农行内部巡查制度

PAGE农行内部巡查制度中国农业银行内部巡查制度一、总则（一）目的为加强中国农业银行（以下简称“本行”）内部管理，规范经营行为，防范各类风险，确保本行稳健运营，依据国家法律法规、金融监管要求以及本行相关规章制度，特制定本内部巡查制度。（二）适用范围本制度适用于中国农业银行各级机构及其所属部门、分支机构以及全体员工。（三）基本原则1.独立性原则：巡查工作应独立于被巡查对象，巡查人员独立行使职权，不受其他部门、个人的干扰和影响。2.客观性原则：巡查人员应基于事实，客观公正地开展巡查工作，如实反映巡查发现的问题，不得隐瞒或歪曲事实。3.全面性原则：巡查工作应涵盖本行经营管理的各个方面，包括但不限于业务运营、内部控制、财务管理、风险管理、人力资源管理等，确保不留死角。4.及时性原则：巡查工作应及时发现问题，及时报告并督促整改，避免问题扩大化，影响本行正常经营和稳健发展。二、巡查机构与人员（一）巡查机构设置本行设立内部巡查委员会，作为内部巡查工作的决策机构。巡查委员会由行领导担任主任，相关部门负责人为成员。巡查委员会下设巡查办公室，负责日常巡查工作的组织、协调和实施。巡查办公室设在[具体部门名称]，配备专职巡查人员若干名。（二）巡查人员职责1.巡查委员会职责审议巡查工作计划、方案和报告。研究决定巡查工作中的重大事项。对巡查发现的重大问题提出处理意见和建议。2.巡查办公室职责制定年度巡查工作计划和方案，并组织实施。组建巡查组，明确巡查人员分工。组织开展巡查前培训，提高巡查人员业务水平。对巡查组提交的巡查报告进行审核，汇总分析巡查情况。督促被巡查对象落实整改措施，跟踪整改情况。建立巡查档案，妥善保管巡查工作相关资料。3.巡查人员职责严格遵守巡查工作纪律和相关规定，保守巡查工作秘密。按照巡查工作方案要求，认真开展巡查工作，全面了解被巡查对象的情况。通过查阅文件资料、账目凭证、实地走访、个别谈话、问卷调查等方式，收集证据，发现问题。对巡查发现的问题进行深入分析，提出整改建议，并撰写巡查报告。三、巡查内容与方式（一）巡查内容1.业务经营合规性各项业务是否符合国家法律法规、金融监管要求以及本行相关规章制度。业务操作流程是否规范，有无违规操作、越权审批等问题。业务经营指标完成情况是否真实、准确，有无虚报、瞒报等行为。2.内部控制有效性内部控制制度是否健全，是否覆盖本行经营管理的各个环节。内部控制措施是否有效执行，能否有效防范风险。内部监督机制是否健全，对违规行为的发现、纠正和处理是否及时、有效。3.财务管理规范性财务管理制度是否健全，财务核算是否准确、规范。财务收支是否合规，有无乱收费、私设小金库等问题。资产质量是否真实，有无虚增资产、掩盖不良资产等行为。4.风险管理有效性风险管理体系是否健全，风险识别、评估、监测和控制措施是否有效。各类风险指标是否符合监管要求和本行风险承受能力。重大风险事件的防范和处置措施是否到位。5.人力资源管理合理性人力资源管理制度是否健全，人员招聘、培训、考核、晋升等环节是否规范。员工薪酬福利政策是否合理，有无违规发放薪酬、福利等问题。员工队伍建设情况，员工素质和业务能力是否适应本行发展需要。（二）巡查方式1.定期巡查：每年制定巡查工作计划，对部分分支机构及部门进行定期巡查。巡查周期根据实际情况确定，原则上不超过[X]年对所有分支机构及部门巡查一遍。2.专项巡查：根据本行经营管理中的重点、难点问题以及监管部门要求，适时开展专项巡查。专项巡查针对特定业务领域、特定问题或特定机构进行深入检查。3.离任巡查：对各级机构负责人、重要岗位人员在离任时进行巡查，重点检查其在任职期间的经营管理情况、履行职责情况以及有无违规违纪行为。4.日常监督：巡查办公室通过非现场监测、数据分析等方式，对本行经营管理情况进行日常监督，及时发现潜在问题和风险线索。四、巡查工作程序（一）巡查准备1.制定巡查方案：巡查办公室根据年度巡查工作计划，结合本行实际情况，制定具体的巡查方案。巡查方案应明确巡查目的、范围、内容、方式、时间安排以及人员分工等。2.组建巡查组：根据巡查方案要求，从巡查人员中挑选合适人员组成巡查组。巡查组实行组长负责制，组长负责组织实施巡查工作，并对巡查结果负责。3.开展巡查前培训：对巡查人员进行培训，使其熟悉巡查工作流程、方法和技巧，掌握相关法律法规、金融监管要求以及本行规章制度，提高巡查人员业务水平和工作能力。4.发出巡查通知：巡查组提前[X]个工作日向被巡查对象发出巡查通知，告知巡查目的、范围、时间安排以及需提供的资料等事项。（二）巡查实施1.进驻被巡查对象：巡查组按照巡查通知要求，进驻被巡查对象，召开见面会，通报巡查工作安排，听取被巡查对象工作汇报。2.开展现场检查：巡查人员通过查阅文件资料、账目凭证、实地走访、个别谈话、问卷调查等方式，对被巡查对象进行全面检查，收集相关证据，发现问题线索。3.形成巡查工作底稿：巡查人员对巡查过程中发现的问题进行详细记录，形成巡查工作底稿。巡查工作底稿应包括问题描述、证据材料、分析判断以及整改建议等内容。4.撰写巡查报告：巡查组在巡查工作结束后，对巡查情况进行汇总分析，撰写巡查报告。巡查报告应客观、准确地反映巡查发现的问题，深入分析问题产生的原因，提出整改建议，并明确整改责任人和整改期限。（三）巡查反馈1.召开巡查反馈会：巡查组向被巡查对象反馈巡查情况，宣读巡查报告。巡查反馈会由巡查组组长主持，被巡查对象领导班子成员、相关部门负责人参加。2.听取意见和建议：被巡查对象对巡查反馈情况进行表态发言，提出意见和建议。巡查组对被巡查对象提出的意见和建议进行记录，并在后续工作中予以考虑。（四）整改落实1.制定整改方案：被巡查对象根据巡查反馈意见，制定详细的整改方案。整改方案应明确整改目标、整改措施、整改责任人以及整改期限等内容，并报巡查办公室备案。2.组织实施整改：被巡查对象按照整改方案要求，组织力量进行整改。整改过程中，要明确责任，加强协调，确保整改工作顺利推进。3.报送整改报告：被巡查对象在整改期限届满后，向巡查办公室报送整改报告。整改报告应包括整改工作开展情况、整改措施落实情况、整改取得的成效以及尚未整改到位的问题及原因等内容。4.跟踪检查整改情况：巡查办公室对被巡查对象的整改情况进行跟踪检查，通过查阅整改资料、实地走访等方式，了解整改工作进展情况，督促整改责任人按时完成整改任务。对整改不力的，要严肃追究相关责任人的责任。五、巡查结果运用（一）作为干部考核评价的重要依据将巡查结果与干部考核评价挂钩，对在巡查中发现问题较多、整改不力的机构和个人，在干部选拔任用、评先评优等方面予以限制。（二）促进内部控制制度完善针对巡查发现的内部控制漏洞和薄弱环节，督促相关部门及时修订和完善内部控制制度，加强内部控制建设，提高内部控制有效性。（三）加强风险管理根据巡查发现的风险问题，及时调整风险管理策略和措施，加大风险防控力度，确保本行稳健运营。（四）严肃责任追究对巡查发现的违规违纪行为，按照有关规定严肃追究相关责任人的责任。涉及违法犯罪的，移交司法机关依法处理。六、巡查工作纪律与监督（一）巡查工作纪律1.遵守工作程序：巡查人员应严格按照巡查工作程序开展工作，不得擅自简化或变更工作流程。2.保守工作秘密：巡查人员对巡查工作中知悉的国家秘密、商业秘密和个人隐私等信息，要严格保密，不得泄露。3.廉洁自律：巡查人员要严格遵守廉洁自律规定，不得接受被巡查对象的礼品、礼金、宴请等，不得利用巡查工作谋取私利。4.客观公正：巡查人员应客观公正地开展巡查工作，不得偏袒、包庇被巡查对象，不得故意夸大或缩小问题。（二）监督与问责1.建立监督机制：本行建立健全巡查工作监督机制，加强对巡查人员的监督管理。巡查办公室定期对巡查工作进行总结分析，并向巡查委员会报告巡查工作情况。2.接受群众监督：设立举报信箱和举报电话，接受本行员工和社会公众对巡查工作的监督。对举报反映的问题，要认真核实，