2026年证券从业考试题库（精练）附答案详解

2026年证券从业考试题库（精练）附答案详解1.A证券公司被责令停业整顿。在此期间，A公司出现重大风险，经国务院证券监督管理机构批准，通知出境人境管理机关依法阻止其董事出境。这样做（）。

A.合法

B.不合法，国务院证券监督管理机构无权限制人身自由

C.无相关法规

D.不合法，只有公安部门才能通知出入境管理部门【答案】：A2.设立证券登记结算公司必须经国务院证券监督管理机构批准，证券登记结算公司的设立条件不包括（）。

A.自有资金不少于人民币1亿元

B.具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施

C.主要管理人员和从业人员必须具有证券从业资格

D.国务院证券监督管理机构规定的其他条件【答案】：A3.证券公司进行柜台交易，应当报（）备案，其柜台交易管理制度和实施方案应当通过协会组织的专业评价。

A.中国证券业协会

B.中国证监会

C.全国股份转让系统

D.中国证券登记结算有限责任公司【答案】：A4.下列选项中，不属于作为法律主体中的组织的是（）。

A.北京市第八中学

B.和兴实业有限公司

C.某无国籍人

D.红十字会【答案】：C5.以下正确描述了货币政策一般传导过程的是（）。

A.最终目标→货币政策工具→操作目标→中介目标

B.操作目标→中介目标→最终目标→货币政策工具

C.中介目标→最终目标→货币政策工具→中介目标

D.货币政策工具→操作目标→中介目标→最终目标【答案】：D6.下列关于证券发行与承销信息披露的说法错误的是（）。

A.按照规定或约定将评级信息告知发行人，并及时向市场公布首次评级报告、定期和不定期跟踪评级

B.在债券有效存续期间，应当每半年至少向市场公布一次定期跟踪评级报告

C.应充分关注可能影响评级对象信用等级的所有重大因素，及时向市场公布信用等级调整及其他与评级相关的信息变化情况，并向证券交易所或其他证券交易场所报告

D.公开发行公司债券的发行人应将披露的信息或信息摘要刊登在至少1种中国证监会指定的报刊，供公众查阅【答案】：B7.违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，从事欺诈发行、内幕交易、操纵市场等违法行为，严重扰乱证券、期货市场秩序并造成严重社会影响，或者获取违法所得等不当利益数额特别巨大，或者致使投资者利益遭受特别严重损害的，可以对有关责任人员采取（）的证券市场入措施。

A.1—3年

B.3—5年

C.5—10年

D.终身【答案】：D8.在调查操纵证券市场违法行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限一般不得超过（）个交易日。

A.10

B.20

C.15

D.25【答案】：C9.当可疑交易明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的，证券公司应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向（）或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查。

A.所在地中国证监会

B.所在地中国人民银行

C.注册地中国证监会

D.中国反洗钱监测分析中心【答案】：B10.下列选项中，说法不正确的是()。

A.任何单位和个人不得利用重大资产重组损害上市公司及其股东的合法权益

B.未了结相关融券交易前，客户融券卖出所得价款除买券还券外不得他用

C.债券质押式回购交易是指债券持有人将一笔债券卖给债券购买方的同时，交易双方约定在未来某一日期，再由卖方以约定价格从买方购回相等数量同种债券的交易行为

D.证券登记结算机构的有关人员属于证券交易内幕信息的知情人【答案】：C11.按照选择权的性质划分，金融期权可以分为（）。

A.认购期权和认沽期权

B.欧式期权、美式期权和修正的美式期权

C.股票类期权、利率期权、货币期权、金融期货合约期权、互换期权等

D.单只股票期权、股票组合期权和股价指数期权【答案】：A12.公司在保持正常运营的情况下，可以向所有出资人（股东和债权人）进行自由分配的现金流是（）。

A.企业自由现金流

B.股权自由现金流

C.股票红利

D.利息【答案】：A13.证券、期货投资咨询机构办理年检时，应当提交的文件不包括()。

A.年检申请报告

B.年度业务报告

C.经审计局审计的财务会计报表

D.经注册会计师审计的财务会计报表【答案】：C14.证券经纪人不得代客户在相关合同、协议、文件等资料上签字的禁止性行为属于（）的规定。

A.《证券经纪人管理暂行规定》

B.《证券经纪人执业规范（）》

C.《关于加强证券经济业务管理的规定》

D.《证券公司监督管理条例》【答案】：B15.担任非公开募集基金的基金管理人，应当按照规定向（）履行登记手续，报送基本情况。

A.中国证监会

B.证券投资基金业协会

C.证券交易所

D.地方证监局【答案】：B16.关于证券公司经营证券业务许可证管理，下列说法正确的是（）。

A.证券公司停止全部证券业务，应当将经营业务许可证交工商管理机构注销

B.证券公司应当向中国证券业协会申请颁发或者换发经营证券业务许可证

C.经营证券业务许可证应当载明证券公司或者境内分支机构的证券业务范围

D.在正式取得经营业务许可证之前，证券公司可以小范围试行开展所申请的业务【答案】：C17.货币期货又称（）。

A.股票期货

B.外汇期货

C.债券期货

D.利率期货【答案】：B18.中国证券业协会对投资主办人自执业注册完成之日起每()年检查一次。

A.1

B.2

C.3

D.4【答案】：B19.证券市场最广泛的投资者是指（）。

A.金融机构类投资者

B.个人投资者

C.企业和事业法人类机构投资者

D.基金类投资者【答案】：B20.下列关于我国金融市场监管体制的演变，表述正确的是（）。

A.第一阶段的特征为中国人民银行集中统一监管

B.第二阶段最大的特征是“一行三会”体制成型

C.第三阶段分业监管起步

D.第四阶段开始于2008年的国际金融危机【答案】：A21.下列有关股份有限公司董事、监事、高级管理人员股份转让的限制，说法错误的是（）。

A.离职后一年内，不得转让其所持有的本公司股份

B.任职期间每年转让的股份不得超过其所持有本公司股份总数的25％

C.持有的本公司股份，自公司股票上市交易之日起1年内不得转让

D.公司章程可以对公司董事、监事、高级管理人员转让股份做出其他限制性规定【答案】：A22.基金管理人由依法设立的()担任。

A.商业银行

B.证券公司

C.信托投资公司

D.基金管理公司【答案】：D23.商业银行公开发行次级债券应具备的条件不包括下列（）。

A.实行贷款五级分类

B.最近三年没有重大违法、违规行为

C.核心资本充足率不低于4％

D.贷款损失准备计提充足【答案】：C24.关于我国发行的普通国债的总体情况，说法错误的是()。

A.规模越来越大

B.发行方式趋于市场化

C.期限趋于单调化

D.市场创新日新月异【答案】：C25.完整的货币乘数公式与理论上的货币乘数公式之间的差别不在于（）。

A.公众手中是否保留部分存款

B.提取现金与活期存款总额的比率是否为零

C.是否考虑超额准备金影响

D.是否考虑法定存款准备金影响【答案】：D26.根据《公司法》中关于公司提供担保的规定，下列做法正确的是（）。

A.B两家公司的股东，张三参加了A股东会中关于对B担保的表决

B.公司章程规定担保总额为1000万元，高管张三以公司名义担保了1200万元

C.股东张三是

D.公司为计划公司股东张三担保，此事必须经股东会或者股东大会决议【答案】：D27.按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，5年期、10年期国债期货合约上市首日起，进行投机交易的客户某一合约单边持仓限额为（）手。

A.600

B.1200

C.2000

D.5000【答案】：C28.以下不属于套期保值所规避的风险是（）。

A.外汇风险

B.利率风险

C.商品价格风险

D.贬值风险【答案】：D29.下列关于风险与金融产品和投资的说法错误的是（）。

A.任何金融产品都是风险和收益的组合

B.风险是与收益相匹配的

C.投资是以风险换收益

D.以风险换收益也应无限制地承担风险【答案】：D30.证券金融公司开展转融通业务时，应当以自己的名义，在（）开立转融通证券交收账户。

A.中国金融行业协会

B.证券登记结算机构

C.商业银行

D.第三方证券公司【答案】：B31.关于股份回购，下列说法错误的是（）.

A.公司一般在股价较高时回购

B.股份回购改变了原有供求平衡，增加需求，减少供给

C.股份回购通常会导致股价上涨

D.股份回购向市场传达了积极的信息【答案】：A32.（）是指银行业金融机构为满足资本监管要求而发行的、对特定触发事件下债券偿付事宜作出约定的金融债券，包括但不限于无固定期限资本债券和二级资本债券。

A.商业银行资本补充债券

B.商业银行次级债券

C.商业银行金融债券

D.商业银行一般债券【答案】：A33.下列可以成为持有证券公司5％以上股权的股东的是（）。

A.甲因抢劫罪被判处3年有期徒刑，现刑罚执行完毕已经5年

B.乙公司净资产占实收资本的35％

C.丙因做生意亏本，欠别人5万元已经到期，至今不能清偿

D.丁公司或有负债达到净资产的75％【答案】：A34.代办股份转让系统即俗称的（）。

A.主板市场

B.创业板市场

C.二板市场

D.三板市场【答案】：D35.持续督导工作结束后，保荐机构应当在发行人公告年度报告之日起的（）个工作日内向中国证监会、证券交易所报送保荐总结报告书。

A.5

B.10

C.15

D.20【答案】：B36.（2020年真题）根据《证券期货经营监督管理机构及其工作人员廉洁从业规定》，下列关于证券期货经营机构工作人员在证券期货业务中可以（）。

A.为他人提供证券投资咨询服务

B.直接或间接利用他人提供或主动获取的内幕信息、未公开信息、商业秘密和客户信息谋取利益

C.违规从事营利性经营活动

D.以诱导客户进行不必要交易、使用客户受托资产进行不必要交易等方式谋取利益【答案】：A37.（）是指证券公司指向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。

A.证券公司中介介绍业务

B.证券自营业务

C.股指期货业务

D.融资融券业务【答案】：D38.以下关于有限责任公司董事会的说法不正确的是（）。

A.2个以上的国有企业或者2个以上的其他国有投资主体投资设立的有限责任公司，其董事会成员中应当有公司职工代表

B.有限责任公司董事会成员中有职工代表的，职工代表应由公司职工通过职工代表大会、职工大会或者其他形式民主选举产生

C.有限责任公司设有董事会的，应当有董事长1人，可以不设副董事长

D.有限责任公司必须设董事会，其成员为3—13人【答案】：D39.未经（）的允许，任何机构和个人不得从事保荐业务

A.中国人民银行

B.财政部

C.中国证监会

D.国务院【答案】：C40.下列有关合伙企业债务清偿的说法，错误的是（）。

A.合伙企业不能清偿到期债务的，合伙人对其承担无限连带责任

B.人民法院强制执行合伙人的财产份额时，人民法院应当通知全体合伙人，但该情形下，其他合伙人没有优先购买权

C.合伙人由于承担无限连带责任，清偿数额超过其亏损分担比例的，有权向其他合伙人追偿

D.合伙人自有财产不足清偿其自有债务的，该合伙人可以以其从合伙企业中分取的收益用于清偿【答案】：B41.中央银行票据实质是中央银行债券，之所以被称为“中央银行票据”，是为了突出其（）特点。

A.长期性

B.短期性

C.固定性

D.流动性【答案】：B42.有资格申请加入我国凭证式国债承销团资格的是（）。

A.仅商业银行

B.商业银行、邮政储蓄银行

C.商业银行、邮政储蓄银行和信托机构

D.仅信托机构【答案】：B43.下列董事会中必须有职工代表的是()

A.2个以上的国有企业投资设立的有限责任公司

B.合伙企业

C.1个国有投资主体投资设立的有限责任公司

D.外商独资企业【答案】：A44.有限责任公司监事会中公司职工代表的比例不得低于（）。?

A.1／3

B.2／3

C.1／2

D.3／4【答案】：A45.证券公司申请融资融券业务资格，经营证券经纪业务已满（）年。

A.1

B.2

C.3

D.4【答案】：C46.证券公司甲，预设立一家另类子公司乙，下列甲、乙的做法错误的是（）。

A.甲以自有资金全资设立乙

B.乙向投资者募集资金开展基金业务

C.乙不得对所投资企业的债务承担连带责任的出资人

D.乙不得对外提供担保和贷款【答案】：B47.下列有关合伙事务执行的规定，说法错误的是（）。

A.委托1个或者数个合伙人执行合伙事务的，其他合伙人不再继续执行合伙事务

B.不执行合伙事务的合伙人有权监督执行事务的合伙人执行合伙事务的情况

C.受委托执行合伙事务的合伙人不按照合伙协议或者全体合伙人的决定执行事务的，其他合伙人有权决定撤销该委托

D.合伙协议未约定或者约定不明确的，可以按照一人多票，并经全体合伙人过半数票通过【答案】：D48.合格境外投资者业务资格应经中国证监会审批，具备最近（）年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查的条件。

A.5

B.4

C.3

D.2【答案】：C49.《期货交易管理条例》第二十九条规定，期货公司应当为每一（）单独开立专门账户、设置交易编码，不得混码交易。

A.业务

B.资金

C.产品

D.客户【答案】：D50.证券市场监管的（）相对比较灵活，但调节过程可能较慢，存在时滞。

A.行政手段

B.经济手段

C.司法手段

D.法律手段【答案】：B51.(2019年真题)根据《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》，资产管理人不得委托（）为其提供投资建议。

A.依法可从事资产管理业务的证券经营机构

B.具有丰富投资经验的个人投资者

C.依法可从事资产管理业务的期货经营机构

D.符合条件的私募证券投资基金管理人【答案】：B52.金融市场是经济运行状态的“晴雨表”，繁荣的金融市场往往对应着实体经济的兴旺发达，而金融市场的萧条通常也意味着真实经济部门的不景气。这反映了金融市场重要性的（）。

A.促进储蓄-投资转化

B.优化资源配置

C.反映经济状态

D.宏观调控【答案】：C53.下列关于信息披露义务人的表述正确的是（）。

A.违规披露、不披露重要信息的犯罪既能由故意构成，也能由过失构成

B.造成或者虚减资产达到当期披露的资产总额20％以上，应予立案追诉

C.违规披露、不披露重要信息罪的犯罪主体为特殊主体，即依法负有信息披露义务的公司、企业及相关责任人员

D.本罪侵犯的客体是国家有关公司、企业的合法权益【答案】：C54.债券作为证明债权债务关系的凭证，一般以有一定格式的票面形式来表现，下列不属于票面基本要素的是（）。

A.票面价值

B.到期期限

C.票面利率

D.发行日期【答案】：D55.交易所融资融券交易实施细则规定，融资、融券期限最长不得超过（）个月。

A.3

B.4

C.5

D.6【答案】：D56.M公司向Z证券公司缴纳保证金后，借入200万元买入L公司的股票。M公司这一行为属于（）。

A.非信用交易

B.融资交易

C.融券交易

D.转融通交易【答案】：B57.财务顾问应规范执业行为，提高其执业质量，下列说法，符合要求的是（）。

A.财务顾问在开始工作时可直接利用其他证券服务机构出具的专业意见，对委托人提供的资料和披露的信息进行独立判断

B.只要进行了充分的内部核查，财务顾问就可以按照中国证件会的相关规定，对并购重组事项出具财务顾问专业意见，并做出相关承诺

C.财务顾问应当建立健全内部报告制度，财务顾问主办人对中国证监会提出的问题进行充分的研究、论证，审慎回复。回复意见应当由财务顾问的法定代表人或去授权代表人、财务顾问主办人和项目协办人签名，并加盖上市公司单位公章

D.结合上市公司披露的定期报告出具持续督导意见，并在前述定期报告披露后的15日内向上市公司所在地的中国证监会派出机构报告【答案】：D58.对擅自公开发行证券设立的公司，由依法履行监督管理职责的机构或者部门会同（）级以上地方人民政府予以取缔。

A.县

B.省

C.乡

D.市【答案】：A59.公司的高级管理人员，不包括（）。

A.经理、副经理

B.经理助理

C.上市公司董事会秘书

D.财务负责人【答案】：B60.金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的在中央银行的存款被称为（）。

A.存款准备金

B.基础货币

C.法定盈余公积

D.任意盈余公积【答案】：A61.当一个国家某个地区的某一类职业的工人找不到工作，而在另外一些地区却又缺乏这种类型的工人时产生的失业为（）。

A.地区性失业

B.结构性失业

C.摩擦性失业

D.季节性失业【答案】：B62.（）提供沪、深证券交易所上市证券的存管、清算和登记服务。

A.中国证券业协会

B.中国证监会派出机构

C.中国证券监督管理委员会

D.中国证券登记结算有限责任公司【答案】：D63.会员制的证券交易所是（）。

A.以股份有限公司形式组成、不以营利为目的的法人团体

B.一个由会员自愿组成的、以营利为目的的社会法人团体

C.一个由会员自愿组成的、不以营利为目的的社会法人团体

D.以股份有限公司形式组成、以营利为目的的法人团体【答案】：C64.关于现行我国国债的发行方式，下面说法正确的是（）。

A.凭证式国债和记账式国债都采用承购包销方式

B.凭证式国债和记账式国债都采用竞争性招标方式

C.凭证式国债采用承购包销方式，记账式国债采用竞争性招标方式

D.凭证式国债釆用竞争性招标方式，记账式国债采用承购包销方式【答案】：C65.下列有关资产支持证券兴起的动因说法不正确的是（）。

A.资产证券化是一种结构性融资而非产权融资

B.资产证券化可以解决资产和负债的不匹配性

C.资产证券化最基本的功能是提高资产的收益率

D.—般而言，资产证券化产品的风险权重比基础资产本身的风险权重低得多【答案】：C66.下列有关证券登记结算机构的说法，错误的是（）：

A.证券登记结算结构不得挪用客户的证券

B.投资者委托证券公司进行证券交易，应当申请开立证券账户

C.在证券交易所或者国务院批准的其他全国性证券交易场所交易的证券，应当全部存管在证券交易所

D.证券登记结算机构应当妥善保存登记、存管和结算的原始凭证及有关文件资料。其保存期限不得少于20年【答案】：C67.“S股”是指注册地在我国内地、上市地在（）的外资股。

A.新加坡

B.我国香港

C.纽约

D.伦敦【答案】：A68.以下（）属于风险管理策略。

A.风险规避

B.风险对冲

C.风险转移

D.ABC都是【答案】：D69.申请证券执业证书时，申请人的书面申请表及有关材料由（）负责妥善保管。

A.证监会

B.证券业协会

C.申请人所在机构

D.申请人【答案】：C70.非公开募集基金募集完毕，基金管理人未向基金行业协会备案的，处（）

A.1万元以上30万元以下罚款

B.10万元以上30万元以下罚款

C.1万元以上50万元以下罚款

D.10万元以上50万元以下罚款【答案】：B71.基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过（）

A.1个月

B.2个月

C.3个月

D.5个月【答案】：C72.目前，凭证式国债发行完全采用()的发行方式。

A.包销

B.承购包销

C.代销

D.公开招标【答案】：B73.电话自动委托是指证券经纪商把普通电话网络与（）连接起来，构成一个电话自动委托交易系统。

A.自助终端系统

B.客户端委托系统

C.页面客户端系统

D.电脑交易系统【答案】：D74.规范上市公司收购以及上市公司重大资产重组的主要法律法规不包括（）。

A.《公司法》

B.《证券法》

C.《上市公司收购管理办法》

D.《证券交易管理条例》【答案】：D75.下列有关股份有限公司股份发行的说法，错误的是（）。

A.股份的发行，同种类的每一股份应当具有同等权利

B.股票发行价格可以按票面金额，也可以超过或者低于票面金额

C.公司的股份采取股票的方式，每一股的金额相等

D.同次发行的同种类股票，每股的发行条件和价格应当相同【答案】：B76.下列关于证券存管和证券托管的说法中，错误的是（）。

A.证券托管是指投资者将持有的证券委托给证券公保管，并由投资者代为处理有关证券权益事务的行为

B.证券存管是指证券公司将投资者交给其保管的证券以及自身持有的证券统一交给证券登记结算机构保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为

C.在账户记录上，由于实现了无纸化，证券登记结算机构一般以证券公司为单位，采用电脑记账方式记载证券公司交给其的证券

D.证券公司也采用电脑记账的方式记载投资者的证券。对股权、债权变更引起的证券转移，通过账面予以划转【答案】：A77.下列可以担任证券交易所的负责人的是（）。

A.二年前因违法行为被开除的证券交易所从业人员王某

B.三年前因违法行为被撤销资格的律师李某

C.四年前因违法行为被解除职务的证券登记结算机构的负责人文某

D.六年前因违法行为被解除职务的证券公司的高级管理人员张某【答案】：D78.证券、期货投资咨询人员申请取得证券、期货投资咨询从业资格，证券投资咨询人员需要具有从事证券业务（）年以上的经历。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年【答案】：B79.按照《期货交易管理条例》第六条的规定，目前中国境内的期货交易所中，我国第一家期货交易所是（）。

A.上海期货交易所

B.大连商品交易所

C.郑州商品交易所

D.中国金融期货交易所【答案】：C80.申请挂牌公司、挂牌公司、相关信息披露义务人违反业务规则、全国股份转让系统公司其他相关业务规定的，全国股份转让系统公司视情节轻重给予以下处分，并记入证券期货市场诚信档案数据库（）。

A.通报批评；公开谴责

B.通报批评；公开谴责；认定其不适合担任公司董事、监事、高级管理人员

C.通报批评；公开谴责；限制、暂停直至终止其从事相关业务

D.通报批评；公开谴责；责令整改【答案】：A81.按照组织方式，可以将金融市场划分为（）和（）。

A.债券市场和权益市场

B.一级市场和二级市场

C.货币市场和资本市场

D.交易所市场和场外交易市场【答案】：D82.下列关于基金公开募集与非公开募集的区别，错误的是()

A.投资范围不同

B.承诺收益不同

C.信息披露要求不同

D.基金管理人的类型与产生方式不同【答案】：B83.科创板《上市规则》围绕企业预计市值、营收两大核心设置了5套上市标准，下述关于第一套“市值+净利润+收入”标准正确的是（）。

A.预计市值不低于人民币10亿元，最近两年净利润均为正且累计净利润不低于5000万元，或者预计市值不低于人民币10亿元，最近一年净利润为正且营业收入不低于1亿元

B.预计市值不低于人民币10亿元，最近两年净利润均为正且累计净利润不低于5000万元，或者预计市值不低于人民币8亿元，最近一年净利润为正且营业收入不低于1亿元

C.预计市值不低于人民币10亿元，最近两年净利润均为正且累计净利润不低于5000万元，或者预计市值不低于人民币8亿元，最近一年净利润为正且营业收入不低于5000万元

D.预计市值不低于人民币10亿元，最近两年净利润均为正且累计净利润不低于5000万元，或者预计市值不低于人民币10亿元，最近一年净利润为正且营业收入不低于5000万元【答案】：A84.下列关于上市公司增发、配股方式发行股票的说法中，错误的是（）。

A.上市公司非公开发行证券的，发行对象及其数量的选择应当符合中国证监会关于上市公司证券发行的相关规定

B.上市公司配股，应当向股权登记在册的股东配售，且配售比例应当相同

C.上市公司增发，主承销商可以对参与网下配售的机构投资者进行分类，对不同类别的机构投资者设定不同配售比例，对同一类别的机构投资者应当按相同的比例进行配售

D.上市公司增发，应当全部向原股东优先配售，优先配售比例应当在发行股公告中披露【答案】：D85.公司股东滥用股东权利给公司或者其他股东造成损失的，（）。公司股东滥用公司法人独立地位和股东有限责任，逃避债务，严重损害公司债权人利益的，应当（）。

A.依法承担赔偿责任；对公司债务承担有限责任

B.依法承担赔偿责任；对公司债务承担连带责任

C.不必承担赔偿责任；对公司债务承担连带责任

D.不必承担赔偿责任；对公司债务承担有限责任【答案】：B86.（）的投资目标是力求避免基金份额持有人投资本金出现亏损的公开募集证券投资基金。

A.分级基金

B.上市开放式基金

C.避险策略基金

D.系列基金【答案】：C87.以下情形之一的单位或者个人，可以成为持有证券公司5%以上股权的股东、实际控制人的（）。

A.因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年

B.净资产低于实收资本的50%，或者或有负债达到净资产的50%

C.不能清偿到期债务

D.未取得证券从业资格证书【答案】：D88.控股股东是指其出资额占有限责任公司资本总额（）以上或者其持有的股份占股份有限公司股本总额（）以上的股东。

A.50％；50％

B.30％；50％

C.50％；30％

D.30％；30％【答案】：A89.下列关于客户保证金存放的说法中，正确的是（）。

A.期货公司存管的客户保证金只能全额存放在期货交易所专用结算账户内

B.期货公司存管的客户保证金只能全额存放在期货保证金账户内

C.期货公司存管的客户保证金应当全额存放在期货保证金账户和期货交易所专用结算账户内

D.期货公司存管的客户保证金主要部分应当存放在期货保证金账户内【答案】：C90.金融市场是以（）为交易对象。

A.实物资产

B.货币资产

C.金融资产

D.无形资产【答案】：C91.（）是计算投资者申购基金份额、赎回金额的计算基础，直接关系到基金投资者的利益，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。

A.基金份额净值

B.基金份额

C.基金资产净值

D.基金总份额【答案】：A92.社会经济运行经常表现为扩张与收缩的周期性交替，每个周期一般都要经过（）、（）、（）、（）四个阶段，即所谓的景气循环。

A.繁荣萧条衰退复苏

B.繁荣衰退萧条复苏

C.复苏繁荣萧条衰退

D.萧条繁荣衰退复苏【答案】：B93.对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，证券公司在初次确认其风险等级后的（）内至少应进行一次复核。

A.1年

B.2年

C.3年

D.4年【答案】：C94.按照《证券监督管理条例》的要求，证券公司有（）情形时，独立董事人数不得少于董事人数的1／4。

A.内部董事人数占董事人数的1／6

B.证券公司有连任6年以上的独立董事

C.总经理和财务总监由同一人担任

D.董事长、经营管理的主要负责人由同一人担任【答案】：D95.未经国家有关主管部门批准，向社会不特定对象发行、以转让股权等方式变相发行股票或者公司、企业债券，或者向特定对象发行、变相发行股票或者公司、企业债券累计超过（）人的，应当认定为《刑法》第一百七十九条规定的“擅自发行股票、公司、企业债券”。

A.100

B.150

C.200

D.300【答案】：C96.在资产管理集合计划存续期间，持续5个工作日客户少于（）人的，集合计划应当终止。

A.2

B.3

C.4

D.5【答案】：A97.（2016年真题）下列关于利用未公开信息交易的刑事责任的表述中，说法正确的是（）。

A.情节严重的，处5年以上有期徒刑

B.情节严重的，处以拘役，并处或者单处违法所得1倍以上5倍以下罚金

C.情节严重的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处违法所得1倍以上5倍以下罚金

D.单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员.处10年以下有期徒刑或者拘役【答案】：B98.下列属于可以发行政策性金融债券的开发性金融机构的是（）。

A.中国进出口银行

B.中国农业发展银行

C.国家开发银行

D.邮政储蓄银行【答案】：C99.商业银行次级定期债务的目标债权人为（）。

A.政策性银行

B.企业法人

C.其他金融机构

D.其他商业银行【答案】：B100.基金托管人应当安全保管基金财产，按照相关规定和基金托管协议约定建立与基金管理人的对账机制，定期核对资金头寸证券账目、净值信息等数据，及时核查认购与申购资金的到账、赎回资金的支付以及投资资金的支付与到账情况，并对基金的会计凭证、交易记录、合同协议等重要文件档案保存（）以上。

A.10

B.15

C.20

D.25【答案】：C101.根据《证券公司监督管理条例》第二十六条的规定，（）个以上的证券公司受同一单位、个人控制或者相互之间存在控制关系的，不得经营相同的证券业务，但国务院证券监督管理机构另有规定的除外。

A.2

B.3

C.4

D.5【答案】：A102.下列选项中不属于证券公司及其分支机构的业务经营的外部约束的是（）

A.注册资本要求

B.业务审批

C.禁止同业竞争

D.防范和控制风险【答案】：D103.公司因业务发展需要增加资本额而发行新股，会使公司的股票价格（）

A.上涨

B.下跌

C.不变

D.可能上涨，可能下跌【答案】：D104.名下金融资产不低于人民币（）万元的个人投资者，为《公司债券发行与交易管理办法》所称合格投资者。

A.2000

B.1000

C.500

D.300【答案】：D105.下列关于证券公司分类监管制度的说法，正确的是()。

A.以净资本为基准

B.以扶优限劣为核心

C.以提高风险管理能力为目的

D.以市场准入和监管措施为依据【答案】：A106.在竞争性招标方式下，国债承销团甲类成员最低投标为当期（次）国债竞争性招标额的（）；乙类为（）。

A.4％；1.5％

B.5％；2％

C.5％；1.5％

D.4％；1％【答案】：A107.（）是指参与者为达成交易而直接向交易对手方作出的、对手方确认即可成交的报价。

A.对话报价

B.公开报价

C.双边报价

D.单边报价【答案】：A108.下列关于公司设立方式的说法，错误的是（）。

A.股份有限公司只能采取发起设立的方式由全体股东出资设立

B.有限责任公司只能采取发起设立的方式

C.股份有限公司的设立，可以采取发起设立的方式

D.设立公司应当依法向公司登记机关申请设立登记【答案】：A109.公开发行证券，必须符合法律、行政法规规定的条件，并依法报经（）或者国务院授权的部门核准。

A.国务院证券监督管理机构

B.证券登记结算机构

C.证券业协会

D.证券交易所【答案】：A110.（）目标是中央银行货币政策的首要目标。

A.稳定物价

B.充分就业

C.促进经济增长

D.平衡国际收支【答案】：A111.下列说法错误的是（）。

A.经营机构应当建立合理的发布证券研究报告的相关人员绩效考核和激励机制，以维护发布证券研究报告行为的合法性

B.与发布证券研究报告业务存在利益冲突的部门或人员不得参与对发布证券研究报告相关人员的考核

C.证券分析师跨越信息隔离墙参与公司承销保荐、财务顾问业务等项目的，其个人薪酬不得与相关项目的业务收入直接挂钩

D.经营机构的研究部门或者研究子公司接受特定客户委托，就尚未覆盖的具体股票提供含有证券估值或投资评级的研究成果或者投资分析意见的，自提供之日起6个月内不得就该股票发布证券研究报告【答案】：A112.（2020年真题）出现下列（）情形，不能成为持有证券公司5%以上股权的股东、实际控制人

A.最近3年无重大违法违规记录或重大不良诚信记录

B.净资产超过1亿元人民币

C.因故意犯罪被判处刑罚，刑罚未执行完毕

D.股权结构清晰【答案】：C113.（）是证券化基础资产的原始权益人。

A.受托人

B.信用评级机构

C.发起人

D.承销人【答案】：C114.下列不属于国际债券发行人的是（）。

A.各国政府

B.工商企业

C.银行或其他金融机构

D.自然人【答案】：D115.表示期权标的证券价格变化对Delta值的影响程度的金融期权的风险指标是（）。

A.Vega值

B.Gamma值

C.Rho值

D.Theta值【答案】：B116.稳定的现金股利政策对公司现金流管理有较高的要求，通常将那些经营业绩较好，具有稳定且较高的现金股利支付的公司股票称为（）。

A.蓝筹股

B.红筹股

C.法人股

D.外资股【答案】：A117.证券公司合并、分立的，涉及客户权益的重大资产转让应当经具有证券相关业务资格的（）。

A.律师事务所核实

B.信用评级机构评级

C.资产评估机构评估

D.会计事务所验资【答案】：C118.根据《证券期货投资者适当性管理办法》,下列关于专业投资者范围的说法，错误的是（）

A.最近1年末净资产不低于500万元的法人

B.经行业协会备案的私募基金

C.经行业协会登记的私募基金管理人

D.证券公司资产管理产品【答案】：A119.下列自然人和法人中，（）可以在转融通交易中借入证券。

A.资深股民王某

B.国有石油企业甲公司

C.证券金融公司财务总监张某

D.小型证券公司丙公司【答案】：D120.参加证券资格考试人员，必须具备高中文化程度和（）。

A.完全民事行为能力

B.特定民事行为能力

C.限制民事行为能力

D.无民事行为能力【答案】：A121.人民币普通股票账户又称为（）

A.基金账户

B.B股账户

C.人民币特种股票账户

D.A股账户【答案】：D122.上市公司增发的网上定价发行与网下询价配售相结合方式是通过向______询价确定发行价格并按比例配售，同时网上对______定价发行。（）

A.机构投资者；战略投资者

B.公众投资者；战略投资者

C.公众投资者；机构投资者

D.机构投资者；公众投资者【答案】：D123.证券公司融资融券业务的（）负责制定融资融券合同的标准文本，确定对具体客户的授信额度。

A.业务执行部门

B.业务决策机构

C.分支机构

D.董事会【答案】：A124.证券评级机构从事证券评级业务，应当遵循（）原则，对同一类评级对象评级，或者对统一评级对象跟踪评级，应当采用一致的评级标准和工作程序。

A.独立性

B.客观性

C.公正性

D.一致性【答案】：D125.按照《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第三十八条的规定，诱骗投资者买卖证券、期货合约，可予以立案追诉的情形不包括（）。

A.获利或者避免损失数额累计在5万元以上的

B.造成投资者直接经济损失数额在10万元以上的

C.诱骗投资者买卖证券、期货合约数额在10万元以上的

D.致使交易价格和交易量异常波动的【答案】：C126.按照辐射地域，可以将金融市场划分为（）和（）。

A.债权市场、权益市场

B.一级市场、二级市场

C.国际金融市场、国内金融市场

D.证券市场、非证券金融市场【答案】：C127.下列关于证券承销业务的说法．不正确的是()。

A.证券承销业务采取代销或者包销方式

B.代销的特点是承销期结束时，未售出的证券将被全部退还给发行人

C.包销的特点是承销期结束时，证券公司将售后剩余证券全部自行购人

D.证监会应当为发行人指定承销的证券公司【答案】：D128.下列关于债券评级的说法,错误的是（）

A.评级标准或者工作程序有调整的，不需要充分披露

B.国内评级机构还没有统一的准入标准

C.债券信用评级大多是对企业债券信用评级

D.债券信用评级是以企业或经济主体发行的有价债券为对象进行的信用评级【答案】：A129.会员制证券交易所的最高权力机构是（）。

A.会员大会

B.理事会

C.监事会

D.其他专门委员会【答案】：A130.挂牌前（）以内控股股东及实际控制人直接或间接持有的股票进行过转让的，该股票的管理按照前款规定执行，主办券商为开展做市业务取得的做市初始库存股票除外。

A.6个月内

B.9个月内

C.12个月内

D.18个月内【答案】：C131.证券公司次级债务，其期限在（）（含）以上的次级债务为长期次级债务。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年【答案】：A132.保荐人的资格及其管理办法由()规定。

A.保监会

B.银监会

C.证监会

D.中国人民银行【答案】：C133.（）情形下，不必满足以下规定：经营机构通过营业网点向普通投资者进行告知、警示的，应当全过程录音或录像；通过互联网等非现场方式进行的，应完善配套留痕安排，由普通投资者通过符合法律、行政法规要求的电子方式进行确认。

A.在专业投资者申请转化普通投资者

B.向普通投资者销售高风险产品或服务

C.经营机构主动调整投资者分类、产品或服务分级、适当性匹配意见

D.向普通投资者履行信息告知义务【答案】：A134.在金融产品和服务零售领域中，()

A.合法性

B.适当性

C.合理性

D.原则性【答案】：B135.在证券公司被责令停业整顿、被依法指定托管、接管或者清算期间，或者出现重大风险时，经国务院证券监督管理机构批准，可以对该证券公司直接负责的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员采取的措施不包括（）。

A.通知出境入境管理机关依法阻止其出境

B.申请司法机关禁止其转移、转让或者以其他方式处分财产

C.向法院申请冻结其财产

D.在财产上设定其他权利【答案】：C136.（）—般多在证券市场发展初期，法制尚不健全、市场机制尚未理顺或与突发性事件时使用。

A.行政手段

B.经济手段

C.市场手段

D.法律手段【答案】：A137..以下不属于金融衍生品的是（）。

A.远期

B.期货

C.互换

D.股票【答案】：D138.下列关于基金管理人的经理和其他高级管理人员的说法中，不正确的是()。

A.应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规

B.不得担任基金托管人或者其他基金管理人的任何职务

C.应具有基金从业资格和2年以上与其所任职务相关的工作经历

D.不得从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动【答案】：C139.对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，证券公司在初次确认其风险等级后的（）年内至少应进行一次复核。

A.1

B.2

C.3

D.4【答案】：C140.（）为债务融资工具在银行间债券市场的交易提供服务。

A.中国人民银行

B.中国银行间市场交易商协会

C.全国银行间同业拆借中心

D.中央国债登记结算有限责任公司【答案】：C141.证券投资基金在我国香港地区称为（）。?

A.证券投资信托基金

B.投资基金

C.共同基金

D.单位信托基金【答案】：D142.关于普通合伙企业的出资，下列说法错误的是（）。

A.合伙人以实物出资，需要办理财产权转移手续的，应当依法办理

B.合伙人以实物出资，必须委托法定评估机构评估

C.合伙人以劳务出资的，应在合伙协议中载明

D.合伙人以劳务出资的，评估方法由全体合伙人协商确定【答案】：B143.不适用《中华人民共和国证券法》的是（）。

A.A股

B.B股

C.H股和B股

D.H股【答案】：D144.证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金，确定并公布可充抵保证金证券的种类和折算率。保证金可以充抵证券，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于（）。

A.30%

B.20%

C.15%

D.10%【答案】：C145.下列说法不正确的是()。

A.上证成分股指数简称“上证180指数”

B.上证成分股指数的样本股共有180只股票

C.上证综合指数以1990年12月12日为基期

D.上证380指数样本股的选择主要考虑公司规模、盈利能力、成长性、流动性和新兴行业的代表性【答案】：C146.全额结算采用的结算方式是（）。

A.纯券过户

B.见款付券

C.见券付款

D.券款对付【答案】：D147.基金管理人、基金托管人及其董事、监事、高级管理人员以及基金托管人的专门基金托管部门的高级管理人员和其他从业人员将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事基金投资的，责令改正，没收违法所得，处以罚款。没有违法所得或者违法所得不足100万元的，处以（）罚款。

A.5万元以上30万元以下

B.5万元以上50万元以下

C.3万元以上10万元以下

D.10万元以上100万元以下【答案】：D148.对要求审查董事、监事、境内分支机构负责人任职资格的申请，国务院证券监督管理机构自受理之日起()内作出批准或者不予批准的书面决定。

A.20个工作日

B.30个工作日

C.1个月

D.3个月【答案】：A149.公司因业务发展需要增加资本额而发行新股，会使公司的股票价（）

A.上涨

B.下跌

C.不变

D.可能上涨，可能下跌【答案】：D150.全国性商业银行发行长期次级债务额度不得超过核心资本的()

A.25%

B.20%

C.30%

D.35%【答案】：A151.国外金融机构在我国发行的人民币债券称为（）

A.熊猫债券

B.扬基债券

C.武士债券

D.龙债券【答案】：A152.按照《证券公司全面风险管理规范》的要求，（）的职责包括：建立健全公司全面风险管理的经营管理架构，明确全面风险管理职能部门、业务部门以及其他部门在风险管理中的职责分工，建立部门之间有效制衡、相互协调的运行机制。

A.监事会

B.经理层

C.董事会

D.风险管理部门【答案】：B153.下列不属于记账式国债的优点的是（）。

A.发行时间短

B.发行效率高

C.交易手续繁琐

D.成本低【答案】：C154.按照《证券公司风险控制指标计算标准规定》，证券公司自营业务，持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的（）。

A.20%

B.30%

C.50%

D.100%【答案】：B155.下列说法中错误的是（）。

A.基金份额持有人是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人

B.基金份额持有人享有对基金份额的转让权

C.基金管理人不得向基金份额持有人违规承诺收益或承担损失

D.基金托管人承担基金亏损或终止的有限责任【答案】：D156.违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节严重，应当采取证券市场禁入措施，且存在故意出具虚假重要证据，隐瞒、毁损重要证据等阻碍、抗拒证券监督管理机构及其工作人员依法行使监督检查、调查职权行为的，可以对有关责任人员采取（）的证券市场禁入措施。

A.1—3年

B.3—5年

C.5—10年

D.终身【答案】：D157.对擅自设立的证券公司，由（）予以取缔。

A.工商管理部门

B.证券交易所

C.中国证券业协会

D.国务院证券监督管理机构【答案】：D158.根据中国国家标准《风险管理——术语》中关于风险的定义，说法正确的是（）。?

A.可以是负面的，不可以是正面的

B.可以是正面的，也可以是负面的

C.正面的和负面的都不可以

D.可以是正面的，不可以是负面的【答案】：B159.企业年金基金按照规定不得直接投资于权证，但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证，应当在权证上市交易之日起（）个交易日内卖出。

A.5

B.10

C.15

D.20【答案】：B160.我国证券公司的设立实行（）。

A.报备制

B.审批制

C.注册制

D.备案制【答案】：B161.保险公司次级债务的清偿顺序位于（）之前。

A.保单责任

B.公司普通债券

C.向银行贷款

D.公司股权资本【答案】：D162.股票（）是股票发行制度的重要组成部分，不仅直接影响有关参与各方的利益分配，也间接影响到发行定价。

A.发行主体

B.发行监管制度

C.发行方式

D.发行定价【答案】：C163.通常情况下，证券的风险与预期收益()。

A.成反比

B.成正比

C.没关系

D.以上说法都不正确【答案】：B164.结算所实行的结算制度被称为（）。

A.逐月盯市制度

B.逐日盯市制度

C.逐时盯市制度

D.含负债的每日结算制度【答案】：B165.按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权可以分为（）。

A.认购期权和认沽期权

B.欧式期权、美式期权和修正的美式期权

C.股票类期权、利率期权、货币期权、金融期货合约期权、互换期权等

D.单只股票期权、股票组合期权和股价指数期权【答案】：B166.下列关于我国债券交易市场的说法不正确的是（）。

A.交易市场由各类交易者、中介服务机构以及市场监督者构成

B.债券交易市场分为场内市场和场外市场

C.场内市场包括上海证券交易所和深圳证券交易所，市场参与者为机构

D.场外市场包括银行间债券市场和商业银行柜台债券市场【答案】：C167.封闭式基金的固定存续期是()。

A.5年以上

B.15年以上

C.半年以上

D.无固定期限【答案】：A168.长期资本流动的主要方式不包括（）。

A.国际直接投资

B.银行资金调拨

C.国际证券投资

D.国际贷款【答案】：B169.证券公司将自由资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、央行票据等风险较低、流动性较强的证券，或者委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本（）的，无须取得证券自营业务资格。

A.80%

B.60%

C.50%

D.30%【答案】：A170.中央银行采取的旨在影响银行系统的资金运用方向和信贷资金利率结构的各种措施是指（）。

A.一般性货币政策工具

B.选择性货币政策工具

C.创新性货币政策工具

D.其他货币工具【答案】：B171.根据《中华人民共和国合伙企业法》的规定，下列不符合有限合伙人当然退伙情形的是（）。

A.作为有限合伙人的法人或者其他组织依法被吊销营业执照、责令关闭、撤销，或者被宣告破产

B.有限合伙人在合伙企业中的全部财产份额被人民法院强制执行

C.作为有限合伙人的自然人死亡或者被依法宣告死亡

D.作为有限合伙人的自然人在有限合伙企业存续期间丧失民事行为能力【答案】：D172.证券公司控股或者实际控制的企业、资产托管机构、证券服务机构未按照规定向国务院证券监督管理机构报送、提供有关信息、资料，或者报送、提供的信息、资料中有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，可以处以（）万元以下的罚款。

A.3

B.5

C.10

D.30【答案】：A173.目前我国证券交易所采用的竞价方式是（）。

A.定时竞价和集合竞价

B.分散竞价和连续竞价

C.集合竞价和连续竞价

D.定时竞价和连续竞价【答案】：C174.下列关于约定回购式证券交易的说法中有误的（）。

A.证券公司应当对约定回购式证券交易实行分别管理

B.证券公司应当确定标的证券筛选标准，建立标的证券的管理制度，确保选择的标的证券合法合规、风险可控

C.证券公司应当建立以净资本为核心的约定回购式证券交易规模监控和调整机制

D.证券公司应当对约定回购式证券交易进行盯市管理，监控标的证券的市场风险【答案】：A175.窗口指导属于（）。

A.一般性货币政策工具

B.公开市场操作

C.直接信用控制的货币政策工具

D.间接信用控制的货币政策工具【答案】：D176.A借给B100元，约定以10%的年利率单利计息，5年后还本付息，那么5年后A应该收到（）元。

A.100

B.110

C.150

D.161.05【答案】：C177.禁止内幕交易的主要措施是（）。

A.加强监管

B.责任到人

C.法律制裁

D.严格把关【答案】：A178.中期国债是指偿还期限在（）以上、（）以下的国债。

A.1年，3年

B.1年，5年

C.1年或1年，10年（包括10年）

D.1年或1年，5年【答案】：C179.证券公司自有资金参与单个集合计划的份额，不得超过该计划总份额的（）。

A.20%

B.10%

C.16%

D.5%【答案】：A180.上市公司就并购重组事项出具盈利预测报告的，在相关并购重组活动完成后，凡不属于上市公司管理层实现无法获知且事后无法控制原因，上市公司或者购买资产实现的利润未达盈利预测报告或者资产评估报告预测金额（）的，中国证监会责令财务顾问及其财务顾问主办人在股东大会及中国证监会指定报刊上公开说明未实现盈利预测的原因并向股东和社会公众道歉。

A.90%

B.80%

C.60%

D.50%【答案】：B181.下列属于国有股权组成部分的是（）.

A.法人股

B.国家股

C.社会公众股

D.外资股【答案】：B182.下列关于股票的说法正确的是（）。

A.股票属于资本证券，是一种现实的资本

B.股票代表了股东