2026年保险顾问采购供应协议

2026年保险顾问采购供应协议合同编号：__________

一、合同当事人

1.1甲方（采购方）：[此处填写甲方公司全称]

1.2乙方（供应方）：[此处填写乙方公司全称]

1.3甲方地址：[此处填写甲方详细地址]

1.4乙方地址：[此处填写乙方详细地址]

1.5甲方联系人：[此处填写甲方联系人姓名]

1.6乙方联系人：[此处填写乙方联系人姓名]

1.7甲方联系方式：[此处填写甲方联系电话]

1.8乙方联系方式：[此处填写乙方联系电话]

二、合同标的

2.1本合同项下甲方委托乙方提供保险顾问服务，具体服务内容详见本合同附件一《保险顾问服务范围清单》。

2.2乙方承诺按照本合同约定，为甲方提供专业、高效、合规的保险顾问服务，并确保服务质量符合行业标准和甲方实际需求。

三、合同期限

3.1本合同有效期为[此处填写合同期限，如：壹年]，自双方签字盖章之日起生效。

3.2合同期满前[此处填写提前通知期，如：叁个月]，如双方均未提出书面终止要求，本合同自动续期[此处填写续期期限，如：壹年]。

3.3如甲方需要提前终止本合同，应提前[此处填写提前通知期，如：壹个月]向乙方发出书面通知，并支付已提供服务的相应费用；乙方亦有权在合同期内提出终止，但需提前[此处填写提前通知期，如：叁个月]书面通知甲方，并说明合理理由。

四、服务内容与标准

4.1乙方应按照本合同附件一《保险顾问服务范围清单》约定的服务内容，为甲方提供保险顾问服务，包括但不限于：

（1）市场调研与需求分析；

（2）保险产品设计与方案制定；

（3）保险条款解读与风险评估；

（4）保险经纪人推荐与协调；

（5）保险理赔协助与纠纷处理；

（6）保险合同管理与维护；

（7）定期服务报告与沟通反馈。

4.2乙方提供的服务应满足以下标准：

（1）专业性：乙方应配备具备专业资质的保险顾问团队，确保服务内容符合法律法规及行业规范；

（2）及时性：乙方应在甲方提出需求后[此处填写响应时间，如：24小时内]提供初步解决方案，并在[此处填写具体时间，如：5个工作日]内完成详细服务方案；

（3）保密性：乙方应对甲方提供的所有商业信息及客户资料严格保密，未经甲方书面同意，不得向任何第三方泄露；

（4）合规性：乙方提供的服务及推荐的产品应严格遵守《保险法》《保险经纪人管理规定》等相关法律法规，确保合法合规。

五、服务费用与支付方式

5.1本合同项下服务费用总额为人民币[此处填写总费用金额]，大写：[此处填写大写金额]。

5.2支付方式：

（1）首付款：合同签订后[此处填写天数，如：5个工作日]内，甲方应支付总费用的[此处填写比例，如：30%]作为首付款，即人民币[此处填写具体金额]；

（2）中期款：乙方完成合同约定服务内容[此处填写比例，如：50%]后，甲方应支付总费用的[此处填写比例，如：40%]作为中期款，即人民币[此处填写具体金额]；

（3）尾款：合同项下所有服务内容全部完成后[此处填写天数，如：10个工作日]内，甲方应支付剩余的[此处填写比例，如：30%]作为尾款，即人民币[此处填写具体金额]。

5.3支付方式说明：甲方应将服务费用支付至乙方以下银行账户：

账户名称：[此处填写乙方账户名称]

开户银行：[此处填写乙方开户银行]

银行账号：[此处填写乙方银行账号]

5.4乙方在收到甲方支付的服务费用后，应向甲方开具等额合法的增值税发票。

六、双方权利与义务

6.1甲方的权利与义务

（1）甲方有权要求乙方按照本合同约定提供服务，并监督服务过程与质量；

（2）甲方应向乙方提供真实、完整的背景资料及需求信息，并配合乙方开展相关工作；

（3）甲方应按照本合同约定及时支付服务费用，逾期支付的，应按日向乙方支付逾期付款部分[此处填写利率，如：万分之五]的违约金；

（4）甲方如需变更服务内容或增加服务范围，应提前书面通知乙方，双方协商一致后签订补充协议。

6.2乙方的权利与义务

（1）乙方有权要求甲方提供必要的协助与信息支持，以确保服务顺利进行；

（2）乙方应按照本合同约定提供服务，并保证服务质量达到行业标准；

（3）乙方应对甲方提供的商业信息及客户资料严格保密，未经甲方书面同意，不得泄露或用于其他用途；

（4）乙方应配备足够的专业团队，确保服务工作的专业性与及时性；

（5）乙方在服务过程中如需调整服务方案或收费标准，应提前[此处填写提前通知期，如：15日]书面通知甲方，经甲方书面同意后方可执行。

七、保密条款

7.1甲乙双方应对本合同项下的商业秘密严格保密，包括但不限于服务内容、费用标准、客户资料、市场信息等。

7.2未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方泄露本合同项下的商业秘密。

7.3本保密义务在本合同终止后[此处填写保密期限，如：贰年]内仍然有效。

八、违约责任

8.1如甲方未按照本合同约定支付服务费用，每逾期一日，应按逾期付款部分[此处填写利率，如：万分之五]向乙方支付违约金，逾期超过[此处填写天数，如：30日]的，乙方有权解除本合同，并要求甲方支付已完成服务的全部费用及违约金。

8.2如乙方未按照本合同约定提供服务，或服务质量不符合标准，甲方有权要求乙方限期整改，并要求减免相应费用；逾期未整改或整改后仍不符合标准的，甲方有权解除本合同，并要求乙方退还已支付的服务费用及赔偿损失。

8.3因一方违约导致本合同无法继续履行的，违约方应赔偿守约方因此遭受的损失，包括但不限于直接经济损失、预期利益损失及合理的维权费用。

九、争议解决

9.1本合同项下争议解决方式为：双方应友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向[此处填写管辖法院，如：甲方所在地人民法院]提起诉讼。

9.2在争议解决期间，除争议事项外，双方应继续履行本合同其他条款。

十、合同生效及其他

10.1本合同自双方签字盖章之日起生效。

10.2本合同未尽事宜，双方可签订补充协议，补充协议与本合同具有同等法律效力。

10.3本合同一式[此处填写份数，如：肆]份，甲方执[此处填写份数，如：贰]份，乙方执[此处填写份数，如：贰]份，具有同等法律效力。

10.4本合同附件为合同不可分割的一部分，与本合同具有同等法律效力。

10.5本合同附件：

附件一：《保险顾问服务范围清单》

甲方（签字盖章）：____________________

日期：____________________

乙方（签字盖章）：____________________

日期：____________________

###特殊应用场景一：企业并购中的保险顾问服务

####应用场景说明

在企业并购过程中，目标公司往往涉及复杂的保险资产和负债评估，需要专业的保险顾问服务来确保并购交易的顺利进行。此时，本合同可应用于提供全方位的保险风险评估、资产剥离和整合建议，以及并购后的保险优化方案。

####注意条款及修正

1.**条款4.1补充**：增加关于并购保险评估的具体服务内容，如“并购前的保险资产和负债尽职调查，并购过程中的保险条款谈判协助，并购后的保险组合优化建议”。

2.**条款5.1增加**：明确并购保险顾问服务的额外费用标准，如“因并购项目特殊性产生的额外服务费用，按实际工作量协商确定，并在合同附件中列明”。

3.**条款8.2修正**：增加并购项目的违约责任，如“若乙方未在规定时间内完成并购保险评估报告，甲方有权解除合同并要求赔偿因延误导致的额外成本，赔偿金额不低于并购项目总值的千分之五”。

###特殊应用场景二：大型项目风险管理中的保险顾问服务

####应用场景说明

大型项目（如基础设施建设、房地产开发等）涉及较高的风险敞口，需要专业的保险顾问服务来进行风险识别、保险方案设计和理赔协助。本合同可应用于为大型项目提供全程的保险风险管理服务，确保项目在法律和财务上的合规性。

####注意条款及修正

1.**条款4.1补充**：增加关于大型项目风险管理的具体服务内容，如“项目前期的保险需求分析，保险产品的定制化设计，项目实施过程中的保险理赔协调，项目完工后的保险合同管理”。

2.**条款5.1增加**：明确大型项目保险顾问服务的费用标准，如“因项目规模和复杂性产生的额外服务费用，按项目总值的千分之五收取，并在合同附件中列明”。

3.**条款8.2修正**：增加大型项目保险理赔的违约责任，如“若乙方未在规定时间内完成保险理赔协助，甲方有权解除合同并要求赔偿因延误导致的额外成本，赔偿金额不低于理赔金额的千分之五”。

###特殊应用场景三：金融机构的保险合规咨询服务

####应用场景说明

金融机构（如银行、证券公司等）需要确保其保险业务符合相关法律法规，需要专业的保险合规咨询服务。本合同可应用于为金融机构提供保险合规评估、合规整改和合规培训等服务。

####注意条款及修正

1.**条款4.1补充**：增加关于保险合规咨询的具体服务内容，如“保险业务合规性评估，合规整改方案设计，合规培训及咨询，合规风险管理体系的建立”。

2.**条款5.1增加**：明确保险合规咨询服务的费用标准，如“因合规项目特殊性产生的额外服务费用，按项目总值的千分之五收取，并在合同附件中列明”。

3.**条款8.2修正**：增加保险合规咨询的违约责任，如“若乙方未在规定时间内完成合规评估报告，甲方有权解除合同并要求赔偿因延误导致的额外成本，赔偿金额不低于合规项目总值的千分之五”。

###特殊应用场景四：保险经纪人的保险顾问服务

####应用场景说明

保险经纪人需要为投保人提供专业的保险顾问服务，包括保险需求分析、保险产品推荐和保险理赔协助等。本合同可应用于保险经纪人之间的合作，提供全方位的保险顾问服务。

####注意条款及修正

1.**条款4.1补充**：增加关于保险经纪人服务的具体服务内容，如“投保人的保险需求分析，保险产品的比较和推荐，保险合同的谈判和签订，保险理赔的协助和协调”。

2.**条款5.1增加**：明确保险经纪人服务的费用标准，如“因经纪人服务特殊性产生的额外服务费用，按投保人支付的保险费用的千分之五收取，并在合同附件中列明”。

3.**条款8.2修正**：增加保险经纪人服务的违约责任，如“若乙方未在规定时间内完成保险产品推荐，甲方有权解除合同并要求赔偿因延误导致的额外成本，赔偿金额不低于投保人支付的保险费用的千分之五”。

###特殊应用场景五：保险理赔中的法律支持服务

####应用场景说明

在保险理赔过程中，投保人往往需要专业的法律支持来维护自身权益。本合同可应用于提供保险理赔的法律支持服务，包括保险条款解读、理赔谈判和法律诉讼等。

####注意条款及修正

1.**条款4.1补充**：增加关于保险理赔法律支持的具体服务内容，如“保险条款的法律解读，理赔谈判的法律支持，保险诉讼的法律代理，理赔过程中的法律咨询”。

2.**条款5.1增加**：明确保险理赔法律支持服务的费用标准，如“因法律支持项目特殊性产生的额外服务费用，按理赔金额的千分之五收取，并在合同附件中列明”。

3.**条款8.2修正**：增加保险理赔法律支持的违约责任，如“若乙方未在规定时间内完成保险条款解读，甲方有权解除合同并要求赔偿因延误导致的额外成本，赔偿金额不低于理赔金额的千分之五”。

###实际操作过程中遇到的问题及解决办法

1.**问题**：甲方需求变更频繁，导致乙方服务难度增加。

**解决办法**：在合同中明确需求变更的处理流程，如增加“甲方提出需求变更时，应提前[此处填写天数，如：5日]书面通知乙方，双方协商一致后签订补充协议”。

2.**问题**：乙方服务质量不达标，甲方难以衡量。

**解决办法**：在合同中明确服务质量的标准和评估方法，如增加“乙方提供的服务应满足行业标准和甲方实际需求，甲方有权对服务质量进行评估，评估结果作为服务费用支付的条件”。

3.**问题**：保密信息泄露，导致甲方遭受损失。

**解决办法**：在合同中明确保密义务和违约责任，如增加“若因乙方原因导致甲方商业信息泄露，乙方应承担全部赔偿责任，赔偿金额不低于泄露信息所造成的直接经济损失”。

4.**问题**：争议解决过程中，双方难以达成一致。

**解决办法**：在合同中明确争议解决的方式和流程，如增加“双方应友好协商解决争议；协商不成的，任何一方均有权向[此处填写管辖法院，如：甲方所在地人民法院]提起诉讼”。

5.**问题**：合同履行过程中，出现不可抗力因素。

**解决办法**：在合同中明确不可抗力条款，如增加“因不可抗力因素导致合同无法继续履行的，双方互不承担责任，但应及时通知对方，并采取措施减少损失”。

###原始合同所需的详细附件

1.**附件一：《保险顾问服务范围清单》**

-服务内容：详细列明保险顾问服务的具体内容，包括市场调研、需求分析、产品设计、条款解读、风险评估、经纪人推荐、理赔协助、合同管理等。

-服务标准：明确服务质量的评估标准和考核方法，确保服务质量符合行业标准和甲方实际需求。

-服务流程：详细描述服务流程，包括需求确认、方案设计、服务实施、结果反馈等环节。

2.**附件二：《保险合规评估报告模板》**

-评估内容：详细列明保险合规评估的具体内容，包括法律法规符合性、业务流程合规性、内部控制合规性等。

-评估方法：明确评估方法和标准，确保评估结果的客观性和公正性。

-评估结果：详细记录评估结果，并提出改进建议。

3.**附件三：《保险理赔法律支持服务清单》**

-服务内容：详细列明保险理赔法律支持的具体内容，包括条款解读、理赔谈判、法律诉讼、法律咨询等。

-服务标准：明确服务质量的评估标准和考核方法，确保服务质量符合行业标准和甲方实际需求。

-服务流程：详细描述服务流程，包括需求确认、方案设计、服务实施、结果反馈等环节。

4.**附件四：《保密协议》**

-保密内容：详细列明需要保密的商业信息，包括客户资料、市场信息、服务内容等。

-保密责任：明确保密责任和违约责任，确保保密信息的安全性。

-保密期限：明确保密期限，确保保密义务在合同终止后仍然有效。

5.**附件五：《不可抗力条款》**

-不可抗力因素：详细列明不可抗力因素，如自然灾害、战争、政府行为等。

-处理流程：明确不可抗力因素的处理流程，包括通知对方、减少损失、解除合同等。

多方为主导时的，附件条款及说明

十一、甲方为主导时的，附件条款及说明

11.1甲方主导选择乙方条款

11.1.1甲方作为采购方，在本合同项下拥有对乙方选择的主导权。甲方有权根据自身需求和标准，对乙方的资质、服务方案、服务团队及服务报价进行综合评估，并有权选择最符合甲方利益的乙方提供服务。

11.1.2甲方应在收到乙方提交的服务方案及报价后[此处填写天数，如：10个工作日]内，完成对乙方的评估工作，并书面通知乙方评估结果。若甲方决定选择乙方提供服务，应向乙方发出书面确认函。

11.1.3若甲方未在规定时间内完成评估或未发出书面确认函，视为甲方放弃选择乙方提供服务。乙方有权收回已提交的服务方案及报价，并保留向甲方主张相关权利的权利。

11.2甲方主导调整服务内容条款

11.2.1在本合同履行过程中，如甲方需要调整服务内容或增加服务范围，应提前[此处填写天数，如：15个工作日]向乙方提交书面调整申请，详细说明调整内容、原因及预期目标。

11.2.2乙方应在收到甲方调整申请后[此处填写天数，如：5个工作日]内，进行内部评估，并书面回复甲方是否同意调整申请。若乙方同意调整，应与甲方协商确定调整后的服务内容、服务标准及服务费用，并签订补充协议。

11.2.3若乙方不同意调整申请，应书面说明理由，并提出替代方案。甲方应在收到乙方回复后[此处填写天数，如：10个工作日]内，进行评估，并书面回复乙方是否接受替代方案。

11.3甲方主导项目进度条款

11.3.1甲方作为项目主导方，有权对合同项下服务项目的进度进行监督和管理。甲方应定期（如每月）召开项目进度会议，邀请乙方参与，共同讨论项目进展情况、存在问题及解决方案。

11.3.2甲方有权要求乙方提供详细的项目进度报告，包括已完成工作内容、未完成工作内容、预计完成时间及所需资源等。乙方应在收到甲方要求后[此处填写天数，如：5个工作日]内，提交项目进度报告。

11.3.3若乙方未能按合同约定的时间完成工作，甲方有权要求乙方提交书面解释，并提出纠正措施。若乙方在规定时间内未能提交纠正措施或纠正措施无效，甲方有权解除合同，并要求乙方承担违约责任。

11.4甲方主导费用结算条款

11.4.1甲方作为费用结算主导方，有权对乙方提交的服务费用进行审核和确认。乙方应在完成相应服务内容后，向甲方提交费用结算清单，并附相关证明材料。

11.4.2甲方应在收到乙方费用结算清单后[此处填写天数，如：10个工作日]内，进行审核，并书面确认结算金额。若甲方对结算金额有异议，应书面提出，并要求乙方进行调整。

11.4.3若甲方未在规定时间内确认结算金额，视为甲方同意乙方提交的费用结算清单。乙方应在收到甲方确认函后[此处填写天数，如：5个工作日]内，向甲方开具等额合法的增值税发票。

十二、乙方为主导时的，附件条款及说明

12.1乙方主导服务方案条款

12.1.1乙方作为供应方，在本合同项下拥有对服务方案设计的主导权。乙方应根据甲方提供的背景资料及需求信息，结合自身专业优势，设计科学、合理、可行的服务方案。

12.1.2乙方应在收到甲方提供的背景资料及需求信息后[此处填写天数，如：15个工作日]内，完成服务方案的设计工作，并向甲方提交服务方案及报价。

12.1.3乙方提交的服务方案应详细说明服务内容、服务标准、服务流程、服务团队及服务费用等，并附相关证明材料。乙方应确保服务方案的完整性和准确性，并对方案内容的合法性负责。

12.2乙方主导服务团队条款

12.2.1乙方作为服务团队主导方，有权根据服务项目的具体需求，组建合适的服务团队。乙方应确保服务团队成员具备相应的专业资质和经验，并能够胜任相关工作。

12.2.2乙方应在签订本合同后[此处填写天数，如：5个工作日]内，向甲方提交服务团队成员名单，并附成员的资质证明及经验介绍。

12.2.3若服务团队成员发生变动，乙方应提前[此处填写天数，如：10个工作日]书面通知甲方，并确保接替成员具备同等或更高的专业水平，并书面通知甲方。

12.3乙方主导服务监督条款

12.3.1乙方作为服务实施主导方，有权对服务过程进行监督和管理。乙方应建立完善的服务管理制度，确保服务工作的规范性和高效性。

12.3.2乙方应定期（如每月）向甲方汇报服务进展情况，并接受甲方的监督和检查。乙方应积极配合甲方的工作，及时解决甲方提出的问题和建议。

12.3.3若甲方对服务质量有异议，应书面提出，并要求乙方进行整改。乙方应在收到甲方书面意见后[此处填写天数，如：5个工作日]内，完成整改工作，并书面回复甲方整改结果。

十三、当有第三方中介时，附件条款及说明

13.1第三方中介参与条款

13.1.1本合同项下，如存在第三方中介参与，第三方中介应在本合同的框架内，为甲方和乙方提供协调、沟通和咨询服务。

13.1.2第三方中介应向甲方和乙方分别提供详细的中介服务方案及报价，并明确中介服务的具体内容、服务标准、服务流程及服务费用等。

13.1.3第三方中介应确保其提供的中介服务符合相