联系支行工作制度

PAGE联系支行工作制度一、总则（一）目的本工作制度旨在规范联系支行的各项工作流程，加强与支行的沟通协作，确保公司业务在支行层面的顺利开展，提升整体运营效率，保障金融服务质量，维护公司及客户的合法权益，促进公司与支行共同发展。（二）适用范围本制度适用于公司与各联系支行之间的业务往来、沟通协调、工作对接等相关事宜，涵盖公司涉及的各类金融业务及服务场景。（三）基本原则1.合规性原则：严格遵守国家法律法规、金融监管政策以及行业标准，确保各项工作合法合规进行。2.协作性原则：公司与联系支行建立紧密的协作关系，相互支持、配合，共同推动业务发展，实现互利共赢。3.高效性原则：优化工作流程，提高沟通效率，及时响应支行需求，快速解决问题，确保业务处理的及时性和准确性。4.风险防控原则：加强风险管理，识别、评估和控制与支行合作过程中的各类风险，保障公司资金安全和业务稳定运行。二、组织架构与职责分工（一）公司相关部门职责1.业务部门负责与联系支行对接具体业务，包括业务咨询、产品推广、客户拓展等工作。及时了解支行对公司业务的反馈和需求，协调解决业务开展过程中出现的问题。协助支行做好客户服务工作，提供专业的业务指导和支持。2.风险管理部门对与联系支行合作的业务进行风险评估和监控，制定风险防控措施。定期审查与支行签订的合作协议，确保协议条款符合法律法规和公司风险管理要求。及时发现和处理合作过程中的风险事件，保障公司资产安全。3.财务部门负责与支行核对资金往来账目，确保资金结算准确无误。制定与支行相关的财务管理制度和流程，规范财务操作。协助业务部门做好费用预算和成本控制工作，合理安排与支行合作的各项费用支出。4.行政部门负责与支行的日常行政事务对接，包括文件传递、会议安排、办公用品采购等。维护与支行的良好合作关系，协调解决合作过程中的行政性问题。协助组织公司与支行之间的各类活动，促进双方沟通与交流。（二）联系支行职责1.业务执行按照公司要求和相关规定，认真执行各项业务操作流程，确保业务办理的准确性和及时性。积极推广公司产品和服务，拓展客户资源，提升业务量和市场份额。及时向公司反馈业务开展过程中的问题和困难，配合公司共同解决。2.客户服务为公司客户提供优质、高效的金融服务，解答客户疑问，处理客户投诉。收集客户反馈信息，了解客户需求和意见，及时反馈给公司，以便公司改进产品和服务。3.风险管理识别、评估和监控与公司合作业务的风险状况，采取有效措施防范风险。配合公司风险管理部门做好风险排查和整改工作，确保业务合规稳健运行。4.沟通协调与公司各部门保持密切沟通，及时了解公司业务政策和工作要求，确保信息传递准确、及时。积极参与公司组织的各类会议和活动，加强与公司的协作配合，共同推动业务发展。三、业务流程与操作规范（一）业务申请与受理1.公司业务部门根据业务需求，向联系支行提交业务申请，申请内容应包括业务类型、金额、期限、客户信息等详细资料。2.支行收到申请后，应及时进行初审，审核申请资料的完整性、真实性和合规性。如发现问题，应及时与公司业务部门沟通，要求补充或更正相关资料。3.对于初审通过的业务申请，支行应在规定时间内将申请信息录入业务系统，并提交给上级审批部门。（二）业务审批1.支行上级审批部门按照审批权限和流程，对业务申请进行审批。审批过程中应综合考虑业务风险、客户信用状况、市场情况等因素，确保审批结果公正、合理。2.在审批过程中，如需要公司提供补充资料或说明情况，支行应及时与公司业务部门联系，公司业务部门应积极配合，尽快提供相关资料和信息。3.审批通过的业务，支行应及时通知公司业务部门；审批未通过的业务，支行应向公司业务部门说明原因，并协助公司业务部门做好后续处理工作。（三）业务办理与执行1.公司业务部门根据支行通知，与客户签订相关业务合同，并办理业务手续。在办理过程中，应严格按照合同约定和业务操作规范进行操作，确保业务办理的合法性和准确性。2.在业务办理过程中，如涉及资金划转、账户管理等操作，公司财务部门应与支行密切配合，确保资金安全、及时到账。3.支行应按照业务合同约定，及时、准确地办理各项业务，为客户提供优质的金融服务。在业务执行过程中，如发现问题或风险隐患，应及时与公司沟通，共同采取措施加以解决。（四）业务监督与检查1.公司风险管理部门定期对与联系支行合作的业务进行监督检查，检查内容包括业务操作合规性、风险防控措施执行情况、客户服务质量等。2.支行应积极配合公司风险管理部门的监督检查工作，如实提供相关资料和信息。对于检查中发现的问题，应及时整改，并将整改情况反馈给公司风险管理部门。3.公司业务部门应加强对业务办理过程的日常监督，及时发现和解决业务操作中的问题，确保业务顺利开展。（五）业务档案管理1.公司与支行应分别建立业务档案管理制度，对业务办理过程中形成的各类文件、资料、合同等进行妥善保管。2.业务档案应包括业务申请资料、审批文件、业务合同、资金交易记录、客户信息等，确保档案资料完整、准确、可追溯。3.业务档案的保管期限应按照国家法律法规和行业标准执行，期满后如需销毁，应按照规定程序进行审批和处理。四、沟通协调机制（一）定期沟通会议1.公司与联系支行每月至少召开一次定期沟通会议，会议由公司业务部门牵头组织，双方相关人员参加。2.定期沟通会议的主要内容包括：总结上月业务开展情况，分析存在的问题及原因；通报本月业务计划和工作重点；沟通协调业务合作过程中的相关事宜；讨论解决双方关心的其他问题。3.会议应形成会议纪要，明确会议讨论的主要内容、达成的共识以及下一步工作安排，并及时发送给参会人员。（二）专项沟通协调1.对于重大业务项目、突发事件或需要紧急协调解决的问题，公司与联系支行应及时进行专项沟通协调。专项沟通协调可通过电话、邮件、专题会议等方式进行。2.在专项沟通协调过程中，双方应明确问题的核心和关键，分析问题产生的原因，共同商讨解决方案，并明确责任人和时间节点，确保问题得到及时、有效的解决。3.专项沟通协调结束后，应形成专项报告存档，记录沟通协调的过程、结果以及后续跟进措施。（三）信息共享与交流1.公司与联系支行应建立信息共享平台，及时、准确地共享业务信息、市场动态、政策法规等相关资料。2.双方业务人员应保持日常沟通交流，及时了解对方工作进展和需求，共同解决业务合作过程中的问题。3.对于涉及公司机密或敏感信息的共享，应严格按照公司保密制度进行管理，确保信息安全。五、风险管理与内部控制（一）风险识别与评估1.公司风险管理部门与联系支行应定期对合作业务进行风险识别和评估，分析可能面临的信用风险、市场风险、操作风险等各类风险因素。2.风险识别与评估应采用定性与定量相结合的方法，综合考虑业务规模、客户信用状况、市场波动、政策变化等因素，确定风险等级和风险敞口。3.根据风险识别与评估结果，制定相应的风险防控措施，明确风险应对策略和责任部门，确保风险可控。（二）风险防控措施1.加强客户信用管理，对客户进行严格的信用审查和评级，确保客户具备良好的信用状况和还款能力。2.完善业务审批流程，严格执行审批制度，确保业务操作符合法律法规和公司风险管理要求。3.加强资金管理，严格资金划转流程，确保资金安全、及时到账，防范资金风险。4.建立风险预警机制，及时发现和预警潜在风险，采取有效措施进行风险处置，避免风险扩大。5.加强内部审计和监督检查，定期对业务操作和风险管理情况进行审计和检查，发现问题及时整改，确保内部控制有效执行。（三）内部控制制度1.公司与联系支行应建立健全内部控制制度，明确各部门和岗位的职责权限，规范业务操作流程，确保各项工作有序开展。2.内部控制制度应涵盖业务流程、风险管理、财务管理、人力资源管理等各个方面，形成相互制约、相互监督的机制。3.加强对内部控制制度执行情况的监督检查，定期对制度执行效果进行评估和改进，确保内部控制制度的有效性和适应性。六、考核与激励机制（一）考核指标1.公司对联系支行的考核指标主要包括业务指标、客户服务指标、风险管理指标等。业务指标：如存款余额、贷款发放量、中间业务收入等。客户服务指标：如客户满意度、投诉处理及时率等。风险管理指标：如不良贷款率、风险事件发生率等。2.支行对公司业务部门及相关人员的考核指标主要包括业务推动指标、沟通协调指标、风险防控指标等。业务推动指标：如业务拓展完成率、业务目标达成率等。沟通协调指标：如信息反馈及时性、问题解决效率等。风险防控指标：如风险事件发生率、风险防控措施执行情况等。（二）考核方式1.公司与联系支行的考核工作由双方相关部门负责组织实施，定期进行考核评价。2.考核方式可采用定量考核与定性考核相结合的方式，综合考虑各项考核指标的完成情况，对支行和公司相关人员进行客观、公正的评价。3.在考核过程中，应充分听取双方的意见和建议，确保考核结果真实、准确、合理。（三）激励措施与惩罚机制1.对于考核结果优秀的联系支行和公司相关人员，给予相应的奖励，如奖金、荣誉证书、晋升机会等，以激励其积极工作，提高业务水平和服务质量。2.对于考核结果不达标的联系支行和公司相关