信用社合规绩效考核制度

PAGE信用社合规绩效考核制度一、总则（一）目的本制度旨在建立科学、合理、有效的合规绩效考核体系，确保信用社各项业务活动符合法律法规、监管要求以及内部规章制度，促进信用社稳健运营，提升合规管理水平，保障信用社和客户的合法权益。（二）适用范围本制度适用于信用社全体员工，包括各级管理人员、业务人员以及其他工作人员。（三）基本原则1.合规导向原则：绩效考核以合规经营为核心导向，将合规目标贯穿于各项业务流程和员工行为之中。2.客观公正原则：考核标准明确、考核过程透明、考核结果公正，确保考核结果真实反映员工的合规表现。3.激励约束并重原则：通过绩效考核，对合规表现优秀的员工给予激励，对违规行为进行约束，引导员工自觉遵守合规要求。4.全面覆盖原则：涵盖信用社所有业务领域、所有岗位和所有人员，实现合规绩效考核的全面性和系统性。二、合规绩效考核指标体系（一）合规制度执行指标1.制度知晓率：考核员工对信用社各项合规制度的了解程度，通过定期组织合规制度考试等方式进行评估。2.制度执行准确率：衡量员工在业务操作中遵循合规制度的准确程度，对业务操作进行抽样检查，统计合规执行的准确率。3.违规次数：记录员工在考核期内违反合规制度的次数，包括主动违规和被动违规情况。（二）合规风险防控指标1.风险识别能力：评估员工对业务中潜在合规风险的识别能力，通过案例分析、风险评估等方式进行考核。2.风险应对措施有效性：考察员工在识别风险后采取的应对措施是否有效，是否能够避免或降低风险损失。3.内部审计发现问题整改率：根据内部审计部门提出的问题，考核员工所在部门或岗位对问题的整改情况，计算整改率。（三）合规文化建设指标1.合规培训参与度：统计员工参加合规培训的次数、时长等，衡量员工对合规培训的参与积极性。2.合规文化宣传贡献度：评估员工在信用社内部合规文化宣传活动中的参与程度和贡献大小，如撰写合规宣传稿件、组织合规文化活动等。3.合规建议提出数量及质量：鼓励员工提出合规建议，考核建议的数量和被采纳的质量，对提出有价值合规建议的员工给予加分。三、合规绩效考核周期与方式（一）考核周期合规绩效考核分为月度考核、季度考核和年度考核。月度考核主要对当月的合规工作进行及时评价；季度考核在月度考核基础上进行综合评估；年度考核是对全年合规表现的全面总结和评价。（二）考核方式1.自评：员工根据自身在考核期内的合规工作表现进行自我评价，填写自评表，阐述工作亮点和不足之处。2.上级评价：员工上级领导根据日常观察、工作汇报以及相关记录，对员工的合规表现进行评价，给出考核意见。3.部门互评：涉及多部门协作的业务，相关部门之间进行互评，评价对方在合规协作方面的表现。4.合规管理部门评价：合规管理部门对各部门和员工的合规工作进行独立评价，综合各项考核指标数据，提出考核结果建议。四、合规绩效考核评分标准（一）合规制度执行指标评分标准1.制度知晓率：得分=（实际得分/总分）×100%。得分在90分及以上为优秀，7089分为良好，6069分为合格，60分以下为不合格。2.制度执行准确率：准确率达到100%得满分，每降低1个百分点扣相应分值，根据实际准确率计算得分。3.违规次数：无违规得满分，每发生一次违规行为，根据违规严重程度扣减相应分值，多次违规累计扣分。（二）合规风险防控指标评分标准1.风险识别能力：通过案例分析和风险评估测试，根据识别风险的数量、准确性和深度等进行评分，优秀得高分值，合格得基础分值，不合格酌情扣分。2.风险应对措施有效性：根据风险应对措施是否有效避免或降低风险损失进行评价，有效得高分，部分有效得中分值，无效得低分值。3.内部审计发现问题整改率：整改率达到100%得满分，每降低10个百分点扣相应分值，根据实际整改率计算得分。（三）合规文化建设指标评分标准1.合规培训参与度：根据参与培训的次数、时长等综合计算得分比例，参与度高得高分，低得低分。2.合规文化宣传贡献度：根据宣传活动参与情况、稿件质量、活动影响力等进行评分，贡献突出得高分，一般得中分值，无贡献得低分值。3.合规建议提出数量及质量：根据建议数量和被采纳的质量进行综合评分，提出数量多且质量高得高分，有一定数量和部分采纳得中分值，数量少且质量一般得低分值。五、合规绩效考核结果应用（一）薪酬调整1.年度考核结果为优秀的员工，给予较高比例的薪酬调升，调升幅度根据信用社薪酬政策和考核成绩确定。2.考核结果为不合格的员工，视情况降低薪酬，或取消当年绩效奖金，连续两年不合格的，考虑岗位调整或辞退。（二）岗位晋升1.在同等条件下，合规绩效考核成绩优秀的员工在岗位晋升、职务竞聘等方面享有优先选择权。2.对于合规风险防控不力、多次违规的员工，限制其晋升机会，直至其合规表现改善。（三）奖励与荣誉1.对合规绩效考核成绩突出的员工，给予表彰奖励，颁发荣誉证书，在全社范围内进行宣传推广。2.设立合规专项奖励基金，对在合规工作中有重大贡献、提出创新性合规建议并取得显著成效的员工给予物质奖励。（四）培训与发展1.根据员工合规绩效考核结果，为表现优秀的员工提供更高级别的合规培训课程和学习机会，助力其职业发展。2.对于考核不合格或存在合规风险的员工，针对性地安排强化合规培训，帮助其提升合规意识和能力。六、合规绩效考核的组织与实施（一）组织架构成立合规绩效考核领导小组，由信用社高级管理层成员担任组长，成员包括合规管理部门负责人、人力资源部门负责人以及各业务部门负责人。领导小组负责审核绩效考核方案、审定考核结果、决策重大考核事项。合规管理部门作为绩效考核的具体执行部门，负责制定考核指标、收集考核数据、组织考核评价、汇总考核结果等工作。人力资源部门负责提供薪酬、晋升等与考核结果应用相关的政策支持和操作执行，确保考核结果在人力资源管理中的有效应用。各业务部门负责本部门员工的日常合规管理和考核自评工作，配合合规管理部门完成考核数据的收集和审核。（二）实施流程1.制定计划：合规管理部门根据信用社年度合规工作目标和重点，制定年度合规绩效考核计划，明确考核指标、周期、方式、评分标准等内容，报领导小组审批后发布。2.数据收集：各部门和员工按照考核要求，定期收集、整理合规工作相关数据，如业务操作记录、风险评估报告、培训参与情况等，于考核期结束后及时提交给合规管理部门。3.考核评价：合规管理部门按照考核方式，组织自评、上级评价、部门互评等工作，对各项考核指标进行评分和汇总，形成初步考核结果。4.审核审定：合规绩效考核领导小组对初步考核结果进行审核，如有异议，组织相关部门和人员进行复核，最终审定考核结果。5.结果反馈与沟通：合规管理部门将考核结果反馈给各部门和员工，组织沟通交流会议，对考核结果进行解释说明，听取员工意见和建议。6.结果应用执行：人力资源部门和各业务部门根据审定的考核结果，按照规定执行薪酬调整、岗位晋升、奖励荣誉、培训发展等应用措施。七、合规绩效考核的监督与申诉（一）监督机制1.信用社内部审计部门定期对合规绩效考核工作进行监督检查，审查考核流程的规范性、考核数据的真实性、考核结果的公正性等。2.设立举报信箱和举报电话，接受员工和客户对合规绩效考核过程中违规行为的举报，对举报事项进行及时调查处理。（二）申诉机制1.员工如对考核结果有异议，可在考核结果公布后[X]个工作日内提出书面申诉申请，说明申诉理由和证据。2.合规绩效考核领导小组收到申诉申请后，组织相关部门和人员进行调查核实，必要时可听取申诉员工的