管户巡查调查工作制度

PAGE管户巡查调查工作制度一、总则（一）目的为加强公司对管户的管理与监督，规范管户巡查调查工作流程，确保公司业务的合规开展，保障客户权益，特制定本工作制度。（二）适用范围本制度适用于公司内所有涉及管户巡查调查工作的部门及人员。（三）基本原则1.依法依规原则：严格遵守国家相关法律法规、行业标准以及公司内部规章制度，确保巡查调查工作合法合规。2.全面覆盖原则：对所有管户进行全面、定期的巡查调查，不留死角。3.客观公正原则：巡查调查人员应秉持客观公正的态度，如实记录和反映管户情况，不得隐瞒或歪曲事实。4.及时反馈原则：对巡查调查中发现的问题要及时反馈给相关部门和人员，并跟踪整改情况。二、巡查调查职责分工（一）业务部门1.负责制定本部门管户巡查调查计划，并组织实施。2.对管户的业务情况进行日常巡查，收集客户信息，了解客户需求变化。3.及时发现管户在业务操作过程中存在的问题，并向相关部门反馈，提出整改建议。（二）风险管理部门1.协助业务部门制定巡查调查计划，提供风险管理方面的专业指导。2.对巡查调查中发现的风险问题进行评估，提出风险防控措施。3.跟踪风险整改情况，确保风险得到有效控制。（三）审计部门1.定期对管户巡查调查工作进行审计，检查工作流程是否合规，结果是否真实准确。2.对发现的违规问题进行严肃处理，追究相关人员责任。3.根据审计结果，提出完善管户巡查调查工作制度的建议。（四）监察部门1.对巡查调查过程中发现的违规违纪行为进行调查，严肃查处违法违规人员。2.监督管户巡查调查工作制度的执行情况，确保制度的有效落实。三、巡查调查内容（一）客户基本信息1.核实客户身份信息的真实性、准确性和完整性，包括营业执照、法人身份证明、联系方式等。2.了解客户的经营状况、财务状况、信用状况等基本情况。（二）业务操作合规性1.检查管户业务操作是否符合公司规定的流程和标准，包括开户、交易、结算、风险管理等环节。2.查看业务合同的签订、履行情况，确保合同条款合法合规，双方权益得到保障。（三）风险状况1.评估管户面临的市场风险、信用风险、操作风险等各类风险，分析风险程度和变化趋势。2.检查风险防控措施的落实情况，是否有效防范和化解风险。（四）客户满意度1.通过问卷调查、面谈等方式，了解客户对公司服务的满意度，收集客户意见和建议。2.分析客户满意度调查结果，查找服务中存在的问题，及时改进服务质量。四、巡查调查方式（一）定期巡查1.根据公司业务特点和管户情况，制定不同层级的定期巡查计划，如月度、季度、年度巡查。2.巡查内容包括但不限于上述巡查调查内容，巡查人员应填写巡查报告，详细记录巡查情况。（二）专项调查1.根据公司业务发展需要、监管要求或客户投诉等情况，开展专项调查。2.专项调查应明确调查目的、范围、方法和时间要求，调查结束后形成专项调查报告。（三）不定期抽查1.公司管理层或相关部门可根据工作需要，不定期对管户进行抽查。2.抽查内容具有针对性，重点检查特定业务环节或风险点。五、巡查调查工作流程（一）计划制定1.业务部门根据公司整体工作安排和管户实际情况，制定年度巡查调查计划，明确巡查调查对象、内容、时间、人员等。2.巡查调查计划应报公司管理层审批后实施。（二）准备工作1.巡查调查人员应熟悉巡查调查对象的基本情况和相关业务知识，收集与管户有关的资料。2.准备好巡查调查所需的文件、表格、工具等。（三）现场巡查调查1.巡查调查人员按照计划对管户进行现场巡查或调查，通过查阅资料、实地查看、询问相关人员等方式获取信息。2.巡查调查过程中应做好记录，可采用文字记录、拍照、录音、录像等方式。（四）问题反馈与沟通1.巡查调查人员对发现的问题进行整理分析，及时反馈给相关部门和人员。2.与管户进行沟通，了解其对问题的看法和意见，共同探讨解决方案。（五）整改跟踪1.相关部门和人员根据反馈的问题制定整改措施，并在规定时间内完成整改。2.巡查调查人员负责跟踪整改情况，对整改结果进行检查验收。（六）总结报告1.巡查调查工作结束后，巡查调查人员应撰写巡查调查报告，总结工作情况，分析存在的问题及原因，提出改进建议。2.巡查调查报告应报公司管理层和相关部门备案。六、巡查调查工作纪律（一）遵守法律法规巡查调查人员必须严格遵守国家法律法规，不得利用工作之便谋取私利，不得参与任何违法违规活动。（二）保守秘密1.巡查调查人员应对在工作中获取的客户信息、商业秘密等予以保密，不得泄露给无关人员。2.未经公司授权，不得向任何单位或个人提供巡查调查相关资料。（三）公正廉洁1.巡查调查人员应秉持公正廉洁的态度，客观公正地开展工作，不得偏袒任何一方。2.严禁接受管户的贿赂、礼品、宴请等不正当利益。（四）如实报告巡查调查人员应如实记录和报告巡查调查情况，不得隐瞒、虚报或夸大事实。七、巡查调查工作监督与考核（一）监督机制1.公司设立专门的监督小组，负责对管户巡查调查工作进行全程监督。2.监督小组定期对巡查调查工作进行检查，发现问题及时督促整改。（二）考核指标1.巡查调查计划完成率：考核巡查调查计划的执行情况。2.问题发现率：统计巡查调查中发现的问题数量与管户总数的比例。3.问题整改率：考核问题整改措施的落实情况和整改效果。4.客户满意度：根据客户满意度调查结果进行评价。（三）考核方式1.定期对巡查调查人员的工作进行考核，考核结果与绩效奖金、晋升等挂钩。2.对在巡查调查工作中表现优秀的部门和个人进行表彰奖励