业务收款考核制度

PAGE业务收款考核制度一、总则（一）目的为加强公司业务收款管理，确保公司资金及时、足额回收，降低资金风险，提高资金使用效率，特制定本考核制度。（二）适用范围本制度适用于公司所有涉及业务收款的部门及员工。（三）考核原则1.公平公正原则：考核标准明确、客观，考核过程公开、透明，确保考核结果公平公正。2.及时准确原则：及时跟踪业务收款情况，准确记录相关数据，为考核提供可靠依据。3.激励约束原则：通过考核，对表现优秀的部门和员工给予奖励，对未达标的进行约束和督促改进。二、考核指标及标准（一）收款及时率1.定义：实际按时收款金额与应收款金额的比率。2.计算公式：收款及时率=按时收款金额÷应收款金额×100%3.标准：每月收款及时率达到95%及以上为优秀，得10分。每月收款及时率在90%94.99%之间为良好，得8分。每月收款及时率在85%89.99%之间为合格，得6分。每月收款及时率低于85%为不合格，得0分。（二）收款准确率1.定义：实际收款金额与合同约定收款金额一致的比率。2.计算公式：收款准确率=准确收款金额÷实际收款金额×100%3.标准：收款准确率达到100%为优秀，得10分。收款准确率在99%99.99%之间为良好，得8分。收款准确率在98%98.99%之间为合格，得6分。收款准确率低于98%为不合格，得0分。（三）逾期账款率1.定义：逾期未收回的账款金额与应收账款总额的比率。2.计算公式：逾期账款率=逾期账款金额÷应收账款总额×100%3.标准：逾期账款率为0%为优秀，得10分。逾期账款率在1%5%之间为良好，得8分。逾期账款率在6%10%之间为合格，得6分。逾期账款率高于10%为不合格，得0分。（四）坏账率1.定义：经确认为无法收回的坏账金额与应收账款总额的比率。2.计算公式：坏账率=坏账金额÷应收账款总额×100%3.标准：坏账率为0%为优秀，得10分。坏账率在1%以内为良好，得8分。坏账率在2%以内为合格，得6分。坏账率高于2%为不合格，得0分。三、考核周期考核周期为自然月，每月末对各部门及员工的业务收款情况进行统计和考核。四、考核流程（一）数据收集1.财务部门负责每月末统计各业务部门的收款数据，包括收款时间、金额、合同编号等，并确保数据的准确性和完整性。2.业务部门应及时向财务部门提供与收款相关的业务信息，如客户付款计划、逾期账款情况等。（二）数据审核1.财务部门对收集到的收款数据进行审核，核对收款金额与合同约定是否一致，收款时间是否符合规定等。2.如发现数据存在问题，及时与业务部门沟通核实，并要求业务部门提供相关证明材料。（三）考核评分1.财务部门根据审核后的收款数据，按照考核指标及标准对各业务部门及员工进行评分。2.对于收款及时率、收款准确率、逾期账款率、坏账率等指标，分别计算得分后进行汇总，得出综合考核得分。（四）结果反馈1.每月初，财务部门将上月业务收款考核结果反馈给各业务部门及员工，并抄送公司管理层。2.业务部门及员工如对考核结果有异议，可在收到反馈结果后的[X]个工作日内，向财务部门提出书面申诉。（五）申诉处理1.财务部门收到申诉后，应及时组织相关人员进行调查核实。2.根据调查结果，如确实存在考核失误或数据错误等情况，对考核结果进行调整，并再次反馈给业务部门及员工。五、考核结果应用（一）绩效奖金1.业务部门及员工根据考核得分，按照公司绩效奖金分配方案发放绩效奖金。2.考核得分在85分及以上的，全额发放绩效奖金；考核得分在6084.99分之间的，按照绩效奖金的[X]%发放；考核得分低于60分的，不发放绩效奖金。（二）晋升与奖励1.在年度考核中，连续[X]个月考核得分达到优秀的部门和员工，在晋升、评优等方面予以优先考虑。2.对于在业务收款工作中表现突出，为公司挽回重大经济损失或做出显著贡献的部门和员工，给予特别奖励，如奖金、荣誉证书等。（三）培训与辅导1.对于考核得分较低的部门和员工，公司将组织相关培训和辅导，帮助其提高业务收款能力。2.培训内容包括收款技巧、客户沟通、风险管理等方面，培训方式可采用内部培训、外部培训、导师辅导等多种形式。（四）岗位调整1.对于连续[X]个月考核得分不合格的员工，公司将视情况进行岗位调整，如调岗、降职等。2.岗位调整后，如员工能够在新岗位上改进工作表现，达到考核要求，可恢复原岗位或获得进一步晋升机会。六、监督与检查（一）内部审计公司内部审计部门定期对业务收款情况进行审计，检查考核制度的执行情况，确保考核结果真实可靠。（二）管理层监督公司管理层定期听取业务收款工作汇报，对考核制度的实施效果进行监督和指导，及时发现问题并提出改进意见。（三）员工监督鼓励员工对业务收款过程中的违规行为进行监督举报，对于查证属实的举报，给予举报人一定的奖