金融创新产品投资合同

金融创新产品投资合同鉴于甲方希望投资于由乙方发起、管理（或委托管理）及/或发行的金融创新产品（以下简称“产品”或“计划”），并依据相关法律法规及监管要求，甲乙双方在平等、自愿、公平和诚实信用的基础上，经友好协商，达成如下协议（以下简称“本合同”）：第一条定义除非本合同上下文另有解释，下列词语具有以下含义：1.产品/计划：指由乙方（或其代为管理的管理人）根据本合同及相关附件（如有）进行投资运作的特定金融安排。2.产品份额/计划单位：指投资者在产品中的权益凭证，其价值通常依据产品资产净值计算。3.产品净值（NAV）：指在特定估值时点，产品总资产扣除总负债后，由全体产品份额持有人平均承担的价值。4.管理人：指根据本合同及产品相关协议负责产品投资运作和管理的一方，可能是乙方本身或乙方委托的第三方机构。5.托管人：指根据产品相关协议负责产品资产托管的一方机构。6.合格投资者：指符合中国法律法规及监管机构规定的，能够识别、理解产品风险并承担相应投资风险的自然人或法人。7.投资本金：指甲方为购买产品份额而向乙方支付的资金。8.产品费用：指与产品运作相关的各项费用，包括但不限于管理费、托管费、认购/申购费、赎回费、业绩报酬、转换费、信息披露费、法律咨询费等。9.投资收益：指产品投资运作产生的各种收益，包括但不限于利息收入、证券买卖差价、项目投资回报等。10.投资期限：指产品的预定运作期限或自产品成立至终止的整个期间。11.估值日：指乙方进行产品资产估值的具体日期。12.产品报告：指管理人定期或不定期向持有人披露的产品运作情况、财务状况、风险状况等的书面或电子文档。13.附件：指本合同中明确列出的，构成本合同组成部分的文件，如产品说明书、风险揭示书、相关法律文件等。第二条合同主体1.甲方：[甲方全称]，住所地：[甲方住所]，法定代表人/负责人：[姓名]，身份证号/统一社会信用代码：[号码]，联系电话：[电话]，电子邮箱：[邮箱]。甲方确认其已获得必要的授权，并作为合格投资者参与本产品投资。2.乙方：[乙方全称]，住所地：[乙方住所]，法定代表人：[姓名]，联系方式：[电话/邮箱]。乙方系产品的发起人/发行人/管理人（根据乙方角色填写）。第三条投资标的与产品概述1.甲方同意根据本合同约定，向乙方支付投资本金，购买产品份额，参与投资于[简要描述产品的投资领域、范围和策略，例如：主要投资于中国境内上市公司股票、国债、央行票据等固定收益类资产，并辅以衍生品策略进行风险管理]的产品。2.产品的具体投资目标为[例如：获取长期稳定回报、追求超越市场基准的收益等]。3.产品的预计投资期限为[具体年限或自产品成立日至终止日]。第四条投资金额与费用1.甲方承诺向乙方支付投资本金人民币[金额]元（大写：[金额大写]），用于认购/申购产品份额。2.甲方应于[具体日期或约定条件]前将投资本金支付至乙方指定的银行账户：[账号]，开户行：[开户行名称]，户名：[户名]。3.与本产品投资相关的费用种类、费率标准、计算方法、收取时间和方式等，按照本合同第五条及附件的约定执行。甲方确认已充分理解并同意承担所有相关费用。第五条产品费用1.管理费：乙方按日计算，按年收取管理费。费率标准为[费率百分比]%/年，自产品成立后[天数]天起计，按实际运作天数计算，于每个计费期末[具体日期]向甲方收取。管理费基于产品在每个估值时点的总资产净值计算。2.托管费：托管人按日计算，按年收取托管费。费率标准为[费率百分比]%/年，自产品资产正式交由托管人保管之日起计，按实际运作天数计算，于每个计费期末[具体日期]向甲方收取。托管费基于产品在每个估值时点的总资产净值计算。3.认购/申购费：甲方认购/申购产品份额时，需支付认购/申购费，费率标准为[费率百分比]%，在支付投资本金时一次性扣除。4.赎回费：甲方赎回产品份额时，需支付赎回费。持有期限不足[期限，如：一年]的赎回费费率标准为[费率百分比]%，持有期限达到[期限]的赎回费费率标准为[费率百分比]%（或为零）。赎回费在支付赎回款项时扣除。5.业绩报酬（如有）：若产品合同约定设置业绩报酬，则当产品实现超出[基准收益或目标收益率]的超额收益时，乙方有权提取约定比例[比例]%的超额收益作为业绩报酬。业绩报酬的计算方式、提取时间和支付条件等按照产品合同及相关约定的执行。6.其他费用：产品可能产生的其他费用，如转换费、提前终止费、信息披露费等，其收费标准和方式按照本合同约定或产品合同约定执行。7.上述费用的计算和收取应以不妨碍产品正常运作和保障投资者利益为前提，并符合相关法律法规和监管要求。第六条产品估值与净值披露1.乙方（或托管人）负责产品的资产估值工作，采用[估值方法，如：市场法、成本法、公允价值法等]进行估值。2.产品资产估值日为每个工作日。乙方应于每个估值日后的[天数]工作日内计算当日产品净值，并将计算结果报备给托管人（如设有）。3.乙方应于每个估值日后的[天数]工作日内，通过[披露方式，如：官方网站、指定APP、邮件等]向全体产品份额持有人披露当日产品净值及产品份额累计净值。4.产品净值的计算和披露方式应符合相关会计准则和监管规定。第七条收益分配1.产品的投资收益在扣除所有相关费用后，按照产品合同约定的分配原则进行分配。2.收益分配频率为[频率，如：每日、每周、每月、每季、每年]。3.收益分配基准日为每个分配周期结束日或指定的其他日期。4.分配方式为[方式，如：现金分配或产品份额再投资]。甲方应在收到分配通知后的[天数]内确认分配方式。5.具体的收益分配金额计算方法和分配顺序按照产品合同及相关约定的执行。第八条投资人的权利与义务1.甲方的权利：a.按照本合同约定享有产品份额的收益分配权；b.有权查阅、复制产品相关资料，包括但不限于产品合同、产品说明书、风险揭示书、定期报告、审计报告等；c.有权了解产品的投资运作情况、产品净值、费用收取情况等信息；d.对管理人的投资运作行为享有监督权；e.在符合本合同及产品合同约定的前提下，有权申请赎回或转让其持有的产品份额；f.法律法规及本合同赋予的其他权利。2.甲方的义务：a.保证其具备合格投资者身份，并对其投资行为的合法性、合规性负责；b.按时、足额支付投资本金及本合同约定的应承担的费用；c.遵守本合同及产品合同的各项约定；d.对因投资行为或查阅、复制产品资料而获知的商业秘密或未公开信息承担保密义务；e.不得非法转让其持有的产品份额；f.承担产品投资相关的所有风险；g.法律法规及本合同赋予的其他义务。第九条管理人与托管人的职责1.管理人的职责：a.依照本合同及产品合同约定的投资策略和投资限制进行投资运作；b.建立健全风险管理制度，防范和化解投资风险；c.负责产品的日常管理，包括投资决策、交易执行、资产配置等；d.定期编制产品报告，向持有人披露产品运作情况和财务信息；e.承担本合同约定的及产品合同约定的其他管理职责。2.托管人的职责：a.安全保管产品资产；b.负责产品账户的开设、管理和资金清算；c.对管理人的投资运作进行监督；d.定期核对产品资产账目；e.负责支付本合同约定的及产品合同约定的应由托管人承担的费用；f.承担本合同约定的及产品合同约定的其他托管职责。第十条风险揭示甲方确认已仔细阅读并充分理解本合同及附件中关于产品风险的全部揭示内容，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、法律与合规风险、管理风险、特定风险以及不可抗力风险等。甲方确认其已根据自身风险承受能力审慎做出投资决策，并愿意自行承担产品投资可能产生的一切风险。乙方已按照监管要求向甲方履行了充分的风险揭示义务。第十一条产品期限与终止1.产品的投资期限为[具体年限或自产品成立日至终止日]。2.除本合同另有约定外，产品在投资期限届满时自动终止。3.产品的提前终止可能发生在以下情形：[列举提前终止情形，如：产品无法继续运作、发生重大违法违规行为、管理人发生重大变更无法继续履行职责、全体持有人一致同意等]。4.产品终止或提前终止时，乙方（或管理人）应立即组织产品的清算工作。第十二条产品清算1.产品终止或提前终止后，应由[指定机构或由全体持有人推选]组建清算组，负责产品的清算工作。2.清算组应在成立后[天数]内制定清算方案，并报相关机构批准（如需要）。3.清算组负责对产品资产进行处置，清理债权债务，编制清算报告。4.清算财产在支付清算费用、职工工资、社会保险费用和法定补偿金，缴纳所欠税款，清偿产品债务后，按照[清偿顺序，如：管理费、托管费、业绩报酬、认购/申购费等，最后按比例分配给投资者]的顺序进行分配。5.清算结束后，清算组应制作清算报告，报相关机构核准，并公告产品终止。第十三条信息披露1.乙方（或管理人）有义务按照法律法规及本合同约定的时间、方式和内容，向甲方披露产品信息。2.信息披露的内容包括但不限于：产品净值、产品份额累计净值、产品报告、审计报告、重大事件公告、费用收取情况、法律法规及监管机构要求披露的其他信息等。3.信息披露的方式包括但不限于：通过产品官方网站、指定APP、邮件、短信、公告等。第十四条违约责任1.若甲方未按时足额支付投资本金或应承担的费用，构成违约。甲方应承担相应的违约责任，包括但不限于支付逾期款项的利息（利率不低于[利率]%/年），并赔偿因此给乙方造成的损失。2.若乙方（或管理人）违反本合同约定的投资策略、管理职责，或未能履行信息披露义务、收取费用不符合约定等，构成违约。乙方（或管理人）应承担相应的违约责任，包括但不限于采取补救措施、赔偿甲方因此遭受的损失。3.若乙方（或管理人）因违反法律法规或监管规定给甲方造成损失的，应承担全部赔偿责任。4.若任何一方违反保密义务，应承担相应的违约责任。第十五条不可抗力1.不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害、战争、恐怖袭击、法律法规或监管政策的重大变化、政府行为、系统故障等。2.任何一方因不可抗力导致无法履行或无法完全履行本合同义务的，不承担违约责任，但应在合理期限内通知对方，并提供相关证明。双方应根据不可抗力的影响，协商决定是否延期履行、部分履行或解除合同。第十六条争议解决因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权选择以下第[选择一项]种方式解决：1.提交[仲裁委员会名称]按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。仲裁地点为[地点]。2.依法向[法院名称，如：乙方所在地有管辖权的人民法院]提起诉讼。第十七条法律适用与管辖1.本合同的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律（为免疑义，不包括香港、澳门、台湾地区法律）。2.本合同受中华人民共和国法律管辖。第十八条合同生效、变更与解除1.本合同自甲乙双方签字或盖章之日起生效。2.对本合同的任何修改或补充，均须经双方书面协商一致并签署补充协议，补充协议与本合同具有同等法律效力。3.除本合同另有约定外，任何一方未经对方书面同意，不得单方面解除本合同。出现本合同约定的可以解除合同的情形时，守约方有权解除合同。第十九条通知与送达1.本合同项下的所有通知、请求、要求或其他通信均应以书面形式作出，并可以通过专人递送、挂号信、传真、电子邮件等方式送达。2.任何一方在本合同首部列明的地址为有效送达地址。任何一方变更送达地址的，应提前[天数]日书面通知对方，否则按原地址送达即视为有效送达。第二十条保密条款1.甲乙双方对于因签署和履行本合同而获悉的对方的商业秘密、技术信息、客户信息、投资策略、产品净值、未公开的经营信息等任何非公开信息（以下简称“保密信息”）负有保密义务。2.未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方披露保密信息，但法律法规另有规定或监管机构要求披露的除外。披露给有保密义务的第三方时，应要求其承担保密义务。3.本保密义务不因本合同的终止而失效，持续有效期限为本合同终止后[年数，如：三]年。第二十一条完整协议本合同及其附件构成双方就本合同标的达成的完整协议