2026年贴现费合同（1篇）

2026年贴现费合同（1篇）甲方：__________________

乙方：__________________

在自愿平等的基础上，根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国票据法》等相关法律法规，就乙方向甲方提供票据贴现服务事宜协商一致，订立合同如下：

一、服务内容与对象

1、乙方向甲方提供银行承兑汇票、商业承兑汇票的贴现服务。甲方同意将其持有的未到期、合法有效的票据提交乙方申请贴现。

2、票据类型包括但不限于银行承兑汇票、商业承兑汇票，票据期限自出票日起不超过360天。甲方保证所提交票据的真实性、完整性及权利瑕疵，并承担因票据问题导致的全部法律责任。

3、乙方作为票据贴现服务中介，协助甲方完成与金融机构的对接，但不保证贴现成功，贴现利率及审批结果以金融机构最终核定为准。

二、服务方式与流程

1、申请贴现：甲方需向乙方提交以下材料（但不限于）

（1）营业执照、组织机构代码证、税务登记证复印件及法定代表人身份证明；

（2）票据原件及复印件、出票人签章验证文件；

（3）贴现申请书，注明票据金额、期限、承兑人信息、贴现利率要求等；

（4）甲方财务负责人签字确认的《票据贴现授权委托书》。

2、资质审核：乙方收到材料后3个工作日内完成初步审核，并向甲方反馈审核结果。如需补充材料，乙方应书面说明具体要求。

3、金融机构对接：乙方根据甲方需求，联系2家以上合作金融机构进行询价，甲方有权选择最优报价机构。

4、贴现流程：甲方确认金融机构报价后，乙方协助甲方完成票据交接、资金划转等手续，贴现资金应于金融机构审批通过后5个工作日内到账。

三、双方权利义务

（一）甲方的权利和义务

1、甲方保证提交的票据合法有效，票面信息真实，不存在伪造、变造、挂失等情况，否则应承担全部赔偿责任。

2、甲方应按照乙方要求提供完整、准确的申请材料，并配合金融机构的尽职调查。如因材料虚假或隐瞒导致贴现失败或产生纠纷，甲方承担全部责任。

3、甲方享有选择金融机构、协商贴现利率的权利，但应尊重乙方的专业建议。贴现资金到账后，甲方应及时核对金额，如有差异应立即书面通知乙方。

4、甲方应按约定用途使用贴现资金，不得用于非法或高风险领域，否则乙方有权解除服务并追偿损失。

（二）乙方的权利和义务

1、乙方应具备从事票据中介服务的合法资质，并向甲方提供相关证明文件。

2、乙方应以专业、高效的原则协助甲方完成贴现申请，不得泄露甲方商业秘密。如因乙方过错导致申请延误或产生额外费用，乙方承担相应责任。

3、乙方有权要求甲方提供真实财务信息，并定期对甲方票据贴现情况进行风险评估。如发现异常，乙方应书面预警，并有权暂停服务。

4、乙方不承担票据贴现的最终资金来源责任，但应积极协调金融机构满足甲方合理需求，若因市场原因（如流动性不足）导致贴现失败，乙方不承担违约责任。

四、费用与结算

1、服务费标准：乙方按贴现票面金额的____‰收取服务费，最低收费____元，最高收费____元。服务费在贴现资金到账时一次性扣除。

2、资金结算：贴现利率由甲乙双方与金融机构协商确定，利率上限不超过中国人民银行公布的同期同业拆借利率上限的____%。实际贴现利息以金融机构核定为准，乙方不承担利息差额责任。

3、票据保管：如需乙方代为保管票据，每张票据收取保管费____元/月，保管期限最长不超过票据到期后6个月。

五、违约责任

1、甲方未按约定提供材料或提供虚假信息，导致贴现失败或产生罚息，应向乙方支付违约金____元。如涉及刑事犯罪，乙方有权移交司法机关。

2、乙方未按约定协助甲方完成贴现申请，或泄露甲方商业秘密，应退还已收取的服务费，并赔偿甲方直接经济损失的____倍。

3、贴现资金到账后，甲方未按时支付服务费，每逾期一日，应按未付金额的千分之一支付滞纳金。逾期超过30日，乙方有权解除合同并追偿全部费用。

六、争议解决

本合同履行过程中如发生争议，双方应协商解决；协商不成的，提交票据贴现所在地人民法院诉讼解决。

七、其他事项

1、本合同自双方签字盖章之日起生效，票据贴现完成或双方解除合同后终止。

2、本合同一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。

3、如国家相关政策调整导致贴现业务受限，双方应协商变更或解除合同。

甲方：乙方：

甲方代表：乙方代表：

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