银行内部统计工作制度

PAGE银行内部统计工作制度一、总则（一）目的为加强银行内部统计工作，规范统计行为，提高统计质量，充分发挥统计在银行经营管理中的重要作用，依据国家有关法律法规及银行业监管要求，结合本行实际，制定本制度。（二）适用范围本制度适用于本行各级机构及全体员工。（三）基本原则1.真实性原则统计数据必须真实、准确、完整，如实反映银行业务经营活动的实际情况，不得虚报、瞒报、拒报、迟报，不得伪造、篡改统计资料。2.及时性原则按照规定的时间和程序，及时收集、整理、报送统计数据，确保统计信息的时效性，为银行决策提供及时有效的支持。3.科学性原则运用科学的统计方法和技术手段，规范统计工作流程，保证统计数据的科学性和可靠性。4.保密性原则对在统计工作中知悉的国家秘密、商业秘密和个人隐私予以保密，不得泄露。二、统计机构与人员（一）统计管理部门本行设立专门的统计管理部门，负责全行统计工作的组织、协调、指导和监督。统计管理部门的主要职责包括：1.贯彻执行国家有关统计法律法规和银行业监管要求，制定本行统计工作制度、办法和操作规程。2.组织开展统计调查、统计分析和统计预测，为银行经营决策提供数据支持和分析建议。3.负责统计数据质量的审核、评估和监控，确保统计数据的真实性、准确性和完整性。4.组织实施统计信息化建设，建立健全统计信息系统，提高统计工作效率和数据管理水平。5.负责与外部监管机构、政府部门及其他相关单位的统计信息沟通与交流。6.组织开展统计人员的培训和考核，提高统计人员的业务素质和工作能力。（二）统计岗位设置各分支机构应根据业务需要设置相应的统计岗位，配备专职或兼职统计人员。统计人员应具备相应的专业知识和技能，熟悉银行业务和统计工作流程。统计岗位的主要职责包括：1.负责本机构统计数据的收集、整理、汇总和报送工作，确保统计数据的及时、准确和完整。2.协助统计管理部门开展统计调查、统计分析和统计预测工作，提供相关数据和信息支持。3.对本机构统计数据质量进行自查和自纠，及时发现和解决统计工作中存在的问题。4.负责本机构统计资料的整理、归档和保管工作，建立健全统计台账和统计档案管理制度。（三）统计人员职责1.认真学习和贯彻执行国家有关统计法律法规和本行统计工作制度，依法履行统计职责。2.严格按照统计工作流程和操作规程，准确、及时地收集、整理、报送统计数据，不得擅自修改统计数据或编造虚假数据。3.积极参与统计调查、统计分析和统计预测工作，为银行经营决策提供有价值的统计信息和分析建议。...4.保守统计工作中知悉的国家秘密、商业秘密和个人隐私，不得泄露统计数据和统计资料。5.定期参加统计业务培训，不断提高自身业务素质和工作能力。三、统计调查与统计报表（一）统计调查1.本行根据经营管理需要和外部监管要求，制定统计调查计划，明确调查目的、调查对象、调查内容、调查方法、调查时间和调查要求等。2.统计调查可采用全面调查、抽样调查、重点调查、典型调查等方法。在开展统计调查时，应根据调查对象的特点和调查目的，选择合适的调查方法，确保调查结果的科学性和可靠性。3.统计调查人员应按照调查方案的要求，深入调查现场，收集原始数据和相关资料。在调查过程中，应严格遵守调查纪律，不得干扰调查对象的正常经营活动，不得强迫或诱导调查对象提供虚假数据。4.对于统计调查中发现的问题和异常情况，应及时进行核实和分析，并撰写调查报告，提出解决方案和建议。（二）统计报表1.本行统计报表分为内部报表和外部报表。内部报表是指为满足本行经营管理需要而制定的各类统计报表；外部报表是指按照国家有关法律法规和银行业监管要求，向外部监管机构、政府部门及其他相关单位报送的统计报表。2.统计报表的制定应遵循科学性、实用性、规范性和统一性的原则，明确报表格式、指标体系、填报要求和报送时间等。统计报表的指标应具有代表性和综合性，能够准确反映银行业务经营活动的主要情况和发展趋势。3.各分支机构应按照统计报表制度的要求，认真组织填报统计报表。在填报过程中，应确保数据的真实性、准确性和完整性，不得漏报、错报或虚报统计数据。统计报表填报完成后，应进行认真审核，经审核无误后，加盖单位公章，并由单位负责人和统计人员签字确认后报送。4.统计管理部门应加强对统计报表的审核和汇总工作。在审核过程中，应重点审核报表数据的准确性、完整性和逻辑性，发现问题及时通知相关分支机构进行核实和更正。统计报表汇总完成后，应进行质量评估，确保汇总数据的质量。四、统计资料管理（一）统计资料的分类与归档1.本行统计资料主要包括统计报表、统计调查资料、统计分析报告、统计台账、统计档案等。2.统计管理部门应按照统计资料的类别和时间顺序，对统计资料进行分类整理，并建立统计资料档案。统计资料档案应包括纸质档案和电子档案，确保统计资料的安全保管和有效利用。3.统计资料的归档应遵循及时、完整、规范的原则。统计报表、统计调查资料、统计分析报告等应在报送或完成后及时归档；统计台账应定期进行整理归档；统计档案应按照档案管理的有关规定进行归档保管。（二）统计资料的保管与保密1.统计资料档案应妥善保管，存放地点应具备防火、防潮、防虫、防盗等安全条件。统计资料档案的保管期限应按照国家有关法律法规和本行档案管理规定执行。2.严格遵守统计资料的保密制度，对统计资料中涉及的国家秘密、商业秘密和个人隐私予以保密。未经批准，不得擅自对外提供或泄露统计资料。3.统计人员因工作需要查阅统计资料档案时，应办理借阅手续，并在规定的时间内归还。查阅统计资料档案时，不得在档案上涂改、标记、污损或抽取、撤换档案材料。4.统计资料档案的销毁应按照档案管理的有关规定进行审批和处理。销毁统计资料档案时，应确保统计资料的彻底销毁，防止统计资料的泄露。（三）统计资料的利用与共享1.充分发挥统计资料的作用，加强统计分析和统计预测工作，为银行经营决策提供科学依据。统计管理部门应定期开展统计分析，撰写统计分析报告，及时反映银行业务经营活动的情况和问题，并提出相应的建议和措施。2.建立健全统计资料共享机制，实现统计资料在本行内部的有效共享。统计管理部门应及时将统计报表、统计分析报告等统计资料发布到本行内部信息系统，供相关部门和人员查阅和使用。同时，应加强与其他部门的沟通与协作，实现统计资料的共享和综合利用。3.鼓励员工积极利用统计资料开展工作，提高工作效率和工作质量。员工在工作中需要使用统计资料时，应按照规定的程序和要求进行查阅和获取。五、统计信息化建设（一）统计信息系统建设1.本行应加强统计信息化建设，建立健全统计信息系统，实现统计数据的自动化采集、处理、存储和传输。统计信息系统应具备数据录入、审核、汇总、查询、分析、报表生成等功能，提高统计工作效率和数据管理水平。2.统计信息系统的建设应遵循安全性、可靠性、实用性、先进性和开放性的原则，确保系统的稳定运行和数据的安全保密。在系统建设过程中，应充分考虑银行业务发展的需要和统计工作的特点，合理设计系统功能和架构。3.统计管理部门应负责统计信息系统的日常维护和管理工作，确保系统的正常运行。定期对系统进行检查和评估，及时发现和解决系统运行中存在的问题。同时，应加强对系统用户的培训和管理，提高用户的操作技能和安全意识。（二）数据质量管理1.在统计信息系统中建立数据质量管理机制，对统计数据的录入、审核、汇总等环节进行严格监控和管理。通过设置数据校验规则、审核公式等方式，确保统计数据的准确性和完整性...2.定期开展数据质量检查和评估工作，对统计数据质量进行全面分析和评价。针对数据质量存在的问题，及时制定改进措施，加强数据质量管理。3.加强对统计信息系统数据备份和恢复工作的管理，确保统计数据的安全性和可靠性。定期进行数据备份，并将备份数据存储在安全可靠的介质上。同时，应制定数据恢复预案，确保在系统出现故障时能够及时恢复数据。（三）数据安全与保密1.高度重视统计信息系统的数据安全和保密工作，采取有效的安全防护措施，防止统计数据被非法获取、篡改或泄露。2.建立健全数据安全管理制度，明确数据安全管理职责，加强对系统用户的权限管理。严格控制用户对统计数据的访问权限，确保只有授权人员才能访问和使用统计数据。3.加强对统计信息系统的网络安全防护工作，安装防火墙、入侵检测系统等安全设备，防止外部网络攻击。同时，定期对系统进行安全漏洞扫描和修复，确保系统的安全性。4.对统计信息系统的数据传输和存储进行加密处理，确保数据在传输和存储过程中的保密性。六、统计监督与检查（一）监督检查职责1.本行统计管理部门负责对全行统计工作进行监督检查，确保统计工作制度的贯彻执行和统计数据质量的真实性、准确性和完整性。2.统计管理部门应定期或不定期对各分支机构的统计工作进行检查，检查内容包括统计机构和人员配备、统计调查与统计报表、统计资料管理、统计信息化建设等方面。3.在监督检查过程中，统计管理部门有权调阅相关统计资料、询问有关人员、查阅有关文件和记录等，被检查单位和人员应积极配合，如实提供有关情况和资料。（二）检查方式与频率1.统计监督检查可采用现场检查和非现场检查相结合的方式。现场检查是指统计管理部门直接到被检查单位进行实地检查；非现场检查是指通过统计信息系统等手段对被检查单位的统计数据进行远程监控和分析。2.统计管理部门应根据本行统计工作的实际情况，合理确定监督检查的频率。一般情况下，每年应至少开展一次全面的统计工作检查；对于重点分支机构或统计工作存在问题较多的分支机构，应增加检查频率。（三）问题整改与责任追究1.对于统计监督检查中发现的问题，统计管理部门应及时下达整改通知书，要求被检查单位限期整改。被检查单位应认真分析问题产生的原因，制定切实可行的整改措施，并在规定的时间内将整改情况书面报告统计管理部门。2.对统计工作中违反法律法规和本行统计工作制度的行为，应依法依规追究相关单位和人员的责任。责任追究方式包括责令改正、通报批评、经济处罚、纪律处分