北京电影学院《金融监管学》2025-2026学年期末试卷

北京电影学院《金融监管学》2025-2026学年期末试卷考试时间：120分钟满分：100分考试形式：闭卷班级：__________姓名：__________学号：__________成绩：__________一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分。每小题只有一个正确答案，请将正确答案的序号填在答题纸相应位置）金融监管的核心目标是（）

A.保护金融消费者权益B.维护金融体系稳定C.促进金融创新D.提高金融效率

2023年我国金融监管体制改革后，统一负责除证券业之外的金融业监管的机构是（）

A.中国人民银行B.国家金融监督管理总局C.中国证监会D.中央金融委员会

巴塞尔协议Ⅲ对商业银行核心一级资本充足率的最低要求是（）

A.4.5%B.5%C.6%D.8%

以下不属于金融监管基本原则的是（）

A.依法监管原则B.适度竞争原则C.效率优先原则D.协同监管原则

针对影视行业投融资领域的虚假出资、违规挪用资金等行为，其监管重点属于（）

A.市场准入监管B.市场运营监管C.市场退出监管D.国际协调监管

证券发行监管的核心是（）

A.信息披露B.合规性审查C.发行定价D.承销商资格审查

以下属于系统性金融风险的是（）

A.单一影视公司融资违约B.金融恐慌C.个别银行不良贷款上升D.单一证券公司违规操作

金融监管的主要手段不包括（）

A.法律手段B.经济手段C.行政手段D.舆论手段中国证监会的核心职责不包括（）

A.监管证券市场B.审批上市公司上市C.监管银行业金融机构D.查处内幕交易行为

金融消费者保护的核心内容不包括（）

A.信息披露B.公平交易C.隐私保护D.机构准入

巴塞尔协议Ⅱ的三大支柱不包括（）

A.最低资本要求B.监管当局的监督检查C.市场约束D.内部控制

对金融租赁公司进行监管的主要依据是（）

A.《金融租赁公司管理办法》B.《融资租赁企业监督管理办法》C.《商业银行法》D.《证券法》

金融监管的发展趋势不包括（）

A.强化金融科技监管B.加强宏观审慎监管C.放松金融机构市场准入限制D.弱化金融消费者保护

以下属于金融监管国际组织的是（）

A.世界银行B.国际货币基金组织C.巴塞尔委员会D.亚洲开发银行

影视行业专项金融监管的核心目的是（）

A.限制影视行业融资规模B.规范影视投融资行为，防范行业金融风险C.降低影视行业经营成本D.促进影视行业垄断经营

金融监管的成本不包括（）

A.监管机构的运行成本B.被监管机构服从监管的成本C.监管带来的社会福利损失D.金融机构的盈利增加

中央金融委员会的核心职能是（）

A.具体实施金融监管B.统筹协调金融稳定和发展，研究审议金融领域重大政策C.监管证券市场D.保护金融消费者权益以下不属于银行业监管核心内容的是（）

A.资本充足性监管B.资产安全性监管C.市场集中度监管D.流动性监管

金融监管国际协调的主要形式不包括（）

A.双边合作B.多边合作C.区域合作D.行业自律

我国金融监管体制改革后，地方金融监管机构的核心职责是（）

A.监管全国性金融机构B.专司地方小型金融机构监管，防范区域性金融风险C.制定全国性金融监管政策D.负责跨境金融监管协调

二、多项选择题（本大题共10小题，每小题2分，共20分。每小题至少有两个正确答案，多选、少选、错选均不得分，请将正确答案的序号填在答题纸相应位置）金融监管的目标包括（）

A.维护金融体系稳定B.保护金融消费者权益C.促进金融创新与效率提升D.规范市场竞争秩序

我国“一委一行一局一会”金融监管格局中，各主体的核心职能对应正确的有（）

A.中央金融委员会——统筹协调金融稳定和发展B.中国人民银行——制定货币政策，维护货币稳定C.国家金融监督管理总局——监管除证券业外的金融业D.中国证监会——监管证券市场和期货市场

银行业监管的主要内容包括（）

A.市场准入监管B.资本充足性监管C.业务经营监管D.内部控制监管

系统性金融风险的特征包括（）

A.传染性B.复杂性C.突发性D.危害性

影视行业金融监管的重点领域包括（）

A.影视项目投融资合规性B.影视企业上市融资监管C.影视版权质押融资风险D.影视行业非法集资排查

金融监管的手段包括（）

A.法律手段B.经济手段C.行政手段D.自律手段

金融消费者保护的主要内容包括（）

A.信息披露真实准确B.保障公平交易C.保护客户隐私D.建立投诉处理机制

巴塞尔协议Ⅲ的主要改进内容包括（）

A.提高资本充足率要求B.引入流动性监管指标C.加强对系统重要性银行的监管D.强化市场约束

金融创新监管的基本原则包括（）

A.鼓励创新B.防范风险C.合规经营D.保护消费者权益

金融监管的必要性主要体现在（）

A.弥补市场失灵B.防范金融体系脆弱性C.维护金融市场公平D.配合宏观经济调控

三、名词解释（本大题共5小题，每小题3分，共15分。请将答案写在答题纸相应位置）金融监管宏观审慎监管市场准入监管系统性金融风险金融监管协同机制四、简答题（本大题共3小题，每小题5分，共15分。请将答案写在答题纸相应位置）简述2023年我国金融监管体制改革的核心内容及意义。简述金融监管的基本原则。结合影视行业特点，简述影视行业金融监管的核心重点。五、论述题（本大题共1小题，10分。请将答案写在答题纸相应位置）结合当前金融科技发展趋势（如人工智能、区块链在金融领域的应用），论述金融科技对金融监管带来的挑战及应对策略，并结合北京电影学院专业特色，谈谈如何防范影视行业中金融科技应用带来的监管风险。六、案例分析题（本大题共1小题，10分。请将答案写在答题纸相应位置）案例：某影视公司为筹集某电影项目资金，通过虚构影视项目收益、伪造版权证明等方式，向多家银行申请贷款，并通过互联网平台向社会公众募集资金，承诺高额回报。后期该影视项目未按计划推进，资金被违规挪用至房地产领域，导致无法偿还贷款和公众投资，引发金融风险。

请结合案例，回答以下问题：

（1）该影视公司的行为违反了哪些金融监管规定？（4分）

（2）相关金融监管机构应采取哪些监管措施防范此类风险？（3分）

（3）结合该案例，谈谈影视行业投融资监管的完善路径。（3分）

参考答案及评分标准（附页）一、单项选择题（每小题1分，共20分）1.B2.B3.A4.C5.B6.A7.B8.D9.C10.D11.D12.A13.D14.C15.B16.D17.B18.C19.D20.B二、多项选择题（每小题2分，共20分）1.ABCD2.ABCD3.ABCD4.ABCD5.ABCD6.ABCD7.ABCD8.ABCD9.ABCD10.ABCD三、名词解释（每小题3分，共15分）金融监管：指金融监管机构通过制定市场准入、市场运营和市场退出等标准（1分），对金融机构、金融市场及金融交易活动实施有效约束（1分），确保金融机构和金融体系安全稳健运行的行为（1分）。宏观审慎监管：以防范系统性金融风险为核心目标（1分），从整体金融体系出发，对金融机构的风险关联性、顺周期性等进行监管（1分），维护金融体系的整体稳定（1分）。市场准入监管：金融监管的第一道防线（1分），指监管机构对金融机构的设立、增资扩股、业务范围审批、高级管理人员任职资格等进行审查和批准（1分），防范金融机构“先天风险”（1分）。系统性金融风险：指由金融体系内部关联或外部冲击引发（1分），具有传染性、复杂性、突发性和强危害性（1分），可能导致整个金融体系崩溃并对实体经济造成严重冲击的风险（1分）。金融监管协同机制：指不同金融监管机构之间、中央与地方监管部门之间（1分），通过明确分工、信息共享、联合执法等方式（1分），形成监管合力，避免监管重叠或监管空白的机制（1分）。四、简答题（每小题5分，共15分）核心内容（3分）：①组建中央金融委员会，统筹协调金融稳定和发展；②组建中央金融工作委员会，统一领导金融系统党的工作；③组建国家金融监督管理总局，统一监管除证券业外的金融业；④强化中国证监会资本市场监管职责；⑤深化地方金融监管体制改革等。

意义（2分）：破解监管重叠、监管空白问题，强化监管合力；防范系统性金融风险，维护金融体系稳定；保护金融消费者权益，规范金融市场秩序。

①依法监管原则（1分）：监管活动必须依据法律法规，做到有法可依、有法必依；②监管主体独立性原则（1分）：监管机构独立行使监管职权，不受非法干预；③安全稳健与经营效率结合原则（1分）：在防范风险的同时，兼顾金融机构的经营效率和金融创新；④适度竞争原则（1分）：营造公平竞争的市场环境，避免恶性竞争；⑤协同监管原则（1分）：不同监管机构、中央与地方协同配合，形成监管合力。

①投融资合规监管（1分）：规范影视项目融资、股权投资、债权融资等行为，打击虚假融资、违规挪用资金；②上市融资监管（1分）：规范影视企业上市、再融资流程，强化信息披露要求；③版权相关金融监管（1分）：监管影视版权质押融资、版权交易等，防范版权造假、估值虚高风险；④非法集资排查（1分）：打击影视行业通过虚假项目、高额回报向公众募集资金的行为；⑤关联交易监管（1分）：规范影视企业关联交易，防范利益输送和风险传导。

五、论述题（10分）1.金融科技对金融监管的挑战（4分）：

①监管滞后性：金融科技创新速度快，监管规则更新难以跟上创新步伐，易出现监管空白；②风险传染性增强：金融科技使金融机构、金融产品之间的关联性提升，风险传播速度更快、范围更广；③监管技术不足：传统监管手段难以适配金融科技的数字化、智能化特点，监管效率不高；④跨领域风险突出：金融科技模糊了金融行业边界，混业经营趋势明显，增加了监管难度。

2.应对策略（4分）：

①完善监管规则：建立动态更新的监管框架，适配金融科技创新，填补监管空白；②强化科技赋能监管：运用人工智能、大数据等技术，构建智能化监管体系，提升监管效率；③加强跨领域协同监管：打破监管壁垒，推动不同监管机构、不同领域的监管协同，防范跨行业风险；④强化金融机构主体责任：要求金融机构加强内控管理，防范金融科技应用带来的自身风险。

3.影视行业金融科技应用的监管风险防范（2分）：

结合北京电影学院影视专业特色，一方面要规范影视行业金融科技应用场景（如版权数字化质押、影视项目众筹等），强化场景合规监管；另一方面要加强影视行业金融科技人才培养，提升从业人员的合规意识和风险防控能力，同时依托影视专业优势，加强对影视项目真实性、版权合法性的审核，防范虚假项目借助金融科技工具引发的金融风险。

（评分标准：要点齐全、逻辑清晰，结合专业特色合理，可酌情给分）

六、案例分析题（10分）（1）违反的监管规定（4分）：

①虚构项目收益、伪造版权证明，违反了金融机构融资审核的真实性要求，属于虚假融资；②向社会公众募集资金并承诺高额回报，涉嫌非法集资，违反了非法集资监管规定；③违规将影视项目资金挪用至房地产领域，违反了资金使用的合规性要求，属于违规挪用资金；④未按规定披露项目真实情况，违反了信息披露监管规定。

（2）监管措施（3分）：

①对该影视公司采取约谈、责令整改、罚款等行政措施，责令其退还违规募集的资金；②对相关放贷银行和互联网平台进