银监会监督管理责任制度

PAGE银监会监督管理责任制度一、总则（一）制定目的为加强银监会对银行业金融机构的监督管理，规范监督管理行为，明确监督管理责任，防范和化解银行业风险，保护存款人和其他客户的合法权益，促进银行业健康发展，依据相关法律法规，制定本制度。（二）适用范围本制度适用于银监会及其派出机构对银行业金融机构的监督管理活动。银行业金融机构包括商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。（三）基本原则1.依法监管原则严格依照法律法规和行业标准履行监督管理职责，确保监管行为合法合规。2.审慎监管原则以审慎经营规则为指导，对银行业金融机构的风险管理、内部控制、资本充足率等方面进行严格监督，防范系统性金融风险。3.公开、公平、公正原则监管过程和结果保持公开透明，对所有银行业金融机构一视同仁，公平对待，确保监管公正。4.协同监管原则银监会内部各部门之间、与其他监管机构之间加强协作配合，形成监管合力，共同维护银行业市场秩序。二、监督管理职责划分（一）银监会职责1.制定并发布银行业金融机构监督管理的规章、规则。2.审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围。3.对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理。4.监督管理银行业金融机构的业务活动及其风险状况，定期进行现场检查和非现场监管。5.依法查处银行业金融机构的违法违规行为，保护金融消费者合法权益。6.会同有关部门提出存款类金融机构紧急风险处置的意见和建议。7.法律、行政法规规定的其他职责。（二）派出机构职责1.在银监会授权范围内，对辖区内银行业金融机构进行监督管理。2.贯彻执行国家有关银行业监督管理的方针政策和法律法规，落实银监会的各项监管要求。3.负责辖区内银行业金融机构的市场准入初审工作，包括机构设立、变更、终止及业务范围调整等事项的初步审核。4.对辖区内银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，及时发现、报告和处置风险隐患。5.负责辖区内银行业金融机构违法违规行为的查处工作，维护辖区金融市场秩序。6.协调辖区内地方政府有关部门、司法机关等，共同做好银行业金融机构的风险处置和维护金融稳定工作。三、监督管理措施（一）非现场监管1.要求银行业金融机构按照规定报送有关报表、报告等资料，包括资产负债表、利润表、现金流量表、风险管理报告、内部控制报告等。2.建立银行业金融机构监管信息系统，收集、整理、分析监管数据，对银行业金融机构的经营状况、风险水平进行持续监测和评估。3.根据非现场监管情况，定期与银行业金融机构高级管理人员进行监管会谈，通报监管情况，提出监管要求和建议。（二）现场检查1.制定现场检查计划，明确检查目的、范围、内容和重点。现场检查可分为全面检查、专项检查和临时检查等。2.检查人员按照规定程序实施现场检查，查阅银行业金融机构的文件、资料、账目、凭证等，与有关人员进行谈话，实地查看业务经营场所和设施等。3.现场检查结束后，检查人员应撰写检查报告，对检查情况进行总结分析，提出检查结论和监管建议。被检查机构应在规定时间内对检查发现的问题进行整改，并向银监会或其派出机构提交整改报告。（三）审慎性监管谈话1.根据监管需要，银监会或其派出机构负责人约见银行业金融机构董事、高级管理人员，就业务经营、风险管理、内部控制等重大事项进行审慎性监管谈话。2.谈话内容应形成记录，谈话双方签字确认。监管机构可根据谈话情况，要求银行业金融机构采取相应措施，加强经营管理，防范风险。（四）强制信息披露1.要求银行业金融机构按照规定披露财务会计报告、风险管理状况、董事和高级管理人员变更以及其他重大事项等信息。2.信息披露应真实、准确、完整、及时，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。银监会及其派出机构负责对银行业金融机构信息披露情况进行监督检查。（五）责令整改1.对银行业金融机构存在的违法违规行为、风险隐患等问题，银监会或其派出机构有权责令其限期整改。2.整改要求应明确整改内容、整改期限和整改责任人。银行业金融机构应制定详细的整改方案，按时完成整改任务，并将整改情况及时报告监管机构。3.对未按照要求进行整改或整改不力的银行业金融机构，监管机构可采取进一步的监管措施，如提高现场检查频率、限制业务范围、责令调整董事和高级管理人员等。四、监督管理责任追究（一）责任认定原则1.以事实为依据，以法律法规和监管规定为准绳，客观、公正地认定监督管理责任。2.区分直接责任、主要领导责任和重要领导责任，根据责任大小和情节轻重，依法依规追究责任。3.坚持有错必究、责罚相当的原则，确保责任追究制度的严肃性和权威性。（二）责任追究情形1.未按照法律法规和监管规定履行监督管理职责，导致银行业金融机构出现重大违法违规行为或风险事件的。2.对银行业金融机构的违法违规行为或风险隐患未能及时发现、制止或纠正，造成不良后果的。3.在现场检查、非现场监管等工作中，存在敷衍塞责、弄虚作假、隐瞒不报等行为，影响监管工作质量和效果的。4.违反监管程序，擅自作出监管决定，导致监管失误或不良影响的。5.泄露监管工作秘密，给银行业金融机构或监管工作造成损害的。6.其他违反监督管理职责的行为，应当追究责任的。（三）责任追究方式1.行政处分对银监会及其派出机构工作人员，根据责任情节轻重，给予警告、记过、记大过、降级、撤职、开除等行政处分。2.经济处罚扣减绩效奖金、薪酬等，对因监管不力导致银行业金融机构遭受损失的，可要求相关责任人承担一定比例的经济赔偿责任。3.行业禁入对存在严重违法违规行为或监管失职行为的人员，禁止其在一定期限内从事银行业监管相关工作或银行业金融机构高级管理工作。4.法律责任对构成犯罪的，依法追究刑事责任。（四）责任追究程序1.线索发现与初步核实通过日常监管工作、举报投诉、媒体报道等渠道发现责任追究线索，由纪检监察部门或相关职能部门进行初步核实，收集证据材料，查明事实真相。2.立案审查经初步核实，认为需要追究责任的，予以立案审查。立案后，成立专门的调查组，对责任问题进行深入调查，形成调查报告。3.责任认定与处理根据调查报告，按照责任认定原则，对责任人员的责任性质、责任程度进行认定，并提出处理建议。处理建议报经银监会或其派出机构党委研究决定后，下达责任追究决定。4.申诉与复查责任人员对责任追究