银行招标采购制度

PAGE银行招标采购制度一、总则（一）目的为规范银行招标采购活动，加强内部控制，提高资金使用效益，保证采购质量，防范采购风险，依据国家相关法律法规及行业标准，制定本制度。（二）适用范围本制度适用于银行内部各类招标采购活动，包括但不限于固定资产采购、办公用品采购、服务采购等。（三）基本原则1.合法性原则：招标采购活动必须遵守国家法律法规，符合相关政策要求。2.公平公正原则：确保所有参与招标采购的供应商享有平等的机会，不受任何歧视。3.公开透明原则：招标采购信息应全面、及时、准确地公开，接受内部监督和社会公众监督。4.效益原则：在保证采购质量的前提下，合理控制采购成本，提高资金使用效益。二、职责分工（一）采购管理部门1.负责制定和完善招标采购制度、流程和标准。2.组织实施招标采购活动，包括编制招标文件、发布招标公告、组织开标评标等。3.建立和管理供应商库，对供应商进行评估和考核。4.协调处理招标采购过程中的争议和问题。（二）需求部门1.根据业务需要提出采购需求，明确采购项目的规格、数量和技术要求等。2.参与招标文件的编制和评审，提供技术支持和业务指导。3.协助采购管理部门进行供应商考察和合同签订后的验收工作。（三）风险管理部门1.对招标采购活动进行风险评估，提出风险防控建议。2.监督招标采购制度的执行情况，对违规行为进行调查和处理。（四）财务部门1.负责审核招标采购项目的预算，确保资金安排合理。2.参与招标文件中涉及财务条款的审核，协助确定中标供应商的付款方式和结算周期。3.负责招标采购项目的资金支付和账务处理。（五）审计部门1.对招标采购活动进行内部审计，检查采购程序的合规性、采购结果的合理性等。2.对审计发现的问题提出整改意见，并跟踪整改落实情况。三、招标采购流程（一）采购申请与审批1.需求部门根据业务需要填写采购申请表，详细说明采购项目的名称、规格、数量、预算金额、采购时间等信息，并提交部门负责人审核。2.部门负责人审核通过后，将采购申请表提交至采购管理部门进行汇总和初审。3.采购管理部门对采购申请进行初审，重点审查采购需求的合理性、预算金额的准确性等。对于不符合要求的采购申请反馈给需求部门进行修改完善。4.经采购管理部门初审通过的采购申请，按照银行内部审批流程提交至相关领导审批。审批通过后，采购管理部门方可组织实施招标采购活动。（二）采购计划制定1.采购管理部门根据审批通过的采购申请，结合银行的采购政策和实际情况，制定采购计划。采购计划应明确采购方式、采购时间安排、采购预算等内容。2.采购计划经采购管理部门负责人审核后，报相关领导批准。批准后的采购计划作为指导招标采购活动的依据，并确保在预算范围内进行采购。（三）采购方式选择1.公开招标适用于采购金额较大、技术复杂、潜在供应商较多的项目。采购管理部门应按照相关法律法规和行业标准编制招标文件，通过法定媒体发布招标公告，邀请不特定的供应商参与投标。2.邀请招标适用于具有特殊性，只能从有限范围的供应商处采购的项目。采购管理部门应根据项目特点和供应商库情况，选择若干家符合条件的供应商发出投标邀请书，邀请其参与投标。3.竞争性谈判适用于招标后没有供应商投标或者没有合格标的或者重新招标未能成立的；技术复杂或者性质特殊，不能确定详细规格或者具体要求的；采用招标所需时间不能满足用户紧急需要的；不能事先计算出价格总额的项目。采购管理部门应成立谈判小组，与不少于三家的供应商进行谈判，确定成交供应商。4.单一来源采购适用于只能从唯一供应商处采购的；发生了不可预见的紧急情况不能从其他供应商处采购的；必须保证原有采购项目一致性或者服务配套的要求，需要继续从原供应商处添购，且添购资金总额不超过原合同采购金额百分之十的项目。采购管理部门应与单一供应商进行协商，签订采购合同。5.询价适用于采购的货物规格、标准统一、现货货源充足且价格变化幅度小的采购项目。采购管理部门应向不少于三家的供应商发出询价通知书，要求其在规定时间内报价，根据报价情况确定成交供应商。（四）招标文件编制1.采购管理部门根据采购方式和项目特点，组织相关人员编制招标文件。招标文件应包括招标公告（或投标邀请书）、投标人须知、评标办法、合同条款及格式、技术规格、投标文件格式等内容。2.招标文件应明确采购项目的技术要求、商务条款、评标标准等实质性内容，确保供应商能够准确理解采购需求。同时，应按照法律法规和行业标准的要求，设置合理的投标文件格式和评标程序。3.在编制招标文件过程中，采购管理部门应充分征求需求部门、风险管理部门、财务部门等相关部门的意见，确保招标文件的科学性、合理性和公正性。4.招标文件编制完成后进行审核，审核内容包括文件的完整性、准确性、合规性等。审核通过后的招标文件方可发布。（五）招标公告发布1.对于公开招标项目，采购管理部门应在规定的法定媒体上发布招标公告。招标公告应包括招标项目的名称、内容、数量、技术规格、交货时间地点、获取招标文件的方式、投标截止时间、开标时间及地点等信息。2.招标公告发布后，采购管理部门应及时关注潜在供应商的报名情况，并做好报名登记工作。对于报名供应商的资格条件进行初步审查，不符合要求的供应商应及时通知其不予受理。（六）资格预审（如有）1.对于采用公开招标或邀请招标方式且潜在供应商较多的项目，采购管理部门可以组织资格预审工作。资格预审文件应明确资格预审的标准和方法，包括供应商的资质条件、业绩情况、财务状况、信誉等方面的要求。2.采购管理部门应按照资格预审文件的要求，对报名供应商提交的资格预审申请文件进行审查。审查可以采取实地考察、查阅资料、询问等方式进行，确保供应商具备参与投标的资格和能力。3.通过资格预审的供应商名单应在规定媒体上公布，并向其发出投标邀请书。未通过资格预审的供应商应及时通知其结果。（七）投标文件接收与开标1.投标文件接收采购管理部门应在招标文件规定的时间和地点接收供应商的投标文件。接收投标文件时，应检查投标文件的密封情况、文件份数等是否符合要求，并做好登记工作。2.开标在招标文件规定的开标时间和地点，采购管理部门应组织开标会议。开标会议由采购管理部门负责人或其授权代表主持，邀请需求部门、风险管理部门、财务部门等相关人员参加。开标过程应公开进行，唱标人应宣读投标人名称、投标价格、投标文件主要内容等信息，并记录在案。（八）评标1.开标结束后，采购管理部门应组织评标委员会进行评标工作。评标委员会由银行内部相关专业人员和外部专家组成，成员人数应符合法律法规和行业标准的要求。2.评标委员会应按照招标文件规定的评标办法，对投标文件进行评审。评审内容包括技术方案、商务条款、价格、售后服务等方面。评标委员会应客观、公正地评价各投标人的投标文件，推荐中标候选人。3.在评标过程中，评标委员会可以要求投标人对投标文件中的有关问题进行澄清或说明，但澄清或说明不得超出投标文件的范围或改变投标文件的实质性内容。4.评标委员会应编写评标报告，评标报告应包括评标基本情况和数据表、评标委员会成员名单、开标记录及评标情况说明、评标结果及推荐的中标候选人名单等内容。评标报告经评标委员会全体成员签字后生效。（九）中标通知1.采购管理部门根据评标委员会推荐的中标候选人名单，确定中标供应商，并向其发出中标通知书。中标通知书应明确中标项目的名称、中标价格、交货时间地点、合同主要条款等内容。2.中标通知书发出后，采购管理部门应及时通知未中标供应商，并退还其投标保证金（如有）。未中标供应商对中标结果有异议的，可以在规定时间内提出质疑申请。（十）合同签订1.采购管理部门应组织中标供应商与需求部门签订采购合同。合同应明确双方的权利和义务，包括采购项目的规格、数量质量、价格、交货时间地点、付款方式、售后服务等条款。2.在签订合同前，采购管理部门应将合同文本提交至风险管理部门和财务部门进行审核。审核内容包括合同条款的合法性、合规性、完整性等方面。审核通过后的合同方可签订。3.合同签订后，采购管理部门应将合同副本分发给相关部门存档，并按照合同约定履行付款、验收等后续工作。四、供应商管理（一）供应商库建立1.采购管理部门负责建立和管理供应商库。供应商库应包括各类供应商的基本信息、资质证书、业绩情况、联系方式等内容。2.采购管理部门应通过公开征集、供应商推荐、行业协会推荐等方式，广泛收集供应商信息，并对其进行审核和筛选。符合条件的供应商纳入供应商库。3.定期对供应商库进行更新和维护，删除不再符合要求的供应商信息，补充新的优质供应商。（二）供应商评估与考核1.采购管理部门应定期对供应商进行评估和考核。评估内容包括供应商的产品质量、交货期、售后服务、价格水平、信誉等方面。2.评估可以采取实地考察、问卷调查、数据分析、用户反馈等方式进行。根据评估结果对供应商进行分类管理，分为优秀供应商、合格供应商、不合格供应商。3.对于优秀供应商，在同等条件下优先选择其参与银行的招标采购活动；对于不合格供应商，应及时从供应商库中删除，并限制其在一定期限内不得参与银行的采购活动。（三）供应商激励与约束1.建立供应商激励机制，对于表现优秀的供应商给予一定的奖励，如优先合作机会、价格优惠政策、表彰奖励等。2.同时，建立供应商约束机制，对于违反合同约定、提供劣质产品或服务的供应商，应按照合同约定追究其违约责任，并采取相应的处罚措施，如扣除履约保证金、暂停合作、取消供应商资格等。五、监督与检查（一）内部监督1.风险管理部门、审计部门等应定期对招标采购活动进行监督检查，检查内容包括采购程序的合规性、采购结果的合理性、供应商管理情况等。2.对于监督检查中发现的问题，应及时提出整改意见，并跟踪整改落实情况。对违规行