理财规划合同

理财规划合同甲方（委托方/投资者）：________________________身份证号/统一社会信用代码：________________________联系地址：________________________联系电话：________________________乙方（受托方/理财机构）：________________________统一社会信用代码：________________________经营地址：________________________联系电话：________________________法定代表人/负责人：________________________依据《中华人民共和国民法典》《中华人民共和国信托法》《理财公司理财产品销售管理暂行办法》等相关法律法规及监管规定，甲乙双方本着平等自愿、公平诚信、权责对等的原则，就甲方委托乙方提供专业理财规划及相关服务事宜，经友好协商，订立本合同，以资共同信守，明确双方权利义务，保障委托理财活动合法合规、有序开展。第一条委托事项1.1甲方自愿委托乙方根据其财务状况、风险承受能力、理财目标及投资偏好，为其提供专业的理财规划服务，并根据双方确认的理财方案，协助甲方实施理财计划、管理受托财产。1.2理财规划服务范围（可勾选或补充）：□个人/家庭财务状况分析□风险承受能力评估□理财目标设定（如储蓄、投资、养老、子女教育等）□投资组合规划□理财产品推荐与配置□理财方案执行与跟踪调整□其他：________________________。1.3受托财产范围：甲方委托乙方管理的财产为人民币______元（大写：________________________），该财产来源合法，甲方保证对该财产拥有完整、合法的所有权或处分权，无任何权利瑕疵，不存在任何权属纠纷，若因财产权属问题引发纠纷，由甲方承担全部责任。1.4乙方应按照本合同约定及甲方的合理要求，秉持诚实信用、谨慎勤勉的原则，履行理财规划及财产管理义务，不得超越委托范围从事理财活动，不得擅自变更理财方案或挪用受托财产。第二条双方权利与义务2.1甲方权利与义务2.1.1有权了解乙方的资质、理财服务流程、收费标准，有权知晓受托财产的管理运用、处分及收支情况，有权要求乙方作出详细说明，有权查阅、抄录与受托财产相关的管理记录及文件。2.1.2应向乙方如实提供个人/家庭财务状况、风险承受能力、理财目标、投资偏好等相关信息，不得隐瞒、谎报相关信息，若因甲方提供信息不实导致理财方案不合理或产生损失，由甲方自行承担责任。2.1.3应按照本合同约定及时足额支付理财服务费用及委托财产，不得拖延、克扣，若逾期支付，应承担相应的违约责任。2.1.4有权对乙方的理财服务进行监督，发现乙方违反本合同约定或存在违规操作的，有权要求乙方立即纠正，若造成损失，有权要求乙方承担赔偿责任。2.1.5应自行承担理财投资过程中产生的风险，理解并认可理财收益的不确定性，不得要求乙方承诺保底收益、保证本金安全，双方约定的保底条款无效，不影响本合同其他条款的效力。2.1.6配合乙方完成理财方案的执行、调整等相关事宜，及时响应乙方的合理沟通要求，若因甲方不配合导致理财服务无法正常开展，由此产生的损失由甲方自行承担。2.2乙方权利与义务2.2.1有权按照本合同约定收取理财服务费用，有权根据甲方的财务状况、风险承受能力及理财目标，制定合理的理财规划方案，有权在甲方授权范围内协助甲方执行理财计划。2.2.2保证自身具备提供理财规划服务的合法资质，遵循法律法规及监管规定，恪守职业道德和行为规范，秉持诚实信用、谨慎勤勉的原则，为甲方的最大利益提供理财服务。2.2.3应对甲方提供的个人信息、财务状况及受托财产相关信息予以保密，不得向任何第三方泄露（法律法规要求披露、甲方书面同意除外），保密期限自本合同生效之日起至合同终止后3年。2.2.4应定期向甲方报告受托财产的管理情况、理财收益及相关风险，至少每______个月提交一次理财情况报告，若出现重大风险或财产变动，应在24小时内通知甲方。2.2.5不得利用受托财产为自身或第三方谋取不正当利益，不得将受托财产转为其固有财产，不得将不同委托人的受托财产相互混用、交易，不得擅自变更理财方案或超越委托范围操作。2.2.6应建立完善的风险控制体系，对推荐的理财产品进行尽职调查，充分向甲方披露产品风险，不得隐瞒、误导甲方，不得直接或变相宣传、承诺保本保收益。2.2.7若因乙方违背管理职责、处理受托事务不当，导致甲方受托财产遭受损失的，应承担相应的赔偿责任（因市场波动、政策调整等不可抗力或甲方自身原因导致的损失除外）。第三条理财规划方案3.1乙方应在本合同签订后______个工作日内，根据甲方提供的信息，完成甲方财务状况分析、风险承受能力评估，制定个性化的理财规划方案，提交甲方审核确认。3.2理财规划方案应明确以下内容：甲方财务状况总结、风险承受能力等级、理财目标、投资组合建议、理财产品推荐、投资期限、预期收益范围（不构成收益承诺）、风险提示等。3.3甲方对理财规划方案有异议的，应在收到方案后______个工作日内书面通知乙方，乙方应根据甲方意见进行调整完善，直至双方达成一致并签署《理财规划方案确认书》，该确认书为本合同不可分割的组成部分。3.4理财规划方案实施过程中，若甲方财务状况、风险承受能力、理财目标发生变化，或市场环境出现重大调整，乙方可提出方案调整建议，经甲方书面同意后，对理财方案进行调整，调整后的方案需双方签字确认。第四条服务费用及结算方式4.1本合同项下理财服务费用采用以下第______种方式收取：□固定费用：人民币______元（大写：________________________），该费用为乙方提供理财规划、方案执行、跟踪调整等全部服务的费用，甲方在本合同签订后______日内一次性支付。□浮动费用：按照甲方受托财产理财收益的______%收取，结算周期为______，乙方在每个结算周期结束后______日内，根据实际收益计算费用，甲方在收到费用通知后______日内支付。□固定+浮动费用：固定费用______元，浮动费用按理财收益的______%收取，固定费用在本合同签订后______日内支付，浮动费用按结算周期支付。4.2付款方式：□银行转账□现金□其他：________________________乙方指定收款账户：开户行：________________________账户名称：________________________账号：________________________4.3甲方逾期支付服务费用的，每逾期一日，应向乙方支付逾期金额______‰的违约金；逾期超过______日，乙方有权暂停提供理财服务，由此产生的损失由甲方自行承担，逾期超过______日，乙方有权解除本合同，并要求甲方支付已产生的服务费用及违约金。4.4乙方因处理受托理财事务支出的合理费用（如理财产品手续费、税费等），由______方承担，双方另有约定的除外。第五条委托期限5.1本合同委托期限自______年______月______日______时起，至______年______月______日______时止。5.2委托期限届满前30日，若双方需继续合作，应提前书面通知对方，另行协商续约事宜并签订补充协议；若未提出续约或未达成续约协议，委托期限届满后，本合同自动终止，乙方应在合同终止后______个工作日内，协助甲方办理受托财产的清算、交接手续，将剩余受托财产及相关资料返还甲方。5.3委托期限内，甲方如需提前终止本合同，应提前15日书面通知乙方，经双方协商一致后，办理终止手续，已支付的服务费用不予退还（因乙方违约导致甲方提前终止的除外）；乙方如需提前终止本合同，应提前15日书面通知甲方，退还甲方未发生的服务费用，并协助甲方办理受托财产交接手续，若造成甲方损失，应承担赔偿责任。第六条风险提示与免责条款6.1甲方充分知晓并认可，理财投资具有风险性，受市场波动、政策调整、经济环境变化等多种因素影响，受托财产可能会出现收益波动，甚至发生亏损，乙方不承诺保底收益、不保证本金安全，所有投资风险由甲方自行承担。6.2因不可抗力（包括但不限于地震、台风、洪水、战争、政府禁令、金融市场系统性风险等）导致本合同无法履行或受托财产遭受损失的，乙方不承担赔偿责任，双方根据不可抗力的影响，协商决定部分履行、延期履行或解除合同。6.3因甲方提供信息不实、不配合乙方开展理财服务、擅自干预乙方正常操作，或自行操作受托财产导致的损失，由甲方自行承担，乙方不承担责任。6.4因法律法规、监管政策调整，导致理财方案无法正常执行或受托财产遭受损失的，乙方不承担赔偿责任，应及时通知甲方，并协助甲方调整理财方案。6.5乙方在履行本合同过程中，因遵循甲方书面指令（该指令不违反法律法规及本合同约定）导致的损失，由甲方自行承担。第七条违约责任7.1甲方违约责任：7.1.1未按本合同约定支付服务费用或受托财产的，按本合同第四条约定支付违约金，逾期超过约定期限的，乙方有权暂停服务或解除合同，并要求甲方赔偿损失。7.1.2隐瞒、谎报个人信息、财务状况或受托财产权属信息，导致乙方遭受损失或理财服务无法正常开展的，应赔偿乙方因此遭受的全部损失。7.1.3擅自干预乙方正常操作、变更理财方案，或自行操作受托财产导致损失扩大的，由甲方自行承担全部损失，若造成乙方损失，应予以赔偿。7.1.4违反本合同约定，泄露乙方商业秘密或理财服务相关信息，导致乙方遭受损失的，应赔偿乙方全部损失。7.2乙方违约责任：7.2.1未按本合同约定提供理财规划服务，或未履行谨慎勤勉义务，导致甲方受托财产遭受损失的，应赔偿甲方实际损失（因市场风险等不可抗力导致的损失除外）。7.2.2擅自挪用受托财产、超越委托范围操作，或利用受托财产为自身及第三方谋取不正当利益的，应退还非法所得，赔偿甲方全部损失，甲方有权解除本合同。7.2.3未按本合同约定向甲方报告受托财产管理情况，或隐瞒、误导甲方，未充分披露风险的，应向甲方支付违约金人民币______元，若造成甲方损失，应予以赔偿。7.2.4泄露甲方个人信息、财务状况及受托财产相关信息，导致甲方遭受损失的，应赔偿甲方全部损失。第八条保密条款8.1双方应对本合同的内容及因履行本合同而知悉的对方商业秘密、个人信息、财务状况、受托财产信息、理财方案等相关信息予以保密。8.2未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方披露上述保密信息，不得将保密信息用于本合同以外的其他目的，即使本合同终止，保密条款仍继续有效。8.3任何一方违反保密条款，应向对方支付违约金人民币______元（大写：________________________），并赔偿对方因此遭受的全部损失。第九条争议解决本合同履行过程中发生的争议，甲乙双方应首先友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向□甲方所在地□乙方所在地□合同履行地人民法院提起诉讼（或：向______仲裁委员会申请仲裁，仲裁裁决为终局裁决）。第十条其他约定10.1本合同未尽事宜，甲乙双方可另行签订补充协议，补充协议与本合同具有同等法律效力。10.2本合同所有附件（《理财规划方案确认书》、风险承受能力评估报告、理财产品说明书等）为本合同不可分割的组成部分，与本合同具有同等法律效力。10.3本合同自甲乙双方签字（按手印）/盖章之日起生效，有效期至本合同约定的委托期限届满且双方履行完全部义务之日止。10.4本合同一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力，签字（按手印）/盖章后生效，另可根据需要提交相关监管部门备案一份（复印件有效）。（以下无正文）甲方（委托方/投资者）签字/按手印：________________________日期：______年______月______日乙方（受托方/理财机构）签字/盖章：________________________法定代表人/负责人签字：________________________日期：______年______月______日附件1：理财规划方案确认书甲方确认，已认真阅读并认可乙方提供的《理财规划方案》（方案编号：________________________），同意按照该方案执行理财计划，自愿承担相关投资风险。甲方（签字/按手印）：________________________日期：______年______月______日乙方（签字/盖章）：________________________日期：___