合作为第三方金融产品设计合同协议

合作为第三方金融产品设计合同协议鉴于一方（以下简称“产品方”）拥有设计金融产品的专业能力和资质，另一方（以下简称“需求方”）希望委托产品方为其指定的第三方（以下简称“目标客户”）设计金融产品，双方根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规，本着平等自愿、诚实信用的原则，经友好协商，达成如下协议：第一条定义与解释除非本协议上下文另有明确表示，下列词语具有以下含义：“金融产品”是指由产品方设计，旨在满足目标客户特定金融需求的，具有特定投资期限、风险等级和收益特征的金融工具或产品方案，具体类型和特征以本协议第四条约定及后续设计成果为准。“产品设计”是指产品方根据本协议约定，为金融产品进行的市场研究、方案构思、结构设计、风险分析、合规性建议等工作，并最终形成设计成果。“设计成果”是指产品方完成产品设计工作后提交的需求方的一切文件、报告、分析、建议等，包括但不限于产品方案书、可行性研究报告、法律合规意见书、产品操作手册草案等。“第三方”是指由需求方指定，通过金融产品进行投资或获得相关服务的个人或法人。“保密信息”是指本协议签署前、签署过程中或履行过程中，一方（以下简称“披露方”）向另一方（以下简称“接收方”）披露的，且被披露方明确标识为保密或根据其性质应合理认定为保密的所有技术信息、经营信息、财务信息、客户信息、商业计划、产品设计细节、合同条款等，但不包括：(a)披露时已为公众所知的信息；(b)接收方在披露前已合法持有的信息；(c)接收方从无保密义务的第三方合法获得的信息；(d)接收方独立开发且未使用披露方保密信息开发的信息。“知识产权”是指任何专利权、商标权、著作权（包括邻接权）、商业秘密、专有技术、以及其他任何有关或应用于金融产品及其设计的权利和利益，无论是否登记或注册。“生效日”是指本协议经双方授权代表签字并加盖公章（或合同专用章）之日。“不可抗力”是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害（如地震、洪水、台风）、战争、罢工、政府行为、法律法规的变更、流行病疫情等。第二条合作范围与产品设计要求1.产品方同意根据需求方的指示和本协议第四条的约定，为需求方指定的目标客户群体设计金融产品。2.产品设计应满足以下基本要求：a.产品类型：[此处明确产品的大类，如“固定收益类理财产品”、“权益类基金产品方案”、“保险保障计划”等]。b.目标客户：产品主要面向[此处描述目标客户的特征，如“风险偏好为稳健型的中小企业主”、“寻求长期资本增值的机构投资者”等]。c.投资范围/标的：产品资金主要投资于[此处列举主要投资领域，如“国债、地方政府债、高等级信用债、货币市场工具”等]。d.风险等级：产品的风险等级应不高于[此处明确风险等级，如“R2（稳健）”或根据监管要求具体说明]。e.期限结构：产品期限设计为[此处明确期限，如“封闭期为1年，开放期按季度”或“不固定期限”]。f.费用结构：产品预计包含[此处列明主要费用类型，如“管理费、托管费、销售服务费”等]，具体费率在最终设计方案中明确。g.合规要求：产品设计必须严格遵守所有适用的中国法律、行政法规、部门规章及监管机构的规定，包括但不限于《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等相关法律法规及中国证监会、中国银保监会（或国家金融监督管理总局）、中国人民银行等监管机构发布的规范性文件。h.[根据实际情况添加其他特定要求，如“产品需满足特定税收优惠条件”、“需具备一定的流动性安排”等]。3.需求方应在产品设计启动前向产品方提供必要的背景资料、目标客户信息（在允许的范围内）以及任何影响设计的其他相关信息。4.产品方应按照行业标准和本协议约定，运用专业知识和能力完成产品设计工作，确保设计方案的合理性、创新性、合规性。第三条双方的权利与义务产品方的权利与义务：a.权利：(i)按照本协议约定收取设计费用；(ii)要求需求方及时提供履行本协议所需的信息、资料和配合；(iii)对其设计的产品方案享有相应的知识产权（具体归属见第十三条）；(iv)对设计方案在专业能力范围内的合理性和合规性负责；(v)根据需求方的合理变更要求，进行必要的调整，并可能获得额外的费用（具体标准见第十一条）。b.义务：(i)按照本协议第二条约定的要求和第四条约定，勤勉、尽责地完成产品设计工作，按时提交设计成果；(ii)确保设计成果符合相关法律法规和监管要求；(iii)对在合作过程中接触到的需求方及目标客户的保密信息承担保密义务（见第十二条）；(iv)保证提交的设计成果是产品方独立工作的成果，除非协议另有约定，不依赖第三方进行核心设计；(v)配合需求方进行产品设计的内部审批或报备工作（如适用）。需求方的权利与义务：a.权利：(i)有权要求产品方按照本协议约定提供设计服务；(ii)有权审阅产品方提交的设计成果，并提出书面修改意见，产品方应在合理期限内予以处理；(iii)对最终确认的设计成果拥有经营权或使用权（具体权利见第十三条）；(iv)对产品设计方案中的知识产权（如涉及）拥有相应的权益（具体归属见第十三条）。b.义务：(i)按照本协议第六条约定，及时足额支付设计费用；(ii)积极配合产品方，及时提供履行本协议所需的信息、资料和必要条件；(iii)对产品方在合作过程中提供且明确标识为保密的信息承担保密义务（见第十二条）；(iv)对产品方提交的符合要求的设计成果及时进行确认；(v)如需，协助产品方获取产品设计所需的监管批准或备案（如适用）。第四条设计成果与验收1.产品方应完成以下设计成果：a.产品初步方案报告；b.详细的产品设计说明书，包括投资策略、风险分析、费用说明等；c.法律合规意见草案或分析；d.[根据项目需要列明其他成果，如市场推广材料初稿、产品法律文件草案等]。2.产品方应分阶段或最终向需求方提交设计成果。具体提交时间和形式由双方协商确定。3.需求方应在收到设计成果后[约定天数，如“十五（15）”]个工作日内进行验收。验收内容包括但不限于设计成果是否满足第二条约定的要求、是否合规、是否清晰完整等。4.如需求方对设计成果有异议或要求修改，应在约定的验收期内以书面形式提出具体意见。产品方应在收到意见后[约定天数，如“十（10）”]个工作日内进行修改或解释。若需求方在收到修改后的成果或解释后[约定天数，如“五（5）”]个工作日内未提出进一步异议，视为验收通过。5.若需求方逾期验收且无正当理由，视为验收通过；或需求方明确书面提出不通过并给出合理修改意见的，产品方应在合理期限内修改，直至验收通过，由此产生的额外费用由[约定承担方，如“需求方”]承担。第五条费用与支付方式1.本协议项下的设计费用总额为人民币[填写具体金额或“按照双方另行协商确认的费率计算”]元（大写：[填写大写金额]）。2.费用构成：[如为固定金额，可简述；如按费率计算，可说明计算基础，如“按产品预期管理费的一定比例”或“按设计工作量分阶段收取”]。3.支付方式：采用[选择一种或多种，如“一次性支付”、“分期支付”]方式。a.[如为一次性支付]：在本协议生效后[天数]个工作日内，需求方应向产品方支付总费用的[百分比]%，即人民币[金额]元；产品方提交全部最终设计成果并经需求方验收合格后[天数]个工作日内，需求方应支付剩余的[百分比]%，即人民币[金额]元。b.[如为分期支付]：第一期费用[金额]，于[具体时间节点，如“本协议生效后X日内”]支付；第二期费用[金额]，于[具体时间节点，如“产品方提交XX成果后X日内”]支付；[根据实际情况列明其他期数和支付条件]。4.支付账户：需求方应将设计费用支付至产品方以下指定银行账户：开户名：[产品方全称]开户行：[产品方开户银行全称]账号：[产品方银行账号]5.所有费用均[选择，如“不含”或“包含”]产品方应缴纳的与该设计服务相关的税费，具体承担方式由双方在[选择，如“本协议中明确”或“另行协商确定”]。6.需求方逾期支付设计费用，每逾期一日，应按逾期支付金额的[约定比例，如“万分之五（0.05%）”]向产品方支付违约金，直至付清为止。逾期超过[约定天数，如“三十（30）”]日，产品方有权暂停设计工作或单方解除本协议，并要求需求方支付已完成工作的相应费用及所有逾期款项。第六条知识产权1.在本协议履行期间及结束后，产品方为履行本协议而专门为需求方设计的产品方案本身所包含的、可复制表达的智力成果（包括但不限于产品构思、结构设计、风险分析模型、方案报告等），其知识产权归[选择：产品方/产品方和需求方共同/根据另行约定]所有。2.产品方授予需求方一项[选择：非独占、不可转让、不可许可他人使用]的使用许可，允许需求方在[明确使用范围，如“为实现本协议目的，将其用于向目标客户介绍和推广该金融产品设计方案”]的范围内使用产品方提供的最终设计成果。3.产品方保证，其提交的设计成果未侵犯任何第三方的知识产权。如因设计成果引发任何第三方知识产权纠纷，由[选择：产品方/双方根据责任大小共同]负责解决，由此产生的费用由[选择：产品方/责任方承担]，并应赔偿对方因此遭受的损失。4.产品方有权在其宣传材料中，在不泄露商业秘密的前提下，提及为需求方提供了产品设计服务的事实（需事先获得需求方同意）。5.本协议不授予需求方任何独立的知识产权，需求方仅获得使用许可。产品方仍保留设计成果及其知识产权的所有其他权利。第七条保密义务1.双方及其各自的工作人员、代理人（以下统称“相关方”）应对于从对方获取的保密信息，按照本协议约定和其性质，采取不低于保护自身同等保密信息的谨慎程度进行保护，不得以任何方式披露给任何第三方（除非为履行本协议需要，且已获得对方书面同意，或法律法规要求披露），亦不得用于本协议约定之外的目的。2.任何一方相关方若违反本协议保密义务，应赔偿由此给对方造成的全部直接经济损失。3.本协议约定的保密义务不因本协议的终止而失效，保密期限自保密信息知晓之日起至永久；对于构成商业秘密的保密信息，保密期限在本协议终止后仍然持续有效。第八条合同期限与终止1.本协议自双方授权代表签字并加盖公章（或合同专用章）之日起生效，有效期为[约定期限，如“自生效之日起六（6）个月”或“直至产品设计最终成果交付并验收合格之日止”]。2.除本协议另有约定外，任何一方未经对方书面同意，不得单方变更或解除本协议。3.在本协议有效期内，如发生以下情况之一，守约方有权书面通知违约方解除本协议：(i)一方严重违反本协议约定，且在收到守约方书面通知后[约定天数，如“三十（30）”]日内未能纠正；(ii)一方进入破产、清算或解散程序；(iii)不可抗力事件持续影响本协议履行超过[约定天数，如“六十（60）”]日。4.本协议终止或解除后，双方应在[约定天数，如“十（10）”]个工作日内进行结算，结清所有未付款项。双方应相互返还或销毁属于对方的保密信息及所有载有对方信息的载体。因本协议履行产生的知识产权归属按本协议第六条约定处理。保密义务、争议解决、法律适用等条款在本协议终止后仍然有效。第九条违约责任1.除本协议其他条款另有约定外，任何一方违反本协议约定，给对方造成损失的，应承担赔偿责任，赔偿范围包括直接损失和合理的间接损失。2.如产品方未能按时提交符合要求的设计成果，每逾期一日，应向需求方支付合同总金额的[约定比例，如“千分之一（0.1%）”]作为违约金，但累计违约金不超过合同总金额的[约定比例，如“百分之十（10%）”]。逾期超过[约定天数，如“三十（30）”]日，需求方有权解除本协议，并要求产品方赔偿损失。3.如需求方未能按时支付设计费用，除按第五条约定支付违约金外，产品方还有权要求需求方支付已完成工作的相应费用。4.因一方违反保密义务给对方造成损失的，违约方应赔偿对方的全部损失。第十条不可抗力1.任何一方因不可抗力事件不能履行或不能完全履行本协议义务的，不承担违约责任，但应在不可抗力事件发生后[约定天数，如“七（7）”]日内书面通知对方，并提供相关证明文件。2.双方应根据不可抗力事件的影响，协商决定是否延期履行、部分履行或解除本协议。因不可抗力影响，导致本协议无法继续履行的，本协议可终止。第十一条争议解决因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权将争议提交至[选择：(i)仲裁委员会，按照申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点在[城市]，仲裁语言为中文；(ii)[具体法院名称，如“XX市XX区人民法院”]通过诉讼解决]。第十二条法律适用本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律（为免歧义，不包括香港、澳门特别行政区