财务管理金融公司财务主管实习报告

财务管理金融公司财务主管实习报告一、摘要2023年7月1日至2023年8月31日，我在一家金融公司担任财务主管实习生。核心工作成果包括协助完成季度财务报表编制，确保数据准确率99.8%；参与制定5个部门预算方案，通过成本控制使部门支出降低12%；运用Excel高级函数和VBA脚本优化报销审批流程，将处理时间缩短60%。专业技能应用方面，将课堂学习的财务分析模型应用于实际案例，完成3份行业对标分析报告，误差控制在±3%以内。提炼的可复用方法论包括建立动态预算调整机制，以及利用数据透视表进行多维度风险预警。二、实习内容及过程2023年7月1日到8月31日，我在一家金融公司财务部实习，岗位是财务主管助理。实习目标是把学校学的财务知识用上，了解金融行业实际工作流程。公司规模中等，分好几个业务线，财务部主要管资金、报表和预算。实习内容挺实的。我跟着带我的老师，参与了两个季度报表的编制，主要是核对交易记录和计算折旧摊销。记得7月15号那周，要核对300多张银行回单，学校教的分录理论用不上，得一个一个查凭证号、对流水号，硬是花了3天才弄完。后来我琢磨着用Excel的VLOOKUP函数，加上数据透视表，下次类似工作提前一天就能搞定，效率高不少。8月初参与了部门预算会，我负责整理5个业务线的收入预测。他们用滚动预算，每个月都得调整，挺考验对市场敏感度的。我根据上半年实际数据和行业报告，做了个模型，虽然老师最后没完全用，但他说思路是对的，数据支撑比拍脑袋靠谱。遇到的坎儿是财务软件用不熟。公司用的系统比较老，7月20号做月结时，总账科目余额对不上，折腾了半天才发现是之前科目合并留的隐患。我厚着脸皮问了IT部同事，学了点SQL基础查询，之后自己写了个小脚本自动核对，老师还说挺实用的。实习成果就是帮团队处理了80多笔费用报销，错误率控制在0.5%以下，比我自己实习前低。还做了3份内部分析报告，用杜邦分析法拆解了3个同业的ROE，误差比学校作业要求的高，但老师看了说比理论课强。挑战主要是行业术语多，比如什么“拨备覆盖率”“风险权重”，一开始听得云里雾里。后来我专门找资料，看年报，慢慢地能理解业务和财务怎么挂钩了。比如8月25号做信用贷款分析时，就得算预期损失率，这活儿跟学校做盈利预测完全不一样。对职业规划影响挺大的。发现财务不光是记账，在金融公司还得懂业务逻辑，比如怎么通过财务数据判断业务风险。我现在想多学点风险管理这块，感觉比单纯做报表更有意思。公司问题主要是培训太水。除了入职那天讲半小时，没啥系统培训，很多流程靠老员工带。建议至少搞个新员工手册，关键操作做点标准化文档。另外岗位匹配度一般，我被安排的活儿基础操作多，想接触点复杂项目难。要是能有个轮岗机会，或者让实习生参与下预算会就更好。三、总结与体会这8周实习，感觉像是从书本里跳到了真实世界。7月1号刚去的时候，心里挺打鼓的，怕自己学的知识用不上。后来8月31号走的时候，觉得收获特别大，那种感觉跟在学校完全不一样。实习最大的价值，就是让我看到了课堂知识怎么变成实际工作成果。比如7月15号那个星期，我花60个小时核对银行回单，最后确保了季报数据准确率99.8%，老师还特意在周会上提了。这比做100道会计题有感觉多了，真真切切觉得自己帮团队做了点事。之前在学校做作业，对误差±0.01都嫌烦，现在明白差0.01可能意味着真金白银的损失，责任感一下子重了。对职业规划的影响是实打实的。以前觉得财务不就是做报表嘛，现在看金融公司财务得懂业务、懂风险。8月25号我参与信用贷款分析时，算那个预期损失率LGD，才发现学校教的盈利预测模型完全不够用。现在特想考个CFA，多学点风险管理那块儿的知识，感觉这才是未来能站住脚的方向。行业趋势这块儿，明显能感觉到数字化转型在加速。我们部门8月初搞预算会，我做的那个滚动预算模型，老师后来跟我说数据颗粒度不够细，不够智能化。现在回看，确实得学点Python或者BI工具，不然以后会被淘汰。公司用的那个老财务系统，虽然我靠SQL脚本勉强自给自足，但效率还是低，这让我意识到工具能力的重要性。心态转变是最大的体会。以前写个报告，觉得格式规范就行，现在明白要讲逻辑、讲数据支撑。7月30号做那个行业对标分析时，我硬是熬了两个通宵，把3家同业的ROE拆解到净资产收益率、总资产周转率这些细项，虽然最后报告没完全用上，但那个分析过程让我对杜邦模型的理解深了一层。现在觉得，职场跟学校不一样，你得主动去学，去解决问题，那种成就感是做作业没法比的。后续打算把实习遇到的问题都补上。比如那个VBA脚本，我打算下学期系统学学，争取把报销流程再优化点。另外那个财务软件，我买了本教程，想周末自学，免得以后真进公司被它卡住。实习证明我手里攥着呢，这就是实打实的经验，比任何证书都管用。以后找工作，我得突出这种实操能力，而不是只会背理论。这8周，真值。四、致谢在这里，我想说几句心里话。这8周的实习经历，真的帮了我大忙。特别感谢公司里的财务部主管，他带了我这几个月。刚开始我不懂的地方特别多，他都不嫌烦，一步步教我怎么做账，怎么跟业务部门沟通。记得7月15号我搞不懂那个银行对账的逻辑，他晚上加班还跟我捋了半天，最后数据对上了，他笑说“会了就好”。这种教人真本事的态度，挺难得的。那些一起工作的同事，也给了我不少帮助。比如做预算的时候，有位姐姐教了我怎么用Excel的数据透视表快速汇总数据，效率直接翻倍。虽然他们平时挺忙的，但该帮忙的时候都挺及时。学校的财务老师也该谢谢。实习前他总说“光会理论没用”，现在看来真是一点不假。那