保险私募基金相关制度

保险私募基金相关制度第一章总则第一条本制度依据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国合同法》《中华人民共和国证券法》《中华人民共和国反洗钱法》等国家相关法律法规，参照中国证券投资基金业协会《私募投资基金监督管理暂行办法》等行业准则，并结合集团公司《全面风险管理指引》《合规经营管理办法》等母公司规章，以及公司实际情况制定。为有效防控保险私募基金业务中的专项风险，规范业务操作流程，保障公司资产安全与合法权益，特制定本制度。第二条本制度适用于公司总部各部门、各下属单位及全体员工，覆盖保险私募基金产品的募集、投资、管理、退出等全生命周期业务场景，包括但不限于业务开发、尽职调查、投资决策、合规审查、风险监控、信息披露、关联交易等环节。第三条本制度中下列术语含义如下：（一）XX专项管理：指公司针对保险私募基金业务特有的风险点，建立健全的管理制度、流程、技术手段和监督机制，确保业务在合规、稳健的框架内运行。（二）XX风险：指保险私募基金业务中可能引发重大损失或声誉损害的各类风险，包括但不限于市场风险、信用风险、操作风险、合规风险、声誉风险等。（三）XX合规：指公司业务活动、员工行为及内部管理严格遵循法律法规、监管要求及公司规章制度，确保持续符合外部监管与内部标准。第四条保险私募基金专项管理应遵循以下核心原则：（一）全面覆盖：管理制度应覆盖业务全流程、全环节、全主体，确保风险防控无死角。（二）责任到人：明确各级管理人员、业务部门及岗位的专项管理职责，确保责任可追溯。（三）风险导向：聚焦重大风险领域，优先配置资源，强化重点环节管控。（四）持续改进：根据内外部环境变化，动态优化管理制度与执行措施。第二章管理组织机构与职责第五条公司主要负责人对公司保险私募基金专项管理负总责，承担首要领导责任；分管业务负责人为直接责任人，统筹业务层面的专项管理实施。公司设立专项风险管理委员会作为决策咨询机构，对重大风险事项提供专业意见。第六条专项风险管理委员会由公司主要负责人、分管领导、财务、风控、法务、业务等关键部门负责人组成，行使以下职权：（一）统筹协调公司专项管理工作，审核重大风险应对方案；（二）审议专项管理制度、流程及资源配置计划；（三）监督专项管理工作的执行效果，定期评估管理绩效。第七条公司设立XX专项管理办公室（以下简称“办公室”），作为专项管理的牵头部门，具体职责包括：（一）组织制定、修订专项管理制度，并监督执行；（二）统筹开展专项风险识别、评估与预警；（三）协调跨部门风险处置工作，跟踪整改落实；（四）组织专项管理培训与宣贯，提升全员合规意识。第八条公司财务、审计、IT等专责部门承担以下职责：（一）财务部门负责投资资金审批权限管理、税务合规审查及信息披露监督；（二）审计部门负责专项管理工作的独立审计，评估制度有效性；（三）IT部门负责专项管理系统的开发与运维，保障数据安全与业务连续性。第九条业务部门及下属单位在专项管理中承担主体责任，具体职责包括：（一）落实专项管理制度，开展本领域风险排查与防控；（二）严格执行业务操作流程，确保合规要求嵌入业务环节；（三）建立风险事件台账，及时上报异常情况。第十条基层执行岗位员工应履行以下合规操作责任：（一）签署岗位合规承诺书，明确个人在专项管理中的义务；（二）拒绝执行违规指令，对发现的风险隐患及时上报；（三）参与合规培训，掌握业务操作规范。第三章专项管理重点内容与要求第十一条募集环节管控：基金募集需严格遵循《私募投资基金募集行为管理办法》，确保投资者资质审核、宣传推介材料合规。禁止以不正当利益输送吸引投资者，严禁虚假宣传或夸大收益。重点防控非法集资风险，对投资者适当性匹配进行全流程监控。第十二条尽职调查管理：基金投向的尽调应覆盖底层资产真实性、交易对手合规性、法律权属完整性等核心要素。禁止与关联方进行利益输送，确保尽调报告客观真实。重点防控虚假资产、欺诈交易等风险。第十三条投资决策规范：投资决策委员会应遵循集体决策原则，禁止个人专断或利益输送。重大投资事项需经风险管理委员会审议。严禁违规使用公司资金进行非主营业务投资，重点防控投资集中度风险。第十四条关联交易管理：关联交易需履行特别审批程序，确保定价公允，并充分披露。禁止通过关联交易转移成本或利益，重点防控大额、非经营性关联交易风险。第十五条资金管理要求：基金资金应实行独立存管，严格遵循“专户专用”原则。禁止挪用基金资金，严禁违规拆借或质押。重点防控资金流失、挪用等风险。第十六条信息披露监督：基金信息披露需及时、准确、完整，严格遵循监管要求。禁止编造或隐瞒重大信息，重点防控信息披露滞后或失实风险。第十七条内部控制建设：业务流程中关键环节应设置制衡机制，如投资决策与风控审批分离。禁止越权操作，重点防控内部舞弊风险。第十八条退出管理规范：基金退出应遵循“先回款后分配”原则，确保投资者利益优先。禁止违规加速退出或损害小股东权益，重点防控退出不及时、分配不公风险。第四章专项管理运行机制第十九条制度动态更新机制：办公室应每年评估制度有效性，根据法规变化、业务调整及时修订。重大监管政策发布后一个月内完成制度衔接。第二十条风险识别预警机制：各部门每季度开展专项风险排查，办公室汇总评估后形成风险清单。对重大风险发布预警通知，明确应对措施与责任部门。第二十一条合规审查机制：专项审查嵌入业务流程，如基金募集需经法务合规审查、投资决策需经风险委员会审议。实行“未经合规审查不得实施”原则，违规操作一律叫停。第二十二条风险应对机制：一般风险由业务部门自行处置，重大风险启动跨部门应急小组协同处置。建立风险事件上报链路，确保信息逐级传递。第二十三条责任追究机制：明确违规情形对应的处罚标准，轻者诫勉谈话，重者解除劳动合同。对责任部门实施绩效考核扣分，情节严重者追究管理责任。第二十四条评估改进机制：每年开展专项管理体系有效性评估，重点关注制度执行率、风险处置效果等指标。评估结果作为制度优化依据。第五章专项管理保障措施第二十五条组织保障：各级领导应定期研究专项管理事项，解决执行中的重大障碍。办公室建立专项管理例会制度，每月通报工作进展。第二十六条考核激励机制：将专项合规情况纳入部门年度考核，考核结果与绩效奖金、评优评先挂钩。对专项管理突出贡献者给予额外奖励。第二十七条培训宣传机制：分层级开展专项培训，管理层侧重合规履职要求，一线员工侧重操作规范。每年至少组织两次全员合规知识测试。第二十八条信息化支撑：开发XX专项管理平台，实现业务流程电子化、风险实时监控、数据自动预警。确保系统与监管报送需求对接。第二十九条文化建设：编制XX专项合规手册，发布典型案例警示。每年开展合规承诺日活动，营造“人人讲合规”氛围。第三十条报告制度：风险事件需在两小时内上报至办公室，每日汇总至分管领导。每年提交专项管理工作报告，内容包括风险事件汇总、制度