银行纪检巡查工作制度

PAGE银行纪检巡查工作制度一、总则（一）目的为加强银行内部监督管理，规范纪检巡查工作，防范各类风险，确保银行稳健运营，维护金融秩序，保障股东、客户及员工的合法权益，依据国家法律法规、金融监管要求以及银行内部规章制度，特制定本工作制度。（二）适用范围本制度适用于银行总行及各分支机构、附属机构及其全体员工。（三）基本原则1.依法依规原则纪检巡查工作严格遵循国家法律法规、金融监管政策以及银行章程等规定，确保工作的合法性、合规性。2.独立客观原则巡查人员独立开展工作，不受其他部门或个人的干扰，以客观公正的态度进行检查、评价和监督。3.全面覆盖原则涵盖银行各项业务、各个部门、各个岗位以及各个工作环节，实现监督的全方位、无死角。4.问题导向原则聚焦银行经营管理中的重点、难点和风险点，深入查找问题，分析原因，提出切实可行的整改建议。5.持续改进原则通过纪检巡查，推动银行不断完善内部控制，优化业务流程，提升管理水平，实现可持续发展。二、组织架构与职责分工（一）纪检巡查工作领导小组成立银行纪检巡查工作领导小组，由银行党委书记担任组长，纪委书记担任副组长，成员包括各相关部门负责人。领导小组负责统筹领导全行纪检巡查工作，研究决定巡查工作中的重大事项，协调解决工作中遇到的问题。（二）纪检巡查部门设立独立的纪检巡查部门，配备专业的巡查人员。纪检巡查部门负责制定年度巡查计划，组织实施巡查工作，撰写巡查报告，督促整改落实，并对巡查工作进行总结分析。（三）被巡查单位及部门各分支机构、附属机构以及银行内部各部门为被巡查对象，负责配合纪检巡查工作，提供相关资料，接受巡查人员的询问和检查，对巡查发现的问题进行整改落实。（四）职责分工1.纪检巡查工作领导小组职责领导和指导纪检巡查工作，确定巡查工作的总体目标和方向。审议巡查计划、巡查报告、整改方案等重要文件。协调解决巡查工作中的重大问题，保障巡查工作顺利开展。2.纪检巡查部门职责制定纪检巡查工作制度、流程和规范。编制年度巡查计划，报领导小组批准后组织实施。组建巡查组，选派具备专业知识和经验的巡查人员。开展现场巡查，通过查阅资料、访谈、实地考察等方式，对被巡查单位及部门进行全面检查。对巡查发现的问题进行深入分析，撰写巡查报告，提出整改建议。跟踪督促被巡查单位及部门落实整改措施，对整改情况进行检查和评估。定期总结巡查工作经验，向领导小组汇报巡查工作情况，提出改进工作的意见和建议。3.被巡查单位及部门职责积极配合纪检巡查工作，按照要求及时提供相关资料和信息。接受巡查人员的询问和检查，如实反映情况，不得隐瞒或虚报。针对巡查发现的问题，制定切实可行的整改方案，明确整改责任人和整改期限，认真组织整改落实。定期向纪检巡查部门报告整改工作进展情况，直至问题整改完毕。三、巡查内容（一）党的建设1.党组织建设情况检查党组织设置是否健全，班子配备是否合理，党组织负责人履职情况是否良好。2.党内政治生活情况查看“三会一课”、民主生活会、组织生活会、民主评议党员等制度执行情况，党内政治生活是否严肃认真。3.党风廉政建设情况了解党风廉政建设责任制落实情况，是否存在违规违纪行为，廉政风险防控措施是否有效。（二）业务经营合规性1.信贷业务检查贷款审批流程是否合规，是否存在违规发放贷款、违规授信、贷款“三查”制度执行不力等问题。2.财务管理审查财务收支是否真实、合法、合规，费用开支是否符合规定，财务报表是否准确反映经营状况。3.风险管理评估风险管理制度是否健全，风险识别、计量、监测和控制措施是否有效，是否存在重大风险隐患。4.内部控制检查内部控制制度是否完善，各项业务操作流程是否规范，内部监督机制是否有效运行。（三）员工行为规范1.遵守法律法规和银行规章制度情况查看员工是否遵守国家法律法规、金融监管规定以及银行内部各项规章制度，有无违规违纪行为。2.职业道德和职业操守情况了解员工职业道德水平，是否存在违反职业操守、损害银行声誉的行为。3.廉洁自律情况检查员工是否廉洁奉公，有无利用职务之便谋取私利、接受不正当利益等行为。（四）内部管理1.组织架构与岗位职责审查组织架构设置是否合理，岗位职责是否明确，是否存在职责不清、推诿扯皮等问题。2.人力资源管理检查人员招聘、培训、考核、晋升等环节是否规范，是否存在违规用人、人才流失等情况。3.信息科技管理评估信息系统建设、运行维护、数据安全等方面的管理情况，是否存在信息泄露、系统故障等风险。4.行政管理查看办公秩序、文件管理、印章管理、会议管理等行政工作是否规范有序。四、巡查工作程序（一）巡查准备1.制定巡查计划纪检巡查部门根据银行年度工作重点、风险状况以及上级要求，制定年度巡查计划，明确巡查对象、巡查内容、巡查时间安排等。巡查计划报纪检巡查工作领导小组批准后实施。2.组建巡查组根据巡查任务，从纪检、审计、财务、信贷等部门抽调专业人员组成巡查组。巡查组设组长一名，负责组织领导巡查工作。巡查组成员应具备相应的专业知识和工作经验，熟悉银行各项业务和规章制度。3.开展培训对巡查组成员进行培训，使其熟悉巡查工作制度、流程和方法，明确巡查工作纪律和要求。培训内容包括法律法规、金融业务知识、巡查技巧等。4.收集资料巡查组提前向被巡查单位及部门发出巡查通知，要求其准备好相关资料，包括组织架构、业务流程、内部控制制度、财务报表、审计报告、会议记录等。（二）现场巡查1.召开见面会巡查组进驻被巡查单位后，召开见面会，通报巡查目的、内容、时间安排以及工作要求。被巡查单位主要负责人汇报本单位基本情况、工作开展情况以及存在的问题。2.实施检查巡查组通过查阅资料、个别访谈、实地考察、问卷调查等方式，对被巡查单位及部门进行全面深入的检查。查阅资料时，重点检查涉及业务经营、内部控制、财务管理等方面的文件、记录、报表等；个别访谈时，与被巡查单位领导班子成员、中层干部、员工代表等进行谈话，了解真实情况；实地考察时，查看营业场所、办公区域、业务操作现场等；问卷调查时，广泛征求员工对本单位工作的意见和建议。3.形成工作底稿巡查人员对检查过程中发现的问题进行详细记录，形成工作底稿。工作底稿应注明问题来源、问题描述、相关证据等，确保问题真实、准确、可追溯。4.沟通反馈巡查组在巡查过程中，及时与被巡查单位及部门进行沟通反馈，指出发现的问题，听取其意见和解释。对存在争议的问题，进行深入调查核实，确保问题定性准确。（三）巡查报告撰写1.综合分析巡查组对巡查发现的问题进行综合分析，梳理问题脉络，分析问题成因，评估问题影响。2.撰写报告根据综合分析结果，撰写巡查报告。巡查报告应包括巡查基本情况、发现的问题、原因分析以及整改建议等内容。报告内容应客观、准确、详实，语言简洁明了。3.征求意见巡查报告初稿形成后，征求被巡查单位及部门的意见。被巡查单位及部门应在规定时间内反馈意见，巡查组对反馈意见进行认真研究，合理采纳，对报告进行修改完善。（四）巡查反馈与整改1.反馈巡查意见纪检巡查工作领导小组审议通过巡查报告后，向被巡查单位及部门反馈巡查意见。反馈意见应明确指出存在的问题，提出整改要求和整改期限。2.制定整改方案被巡查单位及部门根据巡查反馈意见，制定详细的整改方案。整改方案应明确整改目标、整改措施、整改责任人、整改时间节点等内容，并报纪检巡查部门备案。3.组织整改落实被巡查单位及部门按照整改方案认真组织整改落实。整改过程中，定期向纪检巡查部门报告整改工作进展情况。纪检巡查部门对整改情况进行跟踪检查，督促整改工作顺利推进。4.整改验收整改期限届满后，纪检巡查部门对被巡查单位及部门的整改情况进行验收。验收内容包括整改措施是否落实、问题是否得到解决、相关制度是否完善等。对整改不到位的，责令继续整改，直至达到要求。五、巡查结果运用（一）与绩效考核挂钩将巡查结果纳入被巡查单位及部门的绩效考核体系，对巡查发现问题较多、整改不力的单位及部门，在绩效考核中予以扣分，影响其绩效奖金和评先评优。（二）干部任用参考巡查结果作为干部选拔任用、评先评优的重要参考依据。对在巡查中发现存在严重违规违纪行为或工作不力的干部，取消其晋升资格，并视情节轻重给予相应的纪律处分。（三）完善制度机制针对巡查发现的普遍性、倾向性问题，深入分析原因，查找制度漏洞和管理短板，及时修订完善相关制度和流程，建立健全长效机制，防止问题再次发生。六、巡查人员管理（一）任职条件巡查人员应具备较高的政治素质、业务水平和职业道德素养，熟悉银行各项业务和纪检监察、审计等相关法律法规及政策规定。一般应具有大学本科以上学历，从事金融工作或相关领域工作三年以上，具有较强的沟通协调能力、分析判断能力和文字表达能力。（二）培训与考核定期组织巡查人员参加培训，不断更新知识结构，提高业务能力。建立巡查人员考核评价机制，对其工作表现、业务能力、廉洁自律等方面进行考核，考核结果作为奖惩、晋升、续聘的依据。（三）监督与约束加强对巡查人员的监督管理，要求巡查人员严格遵守工作纪律和廉洁自律规定。巡查