2025年证券类AI产品体验设计研究报告-

量化金融模型等金融数据智能投顾行业产业链上游算力资源芯片AMCC调查受访者报告的近期AI用途行业生态AI不再是优化工具,是驱动创新核心变量量化金融模型等金融数据智能投顾行业产业链上游算力资源芯片AMCC调查受访者报告的近期AI用途行业生态AI不再是优化工具,是驱动创新核心变量中游中游智能投顾智能投顾下游下游机构投资者来源:智研咨询整理个人投资者机构投资者来源:智研咨询整理个人投资者010.%15.0%20.0%25.0%30.0%35.0%010.%15.0%20.0%25.0%30.0%35.0%应用表现AI技术正驱动金融服务走向前所未有的普惠化、智能化01财富管理智能化01财富管理智能化智能投顾智能客服精准营销智能合规与反洗钱自动化运营02运营与风控自动化智能合规与反洗钱自动化运营02运营与风控自动化0303投资研究精准化智能投研算法交易市场驱动政策、技术、业务需求以及行业竞争等多重因素的共同推动2019-2024年全球智能投顾资产管理规模情况政策与监管推动2019-2024年全球智能投顾资产管理规模情况全球智能投顾资产管理规模(亿美元)15000市场需求变化技术成熟与成功下降行业竞争加剧2000015000市场需求变化技术成熟与成功下降行业竞争加剧202220232024来源:statista、智研咨询整理风险与挑战转向技术行为监管,以算法穿透、披露与科技手段平衡创新风险强化信息披露与投资者保护行为性监管模型与数据风险合规与法律风险市场与操作风险探索监管科技(regtech)的应用监管科技财联社:A赋能资管:道阻且长,行则将到资管报告节选③强化信息披露与投资者保护行为性监管模型与数据风险合规与法律风险市场与操作风险探索监管科技(regtech)的应用监管科技财联社:A赋能资管:道阻且长,行则将到资管报告节选③穿透审核算法本质功能性监管关注宏观风险与行业协作系统性监管用户研究用户群体正在快速年轻化,同时用户需求呈现多层次分化2024年A股投资者年龄分布示意图●小于25岁26-35岁●36-45岁●46-55岁●大于56岁A股投资者(整体)年龄分布用户画像基于投资经验、风险偏好及核心诉求,可构建以下典型用户画像用户类型Z世代探索者进取型中青年用户特征投资经验丰富,资金量大。图片来源:图片人像由AI生成用户行为偏好科技与创新板块工具选择更倾向ETF风险承受能力相对较高偏好科技与创新板块工具选择更倾向ETF风险承受能力相对较高高频与活跃社交化与陪伴式学习对智能化工具需求迫切高频与活跃社交化与陪伴式学习对智能化工具需求迫切对A产品体验设计的启示综合以上数据和洞察,在AI产品设计上应重点关注以下几点:内容表达"游戏化"与设计原则"透明化"与"合规化"设计原则"透明化"与"合规化"Al产品选择我们分两个维度,一共选择了16家AI产品进行体验观察及对比东方财富东方财富证券富途牛牛富途证券Tiger-Trade老虎证券天天基金东方财富证券AI涨乐华泰证券长桥长桥证券国泰海通君弘国泰君安证券支付宝蚂蚁集团京东金融京东科技集团且慢盈米基金腾讯自选股腾讯集团同花顺同花顺雪球雪球信息科技通联数据股份公司蚂蚁财富蚂蚁集团AI产品介绍针对选取的券商AI产品进行产品定位、产品特色的简要介绍产品名称产品名称AIAI名称产品定位产品定位产品特色产品特色东方财富妙想数据优势、行业领先、实时性强AI涨乐AI涨乐全场景渗透、透明化决策、年轻用户定位富途牛牛牛牛AI灵活交互、组合交易、多维度分析长桥LongportMCP&portATigerGPT&TigerA深度推理、数据整合、免费使用国泰海通君弘灵犀技术领先、分层服务、全AI智能APP天天基金小天销售增长、智能化升级、多模型融合AI产品介绍针对选取的互联网金融AI产品进行产品定位、产品特色的简要介绍产品名称AI名称产品定位产品特色支付宝蚂小财同花顺i问财京东金融京小贝雪球思考AI小顾萝小卜雪球且慢腾讯自选股元宝产品分析框架接触、接触、唤醒、回答及延展接触延展AI的回答内容差异AI的更多玩法AI与各种场景的融合AI的回答内容差异AI的更多玩法AI与各种场景的融合用户接触AI的操作引导产品案例对比AI的初始接触、自我介绍&首次进入引导特色功能展示特色功能展示引导介绍引导介绍能解决哪些问题能解决哪些问题可以怎么提问可以怎么提问产品案例对比AI的唤出与唤醒方式搜索键盘搜索键盘顶部入口顶部入口天天基金"摇一摇"唤醒A"摇一摇"唤醒A划线选中后唤醒划线选中后唤醒AI产品案例对比自选行情场景AI+自选AIAI+自选AI+个股AI+行情同花顺天天基金支付宝同花顺产品案例对比资讯场景资讯资讯Feed中入口关联资讯详情页看要点及挖机会资讯详情页看要点及挖机会拓展追问拓展追问同花顺产品案例对比理财场景AIAI+基金详情页产品案例对比当传统搜索遇到AI,用户主动打开搜索时搜索主页搜索主页「雪球「雪球搜索结果搜索结果