银行统计数据管理规程(试行版)

银行统计数据管理规程(试行版)第一章总则第一条目的与依据为规范本行统计数据管理工作，提高统计数据质量，确保统计信息的真实性、准确性、完整性、及时性和安全性，充分发挥统计数据在经营管理、风险控制、战略决策及监管合规中的支撑作用，依据国家相关法律法规、金融监管要求及本行内部管理制度，特制定本规程。第二条适用范围本规程适用于本行及所属各分支机构（以下统称“全行”）所有与统计数据相关的采集、加工、存储、传输、分析、应用、发布等活动。全行所有部门、岗位及员工在进行统计数据处理和使用时，均须遵守本规程。第三条基本原则统计数据管理遵循以下基本原则：（一）真实性原则：统计数据必须客观反映业务实际，严禁虚构、篡改或隐瞒。（二）准确性原则：统计数据的采集、计算和表述必须精确无误，符合规范。（三）完整性原则：统计数据应全面反映所描述对象的全貌，不得遗漏关键信息。（四）及时性原则：统计数据的采集、处理和报送必须在规定时限内完成，满足使用需求。（五）规范性原则：统计数据的产生、流转和管理过程应遵循统一的标准和流程。（六）安全性原则：采取必要措施保障统计数据的保密性、完整性和可用性，防止数据泄露、丢失或被篡改。第二章组织架构与职责分工第四条组织架构本行建立统一领导、分级负责的统计数据管理组织体系。（一）高级管理层：负责审定全行统计数据管理战略、重大政策和规章制度，协调解决统计数据管理中的重大问题。（二）牵头管理部门（如计划财务部或数据管理部）：作为全行统计数据管理的归口管理部门，负责统筹规划、制度建设、标准制定、监督检查、培训指导以及与外部监管机构的沟通协调。（三）业务主管部门：各业务条线管理部门是本业务领域统计数据的直接责任部门，负责本领域统计数据的产生、采集、校验、使用和质量控制，确保数据的真实性和准确性。（四）分支机构：各分支机构应明确统计数据管理的责任部门和岗位，严格执行总行制定的统计数据管理制度和流程，负责本机构统计数据的日常管理工作。（五）科技部门：负责统计数据相关系统的建设、运维和技术支持，保障数据处理和存储的安全性、稳定性和高效性。第五条职责分工（一）牵头管理部门职责：1.制定和修订全行统计数据管理相关制度、标准和操作流程。2.组织制定和维护全行统一的统计指标体系和数据字典。3.组织、协调和监督全行统计数据的采集、加工、汇总、分析和报送工作。4.负责统计数据质量的监督、检查与考核，组织开展数据质量问题的整改。5.组织统计数据管理相关的培训和宣传工作。6.对接外部监管机构的统计要求，确保监管数据报送合规。（二）业务主管部门职责：1.负责本部门业务系统中统计数据源的质量控制，确保数据产生过程的规范性。2.按照统计制度和标准，准确、及时、完整地提供本部门职责范围内的统计数据。3.对本部门提供的统计数据进行初审、校验，并对数据的真实性、准确性和完整性负责。4.参与本部门相关统计指标的定义、解释和维护工作。5.配合牵头管理部门开展数据质量检查和问题整改。（三）科技部门职责：1.提供统计数据采集、存储、处理、传输和分析所需的系统平台和技术支持。2.保障统计数据系统的安全稳定运行，防止数据丢失、损坏或泄露。3.协助进行数据抽取、转换、加载（ETL）等技术实现工作。（四）分支机构职责：1.严格执行总行统计数据管理的各项规定。2.负责本机构统计数据的采集、整理、初审和上报工作。3.确保本机构上报数据的真实性、准确性、完整性和及时性。4.配合总行开展数据质量检查和问题整改。第三章统计数据标准与规范第六条数据标准体系本行应建立和维护统一的统计数据标准体系，包括但不限于：（一）数据元标准：规定统计数据的名称、代码、定义、数据类型、长度、精度等。（二）指标标准：明确各项统计指标的定义、口径、计算方法、分类标准、计量单位等。（三）分类与编码标准：对客户、产品、机构、员工等重要维度进行统一分类和编码。（四）接口标准：规范各系统间统计数据交换的接口格式、协议和频率。第七条统计指标管理（一）统计指标的设立、修订和废止应遵循统一的管理流程，由业务主管部门提出申请，牵头管理部门组织审核，报有权审批人批准后执行。（二）牵头管理部门负责组织编制和维护全行统一的《统计指标字典》，并确保其准确性和时效性，供全行查询和使用。（三）各项统计指标应有明确的业务解释和计算规则，确保理解一致，执行统一。第四章数据采集与报送第八条数据采集原则（一）源头采集原则：统计数据应尽可能从业务系统或原始凭证中直接采集，减少人工干预，确保数据的真实性和一致性。（二）完整性原则：确保采集的数据全面覆盖统计需求，不遗漏关键信息。（三）及时性原则：按照规定的时间要求完成数据采集工作，保障后续处理和报送的时效。第九条数据采集方式（一）系统自动采集：对于业务系统中已有的数据，应优先通过系统接口、数据抽取等自动化方式采集。（二）批量导入采集：对于无法通过系统自动采集，但有电子文档的，可采用标准化模板批量导入。（三）手工录入采集：确需手工录入的，应严格控制录入环节，加强校验，并保留录入痕迹。第十条数据报送要求（一）各部门、各分支机构应按照规定的内容、格式、频率和时限要求报送统计数据。（二）数据报送前，报送部门应对数据进行认真校验和复核，确保数据准确无误。（三）统计数据报送应建立台账，记录报送时间、数据内容、报送人、接收人等信息，以备核查。（四）对于监管机构要求的报送数据，牵头管理部门应组织业务主管部门和分支机构严格按照监管规定执行，确保报送质量。第五章数据存储与管理第十一条数据存储（一）统计数据应存储在安全、可靠的数据库系统中，确保数据的物理安全和逻辑安全。（二）科技部门应根据数据的重要性和使用频率，制定合理的数据存储策略，包括存储介质、存储周期、备份策略等。（三）统计数据应进行规范化组织和管理，便于查询、检索和分析。第十二条数据备份与恢复（一）建立健全统计数据备份制度，定期对重要统计数据进行备份，备份介质应异地存放。（二）明确数据备份的频率、方式和责任人，并定期进行备份恢复演练，确保备份数据的可用性。第十三条数据生命周期管理根据统计数据的重要性、使用价值和监管要求，对数据的产生、存储、使用、归档和销毁等全生命周期进行规范管理，明确各阶段的管理要求和责任。第六章数据质量控制第十四条质量控制目标确保统计数据的真实性、准确性、完整性、及时性、一致性和有效性。第十五条质量控制措施（一）源头控制：业务主管部门应加强对业务操作的规范，确保原始数据的质量。（二）过程控制：在数据采集、录入、传输、加工等环节设置校验规则，进行自动或人工校验。（三）审核机制：建立多级审核制度，数据报送前必须经过部门负责人或其授权人员审核签字。（四）勾稽关系校验：利用数据间的逻辑关系、平衡关系等进行校验，发现异常数据。（五）差异分析：定期对统计数据与历史数据、相关业务数据进行对比分析，排查数据异常。第十六条质量问题处理与整改（一）建立统计数据质量问题报告机制，各部门发现数据质量问题应及时向牵头管理部门报告。（二）牵头管理部门接到数据质量问题报告后，应及时组织相关部门进行原因分析，明确责任，并督促责任部门制定整改措施，限期整改。（三）对重大数据质量问题，应及时上报高级管理层。（四）建立数据质量问题整改跟踪机制，确保整改措施落实到位。第十七条质量考核与评价将统计数据质量纳入各部门和分支机构的绩效考核体系，定期对数据质量情况进行评价，并将评价结果作为绩效考核的依据之一。第七章数据安全与保密第十八条数据安全管理（一）建立健全统计数据安全管理制度，明确数据安全责任。（二）对统计数据进行分级分类管理，根据数据敏感程度采取不同的安全保护措施。（三）严格控制统计数据的访问权限，遵循最小权限原则和need-to-know原则。（四）加强对数据传输、存储和使用过程中的安全防护，防止数据泄露、丢失、篡改或损坏。（五）定期进行数据安全检查和风险评估，及时发现和处置安全隐患。第十九条数据保密管理（一）统计数据属于银行商业秘密，任何部门和个人不得擅自泄露、篡改、出售或用于其他非法目的。（二）接触和使用统计数据的人员应严格遵守保密规定，签订保密协议。（三）对外提供统计数据，必须严格按照规定的审批流程执行，经有权部门批准后方可提供。（四）废弃的统计数据载体应按照保密规定进行销毁处理。第八章数据应用与服务第二十条内部应用鼓励在风险管理、经营决策、产品创新、客户服务等方面充分利用统计数据，提升精细化管理水平。第二十一条监管报送严格按照国家相关监管机构的要求，准确、及时、完整地报送各类监管统计数据和报表。第二十二条数据分析与报告牵头管理部门和业务主管部门应定期或不定期开展统计数据分析，形成分析报告，为管理层决策提供支持。第九章系统支持与技术保障第二十三条系统建设科技部门应根据统计数据管理需求，建设和完善统计数据平台、数据仓库等系统，为数据采集、存储、处理、分析和应用提供技术支撑。第二十四条技术架构采用先进、稳定、安全的技术架构，确保统计数据系统的高性能、高可用性和可扩展性。第二十五条系统运维科技部门应建立健全统计数据系统的运维管理制度，确保系统稳定运行，及时处理系统故障。第十章监督与检查第二十六条监督检查机制牵头管理部门负责组织对全行统计数据管理工作的日常监督和定期检查，也可根据需要开展专项检查。第二十七条检查内容包括但不限于统计制度执行情况、数据质量情况、数据安全情况、岗位职责履行情况等。第二十八条检查结果处理对检查中发现的问题，应向被检查部门发出整改通知，明确整改要求和期限。被检查部门应按时完成整改，并将整改情况书面报告牵头管理部门。检查结果将作为绩效考核的重要依据。第十一章责任追究第二十九条责任追究对于违反本规程规定，导致统计数据失真、失实、迟报、漏报，或造成数据泄露、丢失等不良后