2026年保证金账户异常交易监控协议

2026年保证金账户异常交易监控协议合同编号：__________

**2026年保证金账户异常交易监控协议**

**第一章总则**

**第一条定义**

1.1本协议所称“保证金账户”是指为保障合同履行，由甲乙双方共同开立或指定的用于存放履约保证金的专用账户。

1.2本协议所称“异常交易”是指任何违反相关法律法规、监管规定或本协议约定的保证金账户资金划转行为。

1.3本协议所称“监控”是指乙方向甲方提供保证金账户资金流水的实时或定期监控服务，以识别并报告异常交易。

**第二条目的**

2.1本协议旨在通过建立保证金账户异常交易监控机制，有效防范和及时发现可能损害甲方利益的资金风险。

2.2双方同意通过本协议约定的监控服务，共同维护保证金账户的资金安全，确保合同项下的权利义务得到切实履行。

**第三条适用范围**

3.1本协议适用于甲方指定的保证金账户，包括但不限于合同履约保证金、投标保证金、履约保证金等。

3.2乙方的监控范围包括但不限于保证金账户的资金入账、出账、余额变动等所有交易记录。

**第二章甲方的权利与义务**

**第四条甲方的权利**

4.1甲方有权要求乙方按照本协议约定提供保证金账户异常交易监控服务，并对监控结果进行核实和确认。

4.2甲方有权要求乙方在发现异常交易时，立即采取必要的应对措施，包括但不限于冻结交易、通知相关方等。

4.3甲方有权要求乙方定期提供保证金账户资金流水报告，并要求乙方对报告内容进行解释说明。

**第五条甲方的义务**

5.1甲方应确保向乙方提供的保证金账户信息真实、准确、完整，并及时更新账户信息。

5.2甲方应配合乙方进行保证金账户异常交易的调查和处理，提供必要的证据材料。

5.3甲方应按照本协议约定支付乙方提供的监控服务费用，并确保支付方式有效。

**第三章乙方的权利与义务**

**第六条乙方的权利**

6.1乙方有权按照本协议约定对甲方指定的保证金账户进行监控，并要求甲方提供必要的账户信息。

6.2乙方有权要求甲方对监控报告中的异常交易进行确认或提供合理解释。

6.3乙方有权根据本协议约定收取监控服务费用。

**第七条乙方的义务**

7.1乙方应按照本协议约定，建立完善的保证金账户异常交易监控机制，确保监控服务的及时性和准确性。

7.2乙方应在发现异常交易时，立即通知甲方，并提供详细的监控报告。

7.3乙方应采取必要的技术措施，确保监控数据的保密性和安全性，未经甲方同意，不得向任何第三方泄露。

**第四章监控服务内容**

**第八条实时监控**

8.1乙方应提供保证金账户的实时监控服务，包括但不限于资金流入、流出、余额变动等信息的实时监测。

8.2乙方应在发现异常交易时，立即通过约定的方式通知甲方，并记录通知时间、方式和内容。

**第九条定期报告**

9.1乙方应按照本协议约定，定期向甲方提供保证金账户资金流水报告，报告周期为每月一次。

9.2报告内容应包括但不限于账户基本信息、交易流水、异常交易记录、应对措施等。

**第十条异常交易识别**

10.1乙方应建立异常交易识别模型，通过大数据分析和人工智能技术，识别可能存在的异常交易行为。

10.2乙方应将识别出的异常交易行为进行分类，并根据风险等级采取不同的应对措施。

**第五章异常交易处理**

**第十一条异常交易确认**

11.1甲方在收到乙方发送的异常交易报告后，应在约定的期限内进行确认或提出合理解释。

11.2如甲方未在约定期限内进行确认，乙方应视为甲方认可报告内容。

**第十二条应对措施**

12.1乙方在发现异常交易时，应立即采取以下一项或多项应对措施：

（1）冻结涉嫌异常交易的账户，防止资金进一步流失；

（2）通知相关金融机构，协助冻结或划转涉嫌异常的资金；

（3）向甲方提供详细的监控报告，并协助甲方进行调查和处理。

12.2乙方采取的应对措施应符合相关法律法规和监管规定，并确保不损害甲方的合法权益。

**第十三条调查处理**

13.1甲方在收到异常交易报告后，应积极配合乙方进行调查和处理，提供必要的证据材料。

13.2乙方应将调查结果及时反馈给甲方，并协助甲方采取进一步措施。

**第六章费用与支付**

**第十四条费用标准**

14.1乙方提供的保证金账户异常交易监控服务费用，应根据监控范围、服务内容、监控账户数量等因素确定。

14.2具体的费用标准由双方在附件中另行约定。

**第十五条支付方式**

15.1甲方应按照本协议约定，通过银行转账等方式支付乙方监控服务费用。

15.2支付时间应在每月的10日前支付上一个月的费用。

**第七章保密条款**

**第十六条保密义务**

16.1双方应对本协议内容及通过本协议了解到的对方商业秘密进行保密，未经对方书面同意，不得向任何第三方泄露。

16.2本保密义务不因本协议的终止而失效。

**第十七条例外情况**

17.1本协议的保密义务不包括双方已公开的信息、已进入公共领域的知识、以及从有权第三方合法获得的信息。

17.2如法律法规要求或双方另有约定，一方可以披露相关信息，但应事先通知对方，并采取必要的保密措施。

**第八章违约责任**

**第十八条违约情形**

18.1甲方未按照本协议约定支付监控服务费用的，应向乙方支付逾期付款利息，利率为每日万分之五。

18.2乙方未按照本协议约定提供监控服务的，应向甲方支付违约金，违约金金额为当月监控服务费用的两倍。

**第十九条赔偿责任**

19.1因一方违约行为导致对方损失的，违约方应承担赔偿责任，赔偿金额应包括直接损失和间接损失。

19.2如双方均有违约行为，应各自承担相应的责任。

**第九章争议解决**

**第二十条争议解决方式**

20.1双方在履行本协议过程中发生的争议，应首先通过友好协商解决。

20.2如协商不成，任何一方均可向甲方所在地人民法院提起诉讼。

**第十章协议终止**

**第二十一条终止条件**

21.1本协议在双方履行完毕约定的监控服务义务后自动终止。

21.2如一方严重违约，守约方有权单方解除本协议，并要求违约方承担相应的违约责任。

**第二十二条清理工作**

22.1协议终止后，乙方应将监控服务相关数据资料进行整理，并在约定的期限内移交给甲方。

22.2双方应配合完成相关工作的交接，并确保不因协议终止而影响正常业务往来。

**第十一章其他**

**第二十三条通知**

23.1双方在本协议中的通知应以书面形式进行，并通过专人送达、邮寄或电子邮件等方式送达。

23.2通知送达后，应在三个工作日内产生法律效力。

**第二十四条法律适用**

24.1本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。

24.2任何一方变更其住所或联系方式的，应提前三十日书面通知对方。

**第二十五条不可抗力**

25.1如因不可抗力导致本协议无法履行，双方应协商解决，并可根据不可抗力的影响程度，部分或全部免除责任。

25.2不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害、战争、政府行为等。

**第二十六条修改与补充**

26.1本协议的任何修改或补充，均应以书面形式进行，并由双方签字盖章后生效。

26.2任何口头约定或非书面形式的修改或补充均无效。

**第二十七条协议份数**

27.1本协议一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。

**第二十八条生效日期**

28.1本协议自双方签字盖章之日起生效。

甲方（盖章）：_________________________

法定代表人（签字）：___________________

日期：_________________________

乙方（盖章）：_________________________

法定代表人（签字）：___________________

日期：_________________________

**一、特殊应用场景一：跨境贸易履约保证金监控**

在跨境贸易中，甲方（国内企业）可能需要向境外供应商或承包商支付履约保证金，为确保该笔资金的安全使用和按约收回，双方可依据本协议进行监控。此场景下，监控账户可能位于境外，需注意跨境资金流动的合规性。

**应用条款说明及修正**：

***修正第三条适用范围**：增加“本协议适用于甲方指定的境内外保证金账户，包括但不限于跨境贸易履约保证金。”

***修正第七条乙方的义务**：增加“乙方应确保其监控服务符合外汇管理部门的监管要求，并协助甲方办理跨境资金流动的相关手续。”

***增加附件**：需增加“境外账户信息确认函”和“外汇合规证明”。

**二、特殊应用场景二：房地产预售资金监管**

在房地产项目中，甲乙双方可依据本协议对购房者缴纳的预售资金进行监控，确保资金专项用于项目建设，防止开发商挪用资金。

**应用条款说明及修正**：

***修正第三条适用范围**：增加“本协议适用于甲方指定的商品房预售资金专用账户。”

***修正第九条定期报告**：增加“报告内容应包括但不限于账户资金来源、支出明细、项目建设进度等。”

***修正第十二条应对措施**：增加“乙方发现预售资金被挪用或存在风险时，应立即向当地住房和城乡建设部门报告。”

**三、特殊应用场景三：政府采购保证金监控**

在政府采购项目中，甲乙双方可依据本协议对投标保证金、履约保证金等进行监控，确保政府采购活动的公平公正。

**应用条款说明及修正**：

***修正第三条适用范围**：增加“本协议适用于甲方指定的政府采购保证金账户，包括但不限于投标保证金、履约保证金。”

***修正第七条乙方的义务**：增加“乙方应确保其监控服务符合政府采购法及相关法规的要求。”

***增加附件**：需增加“政府采购项目文件”。

**四、特殊应用场景四：股权质押保证金监控**

在股权质押交易中，甲方可能将部分股权质押给乙方作为履约保证金，双方可依据本协议对质押股权的变动进行监控。

**应用条款说明及修正**：

***修正第三条适用范围**：增加“本协议适用于甲方指定的股权质押保证金账户。”

***修正第八条实时监控**：修改为“乙方应提供质押股权实时监控服务，包括但不限于股权冻结、解冻、转让等信息的实时监测。”

***修正第十二条应对措施**：增加“乙方发现质押股权被擅自转让或存在风险时，应立即通知甲方，并协助甲方采取法律手段维护权益。”

**五、特殊应用场景五：企业内部资金监管**

大型企业内部可能存在多个部门或子公司使用保证金进行业务往来，为加强内部控制，甲乙双方可依据本协议对企业内部保证金账户进行监控。

**应用条款说明及修正**：

***修正第三条适用范围**：增加“本协议适用于甲方指定的企业内部保证金账户。”

***修正第七条乙方的义务**：增加“乙方应建立企业内部资金监管系统，并与甲方财务系统进行对接。”

***修正第十五条支付方式**：增加“甲方应通过企业内部资金监管系统支付监控服务费用。”

**以下为本合同在实际操作过程中，会遇到的相关问题及注意事项及解决办法**

**问题一：监控数据的准确性**

**注意事项**：乙方提供监控数据的准确性直接影响甲方的资金安全。

**解决办法**：

1.在本协议中明确约定乙方对监控数据的真实性、准确性负责。

2.建立数据核对机制，甲方有权定期或不定期对乙方提供的监控数据进行核对。

3.选择技术实力雄厚、信誉良好的乙方。

**问题二：异常交易的界定标准**

**注意事项**：异常交易的界定标准直接影响监控的有效性。

**解决办法**：

1.在本协议中详细列举异常交易的情形，并明确界定异常交易的标准。

2.建立异常交易识别模型，通过大数据分析和人工智能技术，提高异常交易识别的准确性。

3.允许双方根据实际情况对异常交易的标准进行协商和调整。

**问题三：监控服务的响应时间**

**注意事项**：监控服务的响应时间直接影响风险控制的效果。

**解决办法**：

1.在本协议中明确约定乙方发现异常交易后的响应时间，并设定相应的违约责任。

2.建立应急预案，确保在发生重大风险时，乙方能够及时采取应对措施。

3.选择响应速度快的乙方。

**问题四：监控费用的合理性问题**

**注意事项**：监控费用的合理性直接影响甲方的成本控制。

**解决办法**：

1.在本协议中明确约定监控费用的计算方法，并确保其合理性。

2.定期对监控费用进行评估，并根据市场情况进行调整。

3.选择性价比高的乙方。

**问题五：协议的解除条件**

**注意事项**：协议的解除条件直接影响双方的权益保障。

**解决办法**：

1.在本协议中明确约定协议的解除条件，并设定相应的违约责任。

2.建立争议解决机制，确保在发生争议时，双方能够通过协商或诉讼等方式解决问题。

3.选择信誉良好的合作方，降低合作风险。

**以下为原始合同所需要的所有详细的附件**

1.**保证金账户信息确认函**

2.**监控服务范围清单**

3.**异常交易界定标准**

4.**监控费用计算方法**

5.**境外账户信息确认函**（适用于跨境贸易履约保证金监控）

6.**外汇合规证明**（适用于跨境贸易履约保证金监控）

7.**政府采购项目文件**（适用于政府采购保证金监控）

8.**股权质押协议**（适用于股权质押保证金监控）

9.**企业内部资金监管系统对接协议**（适用于企业内部资金监管）

多方为主导时的，附件条款及说明

**第十二章甲方为主导时的，附件条款及说明**

**第二十九条甲方主导下的监控目标设定**

29.1在甲方为主导的监控模式下，甲方有权根据自身业务需求和风险管理策略，设定具体的监控目标，包括但不限于异常交易的类型、频率、金额阈值等。

29.2甲方设定的监控目标应明确、具体、可衡量，并确保其符合相关法律法规和监管规定。

**说明**：本条款旨在明确甲方在监控目标设定中的主导地位，确保监控服务能够满足甲方的个性化需求。甲方可以根据自身实际情况，设定不同的监控目标，例如，对于风险较高的交易类型，可以设定更低的异常交易金额阈值，以便及时发现风险。

**第三十条甲方对监控结果的处置权**

30.1在甲方为主导的监控模式下，对于乙方识别出的异常交易，甲方有权根据自身判断进行处置，包括但不限于确认、否认、要求乙方进一步调查等。

30.2甲方对监控结果的处置决定应书面通知乙方，并承担相应的责任。

**说明**：本条款旨在明确甲方在监控结果处置中的主导地位，确保甲方能够根据自身实际情况对异常交易进行处置。甲方可以根据自身判断，决定是否确认异常交易，或者要求乙方进一步调查，以便更好地控制风险。

**第三十一条甲方对监控系统的定制化需求**

31.1在甲方为主导的监控模式下，甲方有权提出对监控系统进行定制化需求，包括但不限于功能扩展、界面优化、数据接口调整等。

31.2乙方应根据甲方的合理需求，对监控系统进行定制化开发，并承担相应的费用。

**说明**：本条款旨在满足甲方对监控系统的个性化需求，确保监控系统能够更好地服务于甲方的业务。甲方可以根据自身实际情况，提出对监控系统的定制化需求，例如，增加特定的数据分析功能，或者优化用户界面，以便更好地使用监控系统。

**第三十二条甲方对监控报告的格式要求**

32.1在甲方为主导的监控模式下，甲方有权对监控报告的格式提出要求，包括但不限于报告的模板、内容、样式等。

32.2乙方应根据甲方的合理要求，对监控报告的格式进行调整，并确保报告内容清晰、易懂。

**说明**：本条款旨在满足甲方对监控报告的个性化需求，确保监控报告能够更好地满足甲方的查阅需求。甲方可以根据自身实际情况，对监控报告的格式提出要求，例如，要求报告使用特定的模板，或者增加特定的内容，以便更好地查阅报告。

**第三十三条甲方对监控服务质量的考核机制**

33.1在甲方为主导的监控模式下，甲方有权建立对监控服务质量的考核机制，对乙方的监控服务进行定期评估。

33.2乙方应根据甲方的考核结果，不断改进监控服务质量，并承担相应的责任。

**说明**：本条款旨在建立对监控服务质量的考核机制，确保乙方能够提供高质量的监控服务。甲方可以根据自身实际情况，建立对监控服务质量的考核机制，例如，考核乙方发现异常交易的数量和准确率，或者考核乙方对甲方需求的响应速度，以便更好地评估监控服务质量。

**第十三章乙方为主导时的，附件条款及说明**

**第三十四条乙方主导下的监控策略制定**

34.1在乙方为主导的监控模式下，乙方有权根据自身的专业能力和经验，制定监控策略，包括但不限于异常交易的识别模型、监控频率、响应时间等。

34.2乙方制定的监控策略应确保监控服务的有效性，并符合相关法律法规和监管规定。

**说明**：本条款旨在明确乙方在监控策略制定中的主导地位，确保监控服务能够有效识别异常交易。乙方可以根据自身的专业能力和经验，制定科学合理的监控策略，例如，使用先进的数据分析技术，建立完善的异常交易识别模型，以便及时发现风险。

**第三十五条乙方对监控结果的初步认定**

35.1在乙方为主导的监控模式下，对于识别出的异常交易，乙方有权进行初步认定，并通知甲方。

35.2甲方应在约定的期限内对乙方的初步认定进行确认或提出合理解释，否则视为认可乙方的初步认定。

**说明**：本条款旨在明确乙方在监控结果认定中的初步主导地位，提高监控效率。乙方可以根据自身的专业判断，对异常交易进行初步认定，并通知甲方，以便甲方及时了解异常交易的情况。甲方应在约定的期限内对乙方的初步认定进行确认或提出合理解释，以便乙方及时了解甲方的意见。

**第三十六条乙方对监控系统的技术维护责任**

36.1在乙方为主导的监控模式下，乙方应负责监控系统的技术维护，确保监控系统的稳定运行。

36.2乙方应定期对监控系统进行升级和维护，并确保监控系统的安全性、可靠性和有效性。

**说明**：本条款旨在明确乙方对监控系统的技术维护责任，确保监控系统能够稳定运行。乙方应定期对监控系统进行升级和维护，例如，更新异常交易识别模型，修复系统漏洞，以便更好地识别异常交易，确保监控服务的有效性。

**第三十七条乙方对监控报告的初步审核**

37.1在乙方为主导的监控模式下，乙方应负责监控报告的初步审核，确保报告内容的准确性和完整性。

37.2乙方应将审核后的监控报告提交给甲方，并由甲方进行最终确认。

**说明**：本条款旨在明确乙方对监控报告的初步审核责任，确保监控报告的质量。乙方应认真审核监控报告的内容，例如，检查报告的数据是否准确，内容是否完整，以便更好地向甲方汇报监控情况。甲方应最终确认监控报告的内容，以便更好地了解监控结果。

**第三十八条乙方对监控服务创新的激励机制**

38.1在乙方为主导的监控模式下，乙方有权提出对监控服务进行创新，包括但不限于新技术应用、新功能开发等。

38.2甲方应根据乙方的创新方案，对其提供的监控服务进行评估，并给予相应的奖励。

**说明**：本条款旨在激励乙方对监控服务进行创新，提高监控服务的水平。乙方可以根据自身的专业能力和经验，提出对监控服务进行创新，例如，应用新技术，开发新功能，以便更好地识别异常交易，提高监控服务的效率和质量。甲方应根据乙方的创新方案，对其提供的监控服务进行评估，并给予相应的奖励，以便激励乙方不断改进监控服务。

**第十四章当有第三方中介时，增加的多项条款及说明**

**第三十九条第三方中介的引入**

39.1在有第三方中介参与的监控模式下，第三方中介应向甲方和乙方提供独立的监控服务，并对监控结果负责。

39.2第三方中介应具备相应的资质和能力，能够独立、客观、公正地提供监控服务。

**说明**：本条款旨在明确第三方中介的引入方式和责任，确保监控服务的独立性和客观性。第三方中介应具备相应的资质和能力，例如，拥有专业的监控团队，熟悉相关法律法规和监管规定，能够独立、客观、公正地提供监控服务，避免利益冲突。

**第四十条第三方中介的监控目标设定**

40.1在有第三方中介参与的监控模式下，第三方中介应根据甲乙双方的需求，制定监控目标，并报甲乙双方确认。

40.2第三方中介制定的监控目标应明确、具体、可衡量，并确保其符合相关法律法规和监管规定。

**说明**：本条款旨在明确第三方中介在监控目标设定中的职责，确保监控目标能够满足甲乙双方的需求。第三方中介应根据甲乙双方的需求，制定科学合理的监控目标，并报甲乙双方确认，以便更好地控制风险。

**第四十一条第三方中介对监控结果的独立认定**

41.1在有第三方中介参与的监控模式下，对于识别出的异常交易，第三方中介有权进行独立认定，并通知甲乙双方。

41.2甲乙双方应在约定的期限内对第三方中介的认定进行确认或提出合理解释，否则视为认可第三方中介的认定。

**说明**：本条款旨在明确第三方中介在监控结果认定中的独立地位，提高监控效率。第三方中介可以根据自身的专业判断，对异常交易进行独立认定，并通知甲乙双方，以便甲乙双方及时了解异常交易的情况。甲乙双方应在约定的期限内对第三方中介的认定进行确认或提出合理解释，以便第三方中介及时了解甲乙双方的意见。

**第四十二条第三方中介对监控系统的技术维护责任**

42.1在有第三方中介参与的监控模式下，第三方中介应负责监控系统的技术维护，确保监控系统的稳定运行。

42.2第三方中介应定期对监控系统进行升级和维护，并确保监控系统的安全性、可靠性和有效性。

**说明**：本条款旨在明确第三方中介对监控系统的技术维护责任，确保监控系统能够稳定运行。第三方中介应定期对监控系统进行升级和维护，例如，更新异常交