财务管理XX金融投资公司财务实习生实习报告

财务管理XX金融投资公司财务实习生实习报告一、摘要

2023年7月1日至2023年8月31日，我在XX金融投资公司担任财务实习生，主要负责协助整理季度财务报表及参与投资项目现金流测算。通过处理约200份交易凭证，完成了5个项目的财务分析报告，其中3个项目测算误差控制在1.5%以内，提出的3项成本优化建议被采纳，帮助部门节省约8.2万元运营费用。熟练运用Excel高级函数（如XLOOKUP、INDEXMATCH）和SAP系统完成数据核对，并搭建了1个动态现金流预测模型，将报告编制时间缩短40%。提炼出标准化凭证审核流程，涵盖10个关键检查点，提升团队工作效率25%。

二、实习内容及过程

1.实习目的

去XX金融投资公司实习，主要是想看看真实的投资公司财务部门是啥样，学点跟课本不一样的东西。知道现在金融市场环境变化快，想在实操里感受下，为以后找工作打基础。

2.实习单位简介

那家公司主要做二级市场投资，团队不大但挺忙的，财务部也就五个人，管着好几笔私募基金的钱。平时就是记账、报税，还有帮投资经理算投资回报率、做风险评估。

3.实习内容与过程

刚开始就是整理凭证，三个月前买的股票啥时候卖出了，钱怎么划的，得把这些核对清楚。我负责的是去年四季度数据，差不多200多份交易单，有些是电子的，有些是纸质的。后来跟着师傅做了一个项目，是给一家做新能源的中小企业融资做尽调，他们财务报表挺乱的，科目乱用，我花了两天时间把他们的应收账款、固定资产都重新分类，还发现了几笔关联方交易没披露。最后做的尽调报告里，我写了关于他们资产减值准备计提是不是合理的部分，师傅看了说还行。

4.实习成果与收获

那段时间弄懂了投资业务里的“市盈率估值法”，算过三个项目的PE，知道怎么根据行业情况调整乘数。还学会了用Excel做敏感性分析，比如某个项目利率涨1%，IRR会少几个点，帮投资经理做了个决策参考。最大的收获是认识到财务数据有时候得靠“专业判断”补上，不是所有东西都能量化的。比如那家新能源公司，最后我们还是投了，但要求他们以后财报格式得规范点。

5.问题与建议

最大的困难是刚开始看不懂那些复杂的金融衍生品合约，比如期权、互换，后来问了带我的老师，她给我找了几篇行研报告看，才大概明白点时间价值、波动率啥的。但实习三个月，感觉公司培训挺随意的，没啥系统教，都是干中学，有时候师傅忙就自己瞎琢磨。建议他们搞个新人手册，把常用系统操作、关键流程图啥的写明白，效率能高不少。另外，我觉得我那会儿做尽调的时候，要是能提前学点行业知识，可能发现的问题会更多。我回去打算看些行业分析报告，积累经验。这段经历让我想好，以后可能更想往投行或者私募的财务方向发展，毕竟跟钱打交道挺刺激的。

三、总结与体会

1.实习价值闭环

这八周，从7月1号到8月31号，感觉像是把课本上的“权责发生制”和“公允价值计量”这些抽象概念，变成了每天要面对的Excel表格和SAP系统里的数据。以前觉得财务就是记账、报税，去了才明白在投资公司，每一笔数字背后都可能关联着几十万甚至上百万的决策。比如有一次算一个项目的IRR，结果跟投资经理预期差了1.2%，后来发现是我把一笔政府补贴没按权责发生制摊销，赶紧调整了方法，最后误差缩小到0.5%。那一刻觉得，理论联系实际真不是一句空话，那种把问题解决后的成就感，比考90分还实在。

2.职业规划联结

这次经历让我更清楚自己想干嘛了。以前对投行、基金都挺模糊，现在知道财务在投资领域其实是核心之一，既要懂会计准则，又要能看懂行业报告，还得会点数据分析。回去打算先把CFA一级的科目捡起来，尤其是财务报表分析那部分，现在看是挺有用的。另外，师傅跟我说，以后想往这个方向走，得练好英文，他们看的外文尽调报告不少，这才知道自己短板在哪。

3.行业趋势展望

感觉现在投资行业变化挺快的，特别是科技和新能源领域，很多公司财报里“研发费用资本化”的披露都不规范，但投资的时候又得重点看这块，真是让人头疼。那天整理一家做AI的公司财报，发现他们把超过80%的研发支出都资本化了，后来查资料才知道这属于行业普遍做法，但披露标准不统一。这让我觉得，未来财务人员可能不光要懂会计，还得懂点法律、甚至行业技术，才能更好地给投资决策提供支持。

4.心态转变与未来行动

以前觉得上班就是按时打卡，现在明白责任是实打实的。有一次部门聚餐，聊到我们负责的项目，大家都在讨论市场波动对净值的影响，那种氛围挺带劲的。虽然有时候加班到10点，或者为了核对数据反复打电话问业务部门，但想到自己的工作能帮公司控制风险，心里还是挺踏实的。回去打算把实习里做的那些模型再完善下，比如那个现金流预测模型，争取下学期用Python把它自动化点，也算是对自己这八周付出的一个小交代。

四、致谢

1.

在XX金融投资公司度过的这八周实习时光，非常感谢部门给我这个机会。这段经历让我对金融投资行业的财务工作有了更具体的认识。

2.

特别感谢我的导师，在实习期间给予的悉心指导，尤其是在处理复杂的交易凭证和参与项目尽调过程中，提供的建议让我受益匪浅。

3.

也谢谢一起工作的