金融产品投资协议书合同模板

金融产品投资协议书合同模板前言本协议由以下双方于______年______月______日在______签订：甲方（投资者）：[投资者姓名/名称]，住所/地址：[投资者详细住所/地址]，身份证号/统一社会信用代码：[投资者证件号码]。乙方（产品方）：[产品方全称]，住所：[产品方详细地址]，法定代表人：[法定代表人姓名]，统一社会信用代码：[产品方统一社会信用代码]。鉴于乙方依法设立并/或管理名为“______”（产品代码：______）的金融产品（以下简称“本产品”），该产品性质为______（例如：证券投资基金、信托计划、资产管理计划等），投资风险等级为______，投资期限为______（或无固定期限），主要投资于______（简述投资范围）。鉴于甲方作为合格投资者，愿意根据本协议的约定向乙方投资于本产品。甲乙双方本着平等自愿、诚实信用的原则，经友好协商，就甲方投资本产品事宜达成如下协议，以资共同遵守。第一条定义与解释除非本协议上下文另有明确约定，下列词语具有以下含义：1.“金融产品”指乙方设立并/或管理的，由甲乙双方通过本协议约定投资运作的“______”（产品代码：______）。2.“投资本金”指甲方根据本协议约定实际缴纳至本产品资产账户的资金总额。3.“产品资产”指本产品所拥有的全部资产，包括但不限于现金、证券、其他金融衍生品等。4.“管理人”指依法负责本产品投资运作的机构（若与乙方为同一方，则指甲方理解乙方即为管理人；若为第三方，则指[管理人名称]）。5.“托管人”指依法接受本产品资产托管的机构（若设有），即[托管机构名称]。6.“产品净值”指本产品资产扣除负债后由全体投资者共享的价值，按[计算频率，如每日]计算。7.“管理费”指乙方（或管理人）因管理本产品而向甲方收取的费用，费率按[费率标准，如年化______%]计算。8.“托管费”指托管人因托管本产品资产而向甲方收取的费用，费率按[费率标准，如年化______%]计算。9.“业绩报酬”（若适用）指根据本产品业绩表现，按[约定比例或方式]由甲方向乙方（或管理人）收取的费用。10.“投资期限”指本产品的预定运作期限，自产品成立之日起至[具体日期或条件止]。11.“合格投资者”指符合中国证监会及相关法律法规规定的，能够识别和承担本产品所投资金相关风险的投资者。12.“信息披露”指乙方按照法律法规及监管要求向甲方提供与投资本产品相关的各种信息。13.“日”指中华人民共和国法定自然日。第二条投资人的权利与义务2.1甲方的权利：a.按照本协议约定及本产品相关合同（若有）的约定，享有投资收益。b.有权要求乙方（或管理人）按照约定进行信息披露，并查阅、复制与本人投资相关的资料。c.根据本协议约定的条件和方式，在本产品运作期间或到期时，申请退出投资。d.获得本产品定期及不定期的净值报告、运作报告、重大事项公告等。e.依法享有本协议及本产品相关合同（若有）赋予的其他权利。2.2甲方的义务：a.保证其为合格投资者，并已充分了解本产品的性质、风险、投资策略等，并自行承担投资风险。b.按照本协议约定的金额和期限，足额、及时地向乙方指定的账户缴纳投资本金。c.如实、完整地向乙方提供签署本协议及进行投资所必需的身份证明、财务证明等文件。d.遵守本协议约定及本产品相关合同（若有）约定的投资限制和规则。e.不得非法转让其在本产品中的权益。f.保守在本协议签署过程中知悉的乙方的商业秘密及本人的个人信息。g.承担因投资本产品而产生的所有费用及风险。h.法律法规及本协议约定的其他义务。第三条产品方的权利与义务3.1乙方的权利：a.按照本协议约定及本产品相关合同（若有）的约定，收取管理费、托管费、业绩报酬等费用。b.依据相关法律法规、监管规定及本协议约定，组织、管理本产品的投资运作。c.按照约定向甲方进行信息披露。d.在本产品到期或符合约定条件时，办理甲方的退出事宜并分配收益。e.对甲方的个人信息负有保密义务（法律法规另有规定或监管机构要求的除外）。f.依法享有本协议及本产品相关合同（若有）赋予的其他权利。3.2乙方的义务：a.按照本协议约定及本产品相关合同（若有）约定的投资策略和原则，勤勉尽责地管理和运用甲方的投资本金。b.建立并维持健全的内部控制和风险管理制度。c.确保本产品的投资运作符合相关法律法规及监管机构的要求。d.按照约定的时间和方式，向甲方进行信息披露。e.按照本协议约定的费率、标准和时间，向甲方收取管理费、托管费、业绩报酬等费用，并定期提供费用明细。f.在本产品到期或符合甲方退出条件时，及时、足额地为甲方办理退出手续，并按应分配比例向甲方支付本金和收益。g.保护甲方在本产品投资中的合法权益。h.法律法规及本协议约定的其他义务。第四条投资金额、费用及支付4.1投资金额：甲方确认并承诺，将其名下人民币/币种______元（大写：______）投入本产品，作为其投资本金。4.2费用：a.管理费：按本产品每日结束时计算的本产品净值乘以约定的年化费率[费率%]，每日计算，按[月份/季度/年]支付。b.托管费：按本产品每日结束时计算的本产品净值乘以约定的年化费率[费率%]，每日计算，按[月份/季度/年]支付。c.业绩报酬：（若适用）当本产品业绩达到[约定标准，如基准收益率之上]时，甲方同意按[约定比例或公式]向乙方（或管理人）支付业绩报酬。d.其他费用：本产品可能产生的其他费用，如认购/申购费（若一次性收取）、提前赎回费（若适用）等，按照相关约定执行。4.3支付方式：甲方应将投资本金及应承担的费用，支付至乙方指定的以下银行账户：账户名称：[乙方账户名]开户银行：[乙方开户行]银行账号：[乙方银行账号]费用（如业绩报酬）支付至：[乙方指定收款账户信息]乙方有权根据监管要求或实际情况变更收款账户，并提前通知甲方。第五条投资运作与资产托管乙方（或管理人）负责本产品的投资运作，遵循[投资策略描述，如价值投资、成长投资等]原则，投资范围限于[再次明确投资范围和限制]。本产品的资产由[托管机构名称]（以下简称“托管人”）托管，托管人依据相关法律法规及托管协议履行职责。第六条投资期限与退出机制6.1投资期限：本产品的投资期限为自本产品成立之日起至______（具体日期或条件）止。6.2退出机制：a.到期退出：本产品期限届满时，乙方（或管理人）将组织对本产品进行清算或分配，甲方有权按照届时适用的规则收回其本金和应得收益。b.退出申请：甲方如需在产品到期前退出，应在本产品约定的开放日（若有）或符合其他约定条件时，向乙方（或管理人）提交书面退出申请。c.退出确认与资金返还：乙方（或管理人）将在收到甲方退出申请后[约定工作日数]个工作日内进行确认，并办理相关手续。甲方退出应缴纳的费用（如提前赎回费）将根据约定扣除。退出资金（本金及应分配收益）将在本产品按规定进行分配后的[约定工作日数]个工作日内返还至甲方指定账户。d.特殊情况：如本产品发生清算、终止等特殊情况，退出机制将按照相关法律法规及本产品相关合同（若有）的约定执行。第七条收益分配与风险承担7.1收益分配：本产品的可分配收益将按照[每日结转/每月计算并分配]的方式，在每个计息期末或分配日，根据甲方持有的投资比例进行分配。分配方式为[现金分配/红利再投资]。具体分配方案由乙方（或管理人）拟定，并按约定进行信息披露。7.2风险承担：甲方充分认识到并确认，投资本产品存在市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、政策风险等多种风险。除非法律或监管规定另有规定，甲方以其投资本金及应获收益承担投资风险，乙方（或管理人）不保证本产品的投资本金不受损失或保证最低收益。第八条信息披露乙方（或管理人）有义务按照中国证监会及相关法律法规、监管机构的要求，以及本协议的约定，及时、准确、完整地向甲方进行信息披露。披露的信息包括但不限于：产品说明书、风险揭示书、产品合同（若有）、产品净值公告、产品运作报告、定期报告、重大事项临时公告等。披露方式为[书面/电子送达至甲方指定地址/电子账户]。第九条保密条款甲乙双方对于因签署和履行本协议而获知的对方的商业秘密、技术信息以及甲方的个人信息等，均负有保密义务。未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方泄露。但法律法规另有规定或监管机构要求的除外。本保密义务不因本协议的终止而失效。第十条违约责任10.1甲方违约责任：a.若甲方未按本协议约定按时足额缴纳投资本金，每逾期一日，应按逾期金额的[约定利率，如万分之五]向乙方支付违约金。逾期超过[约定天数]的，乙方有权采取包括但不限于要求甲方追加担保、暂停其部分或全部投资、解除本协议并要求甲方承担相应损失等措施。b.若甲方违反合格投资者资格要求，给乙方造成损失的，应承担赔偿责任。10.2乙方（或管理人）违约责任：a.若乙方（或管理人）违反本协议约定，未按期进行信息披露、分配收益或支付费用，应按相关约定承担违约责任，并赔偿因此给甲方造成的直接损失。b.若乙方（或管理人）因重大过失或故意导致其投资运作违反法律法规或监管规定，给甲方造成损失的，应承担赔偿责任。c.若乙方（或管理人）未能勤勉尽责地管理本产品，导致甲方利益受损的，应承担相应的赔偿责任。第十一条不可抗力因地震、战争、恐怖袭击、疫情、法律或监管政策重大变化、系统故障、网络攻击等不可抗力因素，导致本协议无法履行或延迟履行，遭遇不可抗力的一方不承担违约责任。遭遇不可抗力的一方应在不可抗力发生后[约定时间]内通知对方，并提供相关证明。双方应根据不可抗力的影响，协商决定是否解除本协议或延迟履行。第十二条法律适用与争议解决12.1法律适用：本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。12.2争议解决：因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权向乙方所在地有管辖权的人民法院提起诉讼。第十三条协议的生效、变更与解除13.1生效：本协议自甲乙双方签字或盖章之日起生效。13.2变更：对本协议的任何修改或补充，均须经甲乙双方协商一致并签署书面文件后生效。13.3解除：发生以下情况之一时，本协议可解除：a.本协议约定的投资期限届满，且本产品已按规定完成清算或分配。b.双方协商一致同意解除本协议。c.一方严重违反本协议约定，导致本协议目的无法实现，守约方有权解除本协议。d.因不可抗力导致本协议无法继续履行。e.乙方的主体资格终止或本产品被依法终止、清算。第十四条其他条款14.1完整协议：本协议及其附件构成双方就本协议标的事项达成的完整协议，取代此前所有口头或书面的沟通、承诺或协议。14.2可分割性：本协议任何条款的无效或不可执行，不影响其他条款的效力。14.3通知：甲乙双方之间的所有通知、请求、要求或其他通信均应以书面形式，通过专人递送、挂号信、传真、电子邮件等方式发送至本协议首页载明的地址或邮箱。任何一方变更联系方式，应提前[约定天数]书面通知对方。14.4附件：本协议的以下附件是本协议不可分割的组成部分，与本协议具有同等法律效力：附件一：[产品说明