《保险学》教学大纲(含章节重点)

《保险学》教学大纲课程编号：学时：学分：一、课程简介保险学是金融学领域非常重要的一门分支学科，作为保险实践的理论概括和总结，保险学有其自身的理论基础，是一门独立存在的学科。课程从风险人手引出保险，从保险的概括性介绍开始层层展开，详细介绍了包括商业保险、社会及政策保险在内的各种保险，并对保险经营及保险市场与监管进行了阐述，力图使学生全面、系统地了解保险学的内容和体系。二、课程的类别、作用和目标1.课程类别：保险学专业的核心技术专业课2.人才培养中的地位与作用：通过本门课程的学习，使学生掌握保险学的基本原理，保险的构成要素，保险合同的主要内容、保险合同的基本原则，熟练掌握财产保险、责任保险、信用保证保险，人身保险等主干业务，掌握其中保险合同条款的讲解，熟悉其他的保险业务，了解再保险、保险投资等保险公司经营的基本原理。3.课程目标：1）思想目标：保险学课程的开设，应该使学生全面系统地掌握保险学的基本原理与实务知识，培养学生分析和解决与财产、人身等相关领域保险问题的能力，为今后从事相关工作打下基础。2）知识目标：熟练掌握风险与保险的基本概念和理论，保险合同的含义和基本原则，掌握财产保险与人身保险的条款，熟悉保险公司业务经营的基本内容。3）能力目标：本门课程重点在于开阔学生的视野，因此在讲授过程中不可拘泥于教材，应时时补充最新的知识，从而使学生对保险学的相关知识有深入的了解。4.考核方式：闭卷考试课，平时成绩30%，卷面成绩70%。三、本课程与其他课程的关系《保险学》课程内容涉及较广，在开课之前学生应先学习宏观经济学、微观经济学、货币银行学、经济法等基础理论课程为前提，是学生了解和掌握经济学基本原理，金融学基本原理，合同法和保险法的基本法律规定，为保险学的学习奠定基础。同时《保险学》为保险精算、财产保险、人寿保险、海上保险、再保险、保险企业经营管理、保险营销、公司金融等后续课程的学习提供了坚实的理论基础，有利于学生运用基本的保险学原理解决保险实务相关问题和案例分析。四、课程内容1.理论教学内容：第一章风险与保险概述主要内容：1.1风险概述掌握风险的概念、特点，理解风险的构成要素，了解风险的分类。1.2风险管理掌握风险管理的含义及意义，理解风险管理的目标、技术及过程，了解风险管理的发展历史。教学目的及要求：通过本章学习，是学生了解风险在日常生活中的状态，理解风险损失的危害，掌握风险的涵义、构成要素、特征及种类，掌握风险管理的涵义、程序与方法。为进一步学习保险知识奠定基础。教学重点：风险的含义、风险的构成要素，风险的特征，可保风险的含义、保险的基本职能和派生原则。教学难点：风险的种类，风险管理的方法、风险管理的流程。第二章保险的理论基础主要内容：2.1保险的要素和特征掌握保险的概念、特点，理解保险的构成要素和特征，了解保险与相似制度的比较。2.2保险的职能与作用掌握保险的职能，理解保险的基本功能，了解保险的宏观与微观作用。2.3保险的种类掌握保险的基本分类，理解保险的相关概念，了解保险分类的意义。教学目的及要求：通过本章学习，使学生了解保险在社会生活中的作用，掌握保险的概念、构成要素和保险的特征，理解保险的种类，掌握保险的职能和作用，进一步明确保险的内在涵义。教学重点：保险的含义，保险的特征，保险职能。教学难点：保险的含义，保险的特征，保险职能。第三章保险合同主要内容：3.1保险合同概述掌握保险合同的概念、特点，理解保险合同的种类，了解保险合同的形式。3.2保险合同的要素掌握保险合同主体，理解保险合同的客体，了解保险合同的内容。3.3保险合同的订立、生效与履行掌握保险合同的订立、生效与履行，理解保险合同的成立，了解保险合同的有效和无效。3.4保险合同的变更、解除、中止和终止掌握保险合同的变更，理解保险合同的解除和终止，了解保险合同中止的条件及处理3.5保险合同的解释与争议处理掌握保险合同的争议处理方式，理解保险合同的解释原则，了解保险合同争议的产生原因及处理。教学目的及要求：本章主要内容是保险合同的概念和特征，保险合同的要素，保险合同的订立、生效与履行，保险合同的变更与终止，保险合同的解释原则和争议处理方式。教学重点：保险合同的概念、特征、种类，保险合同的成立与生效，保险合同的主体、客体，保险合同的内容和基本条款，保险合同的形式保险合同义务，保险合同争议处理方式。教学难点：保险合同的成立与生效、有效与无效，保险合同的终止与中止，保险合同的解释原则。第四章保险运行的基本原则主要内容：4.1保险利益原则掌握保险利益的含义及特点，保险利益原则的确定及保险利益的种类，理解保险利益原则的应用，了解保险利益原则的意义。4.2最大诚信原则掌握最大诚信原则的含义及内容，理解最大诚信原则的法律后果及相关处理，了解最大诚信原则在现实中的意义及应用。4.3近因原则掌握近因的含义及判断方法，理解近因原则的应用，了解近因原则在实践中的作用及使用方式。3.4损失补偿原则掌握损失补偿原则的含义、适用范围、基本内容、代位原则的基本条件和分摊原则的几种方式，理解损失补偿原则的应用方式，了解损失补偿原则在实际应用中的程序。教学目的及要求：通过本章的学习，掌握保险利益原则、最大诚信原则、近因原则、损失补偿原则及其派生原则的含义与基本内容，理解保险基本原则的作用与意义，熟练运用保险的基本原则进行相关案例和保险活动实际问题的分析。教学重点：保险利益原则的含义、保险利益的构成要件、保险利益原则的表现，最大诚信原则含义、意义、最大诚信原则的内容、近因原则的含义、近因的含义，近因的判定、损失补偿原则的含义、限制条件、损失补偿的计算，代位原则的含义和内容，重复保险分摊的方法。教学难点：损失补偿的计算，损失补偿原则的例外，重复保险的判断，重复保险分摊的方法。第五章财产保险主要内容：5.1财产损失保险掌握财产损失保险的含义及特点，种类及相关保险责任，理解财产损失保险相关险种的适用对象、保险条款及相关规则，了解相关险种的理赔查勘内容。5.2责任保险掌握责任保险含义、特点及内容，理解责任保险的承保方式和承保基础，了解责任保险的主要险种及条款。5.3信用保证保险掌握信用保证保险含义、特点及内容，理解信用保证保险的区别，了解信用保证保险主要险种及条款。教学目的及要求：理解保险产品的种类，理解保险产品的内容，掌握财产保险每个险种的保险责任、除外责任、保险金额及赔偿计算。教学重点：财产保险的概念、特征、种类，含义、保险标的、险种及保险责任和责任免除。教学难点：机动车辆保险中车损险、第三者责任险、交强险的保险责任、除外责任、赔偿限额及赔款计算。第六章人身保险主要内容：6.1人身保险概述掌握人身保险的含义及特点，种类，理解人身保险的适用对象、保险条款及相关规则，了解人身保险的相关条款内容。6.2人寿保险掌握人寿保险含义、特点及内容，理解人寿保险的特有条款，了解人寿保险的主要险种及条款。6.3健康保险掌握健康保险含义、特点及内容，理解健康保险在具体工作中的特殊性，了解健康保险主要险种及条款。6.4意外伤害保险掌握意外伤害保险含义、特点及内容，理解意外伤害保险具体条款和相关种类，了解意外伤害保险主要险种及条款。教学目的及要求：理解保险产品的种类，理解保险产品的内容，掌握人身保险的特征、特有条款、保险责任、除外责任、保险金额及赔偿计算。教学重点：人身保险种类，人寿保险、健康保险、意外伤害保险含义、保险标的、险种及保险责任和责任免除。教学难点：人寿保险计划的设计。第七章保险公司经营管理主要内容：7.1保险公司经营管理概述掌握保险公司经营管理的特征和原则，理解保险公司经营管理的基本流程和相关要求，了解保险公司在经营管理过程中与其他公司的区别所在。7.2保险公司经营管理主要内容掌握保险产品开发、保险销售、保险承保与核保、保险防灾和保险理赔的相关内容，理解保险公司经营管理流程中的相关环节要求，了解保险公司经营的特殊之处。教学目的及要求：掌握保险公司的营销理念、营销渠道和营销策略,保险公司承保业务的流程、核保与承保责任控制,保险公司的理赔程序、理赔原则与赔偿金额的确定教学重点：保险公司的营销理念、营销渠道和营销策略,保险公司承保业务的流程、核保与承保责任控制,保险公司的理赔程序、理赔原则与赔偿金额的确定教学难点：核保与承保责任控制,赔偿金额的确定第八章保险市场管理主要内容：8.1保险市场概述掌握保险市场的特征、分类，理解保险市场的模式和功能，了解保险市场机制和作用。8.2保险公司的设立与组织形式掌握保险公司设立的相关法律要求和条件，理解保险公司的典型组织形式，了解我国保险市场的组织形式。8.3保险市场要素掌握保险市场供给、需求和价格构成，理解保险市场要素的基本构成和条件，了解保险市场中介的组织形式和作用。教学目的及要求：通过本章的学习，是学生掌握保险市场的含义与特征、保险市场的种类与模式，理解保险市场的功能，保险市场的要素、保险公司的设立程序与组织形式等知识。教学重点：保险市场的含义、特征，保险市场要素，保险市场发展程度的衡量指标，保险市场的组织形式，保险市场的供给、需求，保险监管的必要性、原则和方式，保险市场监管的内容。教学难点：保险市场的种类，保险市场的模式，保险人市场监管的内容，保险中介市场的监管。2.实践教学内容：1）实验项目与内容实验内容实验一保险原则的案例演示实验内容及目的：通过教师搜集到的典型案例来印证保险四大原则。通过本实验，使学生能够对案例中体现的保险利益原则、最大诚信原则、近因原则、损失补偿原则做到熟练掌握，掌握这些原则的具体应用，掌握这些原则对保险合同的重要意义。实验二保险合同的案例演示实验内容及目的：通过保险合同变更的案例和受益人的案例来熟练掌握这方面内容。通过本实验，使学生能够对案例中体现的保险合同的变更、受益人等做到熟练掌握，熟练掌握受益人的运用，掌握保险合同变更的意义2）上机操作的内容及达到的目的学生需上网搜寻相关的资料，并完成相关任务。目的是拓展课堂学习的内容，使学生加深对相关知识的了解，为更好的掌握本科课程的相关知识起到重要的辅助作用。3）课程设计的内容、目的与学时课程设计：采用在实验室上网学习和教室案例分析相结合的教学方式。目的：上网搜寻目的是扩展学时视野，使学生加深对相关知识的了解，为更好的掌握本科课程的相关知识起到重要的辅助作用。在教室进行案例分析目的是提高学生对基础知识的掌握程度，通过相关案例使学生增强动手能力，提高理论和实践相结合的能力水平。学时：实验课共计4学时。五、本课程的教学方式本课程教学环节包括课堂讲授、实验、作业，具体安排如下：课堂讲授64课时，课堂讲授环节是理论教