金融理财顾问服务合同协议

金融理财顾问服务合同协议本合同由以下双方于______年______月______日在______签订：顾问方（以下简称“顾问”）：统一社会信用代码/营业执照号：_________________________法定代表人/负责人：_________________________注册地址：_________________________________________________联系地址：_________________________________________________联系电话：_________________________________________________电子邮箱：______________________________________________客户方（以下简称“客户”）：姓名/名称：_________________________身份证号/统一社会信用代码：_________________________法定代表人（如适用）：_________________________联系地址：_________________________________________________联系电话：_________________________________________________电子邮箱：______________________________________________根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》、中国证券监督管理委员会及中国银行保险监督管理委员会等相关法律法规、规章及规范性文件的规定，双方在平等、自愿、公平、诚实信用的基础上，经友好协商，就客户委托顾问提供金融理财顾问服务事宜，达成如下协议，以兹共同遵守。第一条服务内容与范围1.1顾问同意根据客户的需求，运用专业知识，基于客户提供的财务信息，遵循“了解你的客户”和“适当性”原则，向客户提供金融理财规划、投资建议、产品分析、市场信息跟踪等理财顾问服务。1.2服务内容包括但不限于：(1)收集、核实客户的财务状况、投资目标、风险承受能力评估结果及其他相关信息；(2)对客户的财务状况进行分析评估；(3)根据客户情况制定个性化的财务规划方案；(4)基于客户的投资目标和风险承受能力，提供具体的投资产品选择建议、资产配置方案及投资操作建议；(5)定期或在市场发生重大变化、客户情况发生重大变化时，对客户的理财规划方案或投资建议进行跟踪、评估和调整；(6)向客户解释相关投资产品、市场动态及投资建议的主要内容、依据和潜在风险；(7)双方约定的其他服务。1.3顾问提供的服务以建议形式为主，客户有权自主决定是否采纳顾问提供的任何投资建议或采取相应行动。客户自行承担基于自主决策进行投资所产生的一切风险及后果。1.4本协议约定的服务期限自______年______月______日起至______年______月______日止。如需延续，双方应另行协商并签订补充协议。第二条双方的权利与义务2.1顾问的权利与义务(1)顾问有权要求客户提供真实、准确、完整的财务信息、身份证明文件及其他相关资料，并有权对提供的信息进行核实和评估。客户应予以配合。(2)顾问应具备相应的从业资格，并遵循相关的法律法规、行业规范和职业道德标准。(3)顾问在进行服务前，应向客户充分说明服务的性质、内容、费用标准、收费方式、风险等因素，并揭示理财顾问服务与投资咨询、投资管理等服务的区别。(4)顾问在提供投资建议时，必须根据客户的风险承受能力评估结果和投资目标，进行合理的投资产品分析，确保所提供的建议具有合理的依据，并符合“适当性”要求，充分揭示相关投资建议涉及的产品风险。(5)顾问应勤勉尽责地为客户提供服务，审慎评估客户的风险承受能力，进行必要的尽职调查。(6)顾问对客户提供的保密信息负有保密义务，未经客户事先书面同意，不得向任何第三方泄露或用于协议约定以外的目的，但法律法规另有规定或监管机构要求的除外。(7)顾问应按照本协议约定向客户收取服务费用。(8)顾问应妥善保管客户的资料信息，防止泄露、篡改或丢失。2.2客户的权利与义务(1)客户有权了解顾问提供服务的范围、方式、流程、收费标准及风险揭示等。(2)客户有权要求顾问对提供的服务内容、投资建议进行解释说明。(3)客户有权根据自身判断决定是否采纳顾问提供的投资建议。(4)客户有义务向顾问提供真实、准确、完整的财务信息、身份证明文件及其他相关资料，并对所提供资料的真实性、准确性、完整性负责。如因客户提供信息不实、不完整导致顾问提供服务或客户遭受损失，客户应承担相应责任。(5)客户应积极配合顾问完成客户信息收集、需求分析、方案制定等工作。(6)客户应按照本协议约定按时足额支付服务费用。(7)客户对自身提供的保密信息负有保密义务。(8)客户应配合顾问进行必要的回访、信息更新或服务评估。第三条服务费用与支付方式3.1顾问向客户提供本协议约定的理财顾问服务，依据以下标准收取服务费用：(1)[例如：按固定费率收取，具体费率为______%]；(2)[例如：按客户资产规模收取，具体费率标准为：______万元以下按______%收取，______万元以上至______万元按______%收取，以此类推]；(3)[例如：收取固定费用______元/月/年]；(4)[例如：其他双方约定的收费模式]。3.2服务费用包含[或不含]税费。如需额外支付税费，由[双方/客户]承担。3.3客户应在本协议生效后______日内/或每个服务周期结束后______日内，向顾问支付服务费用。支付方式为银行转账，收款账户信息如下：开户行：_________________________________________________户名：_________________________________________________账号：_________________________________________________3.4如客户未按约定支付服务费用，每逾期一日，应按未付金额的______%向顾问支付违约金。逾期超过______日，顾问有权暂停服务或单方解除本协议，并要求客户支付全部应付费用及违约金。第四条风险揭示4.1顾问承诺在提供服务过程中，将依据法律法规和监管要求，向客户充分揭示理财顾问服务相关风险以及客户可能面临的投资风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、政策风险等。4.2顾问应向客户说明，投资有风险，投资收益和风险由客户自行承担。顾问提供的理财建议是基于客户信息做出的判断，不构成对具体投资产品性能、收益或风险的保证，也不保证客户实现任何特定收益目标。4.3客户应仔细阅读并理解所有提供的产品说明书、风险揭示书等文件，独立判断投资风险，自主做出投资决策。4.4顾问不对因市场波动、不可抗力或客户自身原因导致客户的投资损失承担赔偿责任。第五条保密条款5.1双方应对在本协议签订及履行过程中知悉的对方的商业秘密、技术信息以及客户的个人信息、财务信息等保密信息承担保密义务。5.2未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方披露、使用或允许他人使用对方的保密信息，但法律法规另有规定、监管机构要求或为维护自身合法权益而必须披露的除外。5.3本保密义务不因本协议的终止而失效，持续有效期限为本协议终止后______年。第六条合同的变更、解除与终止6.1双方经协商一致，可以书面形式变更本协议内容。6.2发生下列情形之一，守约方有权书面通知违约方解除本协议：(1)一方严重违反本协议约定，经守约方书面催告后______日内仍未纠正的；(2)一方丧失履约能力的；(3)一方涉嫌违法违规或存在重大失信行为，可能影响其持续提供合格服务的；(4)客户明确表示不再需要顾问提供服务的；(5)法律法规规定的其他情形。6.3出现下列情形，本协议自动终止：(1)本协议约定的服务期限届满，且双方未续签的；(2)双方协商一致同意终止的；(3)客户死亡或依法解散、宣告破产的；(4)顾问因持牌资格被取消等无法继续提供服务的；(5)法律法规规定的其他情形。6.4本协议终止或解除后，双方应在______日内结清所有费用。顾问应将属于客户的资料信息按约定返还或转移给客户，或根据法律法规及监管要求处理。双方就本协议未尽事宜或争议解决方式，依据本协议约定处理。第七条违约责任7.1除本协议另有约定外，任何一方违反本协议约定，应承担相应的违约责任，赔偿因此给对方造成的直接经济损失。7.2若因顾问违反“适当性”原则或其他义务，给客户造成损失的，顾问应在合理范围内承担相应的赔偿责任。7.3若因客户违反保密义务或提供虚假信息给顾问造成损失的，客户应承担相应的赔偿责任。第八条不可抗力8.1若因地震、台风、洪水、火灾、战争、罢工、政府行为、法律政策重大调整、疫情及其防控措施等不可抗力因素，导致任何一方无法履行本协议全部或部分义务的，受影响方不承担违约责任。8.2遭遇不可抗力的一方应在事件发生后______日内书面通知对方，并提供相关证明文件。双方应根据事件影响，协商决定是否延期履行、部分履行或解除本协议。第九条法律适用与争议解决9.1本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。9.2因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权选择以下第______种方式解决：(1)向顾问所在地有管辖权的人民法院提起诉讼；(2)提交______仲裁委员会，按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁。第十条其他10.1本协议未尽事宜，由双方另行协商并签订补充协议。补充协议与本协议具有同等法律效力。10.2本协议任何条款的修改，均须以书面形式作出，并经双方签字盖章后生效。10.3本协议构成双方就本协议标的达成的完整协议，取代此前所有口头或书面的沟通、承诺和协议。10.4若本协议任何条款被认定为无效或不可执行，不影响其他条款的效力。10.5本协议附件（包括但不限于客户信息确认书、风险承受能力评估问卷、财务信息清单等）是本协议不可分割的组成部分，与