）全面覆盖：确保管理范围覆盖所有代理制保险营销员及其业务活动，不留盲区。（二）责任到人：明确各级管理人员、部门及岗位的职责，确保责任主体清晰。（三）风险导向：以防范重大风险为核心，合理配置资源，强化重点环节管控。（四）持续改进：定期评估制度有效性，根据业务发展及外部环境变化及时优化调整。第二章管理组织机构与职责第五条公司主要负责人对公司代理制保险营销员制度管理负总责，承担首要责任；分管领导对专项管理工作负直接责任，统筹推进制度落实。第六条设立XX专项管理领导小组，作为公司代理制保险营销员制度管理的决策与协调机构。领导小组由公司主要负责人任组长，分管领导任副组长，成员包括人力资源部、合规风控部、营销管理部、财务部等相关部门负责人。领导小组主要职责包括：（一）统筹制定和完善代理制保险营销员制度，协调跨部门工作。（二）审批重大风险防控措施及专项管理方案。（三）监督评估制度执行情况，提出改进要求。第七条人力资源部为XX专项管理的牵头部门，负责以下工作：（一）制定和完善代理制保险营销员管理制度，组织制度宣贯。（二）开展代理制保险营销员的招聘、培训、考核及退出管理。（三）建立员工行为档案，定期开展风险评估。第八条合规风控部为XX专项管理的专责部门，负责以下工作：（一）审核代理制保险营销员业务操作的合规性，优化业务流程。（二）识别和处置专项领域的业务风险，制定风险防控预案。（三）开展合规培训，提升员工合规意识。第九条营销管理部、财务部等业务部门及下属单位，负责落实本领域代理制保险营销员的管理要求，具体职责包括：（一）执行公司统一的制度规范，开展日常风险防控。（二）收集和上报业务风险信息，配合风险处置工作。（三）监督代理制保险营销员的行为规范，及时纠正违规行为。第十条代理制保险营销员作为基层执行岗，应履行以下合规操作责任：（一）签署岗位合规承诺书，自觉遵守公司各项制度。（二）主动识别和上报业务风险，不得隐瞒或谎报。（三）接受合规培训，提升自身合规能力。第三章专项管理重点内容与要求第十一条招聘管理：代理制保险营销员的招聘必须符合《中华人民共和国劳动合同法》及公司相关规定，严格审查应聘者的资质、背景及诚信记录。禁止招聘有违法犯罪记录或被行业禁入的人员。第十二条培训管理：公司应建立分层级的培训体系，包括岗前培训、在岗培训及专项合规培训。培训内容涵盖法律法规、业务知识、合规操作、风险防控等，确保员工具备必要的专业能力。第十三条执业行为管理：代理制保险营销员在执业过程中应严格遵守职业道德，不得夸大宣传、误导客户，不得私下收取佣金或进行利益输送。第十四条佣金管理：公司应建立规范的佣金发放制度，明确佣金计算标准、发放时间和流程，确保佣金核算准确、发放及时。禁止出现佣金垫付、虚开发票等违规行为。第十五条风险报告管理：代理制保险营销员发现业务风险或违规行为，应立即向直属上级或合规风控部报告，不得迟报或漏报。第十六条信息安全管理：代理制保险营销员应妥善保管客户信息，不得泄露或用于非法用途。公司应建立信息安全管理制度，定期开展信息安全培训。第十七条异常行为监控：公司应建立代理制保险营销员行为监控系统，通过大数据分析、客户投诉等方式，及时发现和处置异常行为。第十八条制度执行监督：合规风控部应定期对代理制保险营销员制度执行情况进行检查，对发现的问题及时督促整改。第四章专项管理运行机制第十九条制度动态更新机制：公司应每年对代理制保险营销员制度进行评估，根据法律法规变化、业务发展及风险形势，及时修订和完善制度。第二十条风险识别预警机制：公司应建立定期风险排查制度，每年至少开展两次专项风险排查，对识别出的风险进行分级评估，并发布预警通知。第二十一条合规审查机制：代理制保险营销员的业务决策、合同签订、项目启动等关键环节，必须经过合规审查，未经审查不得实施。第二十二条风险应对机制：对一般风险事件，由相关部门负责处置；对重大风险事件，由XX专项管理领导小组启动应急预案，明确责任协同、上报流程及处置措施。第二十三条责任追究机制：对违反制度的行为，根据情节轻重给予警告、罚款、降级、解约等处罚，构成犯罪的依法移交司法机关处理。第二十四条评估改进机制：公司应每年对XX专项管理体系的有效性进行评估，分析制度漏洞，优化管理流程，提升防控能力。第五章专项管理保障措施第二十五条组织保障：公司主要负责人应定期听取专项管理工作报告，协调解决重大问题，确保制度有效落实。第二十六条考核激励机制：将代理制保险营销员制度执行情况纳入部门及个人的年度考核，与绩效、评优挂钩，对表现优秀的给予奖励，对违规的进行处罚。第二十七条培训宣传机制：公司应分层级开展专项培训，包括管理层合规履职培训、一线员工操作规范培训等，提升全员合规意识。第二十八条信息化支撑：通过系统工具实现代理制保险营销员管理流程自动化、风险实时监控，提高管理效率。第二十九条文化建设：发布XX专项合规手册，组织签订合规承诺书，营造全员合规、诚信执业的良好氛围。第三十条报告制度：公司各部门、下属单位及代理制保险营销员，应按规定向