代理制保险营销员制度

代理制保险营销员制度第一章总则第一条本制度依据《中华人民共和国保险法》《保险营销行为管理办法》等行业法律法规，参照集团母公司关于防范经营风险、规范营销行为的相关规定，结合公司实际情况制定。旨在明确代理制保险营销员（以下简称“营销员”）的管理规范，防控营销活动中的专项风险，促进业务合规、健康发展。第二条本制度适用于公司总部各部门、下属单位及全体员工，涵盖营销员招募、培训、展业、考核、奖惩等全流程管理，以及相关业务场景下的风险防控要求。第三条本制度下列术语含义：（一）“XX专项管理”指公司针对营销员管理制定的系统性制度安排，包括行为规范、风险识别、合规审查、责任追究等环节。（二）“XX风险”指营销员在展业过程中可能引发的法律风险、财务风险、声誉风险及其他合规风险。（三）“XX合规”指营销员经营活动严格遵守法律法规、监管要求及公司内部规章制度，确保业务行为合法、规范。第四条代理制保险营销员专项管理遵循以下原则：（一）全面覆盖：管理要求覆盖所有营销员及业务场景，无死角、无盲区。（二）责任到人：明确各层级管理主体的职责，确保责任主体可追溯。（三）风险导向：以风险防控为核心，动态调整管理策略与资源配置。（四）持续改进：定期评估管理效果，优化制度体系以适应业务发展。第二章管理组织机构与职责第五条公司主要负责人对代理制保险营销员专项管理负总责，统筹决策；分管领导为直接责任人，负责组织落实、监督考核。第六条公司设立XX专项管理领导小组，由分管领导牵头，成员包括人力资源部、合规部、财务部、业务发展部等相关部门负责人。领导小组职责包括：（一）统筹制定、修订专项管理制度，审批重大风险防控方案；（二）协调跨部门工作，解决管理中的重大问题；（三）定期听取专项管理报告，评估工作成效。第七条XX专项管理领导小组下设办公室，由人力资源部牵头，负责日常管理工作，包括制度宣贯、培训组织、风险数据汇总等。第八条人力资源部作为牵头部门，职责包括：（一）制定营销员招募标准，严控准入关口；（二）统筹开展岗前、在岗培训，确保营销员具备合规知识；（三）建立营销员行为档案，定期开展合规评估；（四）监督考核制度执行情况，提出优化建议。第九条合规部作为专责部门，职责包括：（一）审核营销员业务操作是否符合监管要求；（二）制定并优化风险防控流程，提供合规咨询；（三）牵头处理重大合规事件，提出整改措施。第十条财务部、业务发展部等业务部门及下属单位，职责包括：（一）落实本领域营销员管理要求，开展日常风险排查；（二）监督营销员佣金发放、费用使用等财务行为；（三）配合专项管理领导小组开展考核、问责工作。第十一条基层执行岗（如营销员、团队主管）责任包括：（一）签署岗位合规承诺书，熟知并遵守相关制度；（二）主动报告可疑行为或风险隐患，配合调查；（三）拒绝执行违法违规指令，保留相关证据。第三章专项管理重点内容与要求第十二条招募管理：营销员招募需严格审核资格条件，包括学历、从业经历、征信记录等，禁止虚假宣传或降低标准。第十三条培训管理：新营销员岗前培训须满XX小时，内容涵盖法律法规、公司制度、合规案例等，考核合格后方可展业。第十四条资格管理：营销员每年需通过合规考核，不合格者限期整改或解除合作。第十五条业务行为规范：营销员须在规定期限内完成客户回访，禁止诱导投保、捆绑销售等行为。第十六条收入管理：佣金发放须与合规业绩挂钩，严禁设立违规奖金或返佣。第十七条客户信息保护：营销员须妥善保管客户资料，禁止泄露或用于非法目的。第十八条异常行为监控：建立营销员行为预警机制，对高频投诉、违规线索进行核查。第十九条跨部门协作：合规部、财务部等需定期交叉检查营销员业务档案，确保无漏洞。第四章专项管理运行机制第十二条制度动态更新机制：每年第一季度由人力资源部牵头，结合监管变化及业务实践修订制度，经领导小组审批后发布。第十三条风险识别预警机制：每季度开展专项风险排查，按“低/中/高”级别发布预警，明确责任部门与整改时限。第十四条合规审查机制：营销员签订合同、开展新业务前须通过合规审查，未经审查不得实施。第十五条风险应对机制：一般风险由业务部门限期整改，重大风险启动应急预案，由领导小组统筹处置。第十六条责任追究机制：违规情形按“情节轻微/一般/严重”分类，处罚措施包括警告、罚款、解除合作等，与绩效考核联动。第十七条评估改进机制：每年12月开展专项管理有效性评估，形成报告提交领导小组，明确优化方向。第五章专项管理保障措施第十八条组织保障：各级负责人在年度工作会议中明确专项管理责任，纳入述职考核。第十九条考核激励机制：将营销员合规情况纳入部门绩效，优秀者优先晋升；连续两次考核不合格者取消评优资格。第二十条培训宣传机制：分层级开展培训，管理层侧重合规履职，基层侧重操作规范，培训效果纳入档案。第二十一条信息化支撑：通过业务系统实现营销员行为数据自动采集，合规部可实时监控异常指标。第二十二条文化建设：每年发布《XX专项合规手册》，组织签署承诺书，营造“合规创造价值”的舆论氛围。第二十三条报告制度：营销员发现风险事件须在24小时内上报直属主管，重大事