2026年个人财务咨询服务协议

2026年个人财务咨询服务协议第一条服务双方本协议由以下双方于______年______月______日在______签署：（以下简称“咨询师”）姓名/名称：________________________身份证号/统一社会信用代码：________________________联系地址：________________________联系电话：________________________电子邮箱：________________________（以下简称“客户”）姓名/名称：________________________身份证号/统一社会信用代码：________________________联系地址：________________________联系电话：________________________电子邮箱：________________________第二条服务内容与范围1.2.1咨询师将基于客户的需求，在2026年度提供专业的个人财务咨询服务，旨在帮助客户分析财务状况，制定、实施和调整财务计划，以实现其个人或家庭财务目标。1.2.2具体服务项目包括但不限于：(a)收集、整理并分析客户的财务信息，包括但不限于收入、支出、资产、负债、投资组合、保险保障、税务状况等；(b)与客户沟通，明确其短期、中期及长期的财务目标（如购房、购车、子女教育、退休养老等）；(c)根据客户的财务状况、财务目标、风险承受能力和投资偏好，制定个性化的财务规划方案，可能涵盖预算管理、债务优化、储蓄规划、投资策略、风险管理（保险配置）、退休规划等方面；(d)向客户解释财务规划方案的内容、依据及预期效果，解答客户的疑问；(e)在服务期限内，按照约定频率（例如每季度或每年）与客户进行回顾会议，评估财务计划执行情况，并根据客户实际情况、市场变化等因素对方案进行必要的调整和优化；(f)为客户提供与个人财务相关的教育信息，帮助客户提升财务知识水平；(g)应客户要求，就特定的财务决策或财务事件提供咨询建议。1.2.3服务方式主要包括线上沟通（如视频会议、电子邮件）和线下面对面会议。具体会议时间和频率由双方协商确定。1.2.4本协议项下的服务期限为2026年度，自______年______月______日起至______年______月______日止。1.2.5服务地点以线上为主，必要时可安排线下会议，会议地点由双方协商确定。第三条双方的权利与义务3.1客户的权利与义务3.1.1客户有权获得本协议约定的专业财务咨询服务。3.1.2客户有权要求咨询师对其提供的所有财务信息严格保密。3.1.3客户有权在服务过程中就财务规划方案提出问题和建议。3.1.4客户应按照本协议约定按时足额支付服务费用。3.1.5客户有义务向咨询师提供真实、准确、完整、及时的财务信息和相关资料，并保证信息的真实性。客户应对其提供信息的不实或遗漏导致的任何损失负责。3.1.6客户应积极配合咨询师的尽职调查和沟通，并根据咨询师的合理建议调整自身财务行为。3.1.7客户不得要求咨询师提供具体的投资产品购买建议或直接代为操作投资账户。3.2咨询师的的权利与义务3.2.1咨询师有权按照本协议约定收取服务费用。3.2.2咨询师有权要求客户提供真实、完整的财务信息，并有权在认为客户信息不充分或存在重大遗漏时，要求客户提供补充资料或暂停服务直至信息完善。3.2.3咨询师应具备相应的专业知识、技能和职业道德，遵守相关法律法规及行业规范。3.2.4咨询师应以客户的最佳利益为出发点，提供客观、中立、专业的财务分析和建议。3.2.5咨询师应严格保守客户的商业秘密和财务信息，未经客户书面同意，不得向任何第三方泄露。此保密义务在本协议终止后持续有效。3.2.6咨询师应按照约定的时间和方式提供咨询服务，并应提前通知客户任何可能影响服务提供的变动。3.2.7咨询师应明确告知客户，其提供的建议是基于对公开信息和客户提供信息的分析，不构成任何法律、税务或投资建议，客户需自行承担根据建议采取行动的风险。3.2.8咨询师应避免与客户存在可能影响其客观性的利益冲突，如有潜在冲突，应立即告知客户。第四条费用与支付4.1本协议项下的服务费用采用______模式（例如：固定总价、按时计费）。4.2若为固定总价模式，2026年度服务总费用为人民币______元（大写：________________________元整）。费用包含______（例如：所有咨询会议、报告撰写等）。4.3若为按时计费模式，服务费按______小时计算，每小时费率为人民币______元。每月/每次服务费根据实际花费的小时数确定。4.4客户应在本协议签署后______日内支付首期服务费______元。后续服务费按照______（例如：每月、每季度）支付，支付时间节点为______。具体支付方式和账户信息如下：开户行：________________________户名：________________________账号：________________________4.5费用不含税费，如需开具发票，税费由客户承担，发票金额需额外支付______%。第五条财务信息的保密5.1双方确认，在履行本协议过程中，将接触到对方的商业秘密和客户的个人财务信息。双方及参与服务的相关人员（如有）均负有严格的保密义务。5.2未经协议另一方或客户（如适用）的书面同意，任何一方不得以任何方式向任何第三方披露本协议项下获悉的对方或客户的财务信息，但法律法规另有规定或监管机构要求的除外。5.3咨询师仅可将客户的财务信息用于提供本协议约定的咨询服务，不得用于任何其他目的。5.4本保密义务不因本协议的终止而解除，持续有效期限为本协议终止后______年。第六条协议的变更与解除6.1对本协议的任何修改或补充，须经双方协商一致，并签署书面文件后方能生效。6.2除本协议另有约定外，任何一方未经对方书面同意，不得单方面变更本协议内容。6.3发生以下情况之一，守约方有权书面通知违约方解除本协议：(a)一方严重违反本协议约定，且在收到守约方书面通知后______日内未能纠正；(b)客户未能按时支付累计应付款项达______元（或占应付款项总额的______%）；(c)咨询师提供的服务存在重大过失或欺诈行为，损害客户利益；(d)一方进入破产、清算或解散程序。6.4协议解除后，双方应相互返还从对方获取的文件、资料等财产，并结清所有未付款项。保密条款及争议解决条款在本协议解除后继续有效。第七条违约责任7.1若客户违反本协议义务，特别是未能提供真实财务信息或未能按时支付服务费，应承担相应的违约责任，包括但不限于支付逾期付款利息（利率不低于银行同期逾期贷款利率）、赔偿因信息不实或违约行为给咨询师造成的损失。7.2若咨询师违反本协议义务，特别是泄露客户财务信息、未能提供约定标准的服务或存在重大过失导致客户损失，应承担相应的违约责任，包括但不限于退还部分或全部未支付的服务费、赔偿客户的直接经济损失。7.3因不可抗力导致本协议无法履行的，双方互不承担违约责任，但应及时通知对方，并采取措施减少损失。第八条法律适用与争议解决8.1本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。8.2因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权向______（选择：咨询师所在地有管辖权的人民法院提起诉讼/提交______仲裁委员会按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁）解决。第九条通知与送达9.1双方确认本协议首部列明的联系地址、联系电话、电子邮箱为有效联系方式。任何一方变更联系方式，应提前______日书面通知另一方。9.2所有根据本协议发出的通知或法律文件，应以书面形式（包括但不限于专人递送、挂号信、快递服务、电子邮件）发送至本协议首部列明的地址或联系方式。通过电子邮件发送的，发出时视为送达；通过专人递送或挂号信发送的，签收或投寄当日视为送达。9.3任何一方收到对方的通知后，应在合理期限内进行确认或采取行动。第十条协议的生效、期限与终止10.1本协议自双方签字或盖章之日起生效。10.2本协议约定的服务期限为2026年度，期限届满后自动终止，除非双方另行签署协议续约。10.3本协议在以下情况下终止：(a)服务期限届满且双方未续签；(b)双方协商一致同意终止；(c)一方根据本协议第六条的规定行使解除权。10.4协议终止后，客户仍有义务支付所有应付未付的服务费用。保密条款、知识产权归属（如有约定）、法律适用与争议解决条款在本协议终止后继续有效。第十一条其他条款11.1本协议构成双方就本协议标的事项达成的完整协议，取代此前所有口头或书面的沟通、陈述、协议及谅解。11.2若本协议任何条款被认定为无效或不可执行，不影响其他条款的效力。双方应协商替换为内容最接近、合法有效的条款。11.3本协议的任何修改或补充均应以书面形式作出，并经双方签字或盖章后方能生效。11.4