2026年基金代销协议

2026年基金代销协议合同编号：__________

第一章总则

第一条协议名称

本协议名称为《2026年基金代销协议》（以下简称“本协议”）。

第二条协议目的

本协议旨在明确委托方与受托方在基金代销业务中的权利与义务，确保基金代销业务的合法合规与顺利进行。

第三条协议主体

1.1委托方（以下简称“甲方”）：[甲方名称]，法定代表人：[法定代表人姓名]，注册地址：[注册地址]，统一社会信用代码：[统一社会信用代码]。

1.2受托方（以下简称“乙方”）：[乙方名称]，法定代表人：[法定代表人姓名]，注册地址：[注册地址]，统一社会信用代码：[统一社会信用代码]。

第四条协议适用法律

本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律及相关法规。

第五条协议生效

本协议自甲乙双方签字或盖章之日起生效，至本协议约定的终止条件满足时终止。

第二章定义与解释

第六条定义

1.1基金：指由基金管理人依照《中华人民共和国证券投资基金法》设立并运作的证券投资基金。

1.2代销：指乙方根据本协议约定，为甲方代销基金产品的行为。

1.3基金产品：指由基金管理人发行的、面向公众募集的基金份额。

1.4客户：指通过乙方购买基金的投资者。

第七条解释

1.1本协议中的“包括”或“等”均表示“及以下列举事项及其他类似事项”。

1.2本协议中的“应当”表示“必须”，“应当可以”表示“可以选择性”。

第三章甲乙双方的权利与义务

第八条甲方的权利与义务

8.1甲方的权利

8.1.1甲方有权要求乙方按照本协议约定履行代销义务，确保基金产品的销售合规合法。

8.1.2甲方有权监督乙方的代销行为，对乙方违反本协议的行为进行质询和投诉。

8.1.3甲方有权要求乙方提供基金产品的相关资料，包括但不限于基金合同、招募说明书、基金产品说明书等。

8.2甲方的义务

8.2.1甲方应当按照本协议约定向乙方支付代销费用。

8.2.2甲方应当确保其提供的基金产品符合相关法律法规的要求，并对基金产品的风险进行充分披露。

8.2.3甲方应当配合乙方进行基金产品的宣传推广，并提供必要的宣传资源。

第九条乙方的权利与义务

9.1乙方的权利

9.1.1乙方有权要求甲方按照本协议约定支付代销费用。

9.1.2乙方有权拒绝代销不符合相关法律法规的基金产品。

9.1.3乙方有权要求甲方提供基金产品的相关资料，包括但不限于基金合同、招募说明书、基金产品说明书等。

9.2乙方的义务

9.2.1乙方应当按照本协议约定履行代销义务，确保基金产品的销售合规合法。

9.2.2乙方应当对基金产品的风险进行充分披露，并确保客户在购买基金产品前充分了解相关风险。

9.2.3乙方应当配合甲方进行基金产品的宣传推广，并提供必要的宣传资源。

第四章代销费用与支付

第十条代销费用

1.1代销费用：指乙方为甲方代销基金产品所应得的报酬。

1.2代销费用标准：甲方应当按照基金销售额的一定比例向乙方支付代销费用，具体比例由双方在附件中约定。

1.3代销费用的计算方式：代销费用的计算方式为“基金销售额×代销费用比例”。

第十一条支付方式

1.1支付方式：甲方应当通过银行转账的方式向乙方支付代销费用。

1.2支付时间：甲方应当在每个结算周期结束后[具体天数]日内支付上一结算周期的代销费用。

1.3支付账户：乙方的支付账户信息如下：

开户银行：[开户银行名称]

户名：[户名]

账号：[账号]

第五章保密条款

第十二条保密内容

1.1保密内容：指本协议中双方知悉的、未公开的、与基金代销业务相关的一切信息，包括但不限于商业秘密、技术秘密、客户信息、财务信息等。

1.2保密义务：甲乙双方应当对保密内容进行严格保密，未经对方书面同意，不得向任何第三方泄露。

第十三条保密期限

1.1保密期限：本协议的保密期限为本协议有效期内及本协议终止后[具体年限]年。

第十四条例外情况

1.1法律义务：如甲乙双方依法需要披露保密内容，可以依法披露。

1.2第三方提供：如甲乙双方从合法途径获得保密内容，可以继续使用。

第六章违约责任

第十五条违约情形

1.1甲方未按照本协议约定支付代销费用的，应当支付逾期付款利息，利息计算方式为“逾期金额×[具体利率]”。

1.2乙方未按照本协议约定履行代销义务的，应当承担相应的违约责任，并赔偿甲方因此遭受的损失。

1.3甲乙双方违反保密义务的，应当承担相应的违约责任，并赔偿对方因此遭受的损失。

第十六条违约责任承担

1.1违约方应当承担违约金，违约金的计算方式为“违约金额×[具体比例]”。

1.2违约方应当赔偿对方因此遭受的直接损失。

第七章协议的变更与解除

第十七条协议变更

1.1本协议的变更，须经甲乙双方书面同意。

1.2变更内容应当在本协议中明确记载。

第十八条协议解除

1.1本协议的解除，须经甲乙双方书面同意。

1.2解除条件包括但不限于：

（1）甲乙双方协商一致解除本协议。

（2）一方严重违反本协议，另一方依法解除本协议。

（3）因不可抗力导致本协议无法履行。

第八章争议解决

第十九条争议解决方式

1.1本协议的争议解决方式为协商解决。

1.2协商不成的，提交[仲裁委员会名称]仲裁。

第二十条仲裁规则

1.1仲裁规则：仲裁适用中华人民共和国仲裁法及相关法律法规。

1.2仲裁裁决：仲裁裁决是终局的，对甲乙双方均有约束力。

第九章其他条款

第二十一条协议的完整性

1.1本协议构成甲乙双方就基金代销业务达成的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书面协议。

第二十二条通知

1.1本协议的通知应当以书面形式进行，送达至本协议中约定的地址或联系方式。

第二十三条可分割性

1.1如本协议任何条款被认定为无效或不可执行，不影响其他条款的效力。

第二十四条法律适用

1.1本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律及相关法规。

第二十五条附件

1.1本协议的附件是本协议不可分割的一部分，与本协议具有同等法律效力。

附件一：代销费用比例表

附件二：支付账户信息表

第二十六条协议份数

1.1本协议一式[具体份数]份，甲乙双方各执[具体份数]份，具有同等法律效力。

第二十七条生效日期

1.1本协议自甲乙双方签字或盖章之日起生效。

（以下无正文）

###特殊应用场景一：银行代销基金产品

**应用场景说明：**银行作为甲方，委托基金管理公司或其指定的代销机构作为乙方，通过银行渠道代销基金产品。这种场景下，银行需要确保代销业务的合规性，同时也要维护其客户利益。

**需要注意的条款及修正：**

1.**第八条甲方的权利与义务**中的8.2.3条款，需要增加银行配合基金管理公司进行客户风险评级的内容，确保客户适合购买该基金产品。

2.**第十五条违约责任**中的15.1条款，需要增加银行未按照约定进行客户风险评级的违约责任，包括但不限于罚款、赔偿客户损失等。

**专业术语：**客户风险评级、合格投资者

###特殊应用场景二：证券公司代销基金产品

**应用场景说明：**证券公司作为甲方，委托基金管理公司或其指定的代销机构作为乙方，通过证券公司渠道代销基金产品。这种场景下，证券公司需要确保代销业务的合规性，同时也要维护其客户利益。

**需要注意的条款及修正：**

1.**第九条乙方的权利与义务**中的9.2.2条款，需要增加证券公司对基金产品的风险进行充分披露的内容，确保客户在购买基金产品前充分了解相关风险。

2.**第十五条违约责任**中的15.2条款，需要增加证券公司未按照约定进行风险披露的违约责任，包括但不限于罚款、赔偿客户损失等。

**专业术语：**风险披露、投资者适当性管理

###特殊应用场景三：保险公司在销售中端收入理财产品时代销基金产品

**应用场景说明：**保险公司作为甲方，委托基金管理公司或其指定的代销机构作为乙方，在销售中端收入理财产品时代销基金产品。这种场景下，保险公司需要确保代销业务的合规性，同时也要维护其客户利益。

**需要注意的条款及修正：**

1.**第八条甲方的权利与义务**中的8.2.2条款，需要增加保险公司对代销的基金产品进行尽职调查的内容，确保基金产品符合相关法律法规的要求。

2.**第十五条违约责任**中的15.1条款，需要增加保险公司未按照约定进行尽职调查的违约责任，包括但不限于罚款、赔偿客户损失等。

**专业术语：**尽职调查、合格产品

###特殊应用场景四：互联网平台代销基金产品

**应用场景说明：**互联网平台作为甲方，委托基金管理公司或其指定的代销机构作为乙方，通过互联网平台代销基金产品。这种场景下，互联网平台需要确保代销业务的合规性，同时也要维护其用户利益。

**需要注意的条款及修正：**

1.**第九条乙方的权利与义务**中的9.2.3条款，需要增加互联网平台配合基金管理公司进行用户身份验证的内容，确保用户符合相关法律法规的要求。

2.**第十五条违约责任**中的15.2条款，需要增加互联网平台未按照约定进行用户身份验证的违约责任，包括但不限于罚款、赔偿用户损失等。

**专业术语：**用户身份验证、反洗钱

###特殊应用场景五：基金管理公司之间代销基金产品

**应用场景说明：**基金管理公司A作为甲方，委托基金管理公司B作为乙方，代销基金管理公司A的基金产品。这种场景下，基金管理公司A需要确保代销业务的合规性，同时也要维护其客户利益。

**需要注意的条款及修正：**

1.**第八条甲方的权利与义务**中的8.2.2条款，需要增加基金管理公司A对代销的基金产品进行尽职调查的内容，确保基金产品符合相关法律法规的要求。

2.**第十五条违约责任**中的15.1条款，需要增加基金管理公司A未按照约定进行尽职调查的违约责任，包括但不限于罚款、赔偿客户损失等。

**专业术语：**尽职调查、合格产品

##原始合同在实际操作过程中会遇到的相关问题及注意事项

1.**代销费用不明确：**双方在签订合同时，可能没有明确约定代销费用的具体比例，导致在实际操作过程中出现争议。

**解决办法：**在签订合同时，明确约定代销费用的具体比例，并在附件中详细列明。

2.**基金产品风险披露不充分：**乙方在代销基金产品时，可能没有充分披露基金产品的风险，导致客户在购买基金产品后遭受损失。

**解决办法：**在签订合同时，明确约定乙方对基金产品的风险进行充分披露的义务，并在第十五条中增加相应的违约责任。

3.**客户身份验证不严格：**在实际操作过程中，甲方或乙方可能没有严格进行客户身份验证，导致出现洗钱等违法行为。

**解决办法：**在签订合同时，明确约定甲方或乙方进行客户身份验证的义务，并在第十五条中增加相应的违约责任。

4.**代销业务合规性问题：**在实际操作过程中，甲方或乙方可能存在代销业务不合规的问题，导致受到监管机构的处罚。

**解决办法：**在签订合同时，明确约定甲方或乙方履行代销业务的合规性义务，并在第十五条中增加相应的违约责任。

5.**保密信息泄露：**在实际操作过程中，甲乙双方可能存在保密信息泄露的问题，导致遭受经济损失。

**解决办法：**在签订合同时，明确约定甲乙双方的保密义务，并在第十五条中增加相应的违约责任。

##原始合同所需要的所有详细的附件

1.**附件一：代销费用比例表**

-详细列明不同基金产品的代销费用比例，包括但不限于A类份额、C类份额等。

2.**附件二：支付账户信息表**

-列明乙方的支付账户信息，包括开户银行、户名、账号等。

3.**附件三：客户风险评级标准**

-详细列明客户风险评级的标准，包括但不限于年龄、收入、资产等。

4.**附件四：基金产品尽职调查清单**

-列明基金产品尽职调查的内容，包括但不限于基金合同、招募说明书、基金产品说明书等。

5.**附件五：用户身份验证流程**

-详细列明用户身份验证的流程，包括但不限于实名认证、身份证验证等。

6.**附件六：代销业务合规性检查清单**

-列明代销业务合规性检查的内容，包括但不限于业务资质、宣传材料等。

7.**附件七：保密信息清单**

-列明保密信息的范围，包括但不限于商业秘密、技术秘密、客户信息等。

多方为主导时的，附件条款及说明

第五十一条主导方界定

1.1本协议中涉及甲方、乙方及可能参与的第三方中介（以下简称“丙方”），其主导地位根据具体业务场景及协商结果确定。主导方对代销业务的范围、方式、费用及风险承担具有决定性影响。

1.2若甲方在代销业务中起主导作用，其应承担更多的组织、协调及合规责任；若乙方起主导作用，其应承担更多的市场推广、客户服务及销售执行责任；若有丙方参与，丙方应依据其角色（如技术支持、营销推广等）履行相应义务。

第五十二条甲方为主导时的特殊条款

52.1甲方主导下的业务范围调整

5.1.1在甲方为主导的情况下，甲方有权根据市场变化及自身业务需求，调整代销基金产品的种类及数量，但调整应提前[具体天数]日书面通知乙方，并确保调整后的基金产品符合相关法律法规及监管要求。

5.1.2乙方应积极配合甲方进行业务范围的调整，并承担由此产生的必要费用，包括但不限于宣传材料更新、系统调整等费用。

5.1.3本条款的调整不影响甲乙双方在本协议其他条款下的权利与义务。

52.2甲方主导下的费用结算方式

5.2.1在甲方为主导的情况下，甲方有权根据代销业务的实际业绩，与乙方协商调整代销费用的结算方式，包括但不限于提高代销费用比例、增加绩效奖金等。

5.2.2乙方应积极配合甲方进行费用结算方式的调整，并确保调整后的结算方式公平合理，符合行业惯例及监管要求。

5.2.3本条款的调整不影响甲乙双方在本协议其他条款下的权利与义务。

52.3甲方主导下的客户服务责任

5.3.1在甲方为主导的情况下，甲方应负责处理客户在购买基金产品过程中遇到的主要问题，包括但不限于产品咨询、投诉处理等。

5.3.2乙方应积极配合甲方进行客户服务，并提供必要的技术支持及培训，确保客户服务的高效性及合规性。

5.3.3本条款的调整不影响甲乙双方在本协议其他条款下的权利与义务。

第五十三条乙方为主导时的特殊条款

53.1乙方主导下的业务模式创新

5.1.1在乙方为主导的情况下，乙方有权根据市场变化及自身业务需求，创新代销业务的模式，包括但不限于线上线下结合、场景化营销等。

5.1.2甲方应积极配合乙方进行业务模式创新，并提供必要的资源支持，包括但不限于宣传渠道、客户数据等。

5.1.3本条款的调整不影响甲乙双方在本协议其他条款下的权利与义务。

53.2乙方主导下的费用结算方式

5.2.1在乙方为主导的情况下，乙方有权根据代销业务的实际业绩，与甲方协商调整代销费用的结算方式，包括但不限于提高代销费用比例、增加绩效奖金等。

5.2.2甲方应积极配合乙方进行费用结算方式的调整，并确保调整后的结算方式公平合理，符合行业惯例及监管要求。

5.2.3本条款的调整不影响甲乙双方在本协议其他条款下的权利与义务。

53.3乙方主导下的客户服务责任

5.3.1在乙方为主导的情况下，乙方应负责处理客户在购买基金产品过程中遇到的主要问题，包括但不限于产品咨询、投诉处理等。

5.3.2甲方应积极配合乙方进行客户服务，并提供必要的信息支持及培训，确保客户服务的高效性及合规性。

5.3.3本条款的调整不影响甲乙双方在本协议其他条款下的权利与义务。

第五十四条有第三方中介时的特殊条款

54.1丙方的角色及责任

5.1.1在有丙方参与的情况下，丙方应根据其与甲乙双方约定的角色及责任，履行相应义务。丙方可以是技术支持方、营销推广方或客户服务方等。

5.1.2丙方的义务应在本协议中明确约定，或通过另行签订的协议进行约定。丙方的义务不得与甲乙双方在本协议下的义务相冲突。

5.1.3本条款的调整不影响甲乙双方在本协议其他条款下的权利与义务。

54.2丙方的费用结算

5.2.1在有丙方参与的情况下，丙方的费用结算应通过与甲方或乙方协商确定，并在本协议中明确约定。

5.2.2丙方的费用结算方式应公平合理，符合行业惯例及监管要求。

5.2.3本条款的调整不影响甲乙双方在本协议其他条款下的权利与义务。

54.3丙方的保密义务

5.3.1在有丙方参与的情况下，丙方应遵守本协议的保密条款，对甲乙双方知悉的未公开信息进行严格保密。

5.3.2丙方的保密义务在本协议终止后继续有效，直至丙方不再掌握甲乙双方知悉的未公开信息。

5.3.3本条款的调整不影响甲乙双方在本协议其他条款下的权利与义务。

第五十五条主导方变更时的处理

5.1若本协议生效后，主导方发生变更，甲乙双方应协商一致，对协议进行相应调整，并签署补充协议。

5.2主导方变更不影响本协议其他条款的效力，除非双方另有约定。

5.3本条款的调整不影响甲乙双方在本协议其他