金融服务合同封账风险控制协议

金融服务合同封账风险控制协议双方于______年____月____日就金融服务合同（合同编号：__________，以下简称“原合同”）的封账事宜，依据相关法律法规，经友好协商，达成如下协议：鉴于：（1）甲方（金融机构）是原合同的提供方，乙方（客户或其他相关方）是原合同的接受方；（2）原合同项下的金融服务已结束或按约定结清，双方同意对原合同进行封账处理；（3）为明确封账过程中的风险控制责任，确保双方权益，特订立本协议。第一条定义与解释在本协议中，除非上下文另有解释，下列词语具有以下含义：“封账”指对原合同进行最终处理，标志相关服务终止及合同权利义务的终止状态；“原合同”指甲方与乙方于______年____月____日签订的关于__________的金融服务合同；“风险”指在封账过程中可能出现的任何可能导致损失或法律责任的潜在不确定因素；“相关方”指与原合同或封账事宜有直接利害关系的个人或机构；“标准操作规程”指甲方内部规定的关于封账操作的具体流程和要求；“敏感信息”指根据相关法律法规及行业规范需要保密的客户个人信息和商业秘密。第二条适用范围与前提条件（1）本协议适用于原合同项下的封账事宜。（2）本协议自双方授权代表签字并加盖公章（或合同专用章）之日起生效。（3）封账程序必须以完成原合同项下所有款项的清偿、所有争议的解决以及双方确认原合同义务履行完毕为前提条件。第三条封账流程与标准操作规程（1）甲方负责执行封账操作，乙方应积极配合提供必要的文件和信息。（2）封账流程包括但不限于：封账申请、内部审批、资料核查、风险复核、封账确认及文件归档。（3）甲方应遵循适用的标准操作规程执行封账，确保流程的规范性和一致性。（4）封账操作应指定专人负责，并记录相关过程。第四条风险识别与评估机制（1）在封账前，甲方应识别并评估以下主要风险：a.法律与合规风险：确保原合同已完全履行，不存在未解决的诉讼、仲裁或监管调查，符合所有适用法律法规。b.资产质量风险：确保封存或待处置资产（如适用）的真实性、完整性和权属清晰。c.信息安全风险：确保客户敏感信息在封账过程中的安全，防止泄露、滥用或丢失。d.运营风险：确保封账操作准确无误，系统记录完整。e.责任延续风险：识别并处理可能存在的封账后仍需承担的或有责任。（2）甲方应制定风险评估清单，并在封账前完成风险评估，评估结果应记录在案。（3）如识别出重大风险，甲方应采取相应的控制措施，并及时与乙方沟通。第五条风险控制措施与责任分配（1）信息安全控制：双方承诺对封账过程中接触到的敏感信息承担保密义务。甲方应采取加密、访问控制等措施保护敏感信息，并在封存或销毁时确保信息安全。未经授权，任何一方不得泄露敏感信息。（2）资产管理控制：如涉及封存资产，甲方应指定专人妥善保管，定期检查，并确保其状态与记录一致。处置方式应符合原合同约定及相关法律法规。（3）合规性控制：甲方负责确保封账操作符合所有适用法律法规和监管要求，并承担因不合规操作产生的责任。（4）责任分配：a.甲方对封账流程的合规性、准确性及风险控制措施的有效性负责。b.乙方应确保提供信息的真实性和完整性，并配合完成必要的封账手续。如因乙方提供虚假信息或未履行配合义务导致风险事件，乙方应承担相应责任。c.因不可归责于双方的原因导致的风险事件，双方根据实际情况协商处理。第六条封账确认与文件处理（1）封账完成后，甲方应向乙方出具封账确认书或通过系统记录等方式确认封账状态。（2）双方同意，原合同正本及相关重要文件由甲方保管，或按原合同约定处理。封存或销毁的文件清单应经双方确认并记录。（3）所有与封账相关的记录和文件应按照甲方内部规定及法律法规要求进行存档，存档期限不少于______年。第七条通知与沟通机制（1）双方同意通过书面形式（包括但不限于专人递送、挂号信、电子邮件）就本协议项下的任何通知或沟通事项进行联系。（2）通知应发送至本协议首部列明的地址或邮箱。地址或邮箱变更应提前书面通知对方。（3）任何一方收到对方通知后应及时确认收到，并就封账事宜进行必要沟通。第八条违约责任与争议解决（1）任何一方违反本协议项下的义务，应承担相应的违约责任，赔偿因此给对方造成的直接经济损失。（2）因本协议或封账事宜发生争议，双方应首先友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向甲方所在地有管辖权的人民法院提起诉讼。第九条协议的生效、变更与终止（1）本协议自双方授权代表签字并加盖公章（或合同专用章）之日起生效。（2）对本协议的任何修改或补充，均须经双方书面同意。（3）本协议在封账事宜处理完毕、所有款项结清且双方权利义务履行完毕后自然终止。第十条保密条款（1）双方同意对本协议内容以及封账过程中知悉的对方商业秘密和客户敏感信息承担保密义务。（2）本保密义务不因本协议的终止而失效。保密期限为本协议终止后______年。（3）法律强制要求披露或双方另有约定的除外。第十一条法律适用与管辖本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，均应适用中华人民共和国法律并提交中华人民共和国法院管辖。第十二条其他（1）本协议构成双方关于封账事宜的完整协议，取代此前所有口头或书面的约定。（2）本协议的任何部分无效或不可执行，不影响其他部分的效力。（3）本协议可分割，任何一部分的无效不影响其他部分的效力。甲方（盖章）：_______________